Топ самых богатых компаний в мире 2019 года

Как определяется стоимость бренда

На территории России бренды чаще называют торговыми марками. Ежегодно определяется рыночная цена, которая должна быть справедливой. Не все знают, как она определяется и из чего складывается.

Изменение стоимости брендов в динамике с начала века

Вернемся к торговым маркам. Глядя на прилавки магазинов, каждый отметит, что на них представлено изобилие товаров. Оно выражается в десятках представленных торговых марках. Такая игра рынка продиктована желанием покупателей получить разнообразие. Это отголоски советского прошлого с его полупустыми прилавками.

Оценка стоимости мировых брендов от howmuch.net за 2018 г.

Сегодня покупатель тратит время в магазине, выбирая один товар среди десятков видов молока или пива. В ближайшем будущем в России произойдет сокращение числа торговых марок и укрепление позиций брендов, как это происходит во всем мире.

Существует три метода оценки стоимости бренда:

1. Оценка стоимости по суммарному дисконту. Бренд прибавляет к цене товара небольшую добавленную стоимость. Процесс основан на конкуренции: брендированное масло дороже выпускаемого под торговой маркой, поскольку в противном случае конкурент не сможет продать свой товар и обанкротится. Наценка торговой марки — величина устойчивая, ее можно подсчитать.
2. Оценка издержек состоит в том, чтобы подсчитать, какова стоимость создания и продвижения бренда. Компании самостоятельно рассчитывают расходы на юридическую регистрацию, дизайнерское решение, оформление упаковки товаров, маркетинговые услуги. Согласно исследованию, цена бренда составляет примерно 40-50% от стоимости компании.
3. Оценка по остаточной стоимости. За основу берется рыночная стоимость компании, из которой вычитаются расходы, связанные с производством, ведением финансовых активов, но не связанные с брендом. Все, что останется, — стоимость бренда. По сути это рыночная цена акций за минусом чистых активов компании.

Подсчетами занимаются как сами компании, так и сторонние организации. Рейтинг самых дорогих брендов мира составляется для того, чтобы показать успех, оценить работу, провести аналитику. В России очень мало профессиональных оценщиков брендов. Аналитика производится специалистами из зарубежных агентств. Дополнительно учитываются следующие факторы:

1. репутация компании;
2. траты на рекламу;
3. процентное изменение показателей за год.

Создав бренд, компания берет на себя обязательства по его поддержанию. Качество товара и услуг должно быть на высоте. Выстраивается специальная политика продвижения торговой марки, за репутацией тщательно следят.

Аутсайдеры рейтинга

Случается и так, что компании с пика популярности и огромных сумм оценки капитала и оборота, падают на несколько позиций, а то и вовсе выбывают из 5-ки или 10-ки лидеров. Так было и с самыми дорогими компаниями Китая, США, Рунета. Причинами этой ситуации можно назвать такие факторы:

• смена руководства;
• открытие нового направления работы, которое «не выстрелило»;
• наложение санкций, начало судебных разбирательств;
• заключение контрактов с партнерами с сомнительной репутацией.

Чаще всего причинами, кроме выше обозначенных аспектов, становится пассивная ситуация на рынке или его падение, что было характерно в различных отраслях, в частности после введения массовых карантинных ограничений.

Berkshire Hathaway Inc.

Железнодорожный транспорт, страхование, финансы, коммунальные услуги, производство непродовольственных товаров и продуктов — это только некоторые направления работы конгломерата Уоррена Баффета. Рыночная капитализация 579,76 млрд. долларов. Интересно то, что стоимость одной акции поднималась выше 456 долларов, и именно это также является причиной падения общей стоимости, ведь мало желающих так крупно инвестировать.

Visa Inc.

Компания со специализацией финансовых услуг была основана в 1958 году, и сегодня является второй платежной системой по количеству пользователей, представленной более, чем в 200 странах. Актуальный показатель стоимости — 482,3 млрд. долларов. Причиной снижения стоимости многие называют наступающий тренд криптовалют и проблемы в некоторых системах безопасности.

JPMorgan Chase

Это 6-ый по объему активов коммерческий банк и самый крупный в Штатах. Стоимость финансовой компании приближается к отметке 469,99 млрд. долларов. Пока что банк с офисом на Манхеттене немного возобновляется от критического падения стоимости, что произошло в начале 2021 года, тогда рыночная цена банка оценивалась в 421 млрд. долларов. Свою работу ведет с 2000 года.

