Содержание
Официальные показатели
Динамика цен в России отражается в ежемесячных выпусках информационных материалов Центробанка и Росстата, с учетом расчетов Банка России и предполагаемой статистики.
Расчет структуры прироста и темпов роста инфляции и цен на непродовольственные товары ведется без включения цен на бензин за прошедшие периоды. Финальная оценка по данным Росстата формируется на основе сведений из статистики об индексации цен на товары народного потребления и расходов российских граждан.
Низкие темпы инфляции – повод для радости большинства жителей страны, которые переживают и испытывают финансовые проблемы из-за повышения расценок на товары. Однако эксперты обеспокоены низкими показателями в экономической среде, ослаблением динамики, что идет параллельно со стабилизацией. Всё это явный признак стагнации. Инфляция – симптом экономического благосостояния и влияния на каждого из проживающих в государстве.
Рассмотрим показатели инфляции за 2018 и 2017 гг., чтобы составить прогноз на 2019 г. В 2017 г. показатель был рекордно низок – 2,5% при ставке ЦБ 7,75%. Факторы, повлиявшие на данный показатель:
- Прирост объемов в производстве разных видов товаров.
- Сбои в структуре государственной экономики.
- Постоянная монополия части производителей, которые диктуют свои условия потребителям в отношении ценообразования.
- Слабый уровень организации труд.
- Доступность кредитов и, как следствие, высокая закредитованность населения.
- Нестабильная и обостренная внешняя политика.
- Нарушения в процессе экспорта-импорта продукции.
Одна из социально-экономических проблем – это так называемая нефтяная игла экономики и восприятие России как бесконечной бензоколонки. Это противоречит данным экспорта. Аналитики предсказывают, что в дальнейшем (в 2020 и 2021 годах) начнется прирост показателей макроэкономики. Ожидается стабилизация курса котировок нефти, что снова окажет положительное влияние на индекс инфляции и другие области экономики.
Факторы, влияющие на уровень инфляции (2018 год)
Падение покупательского спроса за счет увеличения цен и обесцениванием денежной единицы происходит в условиях некоторых внутренних и внешних причин, оказывающие влияние на национальную финансовую систему.
Основными факторами, определяющих поведение инфляции становятся:
- изменение ведущих товаров по экспортным показателям – нефть, газ;
- наличие бюджетного дефицита;
- действие санкций в области экономики и обстоятельства внешней политики;
- кризис банковского сектора;
- рост бюджетных расходов по социальным выплатам;
- падение производственного уровня во многих промышленных секторах.
Уверенность специалистов базируется на то, что экономисты Правительства в 2021 году смогут найти рычаги тормозящие темп проявления инфляции к концу календарного года до 4%.
Выполнение этой задачи обязательно в случае:
- необходимого снижения ставок по процентам на кредитование;
- активизация инвестиций в деятельность малого бизнеса.
Но хочется отметить и тот факт, что каждый профильный орган разделяет этот прогноз.
| Федеральная служба государственной статистики Вконтакте | Федеральная служба государственной статистики в Фейсбук |
| Федеральная служба государственной статистики в Твиттер |
Реальная инфляция в 2018 году
Каким бы не был уровень официальной инфляции, всегда найдутся скептики, которые посчитают, что указанные данные рассчитаны не верно и не отражают настоящей картины. На их взгляд, методика расчета инфляции, которой пользуются государственные ведомства, устарела и требует обновления.
В этой связи можно обратиться к альтернативным источникам данных. Например, уровень реальной инфляции, опираясь на собственную методику, рассчитывает «Ромир». Эксперты выяснили, что с января по конец августа уровень реальной инфляции составил 3%. То есть он превысил значение официального показателя за тот же период на 0,6 процентных пункта.
Здесь также уместно упомянуть инфляционные ожидания граждан страны. Согласно данным «инФОМ», рассчитанным по заказу ЦБ РФ, в сентябре 2018 года инфляционные ожидания граждан на следующие 365 дней составили 10,1%. После майского роста цен на бензин данные ожидания остаются на повышенном уровне. Иными словами, пока в низкую инфляцию россияне не верят.
Инфляция и сфера бизнеса
Сильнее всего рост цен опасен для мелких и средних коммерческих организаций. Объем свободных денежных средств у населения снижается, меняется приоритетность расходов. Отсутствие клиентуры ведет к демпингу, но на фоне прежней или растущей себестоимости доходы либо сохраняются, либо падают. Следом наступает дефолт, массовое закрытие компаний, сокращение рабочих мест. В этом случае просматривается взаимосвязь инфляции и безработицы.
