Цена на Платину (NYMEX) и виды вложений в металл

Виды вложений в платину

На сегодня существует несколько простых и общедоступных способов частным лицам, чтобы сделать вклад в данный металл.

ОМС

Обезличенный металлический счет дает возможность заработать на колебаниях курса, поскольку комиссия банка при операциях с безналичными драгметаллами минимальна. С прибыли от операций взимается подоходный налог. Налоговым агентом выступает владелец счета. Однако по истечении 3 лет владения платиной прибыль от ее продажи налогообложению не подлежит.

Слитки

Сбербанк России на сегодня реализует мерные слитки аффинированной платины весом от 5 до 100 граммов. Однако у этого способа есть свои недостатки. НДС, взимаемый с покупки, и расходы на хранение слитков делают приобретение слитков менее привлекательным в плане заработка.

Инвестиционные монеты

Тезаврационные платиновые монеты сегодня не выпускаются. Но памятные денежные знаки из этого металла Сбербанк России предлагает в ассортименте. Преимущество такого вида вкладов: не взимается НДС, небольшие тиражи монет и давность их изготовления. Самый свежий выпуск состоялся в 1995 году, что играет на руку владельцу предмета.

Какой способ инвестиций выгоднее

Наилучшие перспективы на сегодня дает ОМС. Курсы физического драгметалла в слитках и монетах за счет налогов, наценок банка и сопутствующих расходов принесут скорее убытки. Даже в случае рекордного роста цены тот же металлический счет обеспечит прибыль, не обремененную дополнительными тратами.

Прогнозы экспертов на цены на золото на 2021-2022 гг.

Золото – уже не такая привлекательная для инвестирования ценность, как несколько лет назад. С каждым годом, его привлекательность снижается вместе со стоимостью тройской унции, начавшей свое падение с конца 2020-го. Мало того, многие эксперты и финансовые аналитики сходятся во мнении, что золото может окончательно перестать быть привлекательным активом уже к 2022 году.

По словам старшего аналитика «БКС Мир инвестиций» В. Громадина, такие изменения на рынке связаны с появлением некоторой уверенности в завтрашнем дне. Границы открываются, появилась вакцина, а значит, инвестиционный спрос на металлы резко снижаются.

Такая взаимосвязь закономерна. А вместе со снижением цен на золото, стал заметен рост ставок государственных облигаций США, что тоже вполне предсказуемо для экспертов.

Курс понизится, и по мнению Джима Стила – главного аналитика по драгметаллам в «НSBC». Риски уменьшаются, а вместе с ними снижается и спрос на золото. Постепенно инвесторы теряют необходимость во вложении в стабильные активы, выбирая более прибыльные ниши.

Британский аналитик «Direct Bullion» придерживается другого мнения, утверждая, что металл может достигнуть своего нового исторического максимума уже в 2021 году. Рост спровоцирует новая волна коронавируса и экономической нестабильности, которая за ней последует.

А вот специалисты немецкой компании «Degussa» считают, что ситуации на рынке драгоценных металлов в следующем году никак не изменится. По их мнению, ни масштабная программа по вакцинации мирового населения, ни стабилизация экономики не окажет существенного влияние на цены.

Финансовые консультанты разделились на два крупных лагеря. Одни уверены, что золото продолжит дорожать, другие – громко заявляют об обратном. Какие прогнозы окажутся верными покажет время.

И те, и другие, на первый взгляд, приводят убедительные доводы. На самом же деле все гораздо сложнее, и факторы, влияющие на ценообразование в сегменте, не ограничиваются процентом вакцинированного населения в мире.

Что до прогноза на “золотые” цены, то мнение экспертов изменилось, и если одни аналитики утверждают, что стабилизации на рынке не будет, другие продолжают ее ждать

Вложения в золото по-прежнему считаются самыми надёжными. Однако в течение последнего года можно наблюдать вялотекущее обесценивание и рост волатильности драгметалла. При этом остается только догадываться, сколько ещё продлится период нестабильности. Инвесторам же пока приходится следить за ситуацией для принятия правильных и наиболее выгодных решений. В любом случае назвать золото заведомо убыточной инвестицией все еще не представляется возможным.

Покупка и хранение слитков в Сбербанке

Приобретение слитка – операция, аналогичная обмену валюты. Платину можно купить в кассе отделения Сбербанка России. Банк предоставляет в аренду на длительный срок сейфовые ячейки для хранения ценностей. Депозитных металлических счетов Сбербанк России на сегодня своим клиентам не предлагает.

