С чего начинать инвестиции на рынке ценных бумаг: советы от практика

Что такое инвестирование в ценные бумаги

Под инвестированием в ценные бумаги понимается вложение средств в различные активы – от объектов недвижимости и бизнес-проектов до ценных бумаг и иных финансовых инструментов. Если вложить деньги в недвижимость вы можете самостоятельно и без особых проблем, то при выходе на рынок ценных бумаг вам нужно:

четко осознавать риски, так как рыночная стоимость ценных бумаг зависит от множества факторов;
располагать деньгами на длительный срок, так как мгновенная продажа портфеля ценных бумаг наверняка повлечет убытки;
заручиться поддержкой опытных специалистов и управляющей компании, которые помогут выбрать оптимальный вариант инвестирования.

Каждая ценная бумага удостоверяет право ее владельца на часть имущественных активов либо подтверждает факт займа. Ценные бумаги выпускаются в стандартном бумажном виде или в электронной (бездокументарной) форме.

Инвестиционные стратегии

В зависимости от возможностей, задач и склонности к риску инвесторы, как правило, придерживаются следующих инвестиционных стратегий:

Консервативная. Рекомендуем инвесторам, не склонным к риску. С высокой степенью вероятности оградит вложенные средства от инфляции, но не принесет высоких доходов. Зачастую используется в ситуации, когда рынок акций подвержен сильным колебаниям или переживает спад.

Умеренно-консервативная. Основную часть портфеля составляют облигации, но присутствуют и акции крупнейших предприятий – «голубые фишки». Такая стратегия увеличивает риски, но позволяет получить более высокую доходность.

Умеренно-агрессивная. Основной инструмент в портфеле – «голубые фишки», но присутствуют и государственные облигации. Также в портфель могут быть включены акции предприятий второго эшелона. При использовании умеренно-агрессивной стратегии существенно увеличиваются риски, но и потенциальная доходность серьезно возрастает.

Агрессивная. Агрессивная стратегия не предполагает инвестиций в облигации, портфель состоит из акций предприятий второго, третьего эшелонов, венчурных предприятий. Риски при такой стратегии очень высоки, но именно она способна принести инвестору сверхвысокий доход.

Наличие определенных знаний, времени для отслеживания ситуации на фондовом рынке позволяют инвестору самостоятельно торговать ценными бумагами, то есть использовать брокерские услуги.

Если Вы не обладаете достаточным опытом, воспользуйтесь простым и удобным финансовым инструментом – паевыми инвестиционными фондами.

Торговля ценными бумагами доступна практически каждому. Команда высокопрофессиональных специалистов ФГ «ДОХОДЪ» всегда поможет выбрать соответствующий вашим целям финансовый инструмент, определиться со стратегией, предоставит необходимую аналитическую информацию.

Аналитика рынка

Биржевые трейдеры используют два вида анализа динамики цен на финансовых рынках — фундаментальный и технический.

Фундаментальный анализ

Это ключевой инструмент в работе трейдера на фондовом рынке, позволяющий оценивать перспективы актива и составлять прогнозы относительно динамики цен в будущем на основе финансовых показателей компании или отрасли.

На изменение цен акций влияет новостной фон. Не обязательно иметь специальные знания или выдающиеся аналитические способности. По мере приобретения опыта вы научитесь отличать важные новости от малозначимых и сможете делать собственные прогнозы.

Допустим, вышла новость о сокращении объема производства Apple, появилась информация об уходе компании с китайского рынка, или планируется снижение цен на новые гаджеты. Это негативные новости, которые могут обрушить цены акций. Важные позитивные новости, которые вызовут рост — выход компании на новые рынки, расширение ассортимента продукции, увеличение количества торговых точек.

Технический анализ

Технический анализ — способ прогнозирования движения цен, основанный на анализе характерных паттернов, которые формируются на графике, и выявлении четких закономерностей на основе истории изменения цен. Пользуясь индикаторами и другими инструментами технического анализа, опытные инвесторы находят удачные моменты для покупки активов.

Стоит ли делать инвестиции в акции предприятий

Прибыль обеспечивается успехом компании. Акции могут стать дороже на 1000% или дешевле бумаги, на которой напечатаны.

Профессионалы советуют вкладываться в том числе и в рискованные акции. Но только при «пакетном» распределении. То есть, вкладывать все деньги в один рискованный стартап — неудачная идея.

