Сколько бы вы заработали, если бы вложили $500 в эти иностранные акции полгода назад

Три шага при покупке акций

Покупать акции на бирже необходимо после проведенного исследования, в котором рассматриваются показатели деятельности и динамика прибыльности компаний, выпускающих ценные бумаги. Перед покупкой необходимо определиться, в какие акции будет проводиться вложение: в российские или иностранные. Это учитывается при выборе биржи, так не у всех брокерских организаций и частных лиц имеется выход на международный рынок ценных бумаг. Крупнейшей российской фондовой биржей является ММВБ, на которой можно купить акции иностранных компаний (Google, Apple), Газпрома, Сбербанка и других.

Важно! Минимальный порог, с каким начинает работать брокер, составляет от 30000 до 100000 рублей. При выборе профессионального участника рынка ценных бумаг ориентирующими факторами должны стать рейтинговая надежность и низкие тарифы посредника

Одним из стабильных посреднических организаций, по аналитическим данным, является Открытие Брокер, который формирует оптимальные инвестиционные портфели по невысоким тарифам за сделку на уровне 0,057 %. При долгосрочном сотрудничестве комиссионные выплаты в  год составляют незначительную сумму.

Юридическое оформление сотрудничества с торговым представителем.  Для этого необходимо личное присутствие клиента в компании. Процедура заключения брокерского договора аналогична открытию банковского счета (предъявляется гражданский паспорт, заявление  об открытии счета). Договор предусматривает открытие брокерского счета на имя инвестора, с которого совершаются все операции на фондовой бирже.

Важно! При заключении договора с брокером необходимо проверять наличие у него лицензии на осуществление посреднических биржевых и дилерских услуг. Этот документ подтверждает профессионализм брокера и право осуществлять деятельность на фондовой бирже в принципе

В каждой стране имеются свои лицензирующие деятельность брокеров организации. В России выдачу лицензий брокерам осуществляют некоммерческие организации РАУФР и КРОУФР.

Процедура оформления договора и открытия брокерского счета не занимает много времени (не более 30 минут). После открытия индивидуального счета (персональной страницы трейдера, инвестора) клиент переводит туда свои денежные средства для дальнейшего участия в торговых сделках на фондовой бирже.

Покупка акций и управление активами, размещенными на брокерском счете. Сделки купли/продажи ценных бумаг можно проводить двумя способами: при помощи распоряжений брокеру или непосредственно через специальный интерфейс QUIK. Данный терминал позволяет просматривать актуальные котировки акций в режиме реального времени и осуществлять сделки онлайн. Модули сервера QUIK устанавливаются на персональный компьютер клиента. В течение 31 дня услуги интернет площадки являются бесплатными, затем устанавливается плата по специальному тарифу.

Поручения брокеру можно давать по телефону (о покупке и продаже акций). В этом случае анализировать котировки, оперативно реагировать на снижение и повышение цены, постоянно мониторить ситуацию, сидя за компьютером, не нужно. От имени клиента все операции будет совершать представитель инвестора – брокер.

Как узнать, куда поступили дивиденды?

По умолчанию дивиденды от всех эмитентов зачисляются на брокерский счет.

Дивиденды зачисляются на банковский счет, указанный в анкете клиента, в том случае, если Вы подавали специальное заявление на перечисление дивидендов на банковский счет.

Как начать зарабатывать на акциях

Люди, которые сегодня живут на дивиденды с акций прошли огромный путь. Скорее всего их инвестиционный портфель обнулялся несколько раз, прежде чем они выработали свою стратегию заработка.

Когда кто-то в интернете предлагает быстро научиться зарабатывать на акциях, скорее всего подразумевает рассказ о следующих этапах:

1. Выбор брокера (лицензированная организация-посредник, которая связывает трейдера (то есть инвестора) и биржу, где торгуются акции).
2. Открытие демо-счета. Большинство бирж предлагают новичкам попробовать свои силы, без вложений. Это отличная возможность освоить интерфейс площадки, понаблюдать за котировками и «обкатать» несколько стратегий.
3. Формирование портфеля. После демо-счета у трейдера уже есть представление о рынке. Остается выбрать компании для инвестирования.
4. Купить.

В каких ситуациях не стоит продавать акции

Первый вопрос — на какой срок планируются вложения в долгосрочный портфель ценных бумаг и ту или иную акцию. Исходя из этого, принимать решение о покупке или продаже акций.