От инфляции проигрывает и банковский сектор. Все займы, выданные по фиксированной ставке, выплачиваются в прежнем объеме, но так как в условиях инфляции покупательская способность денег падает, банки терпят убытки. Это приводит к повышению процентных ставок на кредиты, снижая спрос на услуги.
Кроме этого, может наблюдаться отток денег из-за обналичивания вкладов, закрытия счетов. Пока ставка по депозитам перекрывает процент инфляции, доходность от них есть. Но когда она становится ниже, сбережения теряют свою ценность и граждане вынуждены переводить эти деньги в ликвидные активы либо вовсе расходовать их на текущие нужды.
Прогноз
Кризисные периоды в России хорошо отложились в памяти граждан, которые очень напряженно воспринимают любой прогноз по инфляции в РФ. Накопления людей обесценивались за несколько часов, а стабилизация в экономике, которая наблюдалась в начале 2000-х гг., снова обернулась кризисом, частично перекликающимся с общемировым. Тогда рубль занял вполне стабильную позицию на фоне доллара, однако инфляция снова взяла свое.
Постоянно наблюдается увеличение потребительских цен, стоимость коммунальных услуг, общественного транспорта, цен на продуктовую корзину. Если доход человека не обгоняет расход, то можно говорить об обнищании населения, люди не могут обеспечит свое полноценное проживание и повседневные расходы.
В 2019 году официальные данные Росстата еще аккумулируются для окончательного прогноза. Пока индекс инфляции на 2019 год – 0,34. Считается, что Центробанк РФ удержит рост цен в 2020 г. на уровне 3,9%, то есть приближенно к уровня инфляции в 4%, благо ресурсов на это хватает.
Даже при исчерпании временных факторов (как укрепление рубля, падение цен на плодовую и овощную продукцию) возможен стабильный возврат к 4% инфляции. Этот расчет инфляционного калькулятора базируется на данных по инфляции за прошедшие годы. Это видно на фоне постепенной стабилизации спроса потребителей, индекса потребительской уверенности и укрепления национальной валюты России и роста ВВП.
А что говорят и думают люди?
-Не знаю какая у вас инфляция но у меня на металлобазе метал подорожал на 100%.
-Считаем, за 10 лет по 4% , в среднем инфляция, получаем 40% надбавки, за этот же период основные жизненно важные продукты подорожали в разы, и не два или три раза…, про пенсионеров, только горестные вздохи.
-Официальная намного больше 20 %, а по статистике 5,2 %
-Со временем пенсии военных будут меньше гражданских. Хотя уже сегодня один из моих товарищей, майор запаса, получает пенсию в размере 17700, а сосед , из гражданских, 24000.
Десять лет назад знакомый старший прапорщик получал пенсию ниже прожиточного минимума — соцзащита доплачивала 600 рублей, чтобы пенсия была на уровне этого минимума.
-«Опять трубят о повышении окладов военным, полиции, пожарным, таможенникам и военпенсам! Читаем-на 3,7%. А инфляция — то — 4,9%!» дык, это, денег нет…
-Сначала надо понизить оклады чиновников и депутатов всех рангов,пенсии незаслуженно заслуженных субъектов,затем с повышением и компенсацией разбираться.
-Очередная подмена понятий…индексация-это не повышение, а удержание на прежнем уровне! Правда обычным работягам того же МО РФ и этого не светит. МРОТ и ни в чем себе не отказывайте…супостаты,блин!
-4,9% — это фикция и придумка Росстата. Реальная инфляция намного больше! Про пенсии военных вообще говорить стыдно, скоро при таких темпах обычные пенсии их обгонят. Такое правительство в лице Министерства финансов нам не нужно. Они беспокоятся лишь о собственных карманах.
-А ведь мы все прекрасно понимаем, что реальная инфляция — то, она за 10% переваливает…
Люди, которые следят за ценами, к примеру, в продуктовых магазинах говорят о том, что размер реальной инфляции около 25 — 30%. И никак не меньше! ФАКТ…
-По сути ежегодно повышают оплату коммунальных услуг, повышают цены на продукты, на товары. А инфляция по их мнению всего-то 3,7%. Государство намеренно нас делает нищими. А мы молчим, служили, были нужны..
-5% в октябре следующего года, когда инфляция больше 7%…. Не переживу такой щедрости, скупую слезу пророню…
Официальные данные – доверять или нет?
