Содержание
Сайты базы данных
Это сайты— агрегаторы, в чем то они отличаются, но можно выбрать определенный вариант для себя. Но, 100% полагаться на информацию на этих сайтах нельзя, потому что сюда данные забиваются в ручную или же используются парсеры. Бывают ошибки, не обновленные данные, поэтому лучше сравнивать информацию с нескольких источников.
- Blackterminal — здесь есть карточка с информацией о каждой компании, данные за 5 лет приводятся, есть финансовые показатели, данные по рентабельности, собственникам фирмы, новости по эмитентам. Здесь можно вести портфель. Платный сервис, максимальная плата 590 рублей ежемесячно, но есть и бесплатные варианты;
- FinanceMarker — присутствует скринер по подбору акций, вы можете выбрать актив основываясь на показателях, которые вас интересуют, здесь есть детальная информация по дивидендам. Представлены подборки инвестиционных идей, портфели управляющих. Сайт удобный, есть платные и бесплатные варианты;
- Тезис (Tezis) — сервис собирает карточки популярных зарубежных компаний со всей детальной информацией, отличие от аналогов, что сервис разработан с Ньютон брокером, что позволяет покупать бумаги на прямую. Доступно мобильное приложение;
- Conomy — параметры по акциям доступны для работы. Из минусов — отсутствует США, нет облигаций, это чисто российский фондовый рынок, доступ от 400 рублей;
- Смартлаб — сайт по российском рынку, доступна качественная информация по акциям, дивидендам, рынку облигациям, доступна хорошая карта доходности.
Если вас интересует американский рынок, используйте скринеры США:
- Finviz;
- Yahoo Finance;
- Stockwatcher;
- Marketwatch и т.д.
Как начать инвестировать в акции
Акции продаются на фондовых биржах. В России есть две биржи – Московская и Санкт-Петербургская.
Московская проводит торги российскими акциями, государственными, региональными и корпоративными облигациями, валютой, драгоценными металлами.
Санкт-Петербургская организовывает торги зарубежными ценными бумагами, в основном, акциями американских компаний. Через эту биржу у российского инвестора есть доступ к покупке иностранных бумаг в России.
Биржа контролирует и регистрирует все сделки, а ещё устанавливает расписание торгов.
Компании размещают акции на бирже, чтобы привлечь деньги на развитие своих проектов, а инвесторы вкладывают в них, чтобы заработать. Когда инвестор покупает акцию, то становится владельцем части бизнеса.
За работой биржи следит регулятор. В России это Центральный банк, а в США – комиссия по ценным бумагам Securities and Exchange Commission (SEC).
EV / EBITDA
Этот мультипликатор показывает отношение стоимость компании к ее доналоговой прибыли. С помощью коэффициента можно сравнить между собой компании из разных секторов экономики и различных стран.
Дело в том, что рыночной капитализацией можно манипулировать, а чистая прибыль зависит от нерыночных факторов – например, системы налогообложения, применяемой в стране, или от необходимо выплачивать штрафы по решению суда и т.д.
Конечно, коэффициент EV / EBITDA сложнее рассчитать, чем быстрый мультипликатор P/E, но он покажет более реальную картину. Компания является недооцененной, если EV / EBITDA ниже 5. Отрицательный мультипликатор – это плохо, фирма работает в убыток.
Зачем нужны акции?
Акции — это ценные бумаги, которые дают их владельцу право на долю в бизнесе. Соответственно, покупка акций равносильна приобретению небольшой части компании. В обмен на свои вложения инвестор получает возможность принять участие как в росте бизнеса, так и в распределении его прибыли. При этом, если сравнивать с облигациями, большинство акций не гарантируют фиксированного дохода, а их реальная цена может очень сильно отличаться от номинальной. Именно поэтому акции принято относить к рискованным инструментам инвестирования.
Трудно предугадать, каким будет курс акций в долгосрочной перспективе, успешно ли будет работать компания в текущем году и будет ли она направлять прибыль на выплату дивидендов.
Выбираем тип анализа
Как правило, вид анализа выбирается исходя из торговой стратегии
Чем дольше предполагаемый период инвестирования, тем больше требуется акцентировать внимание на самой компании, и наоборот, чем короче стратегия, тем больше внимания уделяется техническим показателям
Спекулянты – а именно так принято называть трейдеров, применяющих технический анализ – изучают графики движения рыночной цены, ищут закономерности и на их основе определяют момент покупки/продажи.
