Открытие личного счета в грузии в tbc bank с визитом

What is a SWIFT Code?

A SWIFT Code is a standard format of Bank Identifier Code (BIC) used to specify a particular bank or branch. These codes are used when transferring money between banks, particularly for international wire transfers. Banks also use these codes for exchanging messages between them.

SWIFT codes comprise of 8 or 11 characters. All 11 digit codes refer to specific branches, while 8 digit codes (or those ending in ‘XXX’) refer to the head or primary office. SWIFT codes are formatted as follows:

AAAA BB CC DDD

• First 4 characters — bank code (only letters)
• Next 2 characters — ISO 3166-1 alpha-2 country code (only letters)
• Next 2 characters — location code, passive participant will have «1» in the second character (letters and digits)
• Last 3 characters — branch code, optional — ‘XXX’ for primary office (letters and digits)

The downside of international transfers with your bank

When you send or receive money using your bank, you might lose out on a bad exchange rate and pay hidden fees as a result. That’s because the banks still use an old system to exchange money. We recommend you use Wise (formerly TransferWise), which is usually much cheaper. With their smart technology:

• You get a great exchange rate and a low, upfront fee every time.
• You move your money as fast as the banks, and often faster – some currencies go through in minutes.
• Your money is protected with bank-level security.
• You join over 2 million customers who transfer in 47 currencies across 70 countries.

The registrations of SWIFT codes are handled by Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) and their headquarters is located in La Hulpe, Belgium. SWIFT is the registered trademark of S.W.I.F.T. SCRL with a registered address at Avenue Adèle 1, B-1310 La Hulpe, Belgium.

FAQ

What is credit installment insurance? 

It is a new product that will protect you from any discomfort if you are not able to make a payment on your loan. 
If you have to deal with a financial stress unexpectedly, credit installment insurance will cover your 6 months’ loan payments, which will give you peace of mind and make you feel secure.

What is covered?

You can apply for indemnification if you lose your job or have an accident:

• Unemployment refers to the termination of your labour contract against your wishes – that is, dismissal. The reasons for dismissal can be reorganization or liquidation of your employer and the related layoffs.
• An accident refers to a physical trauma that may prevent you from performing your work duties.

What is not covered?

Unemployment-related main exclusions: 

• Unemployment resulting from deliberate resignation – deliberate submission of a letter of resignation;
• Your labour contract has expired or has been completed;
• Dismissal due to criminal charges;
• There is evidence (a paper document) that the possibility of layoff was known at the time the insurance was purchased;
• Dismissal due to the retirement age;
• Starting a new job.

Accident-related main exclusions: 

• Accidents resulting from any disease (e.g. stroke and heart attack)
• Self-harm, negligence;
• Injuries due to the effects of alcohol and substance abuse;
• Accidents that occurred prior to the effective date of the insurance policy.

_{A complete list of exclusions is provided in your insurance agreement.}

What to do when an insured event occurs?

If an insured event occurs,

• Call TBC Insurance hotline 2 42 22 22 within 48 hours;
• Submit documents required for indemnification within 15 calendar days.

Documents required for indemnification

Unemployment coverage – standard documents:

• Insurance policy;
• Employer’s written statement of labour contract termination indicating the reasons for dismissal;
• A copy of ID certificate;
• A copy of labour contract;
• Salary account statement (at least for 3 months)

Accident coverage – standard documents:

• A medical certificate from a healthcare institution that provided the treatment; 
• Medical expert opinion (Form No. 50);
• Insurance policy;
• A copy of ID certificate;
• An accident report (issued by a medical institution, police, fire or other emergency services);
• In the event of death of an insured individual – a death certificate, medical certification of cause of death.

_{TBC Insurance may request additional documents when making a decision on an insurance claim.}

How long does it take to get the insurance payout

• You will be informed about indemnification within max. 15 days of submitting all required claim documents;
• Max. 6 months’ installments will be covered per year.
• TBC Insurance will pay your credit installment after one month has passed from the insured event.

Example: if you lose your job or have an accident on 22 March and your loan payment is due on 26 March, you are to make one month’s payment on your own, while your following payment, due on 26 April, will be paid by GPI Holding.