Плюсы и минусы

Преимущество владения платиной – вы имеете на руках физический металл. Тем самым вы застрахованы от банкротства банка и невыплаты вклада. Но это способ прежде всего сохранить деньги, а не приумножить их.

Порядок продажи слитков

На сегодня для продажи слитка следует обратиться в уполномоченное отделение. С собой, помимо металла, иметь сертификат на него, квитанцию о покупке и документ, удостоверяющий личность владельца. Сама операция идентична обмену валюты по установленному курсу.

Продажа слитка, купленного в другом банке

Банки без проблем принимают металлы, купленные у конкурентов, если у вас на руках есть сертификат и квитанция о покупке, а сам слиток находится в отличном состоянии. На сегодня Сбербанк России принимает у населения серебро, платину и золото.

Налоги и ограничения при приобретении

Объем приобретаемой платины, или сумма покупки, не ограничиваются ни законодательно, ни Сбербанком России. Налог на добавленную стоимость уже входит в цену слитка и при его продаже не возмещается.

Как заработать на омс

Сегодня применяется две стратегии заработка на курсе в ОМС:

1. Долгосрочные инвестиции. Предполагает рост прибыли за счет естественного повышения курса. Как показывает динамика, при долгосрочных инвестициях в ОМС можно получить хорошую прибыль без существенных рисков. Эта стратегия предполагает достаточно продолжительный срок (минимум 3-5 лет).
2. Спекуляции. Эта стратегия рассчитана на короткий срок и предполагает учет резких колебаний курса. Для ее реализации нужен счет до востребования.

Экономисты рекомендуют не сосредотачиваться на одном металле при открытии в Сбербанке ОМС, а комбинировать сразу несколько.

Плюсы и минусы металлического счета Сбербанка

Поскольку ОМС не является простым инструментом с фиксированным доходом инвестирования, интерес к продукту со стороны обычных клиентов-вкладчиков не настолько высокий, как в отношении других инвестиционных программ.

У металлических счетов есть ряд минусов:

1. Не каждое отделение банка готово предоставить услугу покупки металла и открытия ОМС. У Сбербанка из 8 тысяч офисов только в 500 местах готовы оказать подобную услугу. Если в Москве проблем с открытием не возникнет, то для регионов найти подходящее отделение сложнее. Придется потратить время на поиски офиса и сам визит, либо получить доступ к интернет-банку и далее взаимодействовать с банком онлайн.
2. Отсутствует точной показатель доходности. Поскольку такой вариант вклада зависит исключительно от котировок на рынке драгметаллов, невозможно спрогнозировать будущий доход на протяжении разных промежутков времени.
3. Длительный срок вложения. В краткосрочной перспективе резкий скачок стоимости купленного металла маловероятен. Чаще всего ОМС открывают на 3-5 лет.
4. Постоянное отслеживание котировок. Чтобы не пропустить момент, когда покупать или продавать, вкладчику приходится следить за динамикой и принимать решение о сделке, когда будет достигнут необходимый уровень цены.
5. Комиссии и налоги при выдаче физического актива. Если клиент потребует выдачи приобретенного металла, предстоит оплатить комиссию в 0,3-1,2%, а также заплатить НДС. При получении дохода самостоятельно оплачивается НДФЛ.

Вместе с недостатками оценивают преимущества, которые дает ОМС. У инвестиции в драгоценный металл есть следующие плюсы:

• обслуживание обезличенного металлического счета бесплатно;
• простое онлайн-оформление;
• если не планируется получение металла, НДС не оплачивается;
• путем внимательного отслеживания цен, удается извлечь выгоду от инвестиции в гораздо больших размерах;
• поскольку на руки металл не выдается, вкладчик не испытывает проблем с обеспечением безопасных условий хранения, банковское хранилище практически исключает риск нападений, грабежей, мошенничества.

Инвестирование средств в металлы отличается от других вариантов размещения капиталов. ОМС имеет преимущества по сравнению с обычным банковским вкладом, позволяя самостоятельно регулировать доход, срок хранения, сумму. С другой стороны, для краткосрочных инвестиций продукт не работает – никто не может гарантировать резкого значительного скачка в стоимости выбранного к хранению металла.

Налоги с доходов по ОМС

В соответствии с действующим законодательством все доходы облагаются налогом. В данном случае ключевое слово «доход», который владелец ОМС может получить только при закрытии счета и продаже драгметалла. Исключение — счета, что были оформлены более 3 лет назад (статья 217 НК РФ). Даже в том случае, если продажа актива не принесла дохода, человек обязан предоставить налоговую декларацию и подтвердить расходы (если они были).