Ситуаций, которые складываются на рынке, множество. Рассмотрю частный пример. Инвестор 7 лет держал акцию компании с положительным конечным результатом. Стоимость актива увеличилась в 10 раз. Но есть предпосылки для коррекции цены как минимум на год.

При этом качество актива остается высоким. Если инвестор планирует вывести деньги из долгосрочного портфеля в ближайшие 6 месяцев — не стоит рисковать. Позиция закрывается, получен положительный результат. Да, вполне возможно, акция будет расти дальше. Но движение котировок непредсказуемо. Цели достигнуты, результат можно зафиксировать.

В какие акции лучше вкладывать деньги

Простой ответ для желающих заработать на акциях. Рассматривайте недооцененные и с высоким уровнем регулярных дивидендных выплат за последние 6–7 лет.

Сколько зарабатывают на акциях в месяц

Доходность тех же компаний за месяц (15 марта – 15 апреля 2020 года):

• ВТБ +23,29%
• НЛМК +22%
• «Северсталь» +21,69%
• Nvidia +20,62%
• «Распадская» +16,79%
•  +9,58%
• PayPal +8,52%
• Square +5,82%
• Tesla +5,14%
• Ford +3,55%
• Bank of America +2,61%
• Apple +0,81%
• «Роснефть» +0,21%
• «Алроса» –0,61%
• «М.видео» –1,46%
• «НОВАТЭК» –2,96%
• «Магнит» –3,33%
• The Walt Disney Company –4,6%
• «Яндекс» –7,2%

Доходность конкретной компании за месяц или за год не говорит о такой же доходности в будущем. Если бумаги НЛМК выросли за месяц на 22%, это не значит, что следующий месяц они вырастут ещё на 22%. Доходность может быть меньше или вообще стать отрицательной.

Стратегии заработка

Стратегии заработка на акциях – это план, по которому вы будете действовать (схема заработка). Вы можете выбрать долгосрочную или дивидендную стратегию. Первая – оптимальна для новичков. Достаточно купить акции и ждать, когда они вырастут в цене. Это то, о чём говорилось в первой части статьи. Вторая рассчитана на получение доли прибыли, которой компания делится с участниками (дивиденды).

Дивиденды – это не обязанность компании, а её право, т.е часть прибыли может и не выплачиваться. Если вы хотите получать дивиденды, вам необходимо предварительно зайти на сайт владельца бизнеса и ознакомиться с информацией о размере выплат, сроках и т. д.

Инвестирование в акции осуществляется с помощью брокерских компаний. Это может быть и банк. Порядок доступа к фондовой бирже следующий:

1. Выбрать брокера (посредника), без этого никак. Пусть это будет Сбербанк..
2. Заключить договор брокерского обслуживания.
3. Скачать программу, в которой будут осуществляться сделки, к примеру – QUIK или другую, которую предложит посредник между вами и биржей.
4. Перевести деньги на ИС.
5. Выбрать ценные бумаги для приобретения в приложении и купить их по рыночной цене, цене продавца или своей. Деньги автоматически спишутся со счета, на который вы их внесли.

Сейчас легко заработать на акциях в интернете, раньше все делалось в бумажной форме. Новичкам лучше работать с банками. Это удобно.

Чтобы преодолеть психологический барьер, начните инвестировать с малых сумм, допустим, с 1000 рублей в месяц. Это должны быть деньги, которые вам не страшно потерять. Выбирайте высокорискованные продукты, но, в то же время, – с максимальным долгосрочным потенциалом. Добавьте к ним акции с пониженной мерой риска, чтобы не складывать «все яйца в одну корзину». Помните о необходимости диверсификации всегда.

В целом отдавайте предпочтение стабильным фирмам, которые давно на рынке и за последние 10-20 лет регулярно росли. Зарабатывайте на акциях Сбербанка, покупайте акции Газпрома и т.д. Посмотрите статистику компаний по количеству инвесторов. Газпром, к примеру, является лидером по количеству открытых инвестиционных счетов.

Обратите внимание на ПИФы. Это более надежный инструмент

В ПИФах собраны бумаги разных компаний. И если одни из них теряют в цене, другие – нет. За счет этого происходит эффективная диверсификация инвестиционных рисков.

В какие акции вложиться?