При этом не важно, куда стремится рынок: трейдер может заработать как на росте, так и на спаде стоимости. Инвестору же не столь важны графики: прежде всего он изучает саму компанию
В его интересах найти надежную, финансово устойчивую и быстроразвивающуюся фирму, ведь он покупает не просто акцию, которую можно быстро продать, а часть бизнеса
Инвестору же не столь важны графики: прежде всего он изучает саму компанию. В его интересах найти надежную, финансово устойчивую и быстроразвивающуюся фирму, ведь он покупает не просто акцию, которую можно быстро продать, а часть бизнеса.
Сроки инвестирования на бирже, как правило, начинаются от 3х и более лет.
Рекомендуется, вне зависимости от выбранной стратегии, использовать и фундаментальный, и технический анализы. Первый поможет правильно выбрать компанию, а второй – определить приемлемую цену входа и выхода.
Как инвестировать в акции – 3 варианта
Как начать инвестировать в акции? Всего существует три способа, каждый из которых имеет свои плюсы и минусы, о которых я вам сейчас расскажу.
Покупка акций на фондовой бирже
Согласно российскому законодательству, физические лица не вправе напрямую осуществлять сделки с ценными бумагами на фондовой бирже. Но как инвестировать в акции в таком случае? Через посредника – брокерскую компанию.
Алгоритм действий выглядит так:
- Заходите на сайт брокера.
- Регистрируетесь и проходите верификацию аккаунта, то есть отправляете скан паспорта, чтобы подтвердить личность.
- Открываете счёт. Пополняете его с помощью банковской карты или электронной платёжной системы.
- Скачиваете специальное ПО для осуществления инвестиций – операций купли-продажи акций.
- Покупаете и продаёте ценные бумаги. А если быть точнее, то это делает брокер в соответствии с вашими распоряжениями.
За посреднические услуги брокер взимает комиссию. Но она, как правило, небольшая – десятые или сотые доли процента.
Можно инвестировать в облигации государства, обратившись в банк. Например, Сбербанк оформляет приобретение облигаций федерального займа, эмитентом которых выступает Минфин РФ. Однако доходность инвестиций примерно такая же, как по банковскому вкладу – до 7-8% годовых.
Детальнее о заработке на бирже читайте здесь.
Самостоятельное приобретение акций у собственника
Компании, которые особенно остро нуждаются в деньгах для развития бизнеса, напрямую реализуют ценные бумаги частным инвесторам. Соответствующие предложения иногда размещаются в Интернете на официальных сайтах молодых организаций.
Начинать инвестирование следует с детального изучения договора на сайте. Проанализируйте порядок начисления и выплаты дивидендов, узнайте о минимальной сумме инвестиций и способах оплаты. Зарегистрируйтесь в системе и отправьте заявку. Если её одобрят, вы сможете заключить с эмитентом договор и приобрести акции.
Преимущество самостоятельной покупки ценных бумаг в экономии средств. Вам не нужно переплачивать деньги посредникам, а сам эмитент нередко предоставляет скидку 5-10%. Но и риски очень высоки. Как правило, напрямую акции реализует молодая фирма, и сделать точный прогноз прибыли невозможно. Если она обанкротится, вы потеряете инвестиции.
Участие в паевом инвестиционном фонде
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это объединение инвестиций нескольких частных инвесторов. Деньгами последних распоряжаются профессиональные управляющие, которые взимают за свои услуги комиссию. Специалисты сами формируют инвестиционный портфель, грамотно вкладывая средства участников.
Принцип работы ПИФов
Это нормальный вариант, если вы думаете, куда вложить 300000 рублей, к примеру. ПИФы обладают следующими преимуществами:
- пассивный доход – от 20% годовых;
- риски ниже, чем при самостоятельном инвестировании в акции;
- деятельность находится под строгим контролем государства;
- в случае банкротства инвестиции не «сгорают», а переходят под управление другого фонда.