 
Важно: показатель стоимости или рыночной капитализации — это не 100% условие того, что владелец сможет продать компанию за такие деньги. Это всего лишь формула расчета акций и их цен на рынке.. В целом, должна сказать, что самые дорогие компании меняются местами в рейтинге: кто-то выпадает, кто-то возрождается, словно птица Феникс

Всем из сегодняшнего списка желаю процветания, а инвесторам и клиентам, которые с ними работают, только положительной динамики приумножения прибыли

В целом, должна сказать, что самые дорогие компании меняются местами в рейтинге: кто-то выпадает, кто-то возрождается, словно птица Феникс. Всем из сегодняшнего списка желаю процветания, а инвесторам и клиентам, которые с ними работают, только положительной динамики приумножения прибыли.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Какая сфера самая богатая?

13 компаний представляют отрасль «Банки и финансовые услуги». 8 связаны с добычей полезных ископаемых. 4 компании представляют IT-сферу (Яндекс, ОЗОН, Mail.Ru Group, HeadHunter. 10 компаний зарабатывают на металлургии. 11 компаний заняты нефтегазодобычей и нефтепереработкой, причём 6 из них входят в первую десятку.

16 компаний зарабатывают на электроэнергетике. Дело в том, что почти все из них привязаны к своему региону. И почти не имеют конкурентов, что позволяет иметь большую капитализацию даже при потерях (а в прошлом году капитализация многих из них значительно снизилась).

4 место: Amazon

Стоимость бренда в 2020 году: $ 135 400 000 000.

Стоимость акции: $ 19,20.

А вот Amazon от коронавируса только выиграл. В марте компания заявила, что наймет 100 000 складских и курьерских работников в США, чтобы справиться с резким ростом продаж во время пандемии. Amazon пригласил на работу людей, потерявших работу из-за карантина, и очень быстро укомплектовал штат.

На фоне выросшего спроса на товары с доставкой продажи маркеплейса выросли в три раза практически мгновенно. В этом году монстр онлайн-ретейла прибавил к своей стоимости 40 %. Это самый высокий прирост в топ-10 дорогих брендов мира-2020.

Рыночная капитализация как метод оценки стоимости компании

Рыночная капитализация, наряду с годовым доходом и суммой всех активов, является одним из методов оценки инвестиционной привлекательности компании.

Использование рыночной капитализации для отображения размера компании важно, поскольку размер компании является основным фактором, определяющим различные характеристики, в которых заинтересованы инвесторы, включая риски. Будучи произведением количества акций на их стоимость, рыночная капитализация не является той ценой, по которой владелец обязательно продаст свою компанию

Будучи произведением количества акций на их стоимость, рыночная капитализация не является той ценой, по которой владелец обязательно продаст свою компанию.

Несмотря на то, что компании бывают переоценены рынком или наоборот недооценены, чтобы получить реальную стоимости компании необходимо рассматривать ее деятельность с фундаментальной точки зрения.

McDonald’s, 43,8 млрд $

Исконно американская корпорация фаст-фуда до 2010 года считалась самой крупной в своей области. Сейчас ей на пятки наступают конкуренты, но фирма все равно не сдает позиций.

Братья Дик и Мак Макдональды совершили прорыв в 1940 году, зарегистрировав первый в мире ресторан быстрого питания. Но предпринимательской жилки им не хватило. Дело исправил Рэй Крок, который стал заниматься франчайзингом сети. За 5 лет он открыл сто ресторанов McDonald’s, и спустя 2 года накопил достаточно средств, чтобы выкупить у братьев их фирму.

С тех самых пор продажи фаст-фуда только росли. Ставка на рекламу сделала свое – к 1970 году ресторан с говорящим названием можно было найти в каждом штате Америки.

К этому времени особым символом сети стал клоун с рыжими волосами получивший имя Рональд Макдональд – таким образом планировалось завоевать детскую публику.

Почему в списке нет таких компаний как Apple, Microsoft и Alphabet?