What happens if you fail to make a payment on your insurance product on time? 
If you are late on your credit installment insurance monthly fee,

• The insurance coverage will be suspended if your monthly fee is 14 days overdue. It will be resumed once the outstanding fee is paid; 
• The insurance coverage will be cancelled if your insurance fee is 30 days overdue; 
• You will be notified of the suspension or cancellation of your insurance coverage through a text message (SMS).

Can I cancel my credit installment insurance?

• Yes, you can. You can apply for the termination of your insurance in any TBC Bank branch or service center;
• Your insurance policy will be cancelled within 2 business days of submitting a relevant application.

Is it possible that TBC Insurance does not pay the full amount of the installment?

• Partial credit installment coverage – if you choose partial coverage for your credit installments, you will have to add your own money above the insurance proceeds paid by the insurer upon an insured event;
• Penalty – if you incur a late payment penalty on your loan or credit card, the insurance proceeds will only be enough to cover part of the outstanding payment. You will have to pay the remaining part;
• The first installment payable by the Client after the insured event – there is such possibility unless the Client pays the first installment upon the insured event;
• Other – any other unforeseen event.

_{It does not matter if the penalty was imposed before or after the insured event.}

История[править | править код]

Офис банка в Тбилиси

История TBC Bank началась в 1992 году, когда два грузинских бизнесмена Мамука Хазарадзе и Бадри Джапаридзе с несколькими другими партнерами основали банк под названием «Tbilisi Business Centre», или короче «TBC». Банк был основан с капиталом в 500$. Эта сумма была минимально допустимой для основания банка в Грузии в начале 1990-х. Банк получил лицензию от NBG (Генеральная банковская лицензия за номером 85) 20 января 1993 года, а в мае того же года получил другую лицензию, которая позволяла ему проводить международные операции.

В 1995 году в банке был один отдел, где работали 29 сотрудников, а общие активы составляли 1,4 млн $. Вахтанг Буцхиридзе, который присоединился к банку в 1993 году, стал исполнительным директором (CEO) банка TBC в 1995 году, и с того времени занимает эту должность.

11 июня 2014 года Лондонская фондовая биржа (London Stock Exchange) пригласила TBC Bank для участия в торгах с его глобальными депозитарными расписками (GDR). Банк получил 239 млн $ на IPO, имея рыночную стоимость 640 млн $. Это IPO стало крупнейшим выходом на биржу из Грузии В 2020 году TBC Bank получил лицензию на осуществление банковской деятельности в республике Узбекистан и открыл первое отделение в 2021 году. Банк планирует к 2025 году более 50 отделений открыть в Узбекистане. В планах развития приоритет на 2024-25 года страны юго восточной Азий, ближнего востока и страны СНГ.

Банк Constantaправить | править код

TBC Bank включился в сегмент микрофинансовых операций, приобретя 80 % банка «Constanta», одного из лидеров микрофинансирования Грузии (MFI). Позже, в 2014 году, TBC полностью купил банк Constanta.

TBC Лизингправить | править код

Банк в январе 2004 года основал TBC Лизинг с главным офисом в Тбилиси и капиталом в 500 тыс. лари. На 2006 год банк владеет 89.5 % TBC Лизинг.

TBC Кредитправить | править код

TBC Bank приобрел 75 % компании TBC Kredit в конце 2007 года. Компания называлась SOA Kredit, это была не-банковская кредитная организация, которая проводила операции с кредитами в Азербайджане с 1999 года.

TBC Инвестправить | править код

В начале 2011 года было основано «TBC Invest». Компания работает на израильском рынке, обслуживая операции между клиентами из этой страны и TBC-банком.

Условия открытия личного счета в TBC Bank

TBC Bank предлагает нерезидентам в Грузии открыть личный мультивалютный счет, который можно использовать для повседневных целей: оплачивать счета, делать переводы, пополнять или снимать наличные. Кроме лари счет открывается в таких валютах: доллары США, евро, швейцарские франки, фунты стерлинги.