Налоговая анализирует данные и на их основании уже делает выводы о наличии или отсутствии дохода с продажи. В случае, если НДФЛ (а это 13% от суммы прибыли) все-таки придется оплачивать, то остается право на получение налогового вычета.

Приложения

Загрузите вApp StoreЗагрузите вGoogle PlayEnglish version English version

Россия, Москва, 117312, ул. Вавилова, 19 1997—2021 ПАО Сбербанк.

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицамиИнформация, обязательная к размещениюРаскрытие информации о банке как о профессиональном участнике рынка ценных бумаг

СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.

(17.05.21) цена в рублях за 1 грамм

Коммерческую стоимость золота можно узнать из разных источников. Так как в России самым крупным по всем параметрам является Сбербанк, то проще и надежней ориентироваться на него. На цену золота влияет очень много факторов, она может значительно отличаться даже в разных отделениях одного и того же банка. Однако, все финансовые учреждения, при формировании цены, напрямую зависят от Центрального банка РФ, который, в свою очередь, получает данные с лондонской биржи. Поэтому курс драгоценных металлов сильно зависит от котировок национальной валюты по отношению к доллару.

Сколько сегодня стоит слиток золота на 1 и 10 кг в рублях

Золото привлекает инвесторов своей ликвидностью и относительно низкой волатильностью на рынке. Но даже его курс – это отнюдь не величина постоянная. Начиная с 2000-го года курс вырос более, чем в 15 раз. Никто не мог предугадать тогда таких существенных изменений на рынке. Но все изменилось в 2020-м, о чем и пойдет речь.

Как определяется стоимость драгоценных металлов

Цена на золото в России, как и в любых других странах, зависит от лондонского курса. Именно биржа LME устанавливает мировой курс металлов. Стоимость высчитывается по специальной формуле: Цена/гр = курс золота/ тройскую унцию. Таким образом высчитывается курс драгметалла в американских долларах.

Для определения стоимости слитка заданой массы необходимо умножить полученную цифру за грамм на его вес

При этом важно помнить, что при подсчётах учитывается чистота состава слитка. Чем меньше примесей, тем дороже он обойдётся

А вот с размером наоборот. Чем он больше, тем меньше будет цена за грамм.

Согласно цифрам Центробанка, который в свою очередь опирается на мировые показатели, в РФ курс золота корректируется ежедневно. Другие кредитно-финансовые организации устанавливают свои цены, в зависимости от внутреннего регламента, расходов и других показателей.

До недавнего времени золото оставалось одним из наиболее надежных объектов долгосрочного инвестирования

Тройская унция — это сколько

Английская биржа использует особые единицы измерения массы. При установке курса на драгметаллы берётся в расчёт тройская унция. Она равна 31,1034768 грамма. Обозначается тройская унция, как ХАU, если речь идет об измерении золота. Для других драгоценных металлов используются иные обозначения единицы измерения массы.

    Текущие котировки на золотые слитки в Сбербанке

На котировки курса влияет множество факторов. У разных дилеров курс может существенно отличаться

Важно оценить все предложения на рынке, чтобы выбрать наиболее выгодный для покупки или продажи золота

Финансовая организация ориентируется на множество показателей, среди которых:

• влияние сезона;
• ставка ЦБ;
• курс доллара;
• уровень спроса, как среди инвесторов, так и среди обычных граждан;
• цифры представленные другими участниками рынка;
• уровень мировой инфляции, а также темпа ее роста внутри страны;
• показатели на биржевом рынке;
• макроэкономическая ситуация, и внешнеполитическое положение России;
• климат в районах, где добывают золото;
• тяжесть санкций и частота введения новых.

Несмотря на такое количество факторов, влияющих на стоимость золота, оно остаётся одной из самых стабильных валют, инвестировать в которые безопасно и выгодно, если имеется ввиду долгосрочная перспектива, поскольку цены растут, но сравнительно медленно.

Многие коммерческие финансовые организации при формировании курса ориентируются на ставку Сбербанка. Кроме того, на стоимость драгметалла также влияет уровень расходов самого банка на его транспортировку и хранение.

Сбербанк обновляет показатели каждый будний день, и его ставка продолжает оставаться самой выгодной для тех, кто планирует сбывать свои сбережения в слитках. А вот покупать золото выгоднее всего в Альфа-Банке. Уже на протяжение длительного времени его предложение выглядит самым привлекательным для российских инвесторов.