Слепое доверие – не самый надежный вариант. Вполне вероятно, некие искажения присутствуют. Учитывая сложность сбора информации, трудность ее обработки, исключать неточность и возникновение разноуровневых проблем нельзя. Здесь имеется в виду банальный недосмотр, а не умышленное искажение. Кроме того, есть труднопреодолимые погрешности, изначально присутствующие в методике. Например, сведения собираются далеко не во всех городах.
Официальные данные об уровне инфляции могут служить своеобразным ориентиром. При этом нужно понимать – других проверенных методов в глобальном аспекте нет. Кстати, информация об умышленном занижении данных Росстатом также отсутствует.
Какой в России реальный уровень инфляции
Аналитики компании «Ромир» опубликовали данные, согласно которым уровень реальной инфляции в России намного выше официального. Как утверждают эксперты компании, данные являются реальными. Для исчисления они использовали альтернативную методику. Аналогичную методику используют и в других странах мира. Анализируется стоимость не виртуальной корзины потребительских товар и услуг, а реальных покупок граждан и домохозяйств.
По мнению компании «Ромир», Росстат и Центробанк врет гражданам о реальном уровне роста цен на потребительские товары и услуги. Они считают, что на самом деле уровень инфляции в Российской Федерации в 3 раза выше официального.
Как пишут аналитики «Ромира», за последние 22 месяца в России цены на потребительские товары и услуги выросли на 18%. Также проанализирована была инфляция только в 2020 году. С января по октябрь текущего года уровень инфляции составил 10%. В Росстате же утверждают, что цены выросли всего на 3,9%.
По мнению сотрудников холдинга «Ромир», связан рост инфляции с подорожанием импортных товаров. Само подорожание связано с девальвацией российской валюты в 2020 году.
Инфляция в России в 2018 году
Если говорить про Россию, то здесь сегодня наблюдается умеренная инфляция. Согласно официальным данным Росстата, за первые 8 месяцев 2018 года уровень инфляции составил скромные 2,4%.
При этом Центробанк, который у нас следит за инфляцией, немного обеспокоился тем, что в августе годовые темпы прироста цен сильно подскочили. Возврат к годовому ориентиру в 4% стал происходить немного быстрее, чем ожидал регулятор.
Причины такого скачка лежат на поверхности:
Во-первых, это внешние факторы. В апреле 2018 года США ввели пакет санкций против ряда российских компаний, а также некоторых бизнесменов. В августе появились сообщения о подготовке нового пакета санкций, которые должны ударить по госдолгу страны, а также по возможности проводить операции в долларах. Граждане опасались, что не смогут из-за санкций снять свои долларовые вклады, поэтому бросились их забирать. Только в одном Сбербанке частные вкладчики сняли в августе 1,2 млрд долларов. Впрочем, эксперты считают, что вероятность ограничений на операции в долларах минимальна.
Общий отток капитала на фоне внешних факторов привел к тому, что рубль начал слабеть. Слабый рубль негативно влияет на инфляцию и может серьезно разогнать рост цен, что мы уже наблюдали в прежние годы.
Во-вторых, в августе сильно подрос показатель прироста цен на продовольственные товары.
В-третьих, готовясь к росту НДС, некоторые компании могут уже начинать закладывать это в свои цены, что также отражается на инфляции.
Позитивный сценарий для России
По данным Росстата таблица инфляции по годам в России за период с 2013 по 2021 годы выглядит так:
| Год | Показатель |
| 2013 | 6,45 |
| 2014 | 11,36 |
| 2015 | 12,91 |
| 2016 | 5,38 |
| 2017 | 2,52 |
| 2018 | 4,27 |
| 2019 | 3,05 |
| 2020 | 4,91 |
Нынешний уровень инфляции, который за последние 5 лет ни разу не превысил отметку 6%, положительно сказывается на экономике страны. Сохраняется конкуренция между участниками рынка. Виден и легко прогнозируется объем спроса и предложения, предприятия могут строить перспективные планы по развитию и производству.
При таком коэффициенте сохраняется покупательная способность денег. Остаются выгодными проекты по инвестированию и накоплению средств. Сохраняется положительная динамика, как для кредиторов, так и для заемщиков.
Эксперты экономического развития России считают, что идеальный уровень инфляции не должен превышать отметку в 4%. При таком показатели население сможет спокойно накапливать средства, не боясь их резкого обесценивания. А кредиторы будут охотнее давать взаймы под меньшие проценты, не перекладывая на заемщика возможные риски обвала финансового рынка. Однако пандемия в 2021 году внесла свои коррективы и Росси не удалось удержаться в пределах этого уровня. На 2021 год Банк России прогнозирует уровень инфляции в диапазоне 3,5-4%.