Преимуществами личного счета в Грузии в TBC Bank являются:

• • • доступ к денежным средствам в любое время;
    • отсутствие лимитов на снятие денег и на денежные переводы;
    • возможность делать расчеты в разных валютах;
    • валютно-обменные операции в онлайн режиме;
    • отсутствие требований по минимальному депозиту и среднемесячным остаткам;
    • активные счета не имеет срока действия.

Чтобы открыть личный мультивалютный счет в Грузии потенциальному клиенту следует заплатить 10 GEL (1 GEL = 0,38 долларов США). Помимо этого платежа пользователь несет еще и такие расходы:

• • • ежемесячная комиссия – 0,9 GEL;
    • за снятие наличных — 0,2%;
    • за снятие наличных в иностранной валюте – 0,6%;
    • платежные переводы в пределах банка не тарифицируются, за платежи на другие банки удерживается комиссия в размере – 0,07% минимум 0,9 GEL.

Личный счет в Грузии в TBC Bank открывает только при личном присутствии клиента, в дистанционном режиме воспользоваться подобной услугой пока невозможно. Для открытия счета понадобиться иметь с собой заграничный паспорт. В отделении банка понадобиться заполнить заявление, где необходимо указать: ФИО, контактные данные, место регистрации, планируемый оборот по счету за год, основные операции (снятие наличных, пополнение, переводы), активы, текущие счета в других банках.

Для постоянного доступа к личному счету пользователь получает платежную карту международной платежной системы Visa или MasterCard.

Тарифы по платежной карте Visa Electron

Стандартные комиссии и условия использования платежной карты Visa от TBC Bank:

• • • плата за обслуживание – 10 GEL в год;
    • снятие наличных в банкоматах TBC Bank и в банках партнерах (VTB Bank, Liberty bank, Halyk Bank, Invest Bank, Basis bank) – 0,2%, минимум 0,2 GEL;
    • снятие наличных в других банкоматах обойдется дороже – 2% минимум 3 доллара/евро либо 6 GEL;
    • еженедельный лимит на безналичные расчеты – 20 000 GEL;
    • дневной лимит на снятие наличных через кассу – в TBC Bank без ограничений, в других банках – не более 3 000 GEL;
    • дневной лимит на обналичивание с банкоматов – 2 000 лари, при этом еженедельный лимит установлен на уровне 10 000 GEL.

Тарифы по платежной карте Visa Classic/MasterCard Standart

Комиссии за снятие наличных с личного счета в Грузии с помощью этих карт аналогичные, как и по карте Visa Electron. Но в связи с наличием повышенных лимитов, обслуживание платежных карт Visa Classic/ MasterCard Standart обходиться дороже – 30 GEL в год. За эти деньги пользователи получают возможность (GEL):

• • • делать расчеты на сумму не более 50 000 в неделю;
    • снимать наличные через кассы в других банках – не более 10 000;
    • лимит на снятие наличных в банкоматах – 5 000 в день и 25 000 в неделю.

Тарифы на премиальные платежные карты

Подчеркнуть свой высокий статус клиенты могут оформив в TBC Bank премиальные платежные карты класса Gold. Ее пользователи получают доступ к более высокому уровню обслуживания, которое включает консьерж-сервис, круглосуточную поддержку, сервис экстренной доставки карты в любую точку мира и т.д.

Стоимость Золотой платежной карты составляет 90 лари в год. Комиссии за снятие наличных с личного счета в Грузии идентичны, как и по другим картам банка. Существенным преимуществом привилегированной карты являются повышенные лимиты на снятие наличных и на безналичные операции (GEL):

• • • 100 000 в неделю – на покупку товаров и услуг в торгово-сервисных точках;
    • 35 000 в день – на снятие наличных в кассах других банков;
    • 15 000 в день и 75 000 в неделю – на снятие наличных в банкоматах.

Лимиты по платежным картам установлены в лари, такую же сумму денег можно снять в эквиваленте в другой валюте. Срок действия всех платежных карт в банке TBC Bank составляет 4 года.

Платежная карта iC@rd от грузинского банка TBC Bank

Годовая стоимость обслуживания iC@rd для пользователей возрастом старше 23 лет составляет 20 лари, те кто моложе (от 18 до 23 лет) платят в 2 раза меньше – 10 лари.

Срок действия платежной карты – 2 года.

