Где торгуются акции Тинькофф банка
Список организаций и предприятий, чьи активы участвуют в процессе купли-продажи, постепенно пополняется и обновляется
Важно знать, где торгуются данные ценности, чтобы иметь возможность неплохо подзаработать
Различные действия с облигациями бо 07 Тинькоффбанка представляются как отечественным, так и американским рынком. Осуществлением реализации акций занимается посредник, которым является финансовая компания с известным названием Брокер Кредит Сервис (БКС).
До недавних пор приобретение облигаций TCS Group было не самым лёгким вопросом, ведь приобрести или продать их можно было лишь в Лондоне на LSE. Ещё 2 года назад банк запустил личный инвестиционный проект – Инвестиции. С того момента пользователи услуг банка могут приобретать облигации, акции, етф, пиф и другие разных компании РФ и США, не покидая личного кабинета. Дополнительно, сервис даёт возможность купить акции TCS Group, что говорит о том, что любой клиент может беспроблемно приобретать и продавать облигации Тинькофф банка.
Текущая стоимость. Динамика и прогноз котировок на 2021 год
В 2013 году, когда тинькоффбанк вошел в лондонскую биржу, акции банка тинькофф упали. Торговля акциями имела неблагоприятные прогнозы от многих «знатоков». С 2016 рост акций компании стал устойчивым и постоянным. С этого периода аналитики приняли своё поражение и стали нахваливать банк.
Данные на конец мая 2021 года говорят, что стоимость одной акции равна 20.40 долл. Как считают эксперты, не за горами повышение до 30 $ за штуку. Курс котировок недавно достиг рекордной отметки, но банк ещё в стадии непрерывного роста.
Также экспертами была проведена работа по прогнозированию дохода Банка Тинькофф в 2021 году. По их мнению, прибыль компании в текущем году увеличится на 23-25%. Рост показателей по некоторым пунктам даже превосходит ожидания вышеупомянутых аналитиков. Также есть мнение, что этот рост не остановится в текущем году.
Подводя итог по вышесказанному, можно сделать вывод, что покупать акции TCS Group стоит! Потому что теперь вам доступен гипермаркет финансовых услуг, который в течение следующих 5 лет изменится до неузнаваемости. Тем более графики показывают положительную динамику.
Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам
«Тинькофф»: акции
С момента проведения IPO акции «Тинькофф» торгуются на Лондонской фондовой бирже, и найти их можно по тикеру TCSq. Но это не значит, что купить актив могут только подданные Великобритании. Они свободно продаются в России, например, на Мосбирже. Всего в обращении находится чуть меньше 200 млн ценных бумаг.
Кстати, обратите внимание: в российских брокерских приложениях под TCS Group торгуются два вида акций — за рубли и за доллары
И те, и те, строго говоря, не акции, а глобальные депозитарные расписки компании (или сокращенно — GDR). Эти ценные бумаги дают возможность инвесторам вложиться в акции, которые торгуются в другой стране. В случае с «Тинькофф» — в Англии. При этом цена и тех, и других приблизительно одинаковая. Цена GDR около 7 200 рублей. Разница в том, что на бирже Санкт-Петербурга расписки под тикером TKS_SPB торгуются за доллары, а на бирже Москвы под тикером TCSG — за рубли.
Первые два года дела у компании на фондовом рынке были на грани фола. Бумаги упали в цене в 10 раз. Но с марта 2016 года картина перевернулась. Котировки TCSq начинают расти, и тренд сменяется с медвежьего на бычий. В течение следующих 5 лет бумаги взлетают в 45 раз. На данный момент их стоимость составляет около 100 долларов.
Многие говорят о перегретости рынка и скором обвале акций «Тинька». Но пока что тенденция к росту сохраняется, а акции достигли своего очередного исторического максимума. Это можно пронаблюдать на месячном свечном графике ниже.