Акции, как класс активов, можно разделить на обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают инвестору возможность поучаствовать не только в финансовом успехе бизнеса, но и в управлении, так как обладают правом голоса на собраниях акционеров. А вот привилегированные, наоборот, специально созданы исключительно для получения дивидендов и даже обладают в этом вопросе приоритетом перед обыкновенными бумагами. Надо отметить, что у некоторых компаний на бирже обращаются сразу два типа акций.

При выборе акций ориентируйтесь на:

• тип акций (привилегированные или обыкновенные, бумаги отечественных или зарубежных компаний);
• ликвидность (возможность быстрой покупки или продажи ценной бумаги) к примеру, ликвидными считаются акции крупнейших компаний России, так называемых «голубых фишек»;
• историю дивидендных выплат компании и график котировок за последние месяцы;
• прогнозы профессиональных аналитиков.

Перед покупкой лучше всего заблаговременно изучить фондовый рынок, прочесть экономические новости. Доходы от акций могут в разы превысить доходность ОФЗ и банковского вклада.

Важно! Если вы хотите вложиться стабильные бумаги с высокой ликвидностью, тогда приобретайте акции голубых фишек. Хотите получать более высокий доход? Вкладывайте деньги в молодые, но перспективные компании

Помните, в таком случае и риск потери вложенных средств будет крайне высоким.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Есть ли налог на доход от акций?

В соответствии с налоговым законодательством РФ физические лица обязаны платить 13% налог на доходы с продажи акций и полученных по ним дивидендов. Крупные брокерские компании выступают в роли налоговых агентов для собственных клиентов. Это значит, что они самостоятельно отчитываются по доходам инвесторам, которые открыли у них счета. Налог с дохода может взиматься при выводе средств с биржи или по итогам года.

Какой минимальный депозит нужен для торговли?

У большинства брокеров не существует минимального депозита. Его размер трейдер определяет индивидуально. Однако, мы рекомендуем проводить сделки на сумму не меньше 120 тысяч рублей. Это связано с существующими комиссиями, которые взимаются брокером за каждую операцию. Кроме того, как мы уже писали выше, наиболее выгодными для покупки являются ликвидные акции «голубых фишек», которые по определению не могут стоить дешево.

Можно ли просто купить акции и не торговать ими?

Каждый инвестор вправе распоряжаться купленными акциями по собственному усмотрению. Кто-то зарабатывает на колебаниях стоимости ценных бумаг, совершая по несколько десятков сделок ежемесячно. А кто-то ищет высокодоходный вариант для долгосрочных инвестиций. Если речь идет о крупных и надежных компаниях, то подобные финансовые вложения могут ежегодно приносить до 15-20% прибыли с учетом дивидендов.

Можно ли покупать американские акции и облигации?

Практически все крупные российские брокеры обеспечивают своим клиентам доступ не только к бирже ММВБ, но и к американским фондовым рынкам. Покупка и продажа акций компаний из США мало чем отличается от операций, которые проводятся с отечественными ценными бумагами.

Однако, со сделками, в которых объектом продажи выступают облигации, дело обстоит сложнее. На американских торговых площадках торговать ими могут только профессиональные инвесторы, на счету которых хранится не менее 6 миллионов рублей.

Как купить акции Сбербанка или Газпрома?

Купить акции Сбербанка и Газпрома можно без особых проблем на бирже ММВБ. Все что для этого нужно – открыть и пополнить счет, после чего сформировать заявку на покупку бумаг. После того как ваша заявка будет переведена в статус «Исполнено», это значит, что вы пополнили список акционеров Сбербанка или Газпрома. В среднем на покупку лота понадобится от 2500 до 3000 рублей.

Как купить индекс акций, облигаций?

В настоящее время на ММВБ представлено порядка 30 ETF фондов, которые представляют собой крупные группы компаний. Например, есть ETF, которые копируют фондовые индексы ММВБ в долларах (FXRL) и SP500 (SBSP). Сделки с ETF проводятся также как с обычными акциями. Их стоимость стартует с отметки в 1000-2000 рублей.

Как получить дивиденды с акций

Чтобы выплатить акционерам дивиденды, компании необходимо получить прибыль за прошедший период. Если организация понесла убытки, инвесторам в большинстве случаев не следует рассчитывать на получение дохода. Дивиденды могут не выплачиваться также, если Совет Директоров акционерного общества решит зачислить всю чистую прибыль на развитие компании, что особенно актуально для молодых организаций, или использует ее в других целях.