К сожалению, недостатки у ПИФов тоже имеются. Главный из них – отсутствие прозрачности инвестиций. Вложив деньги, вы не сможете увидеть детальную отчётность по конкретным акциям и облигациям. Грубо говоря, не будете на 100% знать, куда ушли ваши инвестиции. Доходность обычно ниже, чем заявлено в рекламе, а проверить полную информацию о фонде негде. Кроме того, за профессиональное управление нужно регулярно платить административные сборы, даже в случае отсутствия прибыли.
Технический анализ при выборе акции
Рассмотрим основные инструменты технического анализа:
- Поддержка и сопротивление. Если между уровнями High и Low акция (или индекс) движется вверх-вниз, считается, что цена находится во флэте. Если мы проведем прямую линию на этих уровнях, то увидим, где давление покупателей начинает преобладать над давлением продавцов, и наоборот. Такой метод применяют для выявления потенциальных точек входа и выхода.
- Тренд. Это направление движения цен. Силу и длительность тренда позволит оценить построение простой трендовой линии, которая показывает, в каком движении находится акция/индекс – в бычьем или медвежьем. Если провести линию, соединяющую Low цены на интересующем промежутке времени, и цена будет формировать повышающиеся Low – это будет бычий тренд. Если провести линию через High цены и на графике отразятся понижающиеся High – значит, мы видим медвежий тренд.
- Скользящие средние. Они показывают предшествующую историю стоимости акции. Скользящая средняя линия – это сумма цен за отдельно взятый промежуток времени, разделенная на продолжительность этого промежутка. Скользящие средние дают представление о том, как цена актива соотносится со средней стоимостью за определенный период. Если текущая стоимость выше скользящей средней, такая акция будет считаться более сильной относительно прошлого периода. Точки пересечения скользящих средних с разными периодами могут давать определенные сигналы к покупке или продаже.
- Объем торгов. Это количество долей или контрактов, которые были куплены или проданы за отдельно взятый промежуток времени. Учет объема вкупе с движением цен поможет оценить, насколько инвесторы настроены относительно текущей цены актива. Повышенный объем торгов скажет о достаточной уверенности рынка, а пониженный – о малой уверенности инвесторов и вероятном снижении цены актива.
Что еще стоит сделать для грамотного выбора акции:
- Выбрать сектор. Здесь нам нужно определить, какие сектора рынка находятся в трендовом движении. Если общий рынок направлен вверх, то некоторые сектора, вероятно, будут еще больше повышаться. И наоборот, при тенденции понижения определенные сектора будут падать еще стремительнее. Следует определить 2-3 сектора, опережающих общий тренд.
- Отбор акций. На данном этапе мы ищем лидирующие в своих секторах акции. Фильтровать список можно разными способами – все будет зависеть от выбранной стратегии. Можно отбирать активы по уровням поддержки и сопротивления, по возрастанию объема и т.п.
Сократив таким образом список предложений, будет значительно проще выбрать наиболее выгодные акции для покупки.
Виды инвестиций в акции
Чтобы с прибылью инвестировать в акции, нужно сначала разобраться в способах приобретения акция, существует 4 основных инструмента инвестиции в акции для начинающих. Бумажные акции уже давно отошли на второй план и используются лишь немногими странами. Современные акции представляют собой записи в электронных реестрах. Инвестиции возможны несколькими способами:
- Через фондовую биржу. По закону торговать на такой бирже может только брокер с лицензией. Для того, чтобы инвестор могу купить акции на фондовой бирже, ему необходимо открыть счет в брокерской компании. Можно самостоятельно совершать следки купли-продажи с помощью такого счета либо отдать эти процессы в управление брокеру. Брокерские компании зарабатывают на комиссии, которые им платят клиенты с каждой сделки. Акции далеко не всех компаний можно купить и продать на фондовом рынке.
- Самостоятельно. Покупать ценные бумаги можно напрямую у компаний или других инвесторов. При этом составляется договор купли-продажи с внесением изменений в электронный реестр.
- Через ПИФ. Паевые инвестиционные фонды обычно предлагают на выбор несколько пакетов акций с разной степенью доходности/риска. Таким образом инвестор получает нужные ценные бумаги и на время передает управление ими специалистам фонда. За это ПИФ получает комиссию.