Основным акционером TCS Group (вот это, конечно, неожиданность) является траст семьи Тиньковых. Ему на конец 2020 года принадлежало около 35 %. При этом в декабре 2020-го его доля была и того больше и составляла свыше 40 %.
Часто инвесторы выбирают те или иные акции в зависимости от того, какие по ним платятся дивиденды. А что с выплатами по ценным бумагам в TCS Group?
«Тинькофф»: прогноз
Если вы технический аналитик, то акции «Тинькофф», скорее всего, покажутся вам не слишком привлекательными для краткосрочных вложений. Резкий рост стоимости продолжается с апреля 2020 года без значительных откатов. Но, как известно, ни один финансовый актив не может расти бесконечно. Рано или поздно тренд изменится, что ожидает и TCS. Главный вопрос: а когда он, собственно, сменится?
Марго Пажинская, финансовый аналитик инвестиционной платформы DotBig:
— На данный момент компания TCS Group Holding PLC, владеющая 100 % акций «Тинькофф», демонстрирует уверенный рост котировок. Тенденция была заложена еще в начале этого года, когда акции TCS Group взлетели на 46 %. Причиной стало снижение доли в компании семьи Тинькова с 84 % до 35 %, а продолжением роста послужило увеличение числа инвестиций и количества инвесторов, а также развитие бизнеса компании. Есть все основания полагать, что в ближайшее время акции будут продолжать показывать рост.
Ближайший уровень сопротивления — это исторический максимум в 100,15 доллара (но тут что-то сказать сложно, он каждый день обновляется), ближайший уровень поддержки — 95,2 доллара. На дневном свечном графике ниже они отмечены красными линиями.
С точки зрения фундаментального анализа, бурный рост эксперты объясняли по-разному. Одни полагали, что положительное влияние оказало сокращение доли Тинькова в компании. Другие приписывали немалую роль бычьему ралли в бумагах и включению компании в индекс MSCI. Третьи считали, что акции были недооценены по экономическим мультипликаторам. Скорее всего, это все в совокупности, а не по отдельности, и оказало влияние.
Дальнейший рост также не выглядит чем-то нереальным. Компания продолжает диверсифицировать свой бизнес. Например, сейчас бурно развиваются такие услуги, как розничные инвестиции и обслуживание малого и среднего предпринимательства. Боссы TCS не только предлагают широкий ассортимент продуктов в этих сегментах, но и наращивают клиентскую базу по ним.
Ольга Мещерякова, генеральный директор ООО «ПЕРАМО ИНВЕСТ»:
— Акции «Тинькофф» уже показали с начала года рост более чем на 200 % (с 2 360 до 7 220), при этом, на наш взгляд, потенциал достижения в ближайшие месяцы уровня 7 600 сохраняется, но при условии роста рынка в целом. Несмотря на то, что участники рынка могут начать фиксировать прибыль по инструменту при первых сигналах коррекции рынка, на сегодняшний день распределения (остановки движения) пока не наблюдается, то есть рост может продолжиться и выше. В случае же коррекции цена акций «Тинькофф» может уйти в зону 4 400–5 100, поэтому рекомендуем частным инвесторам иметь четкий план защиты своей позиции при таком сценарии.
Таким образом, акции «Тинькофф» могут вырасти в среднесрочной перспективе. Однако чем дальше они растут, тем больше вероятность их падения. Ведь любой инвестор знает, что рано или поздно пузыри на фондовых рынках лопаются, и иногда достаточно громко.
А что вы думаете об инвестициях в «Тинькофф»? Стоит ли рисковать и покупать на историческом максимуме или лучше обратить внимание на конкурентов компании? Напишите об этом в комментариях!
Автор этой статьи будет благодарен вам, если вы поставите лайк нашей группе в Facebook.
Ситуация в секторе
Стоит отметить, что первый квартал для всего Российского банковского сектора оказался вполне успешным. Банки сумели нарастить кредитные портфели в то время, как снижение процентных ставок позволило уменьшить процентные расходы — то есть стоимость фондирования. Согласно данным Банка России, суммарная прибыль банков в январе-марте 2020 года составила 612 миллиардов рублей, что стало максимумом по квартальному объему прибыли за всю историю.