Таблицы инфляции в России. Данные Росстата.
Об авторе
Эта статья полезная? ДаНет
Как не нужно считать инфляцию
Думаю, практически каждый знает об инфляции, и каждый раз упоминания её в разговоре вызывает бурю негативных эмоций у граждан России и не только. Утверждения, что всех обманывают, что она выше в несколько раз слышишь на “каждом углу”. Плюс масла в огонь добавляют всевозможные ресурсы рассказывающие о 50% за год! А всё потому, что люди не знают реального значения слова.
В сети можно встретить сравнения цен за год определенных нишевых зарубежных товаров, где цены различаются на десятки процентов. И эти % они выставляют за среднюю (или реальную) инфляцию по стране! Итак, еще раз. Они просто взяли несколько товаров и на основе только их цен сказали: вот смотрите — это реальная инфляция! Это мягко говоря не верный подсчет, так как не репрезентативная выборка на лицо.
Интересно! Выборка считается репрезентативной, когда в исследовании принимает участие большая группа людей, включающая представителей разных подгрупп. Только в данном случае можно получить верные данные. Если же данное условие не соблюдается, то выборка будет не репрезентативной.
Конечно, если взять иностранные товары до 2014 года и двумя годами позднее, то подорожание в 100% найти было просто. Например, смартфоны подорожали очень сильно за это время. Но вещи нужно называть своими именами. Это не инфляция, а девальвация рубля к доллару (из-за политики плавающего рубля). Ведь теперь российским компаниям нужно обменять больше рублей. Потому, что те же Iphone продаются за доллары.
Запомнить
- То, что мы понимаем под инфляцией — это рост цен.
- Ценовая инфляция в России считается по индексу потребительских цен. В прошлом году инфляция была 5,39%.
- Инфляция индивидуальная для каждого человека и зависит от того, что он покупает. Какие-то товары дорожают быстрее, какие-то медленнее.
- Отдавая деньги во вклад, учтите, что эффективная доходность — это доходность вклада минус инфляция. Если инфляция больше, чем доходность по вкладу, то вы теряете деньги.
- У Минфина есть облигации, которые индексируются на уровень инфляции и имеют купон в 2,5%, — это уже эффективная доходность с учетом инфляции.
- Всё будет хорошо.
Как реальная инфляция влияет на доходность портфеля
При формировании долгосрочного портфеля нужно убедиться, что растет не только его номинальная стоимость, но и покупательская способность. При этом желательно учитывать не «среднюю по больнице» корзину, а личные потребности. Поэтому главный источник информации по реальной инфляции – ваша статистика расходов.
Для того чтобы определить фактическую доходность инвестиций, нужно уменьшить номинальный процент вашей прибыли на величину инфляции. Например, если облигации дают вам купон 7% годовых, и вы его реинвестируете, а инфляция составляет 4%, то покупательская способность вашего портфеля за год увеличивается примерно на 3%. Если же ваша индивидуальная инфляция за год составила 8%, то реальная доходность будет всего 1%.
Те, кто не ведет учет расходов, могут использовать для определения реальной доходности портфеля т. н. наблюдаемую инфляцию. Этот показатель рассчитывается на основе опросов граждан. Найти его можно, например, на сайте fom.ru/Ekonomika/14342 Фонда общественного мнения (ФОМ). Согласно данным социологов, в 2019 г. темпы инфляции в глазах россиян превышали официальные более, чем в два раза. Ниже представлена диаграмма, построенная на основании их статистики.
Для расчета реальной инфляции можно найти информацию об изменении ВВП и объема денежной массы на различных статистических ресурсах. Например, на сайтах ЦБ или Росстата.
Ожидание годовой инфляции в апреле 2018 года
Что представляет собой годовая инфляция? Это ее уровень за последние 12 месяцев (365 дней). К примеру, годовая инфляция апреля 2018 г. сможет отразить данные за следующие 12 месяцев: с 01 мая 2017 года по 30 апреля 2021 года.
Довольно интересен был прогноз по этому поводу, так как в начале апреля российскому рублю пришлось пережить очередной кризис: резкий скачок доллара вверх.
Понятно, что рост курса доллара является серьезным поводом для роста в нашей стране инфляции.