Вы, наверное, также обратили внимание, что мы исключили из списка таких популярных гигантов, как Apple, Google, Microsoft и др., хотя у этих компаний есть большие подразделения, которые занимаются программированием и созданием ПО. Что же, это не просто так

Обычно именно они занимают первую десятку в любом списке самых прибыльных, богатых, дорогих, успешных и т. д. компаний в мире. Так что информации о них можно найти много. А мы вместо этого хотели рассказать вам о не менее ценных и интересных предприятиях, которые занимают не малую часть ИТ рынка

Что же, это не просто так. Обычно именно они занимают первую десятку в любом списке самых прибыльных, богатых, дорогих, успешных и т. д. компаний в мире. Так что информации о них можно найти много. А мы вместо этого хотели рассказать вам о не менее ценных и интересных предприятиях, которые занимают не малую часть ИТ рынка.

Но справедливости ради, мы должны упомянуть реальных лидеров мировой IT индустрии. Поэтому вот вам короткая информация об этих гигантах:

Больше об этих компаниях вы можете узнать здесь: ТОП 10 самых дорогих компаний мира в 2020 году.

7 место: Disney

Стоимость бренда в 2020 году: $ 61 300 000 000

Стоимость акции: $ 123,28.

Этот год стал для медиахолдинга Disney годом взлетов и падений. В первые месяцы ничто не предвещало проблем, компания зарегистрировала рекордную прибыль. Но уже в марте оказалось, что большая часть направлений работы Disney очень пострадает в условиях пандемии. Диснейленды, кинотеатры, тематические круизы и выход новых фильмов — под запретом, сувенирные магазины закрыты, актеры и другие работники киноиндустрии — в отпуске, и вряд ли с сохранением заработной платы.

Сгинуть бы Диснею в такой ситуации, но недаром компания держится на рынке уже 97 лет. Бренд сделал поправку на ситуацию и запустил стриминговый сервис Disney Plus: долгожданные релизы теперь можно будет увидеть через интернет по подписке.

Некоторые эксперты считают, что такой жест может отрицательно повлиять на традиционную киноиндустрию, когда все войдет в прежнее русло. Но когда это случится — непонятно, а пока корпорация подорожала на 18 %.

Facebook (Рыночная Капитализация: $ 541 Млрд)

Промышленность: Интернет

Еще один выпускник Гарварда находится в списке.

Он самый молодой миллиардер среди 10 богатейших людей мира.

В феврале 2004 года Марк Цукерберг и некоторые из его друзей основали Facebook как платформу социальных сетей, где они и остальные их коллеги могли часто общаться в интернете, когда они были за пределами стен Гарварда.

Успех этого предприятия привел его к тому, что он бросил Гарвард, и сегодня Facebook является крупнейшей социальной сетью во Вселенной.

По оценкам, более 1,86 миллиарда человек посещают Facebook ежедневно.

Компания приобрела другие социальные медиа-платформы, такие как WhatsApp и Instagram.

Штаб-квартира компании находится в Менло-парке, Калифорния, США, и без Facebook большинство из нас не смогли бы догнать некоторых старых школьных друзей.

SAP купил Qualtrics

SAP купил Qualtrics. Цена $8 млрд

SAP заплатила колоссальные $8 млрд за покупку Qualtrics незадолго до своего выхода на IPO. Qualtrics — быстрорастущий поставщик программного обеспечения для проведения опросов и обратной связи. Сделка поразила многих, так как SAP заплатил в 20 раз больше, чем реально стоила Qualtrics. В то время как SAP специализируется на программном обеспечении для организаций, Qualtrics открыла для неё новую отрасль — программное обеспечение для работы с опытом, которое позволяет управлять четырьмя ключевыми аспектами бизнеса на одной платформе: продуктом, клиентами, сотрудниками и брендом.

ТОП самых богатых людей за всю историю

Доходы современных предпринимателей исчисляются миллиардами, и иногда истории самых богатых людей в мире показывают, что путь к вершине может начаться с простой случайности. Но не только современным людям везет с деньгами – история знает множество примеров достижения баснословного богатства, которые неоднократно превышают успехи современных богачей.