Основной удар придется на 2 и 3 квартал. Вряд ли Тинькофф, как и другие банки, сможет прежними темпами наращивать кредитование физических и юридических лиц.
Люди перестали совершать дорогостоящие покупки, а предпринимательская активность перешла в стагнацию. Падение реальных доходов населения приведет к росту числа невозвратов, что в свою очередь вызовет еще большие потребности в резервировании.
В кризисных ситуациях банки всегда берут большой удар на себя.
Но также стоит отметить, что сейчас банковский сектор чувствует себя гораздо устойчивее, чем в 2008 и 14-15 годах
Тинькофф в том числе. С достаточностью капитала все в порядке:
Рис. 10 Достаточность капитала
SPO, которое провела компания в 19 году позволяет сейчас не волноваться за этот показатель.
Дивы Тинькофф тоже не срезал, однако, по заявлениям менеджмента, если бизнес того потребует, и начнутся проблемы с капиталом, то выплаты могут быть отменены. Этот риск безусловно остается.
Согласно див. политике компания платит 30% от чистой прибыли по МСФО. Выплаты осуществляются ежеквартально, но могут быть приостановлены в интересах развития бизнеса, как это было сделано в 2019 году.
За первый квартал компания уже выплатила 0,14 центов на акцию:
Рис. 11 Дивиденды. Во втором полугодии Тинькофф отменил выплаты, чтобы увеличить капитал для дальнейшего наращивания кредитного портфеля
Почему это может быть интересно вам?
Отмена комиссии может быть интересна сразу нескольким категориям инвесторов:
- Инвесторам в облигации. Комиссии в принципе головная боль инвесторов, но при покупке облигации любая возможность сэкономить — отличный бонус. Если вас устраивает потенциальная доходность и есть уверенность в стабильности компании — почему бы и нет?
- Долгосрочным инвесторам. Если вы верите в бизнес TCS Group и готовы действовать по стратегии «купить и забыть», то это можно рассматривать как возможность формирования портфеля с нулевой биржевой комиссией.
- Активным трейдерам, которые хотят попробовать сыграть на скачках цен акций Тинькофф. Это высокорисковая затея, которая подходит далеко не всем. Тем не менее такой сценарий более чем реален.
Ну и пропишем отдельной строкой: необязательно открывать счет в Тинькофф Инвестициях и переносить туда свой портфель в полном размере от другого брокера. Это просто удачная возможность купить активы, сэкономив на комиссии. Как уже говорилось выше, все больше брокеров предлагает выгодные промо-условия для новых клиентов. Почему бы не воспользоваться ими?
Компания «Тинькофф»
«Тинькофф» — это необычный банк. У него нет отделений, которые раскиданы по городам, нет душных офисов, длинных очередей и талонов на входе. Это онлайн-банк, а лучше сказать, онлайн-экосистема, так как сейчас услуги не ограничиваются только банковскими вкладами и выдачей карт. На данный момент «Тинькофф» предоставляет брокерские услуги, услуги страхования, онлайн-кассы, POS-кредитование, специальную экосистему для малого и среднего бизнеса и многое другое. Но так было не всегда.
Первоначально, в 2006 году, как и в любом бизнесе, появилась идея. Олег Тиньков вдохновился моделью бизнеса американских банков Wells Fargo и Capital One. Он посоветовался с рядом экспертов в области управления из Boston Consulting Group. Вместе они пришли к выводу, что модель онлайн-банка может быть жизнеспособна в России.
Затем бизнесмен приобрел предприятие «Химмашбанк» и на его основе создал прообраз современного Тинькофф банка. Стартап оказался не из дешевых — Олег Тиньков вложил больше 80 % своего состояния. Кстати, тогда банк назывался по-другому — «Тинькофф Кредитные Системы» — и входил в состав кипрской компании TCS Group.