Проверяя прогнозы экономистов, по их предположениями годовой уровень инфляции по апрельским итогам 2021 года будет где-то в районе 2,3-2,6%
Реальная инфляция — как рассчитать
По абзацу выше понятно, что официальный процент не может соответствовать никому из жителей страны (исключение, если только вы живете на продуктовую корзину, по которой считает Росстат, причем покупая абсолютно всё из неё и не совершая других покупок), так как у каждого она своя. Сделать расчет вы можете только для себя лично. И это при условии, если ваши потребности остаются прежними из года в год.
«Но это невозможно» — скажите вы и будете скорее всего правы. Покажите мне человека, который будет покупать строго одно и тоже на протяжении многих лет! Какой-то сумасшедший!
Но вариант подсчета всё-таки есть и, я думаю, он более точный официальной статистики. Для этого вам не нужно подсчитывать количество/цены каждого купленного товара. Просто начните считать свои расходы. Например, все траты в продуктовых магазинах учитывайте отдельно (я это делаю в Excel). И если ваши потребности остаются прежними из года в год (например, вы как питались ни в чем себе не отказывая, так не ограничиваете себя и сейчас) можно сравнить цифры за различные года. С таким расчетом понимаешь на сколько больше начал тратить на еду.
Конечно этот вариант далек от точных цифр реальной инфляции, всё-таки человек может постепенно сам того не ощущая покупать чаще и больше (или наоборот меньше). Но, думаю, при правильном подходе он будет явно точнее официальной.
Скрытая инфляция — скрытая угроза!
Плохая новость: в действительности реальная инфляция растет быстрее не только официальной, но и той, что складывается у вас в голове «по ощущениям» в магазине. Своевременного и реального обесценивания денег мы не ощущаем еще и из-за скрытой инфляции. Если раньше пакет молока стоимостью 50 рублей был объемом 1 литр, то сегодня этот же пакет уже имеет объем 0,9 литра (смотрите внимательно на упаковку). Хотя среди производителей и продавцов, конечно, есть и недобросовестные участники рынка, большинство всё-таки идет на уловки вынужденно.
Павел Вешаев, генеральный директор FinHelp:
— Любая страна склонна занижать официальную инфляцию в своих целях, потому официальная инфляция всегда чуть ниже реальной. Текущий реальный средний по стране уровень инфляции, как правило, находится в промежутке между средней ставкой по депозитам и средней ставкой по ипотеке, поскольку банк не даст проценты по вкладам и ставки по кредитам выше инфляции.
Хотя Росстат и учитывает «количественные» изменения стоимости товара (например, стоимость продуктов питания указывается в килограммах), отследить «качественные» изменения ему сложнее. Производитель может начать экономить на сырье, из которого изготавливается конечный продукт. Уследить за каждым подобным случаем непросто.
Таблица Инфляции по Месяцам в Годовом Исчислении
Для расчета уровня инфляции в годовом исчислении необходимо просуммировать уровни инфляции за предшествующие выбранному месяцу 11 месяцев и уровень инфляции самого выбранного месяца. Таким образм, ежемесячная инфляция в годовом исчислении представляет собой скользящую сумму уровня инфляции за 12 месяцев. Такой способ представления инфляции наиболее популярен в США.