1. Джон Рокфеллер. Самый, пожалуй, известный богач во всем мире. Его состояние оценивалось в $318 миллиардов – это в несколько раз больше, чем у самого богатого человека современного мира Билла Гейтса. Является создателем компании Standart Oil, благодаря которой он и получил свое признание и богатство. В 1880 году в своих руках Рокфеллер держал около 95% нефтедобычи Америки.
2. Эндрю Карнеги. Толковый предприниматель из Америки, состояние которого достигало $310 миллиардов. На взятый в молодости кредит Эндрю купил акции компании Adams Express, которые стали приносить неплохой доход. Является крупнейшим изготовителем стали и чугуна в Америке. Его предприятия Carnegie Steel Company и U.S. Steel превратили его в долларового миллионера.
3. Николай Второй. Если пересчитать на современные деньги, состояние Императора достигло бы $253 миллиарда. Все богатство было получено Николаем в качестве наследства от отца. Нет достоверной информации о том, занимался ли Император увеличением своего богатства, но факт остается фактом – Николай вошел в список самых богатых людей мира в истории человечества.
4. Уильям Генри Вандербильт. Капиталист, проживающий в 19 веке и имеющий состояние в $232 миллиарда. После кончины папы Уильям получил около 90 миллиардов, но в итоге он приумножил их больше чем в два раза. Владел железнодорожной компанией и считался в годы жизни самым богатым человеком в мире.
5. Осман Али Хан. Али Хан появился на свет в Индии, имел титул князя и обладал состоянием в $211 миллиардов. Но не только трон унаследовал Осман от отца, но и предпринимательскую жилку – он являлся мировым монополистом в сфере поставки алмазов. В середине 20 века его бюджет оценивали в 2 миллиона долларов (по тому времени), что составляло около 2% от ВВП Америки.
6. Эндрю Меллон. Работник банка, родившийся в Америке. Он решил последовать по пути отца, также являющегося банкиром. В 17 лет основал собственное предприятие по лесозаготовке, после чего вступил в должность управляющего банком. В одно время занимал место министра финансов Америки, а также пост посла Америки в Великобритании. Его состояние – $189 миллиардов.
7. Генри Форд. Автомобильный король, имеющий около $188 миллиардов (в переводе на современный курс). Начинал карьеру в 16 лет с обязанностями инженера-механика, а закончил основанием собственной компании Ford Motor Company. Форд наладил полное производство машин, начиная с добычи материалов и заканчивая выпуском готовых моделей. По сей день его машины популярны среди потребителей.
8. Марк Лициний Красс. Полководец из Древнего мира, который жил в 115-53 годах до нашей эры. Марк скупал дома после пожаров, восстанавливал их и продавал дороже, так он и построил свой бизнес. Ходили слухи, что Марк специально сжигал дома в поисках наживы. Также полководец занимался торговлей людьми, поисками и добычей серебра. Состояние Марка – $170 миллиардов.
9. Базиль Второй. Состояние императора Византии из рода Македонского насчитывает $169 миллиардов. Данных об этом правителе практически нет. Истории известно лишь то, что Базиль расширил территорию Византии и присоединил к ней соседние земли. К сожалению, укрепить их он так и не смог – после его кончины империя не прожила долго.
10. Корнелиус Вандербильт. Еще один богач с интересной историей. Состояние американского предпринимателя – $167 миллиардов. Корнелиус бросил школу в 4 классе по собственному убеждению, одолжил у мамы $100 и купил лодку, на которой перевозил людей. Через год он уже имел капитал в $1000 и тогда его прозвали Капитаном. Затем купил другие судна, вскоре у него была настоящая флотилия. В 23 года он возглавлял самую крупную компанию по межконтинентальным перевозкам в Америке. Корнелиус также занимался железнодорожным бизнесом.

Самые богатые люди России и мира ежегодно попадают в неофициальные рейтинги и элитные списки журнала Forbes. В чем заключается секрет их успеха – в предприимчивости, упорстве или простом везении и удаче? К сожалению, на этот вопрос нет ответа – у каждого свой путь, от труда до гения.

Рекомендованные для вас статьи:

• Гетти Грин (биография) – самая богатая и жадная Ведьма с Уолл Стрит
• 7 вечерних занятий успешных людей
• Как трейдер Джон Арнольд заработал $1 миллиард
• Что читают миллионеры и миллиардеры
• 7 больших денежных ошибок родителей

ExxonMobil (Рыночная Капитализация: $ 344,1 Млрд)

rong>Промышленность: нефтегазовая

ExxonMobil появилась в 1999 году, когда объединились два нефтегазовых гиганта-Exxon и Mobil.