На первом этапе, с 2006 по 2008 год, менеджмент в основном занимался привлечением инвесторов. С 2009 года начинается обширная кампания по приему вкладов и выдаче различных пластиковых карт. Ну а в 2013 году компания провела IPO на Лондонской фондовой бирже.
Но и на этом TCS Group решила не останавливаться, и в 2016 году на российском рынке появилось приложение для торговли на бирже — «Тинькофф Инвестиции». А в 2019-м была представлена управляющая компания «Тинькофф Капитал». Управляющая компания — это когда клиенты отдают свои деньги в финансовое управление какой-нибудь организации, а та за небольшой процент инвестирует их в разные активы.
В 2020 году Олег Тиньков покинул пост председателя совета директоров. Кроме того, долгое время ходили слухи о продаже бизнеса «Тинькофф» «Яндексу». Однако основатель компании на такую сделку не согласился.
Казалось бы, вся эта суета и неразбериха в бизнесе должна негативно сказаться на курсе акций. Но как бы не так! Они, наоборот, продолжили расти, а капитализация компании на сегодня превышает 20 млрд долларов.
Как не платить за подписку
Хорошо, мы разобрались с тем, что на эти активы не распространяется биржевая комиссия. Покупать и продавать их можно бесплатно, но за саму-то подписку придется заплатить!?
Верно, базовая стоимость подписки — 199 рублей. Но:
- Во-первых, (и подписку можно без проблем отменить, в итоге получится месяц бесплатного обслуживания). За это время вполне можно успеть купить нужное количество облигаций или акций
- Во-вторых, банк постепенно раскручивает маркетинговую машину, привлекая пользователей к этому сервису. Акции и бонусы не ограничиваются только первым бесплатным месяцем. Например, можно встретить и предложения с двумя месяцами бесплатной подписки (в предложении со скриншота 100% стоимости подписки вернется рублевым кэшбеком).
За и против
Плюсы:
- Маржинальность. Тинькофф может похвастаться высоченным ROE — 37,5%.
- Перспективы роста во многих сегментах бизнеса, в частности в брокеридже. Чтоб достичь такого уровня заинтересованности частного населения к фондовому рынку, как В США, нашей бирже и брокерам еще работать и работать.
- Доверие и узнаваемость растет. Все-таки, такое понятие, как “полностью онлайн банк” скоро перестанет смущать людей. Это в перспективе позволит увеличить долю рынка.
Минусы:
- Макроэкономические риски. По сравнению с другими банками у Тинькофф очень много необеспеченных кредитов (займы по кредиткам) и высока стоимость риска. Во втором и третьем квартале мы можем увидеть более печальные финансовые показатели.
- Риски, связанные с неопределенностью в корпоративном управлении. Это скорее не риск изменения фундаментальной оценки компании, но риск повышенной волатильности. Агентство Fitch, например, не увидело больших проблем в связи с последними новостями об основателе банка, но вот инвесторы перепугались и начали сливать акции.
- Некоторые аналитики видят угрозу в ЦБ, который не дает наращивать кредитный портфель, но этот риск уходит на второй план в текущей макроэкономической ситуации.
«Яндекс» с возу
В начале этой осени фондовый рынок наблюдал за тем, как идут на сближение две крупные, технологичные и передовые российские компании — «Тинькофф» и «Яндекс». Их объединение грозило совершить переворот на рынке российского финтеха, и новости положительно сказывались на акциях.
Однако в последний момент что-то в переговорах пошло не так, в октябре представители обеих компаний обменялись колкостями в адрес друг друга, и стало понятно, что сделка не состоится.
Стоимость ценных бумаг TCS Group резко пошла вниз, однако падение было недолгим и вскоре вновь сменилось взлетом. Сейчас акции торгуются по 30 долларов за штуку — и это новый исторический максимум.