Чтобы в будущем стабильно получать дивиденды, важно правильно выбрать актив для вложений. Перед приобретением акций инвестору рекомендуется следовать таким советам:

Ознакомиться с историей выплат компании. Эмитенты, которые никогда не распределяли прибыль между акционерами, с большой вероятностью не изменят свою политику и в ближайшем будущем. Если такой шаг планируется, компании, как правило, заранее сообщают об этом для того, чтобы повысить спрос на свои ценные бумаги. Поэтому рекомендуется владеть акциями эмитента, который стабильно на протяжении долгого времени осуществляет выплаты акционерам.
Ознакомиться с дивидендной политикой компании

Рекомендуется обратить внимание на размер выплат (это может быть фиксированная сумма или процент от чистой прибыли), а также на перечень причин, которые могут являться поводом для отмены или уменьшения суммы платежей. При этом следует учитывать различия в дивидендной политике, применяемой относительно разных видов акций: привилегированных и обыкновенных.
Оценить финансовые показатели компании

От результатов работы эмитента зависит размер предстоящих выплат акционерам. Поэтому рекомендуется регулярно производить анализ квартальной отчетности компании и следить за событиями и изменениями, происходящими внутри и вокруг нее.
Рассчитать доходность ценных бумаг. Стоимость акций непостоянна и подвержена частым колебаниям. Поэтому для прогнозирования ожидаемой прибыли от инвестиций нужно произвести простые вычисления: сумму дивидендов, взятую в расчете на 1 акцию, разделить на стоимость ценной бумаги и умножить на 100 %.

Выбрав компанию, которая гарантированно выплатит дивиденды за отчетный период, инвестору остается только приобрести ее акции и ждать дня отсечки реестра. Это дата, по состоянию на которую определяется список действующих акционеров. Лица, которые являлись в этот день владельцами акций, могут претендовать на получение дивидендов.

Особенности процесса для частного инвестора

Согласно действующему законодательству РФ, частный инвестор не имеет права самостоятельно производить операции с активами на бирже. Приобретение акций и других ценных бумаг возможно только после заключения договора с брокером.

С учетом этих особенностей частному инвестору для получения дивидендов нужно пройти несколько этапов:

1. Открыть и пополнить брокерский счет. Это можно сделать лично или дистанционно.
2. Ознакомиться с данными о результатах совещания Совета Директоров, которое проводится один или несколько раз в год (в зависимости от дивидендной политики организации), и решением общего собрания акционеров компании. Таким образом можно получить информацию о планируемой дате отсечки и размере предстоящих выплат.
3. Узнать и отметить в календаре точную дату закрытия реестра. Она не может быть установлена ранее 10 и позднее 20 дней после проведения общего собрания акционеров. Получить полную информацию об этих датах можно с помощью дивидендного календаря, который публикуется на бирже, а также на крупных финансовых сайтах.
4. Стать владельцем ценных бумаг компании с учетом специфики режима торгов «Т+2», который действует как на Московской, так и на Санкт-Петербургской биржах. Согласно ему, инвестор приобретает право на владение активами только через 2 дня после их покупки.
5. Дождаться поступления дивидендов на брокерский счет. Это происходит в течение 25 дней после даты закрытия реестра.

Как покупать акции — алгоритм за 5 шагов

Казалось бы простой вопрос. И ответить на него можно буквально за 3-4 предложения.

Алгоритм следующий:

1. Выбираем брокера.
2. Открываем у него счет.
3. Переводим деньги.
4. Покупаем акции.
5. Получаем каждый год дивиденды.

Первые 3 пункта чисто технические и затруднений не вызовут.

Более подробно процедура описана в статье как купить акции частному лицу в 3 шага.

Единственное, на что нужно обратить внимание — это:

• надежность брокера;
• низкие торговые издержки.

Надежность — это самое главное. По аналогии с выбором банка. Только самые крупные и проверенные компании.

А вот дальше рассмотрим более подробно.