То, что является документом, имеет стоимость и может принести прибыль может рассматриваться в контексте вложений. В инвестиции на рынке любых ценных бумаг не входят только бумаги, чья стоимость изначально равна нулю — это называется «пирамидой» и преследуется по закону.

То есть, стоимость обязательства должна быть обоснована. А если она обоснована только верой в светлое будущее, то заниматься такими бумагами должны профильные учреждения структур МВД.

Сколько можно заработать на акциях и облигациях

1. Заработок на акциях

На этот вопрос невозможно ответить, поскольку никто не знает какая цена акций будет даже завтра, не говоря про прогнозы на года. Даже недооценённая компания может через год стать ещё более недооценённой.

Средний рост фондового индекса с учётом реинвестирования дивидендов составляет годовых для российского рынка, для американского. Это исторические данные.

Фондовый индекс является отражением биржевых котировок крупнейших компаний страны.

Говоря про среднюю доходность фондового индекса, надо учитывать, что в какой-то год она может быть +60%, в какой-то +10%, в какой-то -30%. То есть в зависимости от цены входа, инвесторы могут получить очень разные результаты.

В этой доходности не учтена инфляция, то есть реальная доходность инвесторов будет ниже на величину годовой инфляции.

Отдельные акции могут как расти, так и падать значительно сильнее индекса. Их отбор — это целое мастерство. Новичкам вряд ли удастся делать это максимально эффективно.

Точка покупки акции имеет большое значение, особенно для краткосрочный результатов.

На нашем сайте есть калькулятор инвестора, который показывается сколько можно заработать в среднем за какой период. Можно указать стартовую сумму и сумму ежемесячных накоплений. Ссылка на калькулятор.

Например, при стартовой сумме 100 тыс. рублей и ежемесячном откладывании 3 тыс. рублей под ставку 18% через 10 лет сумма составит 1,59 млн рублей. Из них 1,13 млн рублей это будут заработанные проценты.

2. Заработок на облигациях

Облигации более предсказуемы в расчёте доходности. Особенно, если планируется держать их до погашения. Крупнейшие компании в среднем могут приносить годовых. Если выбирать мелкие компании, то доходность немного выше . Но есть шансы, что какие-то компании за несколько лет могут испытать проблемы с выплатой и инвестор потеряет на этом выпуске. Есть группа «преддефолтных» или «мусорных» облигаций, здесь доходность 30-100%, но и шансы потерять деньги очень высоки.

Доходность еврооблигаций в среднем составляет 2-4% годовых.

Еврооблигации (от англ. «eurobonds») — это обычные облигации, выпущенные российскими эмитентами в иностранной валюте. Зачастую их называют «евробондами».

Инвестиция в облигации: критерии выбора ценных бумаг

Рассмотрим подробнее, на что нужно обратить внимание при выборе долговых ценных бумаг, чтобы минимизировать риски и сделать надежное вложение

Кредитоспособность эмитента

Важным критерием выбора облигации является надежность эмитента. Инвестору предстоит оценить кредитоспособность корпорации, разместившей ценную бумагу. Сделать это можно путем определения рейтинга эмитента.

Для расчета кредитного рейтинга предприятия-эмитента оценивают текущую и прошлую финансовую историю корпорации, размер собственного капитала и уровень долговых обязательств в общей сумме активов. Международные агентства, такие как Moody’s и Fitch, Standard & Poors, часто публикуют рейтинги крупных корпораций. В России такими экспертными агентствами принято считать Эксперт РА, Национальное рейтинговое агентство, РусРейтинг.

Уровень доходности облигации

Не стоит приобретать ценные бумаги, доходность по которым существенно превышает среднюю рыночную. Скорее всего, у таких предприятий наблюдаются финансовые проблемы, вынуждающие их пойти на крайние меры для улучшения привлекательности инвестиционного инструмента — существенно повысить процентную ставку.

Виды доходности:

текущая – обозначает отношение начисляемого купона к актуальной рыночной цене облигации;
купонная – процент, который эмитент собирается выплатить по каждому номиналу;
• эффективная доходность к моменту погашения — полная доходность облигации с учетом реинвестирования купонов.

Оценка рисков

Для инвесторов, вкладывающих деньги в облигации, есть несколько видов риска: кредитный, процентный, инфляционный, а также риск ликвидности. Кредитный риск реализуется при ухудшении платежеспособности эмитента, процентный связан с изменением процентных ставок, а инфляционный – с ростом инфляции.