Артем Деев, руководитель аналитического департамента AMarkets:
— Несмотря на то что кризисный 2020 год и пандемия в целом негативно отразились на банковском секторе, у Тинькофф Банка показатели одни из лучших в отрасли. Рентабельность капитала, например, составляет 40 %. При этом у Сбербанка этот показатель на уровне 14 % (сократился в два раза с начала года). Само развитие финтехнаправления — это не только требование нынешней пандемии, но и долгосрочный тренд. Рост стоимости акций «Тинькофф» на 50 % в этом году — тому подтверждение.
Самым свежим из позитивно повлиявших на стоимость ценных бумаг TCS Group факторов стала опубликованная компанией отчетность за третий квартал 2020 года. Цифры превзошли ожидания инвесторов, и цены пошли вверх. Как следует из отчета, выручка по сравнению с аналогичным периодом 2019 года увеличилась на 12 % и составила 48,8 млрд рублей, а чистая прибыль выросла на треть — до 12,6 млрд рублей.
Одной из причин столь хороших для инвесторов новостей называют регулярное открытие компанией новых направлений деятельности. В частности, очередной рост финансовых показателей спровоцировал проект «Тинькофф-Инвестиции».
Иван Капустянский, ведущий аналитик Forex Optimum:
— Развитие этого бизнеса получило второе дыхание три года назад, когда начался переток денег на фондовый рынок благодаря снижению ключевой процентной ставки, которая на данный момент достигла рекордно низкого значения — 4,25 %. Из-за этого депозиты стали непривлекательны, и люди начали искать другие финансовые инструменты для получения более высокой доходности.
В чем суть акции
У Тинькофф Банка есть своя подписка, которая называется Тинькофф Про. Банк достаточно регулярно добавляет в нее новые бонусы, и с 21 июля подписчики получили новую возможность: не платить брокерскую комиссию при покупке или продаже ценных бумаг Тинькофф.
Что это значит? Под действие предложения попадают акции TCS Group (продаются за доллары на СПБ Бирже, 1 акция стоит порядка 86$), ГДР TCS Group (рублевые расписки, которые торгуются на Московской бирже, в том числе и на вечерней сессии; 1 ГДР по стоимости соответствует 1 акции) и облигации, выпущенные Тинькофф. Сейчас доступны три выпуска обычных облигаций, а также отдельный выпуск ипотечных облигаций.
ETF от Тинькофф по-прежнему продаются и покупаются без брокерской комиссии для всех пользователей приложения. Подписка для этого не нужна.
Дивиденды «Тинькофф»
В отличие от многих компаний, где процедура расчета дивидендов к выплате крайне сложна, в TCS Group все предельно просто. Платят регулярно — каждый квартал. На дивиденды уходит 30 % от чистой прибыли по Международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).
Кстати, у менеджмента компании есть право приостановить выплаты в любой момент. Именно так и поступили боссы «Тинькофф» в марте 2021 года. TCS Group объявила, что до конца года никаких выплат акционерам не будет. В качестве причины было названо рассмотрение вариантов развития органического и неорганического бизнеса.
Последняя выплата дивидендов TCS Group состоялась 26 марта 2021 года. Тогда они осуществлялись за 4-й квартал 2020 года. Дивидендная доходность (отношение размера дивиденда к рыночной стоимости акций) составила 0,4 %. Общую динамику по этому показателю за последние годы можно пронаблюдать на рисунке ниже.
Как видно из рисунка, в последние 3 года дивидендная доходность снижалась. 2021-й не станет исключением, так как дивидендов не предвидится. Но что можно ожидать от TCS Group в более отдаленном будущем?
Зачем это нужно Тинькофф
Очевидно, что для Тинькофф отмена брокерской комиссий на ряд активов важна сразу по нескольким причинам:
- Удержание и привлечение клиентов в условиях конкуренции. На рынок приходит все больше и больше брокеров, которые точно также дарят новичкам акции, обучают и страхуют от потерь в первые месяцы на рынке. Новая инициатива Тинькофф Инвестиций — просто очередной виток борьбы за клиентов, которые сегодня торгуют только ценными бумагами Тинькофф без комиссии, а завтра переходят на другие активы (где уже есть брокерская комиссия).