| Год | янв. | февр. | март | апр. | май | июнь | июль | авг. | сент. | окт. | нояб. | дек. | Всего |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,19 | 5,67 | 5,78 | 5,52 | 6,01 | 6,51 | 6,47 | 6,69 | 4,69 | |||||
| 2,42 | 2,31 | 2,55 | 3,10 | 3,03 | 3,21 | 3,37 | 3,57 | 3,67 | 3,98 | 4,42 | 4,91 | 4,91 | |
| 5,00 | 5,24 | 5,27 | 5,17 | 5,13 | 4,66 | 4,59 | 4,33 | 3,99 | 3,77 | 3,54 | 3,05 | 3,05 | |
| 2,21 | 2,20 | 2,36 | 2,41 | 2,42 | 2,30 | 2,50 | 3,07 | 3,39 | 3,55 | 3,83 | 4,27 | 4,27 | |
| 5,02 | 4,59 | 4,25 | 4,13 | 4,09 | 4,35 | 3,86 | 3,29 | 2,96 | 2,73 | 2,50 | 2,52 | 2,52 | |
| 9,77 | 8,06 | 7,26 | 7,24 | 7,30 | 7,48 | 7,21 | 6,84 | 6,42 | 6,09 | 5,76 | 5,38 | 5,38 | |
| 14,97 | 16,71 | 16,93 | 16,42 | 15,78 | 15,29 | 15,64 | 15,77 | 15,68 | 15,59 | 14,98 | 12,91 | 12,91 | |
| 6,05 | 6,20 | 6,92 | 7,33 | 7,59 | 7,80 | 7,45 | 7,56 | 8,03 | 8,30 | 9,07 | 11,36 | 11,36 | |
| 7,07 | 7,28 | 7,02 | 7,23 | 7,38 | 6,88 | 6,45 | 6,49 | 6,13 | 6,25 | 6,48 | 6,45 | 6,45 | |
| 4,16 | 3,74 | 3,70 | 3,57 | 3,61 | 4,30 | 5,59 | 5,95 | 6,58 | 6,55 | 6,47 | 6,58 | 6,58 | |
| 9,56 | 9,47 | 9,46 | 9,61 | 9,59 | 9,42 | 9,01 | 8,16 | 7,21 | 7,19 | 6,78 | 6,10 | 6,10 | |
| 8,02 | 7,18 | 6,46 | 6,04 | 5,97 | 5,74 | 5,46 | 6,04 | 6,96 | 7,50 | 8,06 | 8,78 | 8,78 | |
| 13,35 | 13,85 | 13,98 | 13,16 | 12,28 | 11,87 | 12,01 | 11,60 | 10,69 | 9,69 | 9,10 | 8,80 | 8,80 | |
| 12,56 | 12,66 | 13,35 | 14,30 | 15,12 | 15,14 | 14,73 | 15,04 | 15,05 | 14,23 | 13,78 | 13,28 | 13,28 | |
| 8,20 | 7,61 | 7,37 | 7,60 | 7,76 | 8,48 | 8,70 | 8,59 | 9,35 | 10,83 | 11,49 | 11,87 | 11,87 | |
| 10,71 | 11,18 | 10,61 | 9,77 | 9,42 | 9,03 | 9,26 | 9,62 | 9,44 | 9,15 | 9,03 | 9,00 | 9,00 | |
| 12,70 | 12,96 | 13,63 | 13,77 | 13,84 | 13,68 | 13,16 | 12,53 | 12,33 | 11,68 | 11,27 | 10,91 | 10,91 | |
| 11,28 | 10,58 | 10,25 | 10,22 | 10,15 | 10,13 | 10,36 | 11,28 | 11,38 | 11,53 | 11,70 | 11,74 | 11,74 | |
| 14,29 | 14,82 | 14,78 | 14,62 | 13,62 | 13,93 | 13,91 | 13,35 | 13,28 | 13,20 | 12,48 | 11,99 | 11,99 | |
| 18,96 | 17,66 | 16,76 | 16,04 | 15,94 | 14,69 | 15,00 | 15,09 | 14,86 | 14,84 | 15,12 | 15,06 | 15,06 | |
| 20,71 | 22,19 | 23,67 | 24,77 | 24,81 | 23,68 | 22,05 | 20,88 | 20,02 | 18,82 | 18,63 | 18,58 | 18,58 | |
| 28,93 | 25,11 | 22,49 | 19,95 | 19,40 | 20,15 | 18,94 | 18,73 | 18,54 | 19,41 | 19,75 | 20,20 | 20,20 | |
| 96,92 | 103,24 | 107,58 | 113,06 | 116,71 | 120,67 | 126,51 | 121,03 | 62,03 | 57,12 | 50,52 | 36,56 | 36,56 | |
| 10,13 | 9,43 | 8,57 | 7,95 | 7,48 | 6,40 | 5,59 | 9,62 | 52,21 | 58,85 | 66,84 | 84,44 | 84,44 | |
| 19,74 | 18,28 | 16,71 | 15,34 | 14,59 | 14,51 | 14,75 | 14,83 | 14,11 | 12,95 | 11,54 | 11,03 | 11,03 | |
| 104,50 | 89,34 | 78,66 | 68,27 | 58,40 | 50,25 | 43,60 | 37,05 | 31,63 | 27,21 | 23,95 | 21,81 | 21,81 | |
| 214,68 | 215,24 | 219,73 | 219,68 | 222,73 | 224,73 | 224,89 | 224,70 | 214,18 | 186,09 | 161,00 | 131,33 | 131,33 | |
| 780,85 | 682,80 | 600,09 | 539,87 | 479,24 | 412,09 | 340,71 | 265,93 | 221,19 | 209,09 | 204,36 | 215,02 | 215,02 | |
| 850,46 | 758,85 | 694,06 | 674,49 | 717,40 | 722,89 | 810,61 | 956,51 | 1065,47 | 1033,23 | 945,97 | 839,87 | 839,87 | |
| 746,67 | 1014,89 | 1262,41 | 914,10 | 1001,73 | 1196,60 | 1325,49 | 1440,38 | 1598,83 | 1917,26 | 2235,88 | 2508,85 | 2508,85 | |
| 160,40 | 160,40 |
* Красным цветом обозначена дефляция.