- Фьючерсы, опционы. Представляют собой контракты на приобретение ценных бумаг по заранее оговоренной стоимости. Зарабатывать на фьючерсах и опционах можно на специализированных торговых площадках.
Видео: Как начать инвестировать? Первые шаги на бирже
Покупка акций на фондовой бирже
Самый удобный вариант – покупать акции с помощью брокера. Нужно только выбрать надежную компанию, открыть счет, пополнить его и можно приступать к торговле. Вот что следует знать об этом способе работы:
- за проведение каждой операции автоматически снимается небольшая комиссия (меньше процента);
- брокер только покупает и продает акции по вашему поручению, советовать к покупке какие-либо акции и составлять для вас инвестиционный план он не будет;
- крупные брокерские площадки предлагают широкую линейку тарифов, в том числе тарифы “для новичков”;
- также крупные площадки могут предлагать доступ к экспертной аналитике и советам по инвестициям в этом месяце;
- во время первой регистрации обычно открывается только демо-счет, на котором можно потренироваться торговать “на фантиках”.
Главное для успешного старта на бирже — это разобраться в функциях программы, правилах брокера, понять, какие возможности они предоставляют и выбрать подходящую стратегию.
Прямая покупка акций у собственника
Альтернативный способ приобретения акций – напрямую в компании. Прямые инвестиции чаще всего предлагаются в молодых развивающихся компаниях. Вот как купить ценные бумаги у собственника:
Прямые инвестиции желательно делать только в акции крупных компаний с достойной репутацией. Также необходимо разбираться в сфере деятельности инвестируемой компании и не вкладывать большие суммы. Дело в том, что риски здесь сильно выше, чем при работе через брокера.
Участие в Паевом инвестиционном фонде (ПИФ)
ПИФ представляет собой фонд, который использует деньги вкладчиков для инвестиций в акции. Инвестор сам не участвует в разработке инвестиционной стратегии, продаже и покупке акции, а только получает доход в случае успешной работы фонда. Основные плюсы для начинающих:
- Все что нужно сделать – внести деньги, а их приумножением займутся опытные специалисты;
- Можно начинать с небольших сумм;
- Капитал и все операции фонда находятся под наблюдением у депозитария (надежность выше, чем при прямом инвестировании);
- Защита от банкротства – в случае форс-мажора деньги переводятся в другой ПИФ, при этом фонд находится под контролем аудиторов и государства.
Инвестиции в паевые фонды сопровождаются дополнительными тратами по обслуживанию счетов, но зато являются одним из самых безопасных способов для новичков.
FAQ по инвестициям в акции
8.1. Сколько можно заработать на акциях
Говорить в абсолютных цифрах про заработок на акциях не имеет смысла, поскольку всё зависит от стартовой суммы. Говоря в относительных цифрах, можно ожидать порядка 10-15% по стратегии «купи и держи». То есть, это абсолютно пассивный метод инвестирования, когда после покупки не нужны совершать никаких спекуляций.
Если есть желание заняться трейдингом, то вам потребуется опыт и немного везения. Так можно поднять планку доходности доходности и заработать на акциях 20%-50% за пару месяцев. Причём это реальные цифры, без каких-либо приукрас при абсолютно разумном риске. Есть отдельные инвесторы, показывающие доходность в 100-500%, но для таких значений нужен опыт и везение.
Ниже представлена таблица доходности акций с учётом реинвестирования дивидендов. В зависимости от сроков и среднегодовой доходности результаты разные.
| Доходность\Срок | 3 года | 5 лет | 10 лет | 15 лет | 20 лет |
|---|---|---|---|---|---|
| 6% годовых | +19% | +33% | +79% | +139% | +220% |
| 8% годовых | +25% | +46% | +115% | +217% | +366% |
| 10% годовых | +33% | +61% | +159% | +317% | +572% |
| 12% годовых | +40% | +76% | +210% | +447% | +864% |
Сколько можно заработать на акциях;
8.2. Мифы об обманах и мошенниках на финансовых рынках
Из-за низкой финансовой грамотности среди населения сложилось устойчивое понятие, что торговля на бирже — это обязательно мошенническая деятельность. Этот миф укоренился за счёт финансовых пирамид, дефолта ГКО в 1998 г. Однако с 2000 г. фондовый рынок абсолютно прозрачен и доступен каждому. Нет никаких подводных камней.