Риск утраты денежных средств и недополучения дохода по облигациям может быть связан с дефолтом эмитента. Именно поэтому облигации федерального займа (ОФЗ) считаются наиболее надежными. Риск банкротства компаний всегда присутствует, следовательно, таким ценным бумагам присвоена категория риска – средний.

При инвестициях обращайте внимание на ликвидность ценных бумаг. Если они активно продаются и покупаются на фондовой бирже, значит, пользуются популярностью среди инвесторов

Те ценные бумаги, которые легко купить, но сложно продать, считаются менее ликвидными.

Какой доход можно получить

На фоне низких ставок по депозитам облигации являются привлекательным вариантом вложений для консервативных инвесторов. Они надежны и в большинстве случаев обеспечивают стабильный и регулярный доход.

В зависимости от формы получения прибыли облигации бывают:

дисконтными (не предусматривают выплату купона, доход формируется из разницы между ценой покупки и ценой продажи бумаги);
процентными (предусматривают выплату процентов в фиксированном или переменном размере);
смешанными (сочетают в себе и дисконт, и процент).

У каждой облигации есть номинал, как правило, 1 тыс. рублей. Рыночная цена облигации определяется на бирже в процессе торгов и зависит от ситуации в экономике, спроса на бумагу и других факторов. Она может быть как выше, так и ниже номинала.

Купон — это основной доход по облигации

Если вы желаете вложить деньги в облигации, обращайте внимание на размер купона. Слишком высокий купон свидетельствует о высоких рисках невозврата денежных средств

Начисление купона совершается ежедневно, а вот его выплата – в сроки, установленные эмитентом: 1 раз в квартал, 1 раз в год, 2 раза в год. Если вы захотите продать свои ценные бумаги раньше срока погашения, можете смело рассчитывать на прибыль. Новый собственник ценных бумаг выплатит вам накопленный купонный доход (НКД).

Что такое акция?

Акция – это тоже ценная бумага, которая котируется на бирже, и которую так же выпускает эмитент с целью привлечения заемных средств, выплачивая при этом часть полученной прибыли в виде дивидендов.

Говоря простым языком, компания решила привлечь дополнительные средства для расширения бизнеса, выпустив при этом определенное количество акций. Тот, кто покупает акции, становится полноправным акционером этой компании. И в будущем акционер рассчитывает получать часть прибыли от деятельности компании – дивиденды, а также прирост стоимости самих акций, за счет грамотного ведения бизнеса.

За счет этого акции имеют ряд преимуществ перед обычными облигациями:

Рост акций может быть безграничным, а значит и будущая прибыль такой же. Например, всем хорошо известная компания Netflix – американский поставщик сериалов и фильмов, за 10 лет выросла более чем на 2400 %. Получается, вложив вы 10.000$ в начале 2009 года сейчас вы бы уже имели 250 000$.
Многие компании платят стабильные дивиденды. Дивиденды – это признак хорошо работающего и устойчивого бизнеса. Возможно сформировать хороший дивидендный портфель и ежеквартально получать %.
Акции подвержены волатильности (росту и падению) и чем дольше срок инвестиций, тем меньше вероятность того, что акции упадут и обратно отрастут. Исторически, рынок всегда растет.
Инвестиции в акции могут быть длинною в жизнь. Большинство компаний функционируют десятки лет, платят и наращивают дивиденды ежегодно. Как говорит Уоррен Баффет – «Всегда – это хороший срок владения активами».

Рост стоимости акций компании Netflix за 10 лет 2400%.

Многие начинающие инвесторы подвержены всеобщему заблуждению, что акции не только падают в цене, но и могут вообще обанкротится.

Несомненно, всем нужны «железобетонные гарантии» их инвестиций. Но, к сожалению, в нашей жизни нет ни в чем 100% гарантий, даже само государство может быть банкротом, и в истории нашей страны такие случаи есть.

Но это не означает, что деньги нужно хранить под подушкой или зарывать в лесу. Тем, кто хочет получать повышенную доходность, необходимо понимать, то, во что планируете инвестировать, хорошо изучить деятельность компании, понимать сам бизнес, и, хотя бы осуществлять простейший фундаментальный анализ.

Для сравнения приведем таблицу, в которой будут основные сходства и различия.