В статье мы осветим следующие вопросы:

• Что нужно знать про дивиденды?
• Какие акции покупать?
• Сколько можно заработать
• Как можно увеличить прибыль

Это интересно: Инвестирование в драгоценные металлы — плюсы и минусы

Как инвестировать, чтобы жить на дивиденды, если таких денег нет

1. Инвестируйте регулярно

Наращивайте свой общий капитал постепенно и каждый месяц вкладывайте 10–20% от зарплаты. Если у вас есть накопления, то не инвестируйте всё сразу, лишая себя подушки безопасности. Направьте на акции ту часть, которую можно потратить без вреда для личного бюджета.

2. Докупайте акции на полученные дивиденды

Чтобы быстрее достичь нужной суммы, реинвестируйте первые дивиденды обратно в акции, дополнительно увеличивая размер капитала.

3. Вкладывайте деньги в разные компании

Не инвестируйте всё только в одну компанию. Так вы берёте на себя повышенный риск. Например, если покупаете только акции «Газпрома», любые колебания на нефтегазовом рынке сразу отразятся на доходности этих бумаг. Распределяйте вложения в равных долях на 10–12 дивидендных компаний из разных секторов экономики.

4. Рассмотрите для покупки «дивидендных аристократов» США

Так называют компании, которые десятилетиями перечисляют дивиденды и регулярно увеличивают их размер. Примеры:

• Procter & Gamble
• Johnson & Johnson
• Caterpillar и другие. Всего около 60 компаний.

5. Не гонитесь за высокими дивидендами

Компании делают дивидендные выплаты, чтобы привлечь инвесторов покупать их акции. Когда совет директоров какой-то компании устанавливает дивиденды выше среднерыночных, это может значить, что у бизнеса плохие фундаментальные показатели: низкая или отрицательная чистая прибыль, маленькая выручка, высокий уровень долговой нагрузки.

Как заработать на акциях

Пути и подходы при торговле и инвестировании на акциях — далее.

Торговля на бирже

Фондовая биржа — публичная торговая площадка. Заключив договор с профессиональным участником рынка (брокером), любой человек может купить и продать ценные бумаги.

Через интернет с помощью торговых программ, отдавая приказ по телефону или электронной почтой. Основной способ — онлайн через интернет. Удобно, можно покупать и продавать без привязки к месту.

Как зарабатывать на акциях без дивидендов

Не буду говорить об активных спекуляциях. Речь о подходе инвестора. Дивиденды — хороший повод для покупки акций в свой портфель. Но не он один определяет выбор. На российском рынке сложилось правило — из небольшого списка голубых фишек все платят дивиденды. Именно ценные бумаги этих компаний интересны как спекулянтам, так и инвесторам.

Акции Амазон торгуются на Санкт-Петербургской бирже, доступны каждый день инвесторам через российских брокеров.

Как заработать на акциях в периоды отчетностей

Выходящая финансовая отчетность компании может стать мгновенным толчком для движения цены ценных бумаг. Как минимум внутри дня. Отчетности выходят квартальные и по итогам года. Рынок заранее закладывает свои ожидания в цену акций.

Работы на отчетности. Даты выхода отчетов известны. Открываем лонг со стоп-приказом в акциях в надежде на хорошие результаты. Ожидания оправдались и превзошли предварительные оценки — котировки акций растут. Страхуем плавающим стопом и оставляем открытую позицию. При негативном развитии событий срабатывает стоп.

Заработок на курсовой стоимости ценных бумаг

Покупаем ценные бумаги по более низкой цене, продаем по более высокой. Пример с акциями американской Амазон смотри выше в главе «Как зарабатывать на акциях без дивидендов».

Заработок на акциях с дивидендами

Для получения дивидендов необходимо иметь акции на день отсечки реестра акционеров. Эта дата известна заранее по любому эмитенту. Необязательно держать акцию весь год. На российском рынке достаточно купить не позднее нескольких дней до момента отсечки.

Период связан с режимом торгов Московской биржи Т+2. Расчеты и запись нового владельца ценной бумаги в депозитарии на второй день после сделки. Для оценки прошлых выплат по дивидендам и оценке будущих существует различное количество онлайн-календарей в интернете.

Для примера приведу календарь на ресурсе smart-lab.ru.

Покупка недооцененных акций

Смотрим мультипликаторы фундаментального анализа, выбираем недооцененные ценные бумаги для покупки в портфель. При этом следует смотреть не только на мультипликаторы, но и на новостной фон вокруг эмитента. Включая перспективы относительно конкурентов, качество управления, оценки профессионалов.