Для подсчета стоимости 10 кг достаточно добавить к этим цифрам по одному нолю. Получится максимально приближённое к реальному число, с незначительной погрешностью. А вот на конечную стоимость будет влиять чистота слитка.

Ситуация изменилась в начале года, когда котировки поползли вниз, продолжая демонстрировать волатильность по сей день

    Отличаются ли котировки в Центробанке и на сколько

Центробанк устанавливает официальные цены на рынке металлов. В то же время он больше специализируется на выдвижение учётной стоимости. По ней ведётся учет оприходования металла в других финансовых организациях. То есть во всех банках цена на золото всегда на порядок выше, нежели в Центробанке. Законодатель розничных цен Сбербанк опирается на показатели именно ЦБ.

Преимущества и недостатки ОМС

Как и любой инструмент инвестиции, ОМС обладает рядом плюсов и минусов.

Как и у любого способа инвестиций сегодня, в ОМС есть определенная доля риска. В первую очередь риск связан с тем, что ОМС сегодня по закону не включен в систему страхования вкладов. То есть в случае, если банк потеряет лицензию, будет признан банкротом, вкладчик не получит компенсацию. Именно поэтому так важен тщательный анализ банка, где будет открываться ОМС

Обращать внимание стоит не на действующий курс и спрэд (дельта между ценой покупки и продажи), а на репутацию банка, его надежность

Мнение эксперта

Людмила Пестерева

Наш самый опытный инвестор в золото

Задать вопрос

Инвестиционные риски ОМС также связаны с тем, что сегодня наблюдается тенденция преобладания виртуального металла над фактическим. Ситуация осложняется еще и тем, что спрэд контролируется банком, то есть в какой-то момент продавать золото станет просто невыгодно. Такое развитие событий маловероятно, но учитывать подобные риски все-таки нужно.

Динамика цены на золото и индекс ММВБ с 1997 по 2021 год

Металлы платиновой группы и очистка выхлопных газов

Траектория «бычьих» рынков редко бывает прямолинейной. Впрочем, если говорить о металлах платиновой группы, то они пострадали от фундаментальной проблемы — дефицит полупроводников обернулся резким сокращением спроса на эти металлы.

Автопроизводители стали отменять заказы на чипы в разгар пандемии, ожидая снижения спроса на новые автомобили. Однако они просчитались, причем в двойном объеме. Во-первых, спрос на автомобили увеличился, а во-вторых, узкие места в цепочках поставок и проблемы у производителей полупроводников обернулись острой нехваткой чипов.

Бросившиеся заказывать чипы автопроизводители вдруг поняли, что оказались в самом конце очереди в условиях дефицита поставок. В итоге General Motors (NYSE:GM) в начале сентября приостановил выпуск автомобилей на большинстве своих заводов в Северной Америке. Недавно компания сообщила, что производство будет возобновлено не раньше середины октября. С аналогичными проблемами вследствие нехватки чипов столкнулись и другие автопроизводители.

Между тем, металлы платиновой группы являются ключевым компонентом каталитических конвертеров автомобилей, предназначенных для снижения токсичности выхлопных газов. Цены на платиноиды ранее росли и обновляли максимумы на фоне повышенного внимания к проблеме изменения климата (палладий используется в конвертерах автомобилей с бензиновым двигателем). Приостановка автопроизводства привела к нехватке новых и подержанных автомобилей. Еще она привела к увеличению неиспользованных запасов металлов платиновой группы, что вызвало обвал цен в последние недели и месяцы.

Как формируется цена, почему она меняется и разная в разных банках

Стоимость драгметаллов в коммерческих банках включает в себя несколько составляющих: биржевые котировки в долларах, курс рубля по отношению к валюте торговых операций на сегодня и комиссионные самого финансового учреждения.

Чтобы определить, какую наценку установил на платину Сбербанк России, достаточно сравнить его курсы со ставкой Центробанка.

Что влияет на цену платины

На колебания рыночной стоимости любого товара оказывает влияние независимый экономический закон: соотношение спроса и предложения. Машиностроительная, химическая и ювелирная промышленность осваивает до 70 % добываемой платины. Поэтому цена на этот элемент растет, когда экономические показатели стабильны, а инвесторам нет нужды спасать свои ресурсы при помощи золота.