	Облигации	Акции
Доходность	Фиксированная	Неограниченная
Сроки обращения	Определенный срок	Неограниченный
Риски	Отсутствуют	При коротких сроках инвестиций
Стоимость	Определяет эмитент	Определяет рынок
Надежность	Высокая	Высокая

Как инвестировать в ценные бумаги?

Чем больше сумма инвестиций, тем больший доход вы сможете получить. Это просто, но только если вы выбрали надежную компанию для инвестирования. Начинающим инвесторам рекомендуется для начала приобрести первоначальный пакет ценных бумаг на небольшую сумму, чтобы оценить надежность выбранной вами управляющей компании и профессионализм ее специалистов, а также в дальнейшем принять решение о наращивании объема инвестиций.

Как осуществляется сотрудничество инвесторов с компаниями на примере компании «Альфа-Капитал».

Компания «Альфа-Капитал» предлагает условия, которые подходят как для тех, кто только начинает инвестировать в ценные бумаги, так и для опытных участников рынка.

Сначала проводится консультация между инвестором и компанией, в ходе которой определяются цели инвестирования, желаемый доход, сумма и сроки вложения средств
Затем, после соглашения обеих сторон, заключается договор доверительного управления, в котором определяются взаимные права и обязанности инвестора и управляющей компании
Далее инвестору предоставляется доступ к онлайн-инструментам, позволяющим контролировать и принимать участие в управлении активами
После чего формируется портфель ценных бумаг в соответствии с договором
Дальнейшее управление происходит в соответствии с условиями договора, полномочиями управляющего. Для этого определяются инвестиционные цели, максимально допустимые показатели убытков и иные условия сотрудничества. Для инвестирования открывается отдельный банковский счет, через который будут проходить все операции.

Управляющий компании представляет ваши интересы на профессиональном фондовом рынке, покупает и продает ценные бумаги, осуществляет иные полномочия в соответствии с договором.

Фондовые биржи

Все ценные инвестиционные бумаги торгуются на фондовых биржах. Первая и сегодня уже старейшая биржа находится в Нью-Йорке. Российские инвесторы имеют возможность торговать не только на наших биржах, но и на крупнейших биржах мира:

Нью-Йоркская фондовая биржа — NUSE;
Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам и автоматическим котировкам NASDAQ -электронная биржа;
Фондовая биржа Торонто TSX;
Лондонская фондовая биржа;
Фондовая биржа Токио;
Московская фондовая биржа — результат слияния РТС и ММВБ в 2012 году MOEX.

У каждой биржи есть свой индекс — это совокупность акций главных эмитентов биржи, динамика которых показывает общее настроение на бирже. У Московской биржи два индекса, доставшиеся ей от предыдущих организаций: индекс ММВБ — в рублях и индекс РТС — в долларах.

Понимание инвестиционных ценных бумаг

Банки часто покупают рыночные ценные бумаги, чтобы держать их в своих портфелях; они обычно являются одним из двух основных источников дохода, наряду с займами. Инвестиционные ценные бумаги можно найти в балансовых активах многих банков, учитываемых по амортизированной балансовой стоимости (определяемой как первоначальная стоимость за вычетом амортизации до текущей даты).

Основное различие между ссудами и инвестиционными ценными бумагами заключается в том, что ссуды обычно приобретаются в процессе прямых переговоров между заемщиком и кредитором, в то время как приобретение инвестиционных ценных бумаг обычно осуществляется через стороннего брокера или дилера. На инвестиционные ценные бумаги в банках распространяются ограничения по капиталу. Например, количество ценных бумаг типа II или ценных бумаг, выпущенных правительством штата, ограничено 10% от общего капитала и излишка банка.

Инвестиционные ценные бумаги предоставляют банкам преимущество ликвидности в дополнение к прибыли от реализованного прироста капитала при их продаже. Если они имеют инвестиционный класс, эти инвестиционные ценные бумаги часто могут помочь банкам выполнить свои требования по залогу государственных депозитов. В этом случае инвестиционные ценные бумаги можно рассматривать как обеспечение.

Присмотритесь к акциям «голубых фишек»

«Голубые фишки» – это акции самых крупных и стабильных компаний фондового рынка, которые регулярно платят дивиденды.