Обесценивание рубля
Аналогичная ситуация происходит и нашими деньгами
Только мы не сильно замечаем этого (или привыкли и не обращаем внимание). Подумаешь, потерял несколько процентов в год. Не критично
Не критично.
За счет времени и правила сложного процента — эффект потерь накапливается просто колоссальными темпами.
Изменение покупательной способности денег с начала 2000 года.
Было 100 рублей или 100 процентов (кому как нравится). Возможно у кого-то был чемодан денег.
На основании исторической инфляции за этот период, мы можем наблюдать обесценивание рубля. И через 18 лет у нас осталось только 15% от номинальной стоимости (ответ на вопрос, куда делись 9 яблок).
Почему разошлись показания?
Почему такая большая разница между «официальной» и «народной» инфляцией?
Эксперты уверены, что источник неверных данных — устаревшая шкала оценок, которой пользуется Росстат. И сделано это не из-за собственной оплошности или непрофессионализма, а чтобы манипулировать данными, не нарушая закона.
Например, старший аналитик «Альпари» Анна Бодрова подтверждает, что методология госстатистики устарела и не учитывает главного — неоднородности развития регионов нашей огромной страны.
Воздействие инфляции на доходы и расходы сильно различаются в зависимости от региона и даже от слоев населения, населяющих его. Поэтому статистика по Москве и Питеру теряет актуальность на фоне остальных Башкортостанов, которые делают свою погоду.
Другая ошибка или «ошибка» Росстата — подсчёт инфляции по оптовым ценам в промышленности. Но суть в том, что вся продукция при конечной реализации на внутреннем рынке отпускается по розничным ценам. Вот она и несостыковка в графиках от госкоторы и независимых аналитиков.
Именно поэтому на графиках Росстата всё отлично, а в действительности происходит то, что за черту бедности попадают даже работающие люди, которые получают минималку. Их зарплаты просто не поспевают за реальной «уличной» инфляцией. По официальной статистике за последние 4 года 3 млн человек попали в категорию бедных. И это только одно из многих проявлений.
Реальная доходность
Реальная доходность – это доходность, учитывающая инфляцию.
Нужно учесть итоговый прирост портфеля инвестора и разделить его на инфляцию.
Формула и пример реальной доходности
Зачем нужна реальная доходность?
Реальная доходность показывает, на сколько реально стал богаче человек с учетом роста цен.
Например, в конце 2013 году стандартный продуктовый набор стоил 1000 рублей. Инфляция за 2014 год составила 11,36%.
Пусть у инвестора было 100 000 рублей. На конец 2013 года он бы мог купить 100 наборов. (100 000/1000).
За год продуктовый набор подорожал до 1113,6 рублей.
Рассмотрим 3 случая использования денег
Случай 1: храним деньги дома. У нас все так же осталось 100 000 рублей. Теперь мы можем купить:
Случай 1: храним деньги дома
“Инвестор” стал на 10,2% беднее.
Случай 2: инвестируем деньги в банк. Банк пообещал нам 10% в год, капитализация один раз в конце срока. В итоге мы сможем купить такое количество продуктовых наборов:
Случай 2: вкладываем в банк
Реально инвестор стал беднее на 1,22%. Инфляция “съела часть денег”. Банк не смог приумножить деньги. Это нормально.
Случай 3: инвестируем деньги на биржу. Предположим, что в итоге на счету клиента стало 115 780 рублей.
Случай 3: инвестируем на бирже
“Инвестор” стал богаче на 3,97%. Убедимся по формуле расчета реальной доходности:
Проверяем по формуле
Прогнозы инфляции от экспертов на 2021 год в России
В частности, приведенное выше мнение принадлежит руководителю одного из департаментов «Универ Капитал» Андрею Верникову. И интересно было бы узнать, что по поводу дальнейшего развития событий говорят чиновники и другие именитые эксперты.