- Привязывание к своей экосистеме. Очевидно, расчет идет в том числе и на то, что вы привыкнете к повышенной процентной ставке на остаток, улучшенному кэшбеку и бонусам вроде бесплатных СМС-оповещений или 600 минут для Tinkoff Mobile.
- Дополнительная ликвидность, поддержка своей капитализации. Для частной компании важна капитализация — ее можно использоваться в рекламе, при переговорах с партнерами, ну и кроме того капитализация наверняка играет роль в бонусной системе менеджмента. Если есть возможность хотя бы немного поддержать капитализацию, то почему бы и нет?
Как подключиться к Тинькофф Про + розыгрыш 5 млн ₽ для новых клиентов
Для того, чтобы воспользоваться бонусом вам сначала потребуется зарегистрироваться в Тинькофф Инвестициях. Кстати, кроме этой возможности с отменой комиссии, Тинькофф до 10 сентября 2021 г. проводит розыгрыш 5 000 000 рублей для новых клиентов.
Необходимо зарегистрироваться, оставить заявку и купить акции, облигации, ETF или валюту на сумму не менее 20 000 ₽. Победители определяются в 5 этапов, каждые 2 недели, начиная с 19 июля (вот .pdf с полными правилами). Участвовать или нет — выбор за вами, на саму суть поста с бесплатной комиссией это не влияет.
- Если у вас уже есть дебетовая карта Тинькофф, то счет открывается в тот же день по смс после заполнения заявки.
- Если банковского счета еще нет, то к вам приедет представитель и привезет карту со всеми документами бесплатно, обычно на это требуется 1-3 дня. Заполнить заявку >>>
Если у вас уже есть и карта, и брокерский счет Тинькофф, то в банковском приложении перейдите в раздел «Еще» и подключите первый бесплатный месяц подписки Тинькофф Про в разделе «Бонусы».
Открыть счет в Тинькофф Инвестициях
Как купить акции если я физ лицо
Интересует продажа акций на лондонской бирже? Отыскать необходимого брокера не тяжело. Некоторые структуры могут предложить своим клиентам шанс попасть на мировой рынок.
Нужно лишь тщательно сравнивать тарифы и различные комиссии выбранных организаций. Некоторые предприятия продают открытый доступ к международной площадке за отдельную плату. Награда за сделку может достигать отметки в 0,05% от общей суммы покупки. А услуги депозитария могут стоить клиенту 0,003% от стоимости облигаций.
Открыть счёт можно в долларах США. Минимального вложения нет, но однозначно следует иметь на счету около 2 тыс. долл. Иначе определённые инструменты будут недоступны. Также купить акции тинькофф банк физическому лицу можно на официальном сайте банка в РФ. Для проведения сделок открывается личный кабинет. Тому, кто ещё не зарегистрировался, следует пройти авторизацию, которая занимает не более 10 минут. Теперь, войдя в личный кабинет, нужно нажать на «Инвестиции». Заключите договор с организацией БКС на оказание брокерских услуг для получения доступа ко всем операциям в режиме онлайн. Договор будет доставлен курьером вместе с карточкой Tinkoff Black. Эту карту нужно привязать в личном кабинете, внеся все её данные.
Личная страница инвестора открывает такие возможности:
- Просмотр и взаимодействие с наиболее списком котировок.
- Просмотр любых действий с картой, пополнение карточного счета, вывод средств.
Приобретение акций осуществляется по номеру карты Тинькофф Блэк. Для осуществления покупки нужно внести номер карты и указать желаемый объём приобретаемых облигаций.
Проводя различные операции с активом, инвестор видит свежую информацию о котировках, узнает сколько стоят акции на данный момент.