Примеры российских «голубых фишек»:

«Сбербанк»
«Лукойл»
«Газпром»
МТС
«Магнит»
«Яндекс»
«НОВАТЭК»
«Норильский Никель»

Примеры «голубых фишек» США:

Apple
Coca-Cola
IBM
Johnson & Johnson
McDonald’s
Microsoft
Pfizer

Эти компании хороши тем, что растут из-за фундаментальных бизнес-процессов, а не из-за спекуляций или новостного ажиотажа. Они не увеличиваются в цене резко, но уверенно переживают кризисы благодаря своим резервам и показывают рост в долгосрочной перспективе.

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

Прежде чем начать инвестировать, необходимо обязательно выбрать определенную стратегию – систему правил, на основе которых будут приниматься продуманные решения о покупке или продаже бумаг. Каждый инвестор может выбрать 1 или несколько стратегий, основанных на разных подходах, например:

Консервативная стратегия предполагает получение небольшого, но стабильного дохода с минимальными рисками. Это достигается за счет вкладов только в надежные, высоколиквидные ценные бумаги – государственные облигации, акции крупных компаний развивающихся отраслей (нефтедобыча, автомобилестроение и другие).
Оптимальная стратегия предполагает совершение инвестиций в более рискованные компании, поэтому в процессе этой деятельности обычно удается получить больший доход, но и вероятность потери денег также увеличивается.
Наконец, агрессивная стратегия предполагает совершение вклада в наиболее рискованные сектора – стартапы, молодые компании, которые только начали осваивать рыночную нишу. Это наиболее сложный вид инвестирования, который, тем не менее, может привести к получению наибольшего дохода.

С другой стороны, можно выделить несколько стратегий в зависимости от того, какие операции совершает инвестор с ценными бумагами:

В отдельных случаях вкладчики просто покупают бумаги и держат их длительное время. Эта стратегия имеет свои преимущества в тех случаях, когда компании развиваются стабильно, и их основные экономические показатели выходят на длительный устойчивый тренд.
Другая стратегия предполагает постоянные покупки одних бумаг и продажи других. За счет того, что курс финансовых активов изменяется непрерывно, можно получить небольшую прибыль на разнице. В итоге сумма этих разностей и составляет доход инвестора.
Есть и подход, который комбинирует эти стратегии – например, акции одних компаний покупаются «в долгую», а бумаги других – для быстрой продажи по выгодному рыночному курсу.

Очевидно, что выбор стратегии зависит от финансовой грамотности инвестора и особенностей его психологии. Например, многие люди не склонны ждать несколько лет появления удачного случая для продажи бумаг – им легче как можно быстрее реализовать активы, как только рыночная цена станет более или менее приемлемой.

Понятие и классификация ценных бумаг

Каждая из таких бумаг обладает номинальной и рыночной стоимостью. Сделки с такими документами проводятся на фондовом рынке, допуск к участию, на котором возможен только юридическим лицам и только после получения соответствующей лицензии.

Существует много классификаций ценных бумаг, учитывающих те или иные критерии. Однако инвесторы на рынке ценных бумаг больше всего придают значение их разделению, согласно инвестиционным возможностям. Исходя из такой точки зрения, можно выделить 3 вида бумаг:

с фиксированным доходом;
акции;
производные ценные бумаги.

Ценным бумагам, имеющим фиксированный доход присущи определенные свойства. Они в обязательном порядке имеют срок своего погашения, т.е. срок, когда держатель ценной бумаги может потребовать погашения займа и процентов по нём. Кроме того, схема погашения номинальной стоимости и процентов по ней, всегда либо определена самой ценной бумагой, либо определяется инвестором и заемщиком заранее. К таким бумагам относят следующие виды:

банковский сертификат;
вексель;
облигация;
депозитарная расписка;
государственные облигации, ваучеры и сертификаты.

Все вышеуказанные виды ценных бумаг имеют свой срок обращения, который указывается на них и после которого они не могут использоваться. К слову, срок обращения у всех видов разный, и может колебаться от 3 месяцев до нескольких десятков лет. В качестве примера можно рассмотреть инвестирование в облигации.

Акциями называются документы, выпуск которых осуществляет каждое акционерное общество. Данная ценная бумага удостоверяет права ее держателя на получение прибыли организации пропорционально количеству акций, а также удостоверяет право собственности на часть имущества предприятия также пропорционально имеющимся акциям. Ко всему, они дают право на участие в управлении предприятием и распределении его дохода. Основными отличиями акций и вышеуказанных видов бумаг, имеющих фиксированный доход, считается то, что доход по акциям прямо зависит от наличия у предприятия чистой прибыли, а также от решения акционеров. Таким образом, он может увеличиваться, уменьшаться или не выплачиваться вовсе. К тому же, акции не имеют сроков погашения и являются бессрочными.