От Росстата и Минэкономразвития
Как уже было упомянуто выше, в Минфине ухудшили инфляционный прогноз с 4,3 до 5%, хотя этот показатель уже давно перевалил за 6%. По крайней мере, таковы официальные данные Росстата, пусть они явно не соответствуют реальности.
И по мнению главы ведомства Решетникова, устойчивый инфляционный откат будет наблюдаться уже в августе. Мало того, текущий скачок министр окрестил «последним всплеском», обещая совершенно другие цифры уже к концу года.
От Центробанка
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина прогнозирует в ближайшем будущем определенный инфляционный коридор, нижние значения которого будут явно выше апрельских прогнозов, а верхние – ниже, чем текущие.
Также напомним, что текущий прогноз инфляции ЦБ РФ колеблется в пределах 4,7-5,2%, явно напрашиваясь на оперативный пересмотр. И последний скорее всего таки будет иметь место, причем в уже ближайшей перспективе.
Ключевая ставка ЦБ пусть косвенно, но достаточно сильно влияет на инфляционные процессы в стране, ведь от нее напрямую зависит спрос на банковские процентные займы, а попросту — кредиты. Последние во многом определяют покупательскую способность граждан, от которой в том числе зависит и уровень инфляции
От аналитика ФГ «Финам»
А вот специалист по макроэкономическому анализу Ольга Беленькая дает самый негативный прогноз по инфляции, будучи уверенной, что худшее еще впереди. Так, аналитик уверена, что не за горами еще несколько всплесков, обусловленных затянувшимся на фоне следующими друг за другом локдаунами снижением покупательской способности.
И единственное, что может качественно повлиять на ситуацию, по мнению Беленькой, это сезонное снижение стоимости продовольствия, которое всегда наблюдается в период сбора урожая и еще какое-то время после него. И именно этот специалист видит прямую взаимосвязь между инфляционными колебаниями, изменением ключевой ставки РФ и кредитованием.
Простым же обывателям остается только ждать и надеяться на то, что времена, когда инфляция действительно начет «захлебываться», уже не за горами. Во всяком случае очень хочется в это верить.
Заключение
При желании узнать реальную инфляцию — пробуйте описанный способ выше. Если ваши цифры окажутся ниже тех, которые по стране, то вы тратите правильнее и скорее всего, живете лучше большинства.
Начните учитывать свои расходы и доходы. Это поможет сохранить средства от лишних трат. И тогда вполне возможно получите дефляцию. В этом случае расходы будут снижаться, а качество жизни — нет. Потому, что грамотно ведёте свой бюджет. Но и конечно не забываем про инвестиции, деньги должны приносить больше денег. Удачи!
Алексей
Активно инвестирую в высокодоходные, перспективные направления. Делюсь опытом и рассказываю про актуальные варианты заработка.
Вывод
Официальный, заявленный уровень инфляции отличается от инфляции, которую вы лично ощущаете на себе, потому что фактически это два разных явления. Темпы роста инфляции по Росстату — это как средняя температура по больнице, только вдобавок если бы температуру в этой больнице замеряли не у всех больных, а выборочно (которые входят в особую «больную корзину»). А вот если в соседней палате лежит пациент с очень высокой температурой, но крайне экзотической болезнью, его состояние в расчет не берут, потому что болезнь эта не особо популярна и вообще не пользуется спросом.
Справедливости ради добавим, что в мире не существует идеальных методик измерения темпов инфляции. Чтобы установить максимально близкие к реальности значения, потребуется измерить рост цен буквально на все товары и услуги в стране. С другой стороны, существуют методики измерения, при которых одновременно учитываются данные по инфляции, полученные из разных источников. Ну, а надежнее самых разных экономических расчетов, конечно, ваша собственная покупательская наблюдательность.
Насколько сильно подорожали продукты в магазинах возле вашего дома в последнее время? Поделитесь с нами в комментариях!
Автор этой статьи будет благодарен вам, если вы поставите лайк нашей группе в Facebook.
Заключение
Не смотря на то, что инфляция считается достаточно неприятным явлением, а некоторых людей пугает перспектива ее возникновения, не стоит забывать про положительные его стороны. Удешевление кредита, стимулирование производства отечественной продукции и заполнение ею рынков, возможность увеличения экспорта за счет удешевления национальной валюты, — все это является несомненными плюсами, позволяющими развивать экономику страны при условии «мягкого» темпа инфляции (до 6%). Если этих плюсов недостаточно, для принятия неизбежности данного процесса, следует подготовиться к рациональному и грамотному распределению своих сбережений для их сохранности.