Exxon был из Standard Oil Company of New York в то время как Mobil был из Standard Oil Company of New Jersey оба из которых были основаны Джоном Д. Рокфеллером.

Компания является многонациональной нефтегазовой фирмой и единственной нефтегазовой фирмой, которая вошла в этот список по рыночной капитализации.

Компания также является одной из крупнейших нефтяных компаний в мире с 37 нефтеперерабатывающими заводами в 21 стране.

Некоторые из его дочерних компаний включают Esso, Esso Australia, Mobil, Exxon Neftegas, SeaRiver Maritime, Superior Oil и многие другие.

Штаб-квартира компании находится в городе Ирвинг, штат Техас, США.

Happy

%

Sad

%

Excited

%

Sleepy

%

Angry

%

Surprise

%

Mars

Доход: $35 млрд

Самые богатые компании мира точно не обойдутся без этой. Один из ведущих производителей шоколада и закусок в мире, эта глобальная сладкая «силовая станция» может похвастаться сегодня разнообразным портфелем известных фирменных наименований, включая собственно Mars, а также шоколадные батончики Snickers и M&M’s.

Mars также делает Dove, Twix и Milky Way и расширяет свои предложения в пищевой отрасли, создавая органическую еду, пищу для домашних животных и напитки. В своем последнем финансовом отчете компания сообщила о годовой выручке в размере 35 миллиардов долларов.

Microsoft купил LinkedIn

Microsoft купил LinkedIn. Цена $26,2 млрд

LinkedIn — крупнейшая в мире бизнес-ориентированная социальная сеть, которая насчитывает более 600 млн пользователей. Компания была выкуплена Microsoft 13 июня 2016 года. Гендиректор LinkedIn (с 2020 года Райан Рослански), непосредственно подчиняется гендиректору Microsoft Сатье Наделле. Софтвенный гигант Microsoft за последние пару лет предпринял множество смелых и успешных шагов на пути глобализации своих интеллектуальных продуктов и услуг, а получив доступ к широкой сети бизнес-пользователей LinkedIn, он смог эффективнее продавать их целевым клиентам.

SAP купила CallidusCloud

SAP купила CallidusCloud. Цена $2,4 млрд

В отличие от других технологических гигантов, SAP обычно не стремится покупать другие компании. Однако в 2018 году она купила CallidusCloud, заплатив по $36 за акцию, что стало впечатляющим профитом для акционеров, увеличивших свои инвестиции только на этой сделке 21%. Компания CallidusCloud наиболее известна своими облачными решениями для эффективного управления продажами, а также программным обеспечением и услугами для выполнения продаж. SAP предоставила CallidusCloud инструментарий для глобального развития и продолжения феноменального роста.

Microsoft

Эта компания производит проприетарное компьютерное обеспечение для вычислительной техники. Третье место в рейтинге Forbes обеспечивает выручка в 110 миллиардов долларов и оценка бренда в 125 миллиардов долларов. Рыночная капитализация составляет почти 790 миллиардов долларов – по этому показателю компанию опережает лишь Apple.

Компания была основана в 1975 году Биллом Гейтсом и Полом Алленом. Тогда они были студентами и разработали интерпретатор языка Basic для компьютера Altair 8800. В первый год существования компании работало в ней всего 3 человека, а оборот составил 16 тысяч долларов.

В 1981 году дела пошли в гору благодаря выпуску операционной системы MS-DOS, но главным достижением стала система Microsoft Windows, разработанная в 1985. Именно она так прославила и обогатила Билла Гейтса. Еще через 5 лет выпустили Microsoft Office, а спустя год – игровую приставку Xbox.

Компания прочно удерживает лидирующие позиции и регулярно поглощает других разработчиков программного обеспечения.

Saudi Arabian Oil Company (2222.SR).

Капитализация 1,86 триллиона долларов.

Saudi Aramco (Saudi Arabian Oil Company) стала публичной компанией всего два года назад в 2019 году и является третьей по величине компанией в мире с рыночной капитализацией 1,86 триллиона долларов. Aramco, принадлежащая правительству Саудовской Аравии, считается второй по величине компанией в мире с запасами сырой нефти в 270 миллиардов баррелей.

Саудовская Аравия входит в Организацию стран-экспортеров нефти (ОПЕК) вместе с 12 другими странами, на долю которых приходится 44% мировой добычи нефти.