Что касается производных ценных бумаг, то и их стоимость, и доход по ним, прямо зависят от стоимости других ценных бумаг. Среди них различают фьючерсы и опционы. Они представляют собой срочные контракты, позволяющие произвести сделку по вышеуказанным бумагам в определенный срок или фиксирующие условия и цену сделок, которые будут произведены в будущем. Их реализация осуществляется на срочном рынке, ввиду чего, фьючерсы и опционы не подходят для того, чтоб осуществлять инвестиции в фондовый рынок.

Оценка инвестиционных качеств

Каждый потенциальный инвестор, желающий совершить инвестирование в ценные бумаги, делает это только с одной целью – получение дохода. Как и в любых других финансовых инструментах, инвестирование в ценные бумаги сопряжено с определенными рисками, прямо формирующими возможные доходы от своих капиталовложений. Тут, как и во всех инвестиционных институтах, действует одна аксиома – чем выше риски, тем выше доход. Соответственно, чем ниже риски – тем ниже доход от ценных бумаг.

Таким образом, оценивая инвестиционные качества ценных бумаг, потенциальный инвестор рассчитывает риски и вероятный доход и только после этого принимает решение об инвестировании. Для оценки инвестиционных качеств применяются следующие критерии:

риск;
ликвидность;
доходность.

Под риском понимают возможность потери капитала, вложенного в ценные бумаги как объект инвестирования. В общем понимании, риск – это некая вероятность отклонения реальных событий от ожидаемого результата. Риски, в зависимости от вида ценных бумаг и операций с ними, могут носить разный характер – экономический, правовой, политический и т.д. От риска прямо зависит доходность конкретной ценной бумаги. Под ней понимают возможность конкретной бумаги приносить экономическую выгоду, т.е. прирост капитала. При выборе объекта инвестирования вкладчику нужно обязательно определиться с соотношением прибыли и рисков, связанных с ней.

Определяя инвестиционные характеристики ценных бумаг, профессиональные инвесторы проводят серьезные исследования, требующие наличия глубоких знаний и именуемые фундаментальным и техническим анализом. Проводя технический анализ, сравниваются разнообразные графики и курсы движения ценных бумаг только лишь с одной целью – определение рыночной динамики роста или падения цен на конкретную ценную бумагу.

Фундаментальный анализ же более важен, он касается непосредственной деятельности предприятия, в ценные бумаги которого инвестор планирует произвести капиталовложений. Такой анализ позволяет произвести оценку деятельности, финансового состояния предприятия, его место в той или иной отрасли и размер сегмента рынка, занимаемого эмитентом. Он дает возможность предельно точно спрогнозировать поведение и настроения как уже существующих, так и потенциальных акционеров предприятия.

Определите свой налоговый статус

Выясните, являетесь ли вы российским налоговым резидентом

Это очень важно:. • Прибыль отечественного налогового резидента облагается 13 % налогом

А если вы инвестор-нерезидент, будете уплачивать уже 30 % от дохода.
• Если вы налоговый резидент РФ, то можете оформить налоговый вычет. У нерезидентов таких правомочий нет

• Прибыль отечественного налогового резидента облагается 13 % налогом. А если вы инвестор-нерезидент, будете уплачивать уже 30 % от дохода.
• Если вы налоговый резидент РФ, то можете оформить налоговый вычет. У нерезидентов таких правомочий нет.

Определить свое резидентство просто: вы находитесь на территории Российской Федерации не менее 183 дней в году. Важный момент: даже если вы гражданин России, платите налоги в российскую казну, но большую часть года живете за границей, вы уже не считаетесь отечественным налоговым резидентом.

Виды ценных бумаг для инвестирования

Сам по себе вид ценной бумаги уже может свидетельствовать о потенциальном доходе и возможных рисках. Среди наиболее распространенных финансовых инструментов, представленных на рынке, можно выделить:

акции, которые подтверждают право на часть уставного капитала акционерного общества (АО), могут давать право на управление и получение дивидендов от деятельности компании;
облигации, которые подтверждают долговое обязательство и право на получение фиксированного процента;
векселя, которые всегда оформляются в виде бумажного документа, предусматривают обязательство о выкупе за определенную сумму;
государственные ценные бумаги (облигации, казначейские обязательства и т. д.), по которым обязательства несет Российская Федерация.