Примечания[править | править код]

1.  (недоступная ссылка). tbcbank.ge. Дата обращения: 21 апреля 2015.
2.  (недоступная ссылка). Financial Times. Дата обращения: 21 апреля 2015.
3. . ifc.org. Дата обращения: 21 апреля 2015.
4. . banksdaily.com. Дата обращения: 21 апреля 2015.
5. . Bloomberg. Дата обращения: 21 апреля 2015.
6. Sergey Gevenov  (недоступная ссылка). georgiatoday.ge. Дата обращения: 21 апреля 2015.
7. Sergey Gevenov  (недоступная ссылка). georgiatoday.ge. Дата обращения: 21 апреля 2015.
8.  (недоступная ссылка). londonstockexchange.com. Дата обращения: 21 апреля 2015.
9.  (недоступная ссылка). tbcbank.ge. Дата обращения: 21 апреля 2015.
10. . EBRD (26 August 2013). Дата обращения: 21 апреля 2015.
11. . tbcinvest.co.il. Дата обращения: 21 апреля 2015.
12.  (недоступная ссылка). tbcfund.ge. Дата обращения: 21 апреля 2015.
13. . Caucasus Nature Fund. Дата обращения: 21 апреля 2015.
14. . Дата обращения: 21 апреля 2015.
15. . www.boxuk.com. Дата обращения: 6 мая 2016.
16. . Global Finance Magazine. Дата обращения: 6 мая 2016.
17. . Global Finance Magazine. Дата обращения: 6 мая 2016.
18. . Global Finance Magazine. Дата обращения: 6 мая 2016.
19. . Global Finance Magazine. Дата обращения: 6 мая 2016.

Brief Description of the Procedure. How Do I Open a Private Account in the Leading Georgian Bank, TBC Bank?

It is easy to open a bank account with a Georgian bank remotely without having to visit the country with the assistance of the Offshore Pro Group. Conventionally, the entire process of registration consists of the following steps:

1. You email us to info@offshore-pro.info.
2. Our specialist will promptly contact the client to discuss the details of the upcoming cooperation, as well as the parameters and terms of your private account service.
3. The client pays 2999 EUR for our service.
4. After that you will need to agree with our lawyer on the text of the Power of Attorney authorizing the opening of your private account with TBC Bank.
5. You will need to notarize the Power of Attorney and send it to our representative in Georgia together with a notarized copy of your travel document and a questionnaire.
6. Your private account with TBC Bank will be opened.
7. We will send you your private account papers, your plastic card and the devices to generate passwords.

What Do Non-Residents Open a Private Account with a Georgian Bank For?

The private account with a Georgian bank is necessary when you buy real estate in Georgia, or receive dividends and wages. Having an account will increase the speed and quality of payments within the country for you. The private account with a Georgian bank gives you an opportunity to start cooperating with Georgian banks.

Why TBC Bank?

TBC Bank is the leader of Georgian banking system and the best bank in the country. A third of Georgia’s individuals and legal entities are using the services of this bank. At TBC Bank, you can not only open a private account for non-residents, but also use other various banking services.

Does Georgia Have a Deposit Insurance System?

Yes, it does. Georgia has a deposit insurance system. It only protects deposits of no more than 5,000 lari or another currency equivalent.

Strengths of Service at a Georgian Bank for Foreigners

The advantage of service at TBC Bank is the possibility to use high-end financial services for a much lower price compared to the EU and CIS banks. And here there is no need to “freeze” the money to comply with the minimum required balance in the account. In addition to this strong service side at TBC Bank, it is important for non-residents to know the following:

• you will enjoy high level of confidentiality since Georgian banks do not submit financial information to the tax authorities of other countries in accordance with the CRS system;
• you will have no communication problems since the TBC Bank employees speak English, French, Russian and other languages;
• you will enjoy remote access to your accounts and other banking services as well as manage your cash flow from anywhere in the world;
• the bank has an extensive branch network that covers the entire territory of Georgia.

Opening of a bank account for foreign individuals online without having to visit TBC Bank is recommended for receiving salary or other types of regular income, dividends, servicing cryptocurrency transactions.