Далеко не все недооцененные ценные бумаги выстреливают со временем. Умение выбирать такие бумаги сделало американца Уоррена Баффета самым богатым инвестором в мире.

Как заработать на портфелях акций

На нашем рынке рекомендую сразу обратить внимание на покупку в портфель ценных бумаг голубых фишек — Сбербанка, Лукойла, Газпрома, Роснефти, Норникеля. Еще проще — сформировать портфель, идентичный индексу голубых фишек Мосбиржи

Еще проще — сформировать портфель, идентичный индексу голубых фишек Мосбиржи.

График изменения за 20 лет.

В состав входит 15 акций. База расчета публикуется на сайте биржи. Ребалансировка раз в 3 месяца.

База на декабрь 2019 г.

Примеры заработка

1. Покупка акций Сбербанка в долгосрочный портфель по 60 рублей в ноябре 2009 года. 10 лет спустя, в ноябре 2019, стоимость составляет 233 рубля. Рост почти в 4 раза.

За 20 лет акции банка показали еще более впечатляющий результат. В ноябре 1999 года акции стоили 70 копеек.

1. Акции Лукойла 10 лет стоили 1700 руб. Цена на 06.12.2019 г. — 6140 руб. Подъем в 3,6 раза.

Ценные бумаги Сбербанка и Лукойла — голубые фишки российского рынка. Занимают наибольшее место в % содержании при исчислении индекса Московской биржи.

В акции каких компаний целесообразно вкладывать

Людям, не имеющим представления о рынке ценных бумаг, этим вопросом лучше не задаваться. Подход по принципу «чем больше выплаты по дивидендам, тем лучше», слишком примитивен, так как не учитывает такие факторы, как финансовое положение компании, стоимость её активов, конкурентное окружение и многое другое. Разумнее будет обратиться к услугам профессионала – биржевого брокера, который «варится» во всей этой теме не первый год.

В то же время имеет смысл поинтересоваться соображениями финансовых аналитиков, регулярно публикуемых в специализированных изданиях. В частности, «РБК Инвестиции» приводит перечень 10 российских компаний, чьи акции показали не только высокую среднюю доходность, но и рост котировок по итогам 5 лет. Среди них хорошо известные даже простому обывателю «Сбербанк», «Татнефть», «Газпром нефть», «НЛМК».

Средневзвешенная дивидендная доходность их бумаг на протяжении нескольких лет остаётся на уровне 8-14%, хотя размер дивидендов, выплачиваемых ежегодно на одну акцию, колебался в очень широких пределах.

Определяем ежемесячную сумму для жизни

У каждого из нас разные потребности в количестве денег, требуемых на проживание за календарный месяц. Для начала необходимо самостоятельно прикинуть, какие у вас траты в год и желательно ещё немного оставить на непредвиденные расходы.

Пусть нам нужно 50 тыс. рублей в месяц, которые мы хотим получать *пассивно от дивидендов. Эта сумма эквивалентна 600 тыс. рублей в год.

Примечание

«Пассивно» означает, что от нас не требуется никаких действий для получения этих денег.

Поскольку большинство российских компаний выплачивают дивиденды летом, то нужно самостоятельно планировать свой бюджет на весь год. Например, выплаты в течение года могут быть примерно такими:

• весной — 50 000;
• летом — 400 000;
• осенью — 150 000;

Стоит разумно тратить поступаемые деньги, чтобы ежемесячные траты были примерно равномерные. Ведь есть зима и весна, когда выплат нет или же они минимальны.

Как получить дивиденды с акций?

Есть два варианта как заработать на дивидендах. Первый инвестиционный, с прицелом на годы, а второй спекулятивный.

Инвестиционный вариант

Вы покупаете акции на бирже не ориентируясь на их стоимость и держите годами получая дивиденды. В это время их стоимость может как расти так и падать, но вас это не должно волновать. Поскольку вы получите по ним неплохой доход в дивидендах, который с лихвой покроет инфляцию и будет уж точно выше банковского вклада.

Правда в какие-то годы компания, акции которой вы купили может заплатить дивиденды ниже инфляции. Но мы же с вами говорим о долгосрочном инвестирования начиная от 5 и больше лет.

Более умные инвесторы ориентируются на графики выплаты дивидендов и покупают акции после дивидендного гэпа.