Иностранные инвесторы активно инвестируют в российские акции, а это говорит о многом.
Мифы про инвестиции;
8.3. Надо ли платить налог на прибыль по акциям
С прибыли по любым ценным бумагам будет удерживаться налог 13% (НДФЛ). Например, если на счёту 1 млн рублей, зафиксированная прибыль по итогу года составила 200 тыс. рублей, то из этой суммы будет вычтено 26 тыс. рублей на налоги.
Налоговую декларацию составит брокер автоматически и отправит денежные средства самостоятельно из свободных денег на брокерском счёте. На это даётся весь январь каждого года.
Например, вы инвестировали в акции 1 млн рублей, сейчас портфель оценивается в 1,2 млн рублей. При этом не было фиксации прибыли. В этом случае налог платить не надо. Налог берётся только с зафиксированной прибыли. Если продержать акции в течении 3 лет, то после можно оформить налоговый вычет на прибыль, а это ещё один аргумент стать долгосрочным акционером.
С дивидендов всегда берётся налог 13%. С этих отчислений нельзя оформить налоговые вычеты.
Как уменьшить налог на прибыль от инвестиций;
Примечание
С 2020 г. есть обсуждения освободить от уплаты налога на дивиденды тех акционеров, которые реинвестируют их обратно на рынок.
8.4. Может ли брокер обмануть и пропасть с деньгами
Даже если фондовый брокер обанкротится, то ценные бумаги не должны пропасть, поскольку данные о владельцах хранятся в отдельном реестре (депозитарии). А вот свободные деньги на брокерском счёте могут пропасть.
Другое дело Форекс. Участники никак не защищены. Если брокер закроется, то деньги уже не вернуть.
Если сравнивать рынок акций и рынок Форекса, то первые обладают гораздо большей надёжностью и прибыльностью. Форекс — это чисто спекуляции, комиссии на свопы, проскальзывания и никакой защищенности в плане законодательства. Все Форекс-брокеры зарегистрированы в оффшорах. Совершенно другое дело фондовый рынок. Поэтому никогда никогда не сравнивайте эти два совершенно разных рынка.
8.5. Как не потерять деньги при инвестировании в акции
Стоит придерживаться элементарных правил:
- Инвестируйте в разные компании из разных секторов;
- Вносите регулярно деньги на биржу равными порциями. Лучше инвестировать равномерно, так можно усреднить цену покупки;
- Изучайте отчёты компаний, ищите информации. Не инвестируйте просто в котировки. Разберитесь в бизнесе, которую ведёт акционерное общество;
Если сумма маленькая и нет времени разбираться, то инвестируйте в акции через ETF. Они уже содержат сбалансированный портфель. Таким образом, вы не прогорите и капитал будет расти по мере роста рынка.
Оцениваем страну инвестиций
Начинаем с «прописки» компании или места, где она зарабатывает деньги. Ведь общая ситуация в государстве влияет и на все компании, которые в ней работают.
Если у экономики страны есть потенциал роста, это увеличит шансы и на развитие компаний, работающих здесь, а следовательно — и на стоимость их бумаг, цены акций компаний. Пример такого инвестирования в государство — приобретение Уорреном Баффетом акций пяти крупнейших японских торговых компаний, которое состоялось недавно. Оракул из Омахи вновь не промахнулся.
Согласно данным, опубликованным Секретариатом Кабинета министров Японии, ВВП страны по итогам третьего квартала 2020 года вырос на 5%, по сравнению с предыдущим кварталом. Это первый прирост экономики Японии за последние четыре квартала. К тому же, результат оказался заметно лучше прогнозов аналитиков, которые ожидали увидеть рост на 4,4%. А главное — показатель третьего квартала стал самым высоким за последние полвека ведения статистики.
Все корпорации, в которые инвестировал холдинг Баффета, являются «сого сёся» — так называют характерные только для Японии универсальные торговые компании, чья деятельность охватывает практически все отрасли экономики. Поэтому их развитие еще больше зависит от общей экономической картины. И Баффет в этот раз снова поймал волну.
Что такое акции и как их выбирать?
Немного о том, в какие акции вкладывать деньги, если вы новичок.