Why Would an Individual Open a Bank Account with TBC Bank? What is Remarkable About this Bank?

TBC Bank is the first largest bank in Georgia in terms of assets, capital, net profit, credit and deposit portfolios (as of early 2019). It has more than a third of the Georgian banking market and serves more than 83% of the country’s adult population. The number of retail clients of the bank reaches 2.4 million. The bank serves 139,000 clients from the small and medium-sized business segment and 3,000 companies from the corporate segment.

TBC Bank has achieved significant results in the Georgian banking market. As of 01.07.2019, the share of this financial institution in the Georgian banking system was as follows:

• assets 39.1%;
• loan portfolio 38.5%;
• retail loan portfolio 39.6%;
• loan portfolio of legal entities 37.3%;
• deposit portfolio 41.0%.

TBC Bank’s shares are also in the premium segment of the London Stock Exchange and are part of the FTSE 250.

The success of the financial institution in the Georgian market is driven by:

• a wide range of banking services available;
• an extensive network of offices throughout Georgia (148 units);
• stability and reliability of operations. The bank has been recognized as the best financial institution in Georgia (“Georgia’s Best Bank of 2019” according to the Global EMEA Finance Magazine, as well as according to Euromoney, it was “The Best Investment Bank in Georgia in 2018”);
• high quality of service.

The bank’s interests are not limited to banking services. The owners of the financial institution have established a group of the same name, which includes both Georgian and foreign companies operating in the financial sector, as well as working with real estate, assets, etc. The TBC Group of companies, in addition to the bank also includes:

• United Financial Corporation LLC, specializing in card processing;
• TBC Capital LLC, brokerage services;
• TBC Leasing LLC, leasing services;
• TBC Credit LLC (Azerbaijan) is a non-bank financial institution that lends to individuals and entities;
• Banking Systems Service Company LLC, information services;
• TBC Pay LLC, processing services;
• Index LLC, real estate management;
• Real Estate Management Fund JSC, real estate management;
• TBC Invest LLC (Israel), public relations and marketing services;
• TBC Insurance JSC, insurance services;
• BG LLC, asset management;
• TBC International LLC, asset management;
• Swoop JSC, real estate sale;
• GE Commerce LLC, real estate sale;
• Online Tickets LLC, software services;
• All Property Go LLC, real estate management;
• Inspired LLC (Uzbekistan), processing services.

TBC Bank provides a full range of financial services to both individuals and legal entities. The bank works with a large number of foreigners, as it offers all the necessary services: private accounts, deposits, payment cards, money transfers, insurance, banking, etc. And what is especially important to the non-residents, it is possible to open a bank account with TBC Bank online, without having to visit the bank in person. This service is available to individuals. So, it makes the whole procedure simplified. You can get easy access to the service and save your time. With the assistance of the Offshore Pro Group, it will be possible to open a private account with TBC Bank in just a few days. Opening an account on their own is rather difficult for foreigners as they would have to fill out the bank forms in Georgian.

Бесконтактные платежи в TBC Bank

TBC Bank первый из банков не только в Грузии, а и в Южно-Восточной Европе и на Кавказе, кто начал использовать Visa Pay Sticker – это специальные стикеры, которые можно наклеивать на мобильные телефоны или другие аксессуары. Они предназначены для бесконтактной оплаты за товар или услугу. Для осуществления платежа необходимо развернуть телефон или другой предмет стикером до платежного терминала, и дождаться оплаты.

Преимуществами применения Pay Sticker от Visa:

• • • не нужно всегда носить платежную карту с собой;
    • возможность осуществлять оплаты до 45 лари без ввода PIN-кода;
    • за расчеты с помощью платежных стикеров насчитывается в 2 раза больше бонусов.

Следует отметить, что наклеивать стикер разрешается только один раз, изменение места его расположения может его повредить. Срок действия Pay Sticker – 2 года.

При использовании платежного стикера следует учесть действие таких тарифов и лимитов:

• • • годовая плата за обслуживание – 12 лари;
    • снятие денег с дебетового стикера – 0,2% минимум 0,2 лари, с кредитного счета – 3,9% минимум 5,5 лари;
    • на покупки и снятие наличных действует ограничение – не более 4 000 лари.