Возможно и инвестирование в ценные бумаги производного характера (опционы, фьючерсы и свопы). Не все виды финансовых инструментов доступны на фондовом рынке. Например, инвестор может вложить деньги в вексель, однако оборот такого документа происходит вне фондовых бирж.

Вкладывать свои средства можно в любые виды бумаг, представленных на рынке. Однако каждая из них будет иметь свои особенности при определении гарантированного дохода, рыночной стоимости. Например, акции крупных государственных компаний и банков могут принести пассивный доход, однако в условиях инфляции он не позволит рассчитывать на прибыль. Поэтому рекомендуется делать инвестиции в ценные бумаги с учетом их курсовой стоимости на бирже, чтобы рассчитывать на значительный доход.

10 советов от опытного инвестора

Перед тем, как выстроить собственную стратегию инвестирования, обратите внимание на советы экспертов:

1. Научитесь контролировать свои эмоции. Тот, кто умеет не поддаваться импульсивным решениям, уже на 70 % добился успеха. Не обновляйте цены на акции каждую минуту и не впадайте в панику, как только заметите, что активы упали в стоимости. Особенно, если вы планируете долгосрочное инвестирование.

2. Не нужно слепо копировать других — разработайте собственную стратегию. Мнение даже самого авторитетного аналитика может быть ошибочным. А уж следовать за большинством — и вовсе неблагодарное дело. Учитесь на чужих успехах, на своих ошибках, но знайте: если вы точно повторите чужую суперуспешную стратегию, такого же результата вы не достигните.

3. Сфокусируйтесь на одной цели. Не занимайтесь всем и сразу. Освоить весь финансовый инструментарий за короткий срок новичку нереально. Наметьте для себя ключевые цели, последовательно их добивайтесь. Выбирайте для себя то, что вам понятно, в чем вы уже разбираетесь.

4. Будьте готовы к рискам и потерям. Чем больше вы хотите заработать, тем больше придется рисковать. Рынок срочных ценных бумаг таит немало «подводных камней». Невозможно зарабатывать сотни тысяч, рискуя лишь сотней рублей. Если риск — не ваше кредо, занимайтесь только консервативными, долгосрочными бумагами. Они надежны, но космического дохода точно не принесут.

5. Научитесь торговать. Конечно, демо-счет не требует риска и принятия сложных решений. Но стать настоящим инвестором можно лишь тогда, когда вы вложите в ценные бумаги реальные деньги.

6. Не доверяйте прогнозам аналитиков, особенно если это роботы, искусственный интеллект. На инвестиционном рынке нет общих решений, единых схем, заложенных алгоритмов. Последствия каждой сделки индивидуальны, отчего никто не может предсказать их со 100 % вероятностью. Даже самые опытные инвесторы всегда рискуют.

7. Диверсифицируйте, но в разумных пределах. Неразумно вложить все свои деньги в ценные бумаги 1-2 корпораций, даже если они имеют безупречную репутацию. Но и нет смысла вкладываться сразу в 20 компаний, о половине которых вы даже не слышали. Во всем нужна мера. Лучше вложиться в 5-7 эмитентов, но таких, о ком вам многое хорошо известно.

8. Не инвестируйте в акции кредитные деньги. Помните о пословице «Вы берете чужие деньги, но возвращаете свои».

9. Не верьте тем, кто обещает сделать вас миллионером за несколько месяцев, сулит сотни и даже тысячи процентов годовых. Реально смотрите на вещи, досконально разбираться в сути предложения, финансовой схеме, читайте независимые отзывы перед тем, как вложить свои деньги.

10. Думайте только своей головой. Слушайте советы, читайте рекомендации, но собственными деньгами распоряжайтесь только самостоятельно, на свежую голову. Не доверяйте на слово никому — критически оценивайте, анализируйте и действуйте по-своему.

Быть инвестором — значит, постоянно учиться, на чужом опыте и на собственных ошибках. Чтобы стать «гуру», здесь недостаточно пройти месячные курсы. Вам придется всегда быть в курсе новостей экономики, всегда следить за ростом цен на акции, контролировать свои вложения. Инвестирование во многом напоминает спорт, где невозможно достичь успехов без постоянных тренировок. Быть инвестором — постоянно трудиться.

С чего начать инвестирование на рынке ценных бумаг5 (2)