Потом уже акции можно держать годами и не обращать внимание на дивгэпы, зарабатывая проценты на дивидендах. О том как правильно инвестировать деньги в акции вы можете посмотреть еще здесь

Спекулятивный вариант

Вы предварительно изучив информацию о периодичности и датах выплаты дивидендов. У многих компаний выплата дивидендов происходит практически в одно и то же время. За 3-6 месяцев до выплаты дивидендов вы покупаете акции компании. Обычно чем ближе в выплате дивидендов, тем выше поднимаются акции, ориентируясь на проценты по предыдущим выплатам. После же собрания акционеров по определению выплаты дивидендов движение акций ускоряется в ту или иную сторону в зависимости от того, оправдались ли ожиданий инвесторов.

Перед закрытием реестра подросшие акции можно продать и встать в шорт. То есть еще раз их продать, одолжив их у брокера (маржинальное кредитование).

После закрытия реестра акции проседают на проценты которые заложены по дивдоходности. Здесь вы уже покупаете такое же количество акций, закрывая шорт. То есть в этой ситуации вы зарабатываете как на росте акций так и на их падении. Получается почти удвоенная доходность!

Если перевести это в проценты по отношению к вложенной сумме то прибыль составляет 41,76%, тогда как официальная дивидендная доходность Сургутанефтегаза пр была равна 14,65%.

В заключении

Надеюсь вы разобрались в том, как зарабатывать на фондовом рынке на дивидендах, выплачиваемых компаниями. Поверьте, многие начинающие инвесторы получают свой доход ориентируясь именно на дивиденды. Очень много полезной информации по дивидендам, (в особенности по срокам и процентам) вы можете почерпнуть на сайте управляющей компании Доход. Кстати, если вы не хотите заворачиваться с выбором дивидендных компаний, то можно просто купить паи их БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ (DIVD). Вообще, некоторые делают заработок на инвестициях своей профессией. Вы наверное подумали про трейдинг,  нет это рантье. О том кто это такие и как им стать читайте в ссылке.

Сколько нужно денег?

У каждого будет свой ответ на вопрос: «Сколько же нужно денег, чтобы припеваючи жить на дивиденды?» У всех нас разные представления о достойном уровне жизни. Поэтому требования к пассивному доходу у каждого свои.

В видео ниже — всё про пассивный доход с дивидендов.

Одним будет вполне достаточно суммы, которая покроет базовые потребности:

• оплата квартиры
• питание
• транспорт

Другие не захотят отказать себе в удовольствии:

• владеть личным автомобилем
• периодически посещать рестораны

Давайте рассчитаем необходимый размер капитала для 3 разных случаев для тех, кто ежемесячно рассчитывает на следующий пассивный доход:

1. 30 тысяч рублей
2. 50 тысяч рублей
3. 100 тысяч рублей

За основу в расчётах мы с вами возьмём 3 базовые стратегии инвестирования:

1. Инвестиции в акции российских компаний
2. Инвестиции в акции американских компаний
3. Смешанный вариант

Все проводимые расчёты носят условный характер. Их нужно воспринимать как ориентир для того, чтобы сравнить разные инвестиционные стратегии.

Что такое дивиденды по акциям простыми словами

Дивиденды (от англ. «dividends») — это выплата части прибыли компании акционерам.

Как определяется размер дивидендов? Решение по размеру выплаты предлагается советом директоров компании. После акционеры должны утвердить это решение на общем годовом собрании акционеров компании (ГоСА). При этом акционеры не вправе менять решение, они могут проголосовать только ЗА или ПРОТИВ. Чаще всего голосуют ЗА.

Размер выплаты рекомендует совет директоров за 55 дней до ГоСА. Сумма утверждается на годовом общем собрании акционеров, где могут присутствовать все держатели акций этой компании. Причём возможность участия есть даже у тех, кто владеет хотя бы одной акцией. Число во владении влияет лишь на количество доступных голосов каждого участника собрания.

Акционеры не могут повлиять на размер выплаты. Их права позволяют проголосовать «за» или «против» предложения рекомендованного советом директоров.

Размер выплаты выдвигает совет директоров, а акционеры только утверждают или не утверждают предложение.

Дивиденды выплачиваются на каждую акцию всем акционерам. Абсолютная сумму, которая будет зачислена инвестору, зависит от количества акций в его портфеле ценных бумаг.

Акции — это долевая ценная бумага, дающая право на владение части бизнеса. Обращаются бессрочно. Купить/продать можно на фондовой бирже в любой момент. Доступна для всех физических лиц.