Вы много слышали про инвестиции в фондовый рынок и, наконец, решились попробовать. С чего же начать?
Немного теории. Давайте разбираться, что такое акции. В самых разных источниках вы найдете гигабайты информации по финансовой грамотности. Чтобы переваривать все это, необходимо разбираться хотя бы в базовых терминах. Мы в ITI Capital любим рассказывать о сложном просто и понятно. Сейчас все расскажем.
Акция — это ценная бумага, которая дает своему владельцу что-то вроде небольшого кусочка от огромного пирога. Если представить, что компанию разделили на маленькие части и раздали, а вернее — продали, людям, то один такой кусочек — это и есть акция.
Предположим, что вы купили акции компании, например, по рублю. После того, как компания достигла каких-то успехов, например, получила какой-то контракт, увеличила обороты или открыла новые филиалы, и стала стоить дороже, ценные бумаги тоже выросли в цене. Теперь вы уже можете продать их за 1,5 рубля. Но это, конечно, очень и очень упрощенный пример.
Перед любым инвестором, а именно так вас назовут, если вы купите ценные бумаги компании, встает вопрос, как выбрать компании и акции, куда вложить деньги? При этом хорошо бы заработать, а не потерять деньги.
Советы при выборе акций
- Покупая акцию, вы становитесь владельцем кусочка бизнеса, поэтому стоит разбираться в том, что держите в своём инвестиционном портфеле.
- Динамика роста компании (прибыль, долгов и прочее) очень важна. Если наблюдается стабильный рост, значит компания работает в правильном направлении.
- Аналитики каждый день будут предлагать новые инвестиционные идеи. Научитесь их фильтровать.
- Если темпы роста бизнеса снизились, то это повод задуматься о фиксации прибыли.
- Общая экономическая картина в мире оказывает сильнейшее влияние на стоимость акций. Поэтому даже идеально отобранные компании могут падать, если глобально рынки в рецессии.
- Компания может оставаться недооценённой крайне долго.
Выводы
Найти недооценённые акции не так уже и сложно. Важнее увидеть драйверы для переоценке стоимости. Некоторые компании могут оставаться дешевыми многие года, в то время как многие другие бизнесы будут стремительно расти.
Другие категории активов
Здесь доступны такие варианты в США, как: Nareit, Reitscreener. Если интересуют облигации, нужно отметить Rusbonds, InvestFunds (детальная информация по каждой бумаге), УК Доходъ, Смартлаб.
Скринеры ETF для российских активов — RusEtfs, сервис отличный в работе. По американским — ETF.com и ETF Database.
Где можно вести учет портфелей? Intelinvest считается одним из самых практичных, доступны различные активы от акций до дивидендов, представлены опции расчета расходов, доходов для каждого портфеля по отдельности. Работает отличное приложение, которое позволяет следить за состоянием портфеля на протяжении дня. Здесь присутствует валютная переоценка, что весьма удобно. Доступны бесплатные версии и платные, цена может дойти до 200 рублей ежемесячно.
Capitalgains.ru — еще один сервис, не самый современный с точки зрения визуального оформления, но удобный, чтобы делать тестирование портфелей сколько в прошлом вы заработали, если бы вложили средства. Отличный сервис, но нет аналогов американским вариантам.
Portfolio Charts и Portfolio Vizualiser — это мощные сервисы, профессиональные, требуют детального изучения и анализа, но результат того стоит.
Перед вами представлены одни из лучших сервисов для инвесторов, которые достойны внимания. Возможно какой-то из инструментов заинтересует вас и упростит инвестирование.
Выводы
Фонды — классика инвестжанра, способная принести владельцу не только доходы от инвестиций в акции, но и авторитет в среде вкладчиков.
- Делая долгосрочные шаги инвестиций в акции, необходимо комбинировать и диверсифицировать для предельного снижения рисков.
- Решая в акции каких компаний лучше инвестировать, полезно воспользоваться в 2019 статистикой годов.
- Удержание акций в течение 3 лет или более, помогают как получить большую прибыль, так и уменьшить налог.
Ведь по российским законам владение фондовыми активами на 3-летний срок и более освобождает инвестора от уплаты налога на доходы размером 13% годовых в сумме до 52 тыс. руб.