Компания Saudi Aramco, базирующаяся в Дахране, которая привлекла рекордные 25,6 миллиарда долларов в рамках своего первичного публичного предложения (IPO), была основана в 1933 году. В 2020 году компания зафиксировала выручку в 230 миллиардов долларов. Aramco имеет дочерние компании в Китае, Японии, России, ОАЭ, США, Великобритания и многие другие страны. В Aramco работает около 66 800 сотрудников по всему миру, и 98,5% акций компании принадлежит правительству Саудовской Аравии.

Покинули рейтинг самых богатых компаний мира

11

Berkshire Hathaway Inc.

$546 млрд.

Отрасль: Страхование, финансы, железнодорожный транспорт, коммунальные услуги, производство продовольственных и непродовольственных товаров.

Компания известна своим бессменным владельцем, американским инвестором и предпринимателем Уорреном Баффетом. Штаб-квартира находится в городе Омаха, Небраска, США.

Стоимость одной акции данной компании составляет $455 млрд., что делает ее самой дорогой акцией в мире.

Дочерние компании:

• GEICO (автострахование);
• General Re (перестрахование);
• Berkshire Hathaway Primary Group (страхование);
• Berkshire Hathaway Reinsurance Group (страхование и перестрахование);
• BNSF — (ж.д. транспорт);
• Berkshire Hathaway Energy (электро- и газоснабжение);
• McLane Company (оптовая торговля).

В 2015 году количество участников ежегодного собрания акционеров превысило 40 тыс. человек.

По этой причине собрание акционеров компании получили шутливое прозвище «Вудсток для капиталистов».

12

Visa Inc.

$475 млрд.

Отрасль: Финансовые услуги.

Компания Visa Inc. основана в 1958 году и является интернациональной компанией, которая занимается проведением платежных операций и банковскими переводами между финансовыми организациями.

Visa – вторая по величине платежная система мира исходя из данных по выпущенным картам и транзакциям. Картами Visa можно расплачиваться более чем в 200 странах.

Большинство транзакций компании обрабатываются с помощью сети электронных платежей VisaNet.

Что примечательно – для обработки данных переводов у компании есть четыре центра, которые находятся в Колорадо, Вирджинии, Англии и Сингапуре. Они надежно защищены от возможных преступных вмешательств и стихийных бедствий.

Штаб-квартира в Сан-Франциско, Калифорния, США.

Сейчас компания покинула топ самых дорогих компаний мира, но у нее еще есть все шансы вернуться в лидеры.

13

Johnson & Johnson

$421 млрд.

Отрасль: Фармацевтическая промышленность.Продукция: Производство лекарств, медицинского оборудования.

Johnson & Johnson является американской многонациональной компанией производящей медицинские приборы, фармацевтические и потребительские товары. Компанию в 1886 году основали три брата, Роберт Вуд Джонсон, Джеймс Вуд Джонсон и Эдуард Мид Джонсон. Первоначально братья занимались изготовлением перевязочных материалов и пластырей. С 1893 года компания занялась также производством детской присыпки.

В состав корпорации входит около 250 дочерних компаний с производством в 60 странах и их сбытом в более чем 175 странах мира.

Штаб-квартира в Нью-Брансуик, штат Нью-Джерси.

14

JPMorgan Chase

$421 млрд.

Отрасль: Банковское дело.

JPMorgan Chase — крупнейший в США и 6-тый в мире по размеру активов коммерческий банк.

Ядром для образования JPMorgan Chase стал Chemical Bank, от которого он унаследовал штаб-квартиру и историю курсов акций.

Бренд J.P. Morgan, исторически известный как Morgan, предоставляет инвестиционно-банковские услуги, занимается управлением активов, частным банковским обслуживанием, управлением частным капиталом.

Расположение: США, Нью-Йорк, Манхэттен, 270 Park Avenue.

#11 – #20

Здесь вы можете познакомиться с остальными участниками двадцатки крупнейших цифровых компаний в более коротком формате:

Похожие записи:

Стоимость акций алроса-нюрба сегодня: онлайн-график alnu + аналитика и прогноз Rub/byn — российский рубль белорусский рубль Курс эфириума к рублю 1 швейцарский франк в рублях Интер рао прогноз Все способы и список сервисов, как настроить vpn на windows 7, 8, 10