Дивидендная политика — что это такое

Чтобы акционеры могли прогнозировать в будущем свой денежный поток от компании, прописывается дивидендную политику в устав акционерного общества. Она определяется на несколько лет вперёд и в большинстве случаев соблюдается. Только в случае форс-мажоров совет директоров может отказаться от её соблюдения.

Например, див. политика может звучать так: платить 50% чистой прибыли по МСФО при условии, что мультипликатор Долг/EBITDA не превышает 2, иначе направить 30% прибыли. Или, например, платить весь свободный денежный поток (Free Cash Flow, FCF).

Совет директоров не всегда принимает решение выплачивать дивиденды. Например, могут всю прибыль реинвестировать в развитие компании или инвестиционные проекты. В экономические кризисы по итогам года вовсе может отсутствовать нераспределённая прибыль. В такие годы выплачивать ничего не станут или же возьмут кредит, но это решение спорное. Ведь кредит придётся выплачивать из будущих прибылей.

Расходы на развитие компании называются капитальными затратами (CAPEX). У разных бизнесов этот размер может координально отличаться.

Примечание

Дата закрытия реестра всегда наступает после собрания акционеров, обычно через 2-3 недели. Это время даётся инвесторам для обдумывания: продавать или докупать компанию.

Цена акции бурно реагируют на новости о повышении или уменьшения размера дивиденда. Сильное влияние оказывают новости об изменении дивидендной политики. Например, биржевые котировки Газпрома устроили сильное ралли в мае 2019 г. на новости про изменение див.политики (переход на 50% прибыли от МСФО к 2021 г):

Налоги

Налог на дивиденды для физических лиц составляет 13%, стандартный налог на прибыль (НДФЛ). Для частных лиц сумма налога удерживается автоматически при поступлении денег на брокерский или банковский счёт. Выплаты акционерам происходят уже за его вычетом. Нерезиденты платят 15% налога.

5 причин инвестировать в акции

1. Инвестиции могут обеспечить пенсией

Как показал расчёт, через 20-30 лет активного вложения денег можно обеспечить себя пассивным доходом не хуже, чем государственная пенсия. В нашей социально-экономической обстановке нет вообще никаких гарантий, что государство будет достойно содержать пожилых людей в будущем.

2. Инвестиции помогают обогнать инфляцию

С 2009 по 2018 год средний темп инфляции в России составил 7,3%. То есть, накапливая деньги «под подушкой», вы сохраняете только их номинал, но с каждым годом можете купить на них меньше товаров или услуг. Отправить их на банковский вклад – рациональный подход. Но средняя ставка в российских банках примерно 6-8% – сильно обойти инфляцию точно не получится.

Инвестиции в акции дают больше 10% доходности. Да, это не такой безрисковый инструмент как банковский вклад, но на длинной дистанции он самый прибыльный. История показывает, что рынок акций в перспективе всегда растёт.

3. Регулярные инвестиции дают свободу

Чем больше вы вкладываете, особенно в первые несколько лет, тем выше будет пассивный доход к выходу на пенсию. Со временем можно отказаться от работы, стать профессиональным инвестором, открыть дело для души и путешествовать.

4. Финансовый тонус

Чем глубже вы разбираетесь в инвестициях, тем лучше понимаете финансовую и экономическую обстановку. Вам проще оценивать риски, предугадывать ошибки и заранее готовится к «ударам» рынка. Сфера инвестиций помогает стать финансово грамотным, использовать деньги расчётливее, безопаснее и прибыльнее.

5. Дополнительный доход, который не требует много времени

Разумный инвестор не проверяет котировки или состав своего инвестиционного портфеля регулярно. Он мониторит ситуацию раз в 3-4 месяца и не тратит на это время каждый день.

Плотной слежкой за акциями занимаются только профессиональные трейдеры, потому что это их работа, которая связана с большим риском и игрой на ежедневном росте или падении курса (это называют дей-трейинг).

Похожие записи:

Комиссии на снятие наличных и переводы с карты на карту с 1 января 2021 года Полиметалл выплата дивидендов дата Инфляция в три раза превысила ожидаемую в 2020 году в россии Аско ру официальный сайт Акции и скидки в мартине с 30 марта по 12 апреля 2021 года Что еще делают автоконцерны, кроме автомобилей