Открыть банковский счет в TBC Bank физическим лицам: чем примечателен банк

TBC Bank – первый по величине активов, капитала, чистой прибыли, кредитного и депозитного портфелей банк в Грузии (по состоянию на начало 2019 года). Он занимает более трети грузинского банковского рынка, в нем обслуживается более 83% взрослого населения страны. Количество розничных клиентов банка достигает 2,4 млн. человек, а еще банк обслуживает 139 тысяч клиентов сегмента малого и среднего бизнеса и 3 тысячи компаний из корпоративного сегмента.

TBC Bank достиг значительных результатов на грузинском рынке банковских услуг. Так по состоянию на 01.07.2019 года доля финансового учреждения в банковской системе Грузии по базовым показателям следующая:

• активы — 39,1%;
• кредитный портфель – 38,5%;
• розничный кредитный портфель – 39,6%;
• кредитный портфель юридических лиц – 37,3%;
• депозитный портфель – 41,0%.

А еще акции TBC Bank располагаются в премиальном сегменте Лондонской фондовой биржи и входят в FTSE 250.

Успех финансового учреждения на рынке Грузии обусловливается:

• большим спектром доступных банковских услуг;
• разветвленной сетью отделений по всей территории Грузии (148 подразделений);
• стабильностью и надежностью работы – банк не однократно признавался в Грузии лучшим финансовым учреждением («Лучший банк Грузии 2019 года» по версии журнала Global EMEA Finance, а также по версии Euromoney, «Лучший инвестиционный банк в Грузии в 2018 году»);
• высоким качеством обслуживания.

Сфера интересов банка не ограничивается только банковскими услугами. Владельцы финучреждения создали одноименную группу, куда входят как грузинские, так и заграничные компании ведущие деятельность в финансовой сфере, а также работающие с недвижимостью, активами и т.д. В Группу компаний TBC Bank Group кроме банка также входят:

• ООО «Объединенная финансовая корпорация» — специализируется на карточном процессинге;
• ООО «TBC Капитал» — брокерские услуги;
• ОАО «TBC Лизинг» — лизинговые услуги;
• ООО «TBC Кредит» (Азербайджан) – небанковская финансовая организация осуществляет кредитование физических и юридических лиц;
• ООО «Сервисная компания банковские системы» — информационные услуги;
• ООО «TBC Pay» — услуги процессинга;
• ООО «Index» — управление недвижимостью;
• ОАО «Фонд управления недвижимостью» — управление недвижимостью;
• ООО «TBC Invest» (Израиль) – связи с общественностью и маркетинговые услуги;
• ОАО «TBC страхование» — услуги страхования;
• ООО «BG» — управление активами;
• ООО «TBC International» — управление активами;
• ОАО «Swoop» — продажа недвижимости;
• OOO «GE Commerce» — продажа недвижимости;
• ООО «Online Tickets» — услуги программного обеспечения;
• ООО «All property ge» — управление недвижимостью;
• ООО «Inspired» (Узбекистан) – услуги процессинга.

TBC Bank предоставляет полный спектр финуслуг, как для физических, так и предприятий. В банке обслуживается большое количество иностранцев, так как здесь есть все необходимые услуги: личные счета, депозиты, платежные карты, денежные переводы, страхование, банкинг и т.д

А еще что очень важно для нерезидентов в TBC Bank удастся открыть банковский счет онлайн без посещения банка физическим лицам. Это существенно упрощает процесс доступа к услуге и экономит личное время

Открыть личный счет TBC Bank всего за несколько дней удастся с помощью компании Offshore Pro Group. Самостоятельно открыть счет для иностранцев проблематично, они столкнутся с необходимостью заполнять банковские документы на грузинском языке.

TBC BANK, Tbilisi — SWIFT/BIC Code

TBC BANK, TBILISI Maps and Direction

Home » Georgia

Похожие записи:

Определение рентабельности производства: формула, пример Нбрб Акции и скидки в острове чистоты и вкуса с 1 по 14 июля 2021 года Что такое призвание? в чем его смысл, как найти и реализовать себя через свое предназначение Медицинский центр ева в минске Vtba us equity (vtba)