Как продать золото в Сбербанке

Прежде всего, следует выяснить, какое из структурных подразделений Сбера имеет возможность совершения подобных сделок. Для оформления процедуры продажи слитков владельцу золота необходимо посетить банковский офис с паспортом. После проведенной оценки драгметалла владелец слитка и получит ответ на вопрос, можно ли продать золото в Сбербанке. Следует учитывать, что банковская структура осуществляет прием драгметалла только в отличном либо удовлетворительном виде. А именно:

1. Отличное состояние: идеально гладкая поверхность, отсутствие царапин/шероховатостей, чужеродных вкраплений, потертостей/заусениц. Сертификат также обязан иметь чистый, неповрежденный вид.
2. Удовлетворительное состояние: допускается наличие некоторых загрязнений, потертостей и царапин. Но только при условии, что они не оказывают влияния на изначальную массу слитка. Это относится и к сертификату. Он признается удовлетворительным, если мелкие повреждения не влияют на качество и восприятие имеющегося текста.

Зная о том, какое золото принимает Сбербанк, встает закономерный вопрос, а что делать с изделием при неудовлетворительных показателях? Если банковские организации отказались от приобретения, признав золотое изделие неудовлетворительным, драгметалл можно предложить:

• в ювелирную мастерскую по стоимости золотого лома;
• сдать драгметалл в ломбард.

Конечно, владелец слитка понесет убытки при таких вариантах продажи. Поэтому если повреждения изделия незначительные и проявляются в виде ржавых пятен на поверхности, можно отнести его к ювелиру для очистки. А затем вновь предложить банку. Кстати, ржавчина – это самый безобидный недостаток, который легко убирается. Он может возникнуть на поверхности золота в течение продолжительного хранения.

Черные точки считаются наиболее серьезным дефектом

Более серьезным дефектом считается наличие черных точек. Такой дефект проявляется из-за попадания в золотой сплав мельчайших крошек шлака. И от черных точек золотую поверхность очистить уже не получится. Поэтому при приобретении слитка необходимо внимательно осматривать его на наличие такого недостатка.

Палладий и платина занимают 20%-ную долю в биржевом фонде GLTR

Спрос на автомобили в конечном счете проявится с новой силой. Накопившийся спрос на новые и подержанные автомобили создаст ажиотаж на рынке при снизившихся ценах, когда дефицит чипов останется позади, а с конвейеров начнут сходить новые машины. Энергопереход в США и остальных регионах должен снова поспособствовать росту спроса на металлы платиновой группы.

Самый очевидный способ купить платину и палладий при текущей просадке — приобрести у дилеров монеты и слитки. Альтернативный вариант — срочные контракты, предлагаемые биржей NYMEX. Между тем, биржевые фонды Aberdeen Standard Physical Platinum Shares ETF (NYSE:PPLT) и Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF (NYSE:PALL) прекрасно отслеживают цены на платину и палладий, инвестируя непосредственно в эти металлы.

Биржевой фонд Aberdeen Standard Physical Precious Metals Basket Shares ETF (NYSE:GLTR) предлагает вариант инвестирования в диверсифицированную корзину металлов, включающую золото, серебро, платину и палладий.

GLTR

По состоянию на 22 сентября 79,87% активов GLTR приходилось на золото и серебро, 20,12% — на палладий и платину. Объем активов в управлении GLTR достигает $968,697, в среднем в день торгуется 44 055 акций. Комиссия за управление составляет 0,60%.

GLTR — дневной таймфрейм

В августе 2020 года GLTR вырос до максимума $105,13, когда золото достигло рекордного пика $2063. На торгах 20 сентября, когда платина и палладий достигли своих последних минимумов, по GLTR был зафиксирован новый минимум 2021 года, составивший $86,16. По сравнению с августом 2020 года этот ETF потерял больше 18%. Торги 22 сентября GLTR завершил на отметке $88,15.

Цены на платину и палладий сейчас явно нацелены вниз. Правильно подгадать момент на падающем рынке — опасная затея, поскольку рынки нередко падают гораздо сильнее, чем того требует логика, здравый смысл и рациональный анализ.

С другой стороны, с учетом перехода на «зеленую» энергетику и потребление, а также общих инфляционных тенденций по всем классам активов, найти важные нижние точки — вполне выполнимая задача.

По состоянию на 22 сентября общая картина оставалась весьма плачевной, несмотря на отскок с минимумов. Когда цены стабилизируются, платина и палладий могут оказаться в числе фаворитов среди металлов, поскольку уровни, до которых они упали, предлагают привлекательный потенциал дохода.

Похожие записи:

Комиссии на снятие наличных и переводы с карты на карту с 1 января 2021 года Полиметалл выплата дивидендов дата Инфляция в три раза превысила ожидаемую в 2020 году в россии Аско ру официальный сайт Акции и скидки в мартине с 30 марта по 12 апреля 2021 года Что еще делают автоконцерны, кроме автомобилей