Как заработать на акциях - 7 простых шагов от эксперта

Стратегии заработка

Стратегии заработка на акциях – это план, по которому вы будете действовать (схема заработка). Вы можете выбрать долгосрочную или дивидендную стратегию. Первая – оптимальна для новичков. Достаточно купить акции и ждать, когда они вырастут в цене. Это то, о чём говорилось в первой части статьи. Вторая рассчитана на получение доли прибыли, которой компания делится с участниками (дивиденды).

Дивиденды – это не обязанность компании, а её право, т.е часть прибыли может и не выплачиваться. Если вы хотите получать дивиденды, вам необходимо предварительно зайти на сайт владельца бизнеса и ознакомиться с информацией о размере выплат, сроках и т. д.

Инвестирование в акции осуществляется с помощью брокерских компаний. Это может быть и банк. Порядок доступа к фондовой бирже следующий:

Выбрать брокера (посредника), без этого никак. Пусть это будет Сбербанк..
Заключить договор брокерского обслуживания.
Скачать программу, в которой будут осуществляться сделки, к примеру – QUIK или другую, которую предложит посредник между вами и биржей.
Перевести деньги на ИС.
Выбрать ценные бумаги для приобретения в приложении и купить их по рыночной цене, цене продавца или своей. Деньги автоматически спишутся со счета, на который вы их внесли.

Сейчас легко заработать на акциях в интернете, раньше все делалось в бумажной форме. Новичкам лучше работать с банками. Это удобно.

Чтобы преодолеть психологический барьер, начните инвестировать с малых сумм, допустим, с 1000 рублей в месяц. Это должны быть деньги, которые вам не страшно потерять. Выбирайте высокорискованные продукты, но, в то же время, – с максимальным долгосрочным потенциалом. Добавьте к ним акции с пониженной мерой риска, чтобы не складывать «все яйца в одну корзину». Помните о необходимости диверсификации всегда.

В целом отдавайте предпочтение стабильным фирмам, которые давно на рынке и за последние 10-20 лет регулярно росли. Зарабатывайте на акциях Сбербанка, покупайте акции Газпрома и т.д. Посмотрите статистику компаний по количеству инвесторов. Газпром, к примеру, является лидером по количеству открытых инвестиционных счетов.

Обратите внимание на ПИФы. Это более надежный инструмент

В ПИФах собраны бумаги разных компаний. И если одни из них теряют в цене, другие – нет. За счет этого происходит эффективная диверсификация инвестиционных рисков.

Риски и способы минимизации

Основной риск заключается в том, что доход непредсказуемый, непостоянный и негарантированный. Потому что предсказать рост или падение может только ясновидящий. Но их среди читающих эту статью не найдется.

Как бы ни просчитывали стратеги, каким бы опытным инвестор не был, можно уйти в минус при форс-мажорных обстоятельствах. Но не стоит отчаиваться.

Рассмотрим ряд рекомендаций, как заработать на бирже для начинающих инвесторов:

Ответьте себе на вопрос, с какой целью находитесь на фондовом рынке. Потому что поставленная цель — это половина успеха.
Вкладывайте деньги в знакомый бизнес. Потом постепенно расширяйте сферу инвестирования. Потому что только при постепенном движении вы стопроцентно получите результат.
Выбрав одну отрасль для вложений, выбирайте компании, которые работают давно и зарекомендовали себя, как положительные и надежные структуры. Потому что нет ничего хуже, чем остаться без денег из-за мошенников.
При первой возможности займитесь наполнением инвестиционного портфеля в оптимальной пропорции. Таким образом, риски от неудачных вложений минимизируются

Потому что в худшем случае вы потереяете только часть денег.
Если запутались в трейдинге, обратите внимание на доверительное управление. В этом случае оно будет оптимально для снижения вероятных рисков

Потому что лучше доверить дела эксперту, чем пускать деньги на ветер.
Работа на бирже требует постоянного повышения квалификации. Потому что рынок не стоит на месте. Ведь меняются методы заработка, инструменты, финансовая и политическая обстановка. От инвестора требуется постоянно совершенствование навыков и повышения знаний в этой и смежных областях.

Но для работы на бирже нужно ознакомиться с законодательством. С 2015 года в нашей стране существуют:

стандартные брокерские счета;
индивидуальные инвестиционные счета.

Они отличаются отчислениями в налоговые органы. Можно не платить налог на полученную прибыль или вернуть 13% от уплаченной суммы в течение года с денег, приходящих на ИИС. Если разобраться, то возвращенные 13% относятся к гарантированному и постоянному (ежегодному) доходу.

Как выбрать дивидендные акции

Инвестиции – это риск, но его легко снизить, если правильно распределить деньги по разным активам. А для отбора компаний со стабильными дивидендами, ориентируйтесь на специальные показатели.

1. Вкладывайте деньги в российские и зарубежные акции

Инвестируйте в разные страны. Если в портфеле будут компании одного государства, то вложения подвергаются страновому риску.

В случае с Россией это новые санкции, которые могут повлиять на работу компаний. Поэтому кроме российских бумаг добавляйте в портфель европейские и американские дивидендные акции.

2. Инвестируйте в циклические и нециклические отрасли

Циклические отрасли – это промышленность, металлургия, строительство, авиаперевозки. Такие отрасли падают, когда в экономике наступает кризис и растут, когда экономика восстанавливается.

Нециклические отрасли – здравоохранение, телеком, электроэнергетика, продажа товаров первой необходимости. Спрос на услуги нециклических компаний не зависит от рыночных шоков. Потому что у людей всегда есть потребность в лечении, связи или электричестве даже во время кризисов.

Держите в портфеле минимум по три отрасли из каждой категории, поровну разделяя между ними бюджет.

3. Покупайте ценные бумаги «голубых фишек»

Так называют крупнейшие компании рынка со стабильным бизнесом и устойчивыми финансовыми показателями. Пример: Газпром, СберБанк, Норильский Никель, Лукойл, МТС, Coca-Cola, Exxon Mobil, McDonald’s, Procter&Gamble.

Из трёх циклических и трёх нециклических отраслей, которые вы выбрали, покупайте по 2–3 «голубые фишки». Так, всего в вашем портфеле должно быть 12–15 компаний.

4. Из «голубых фишек» выбирайте «дивидендных аристократов»

Это американские компании, которые переводят и увеличивают выплаты больше 25 лет подряд. В России фондовый рынок очень молод и поэтому у нас пока нет настоящих «дивидендных аристократов»

Тем не менее можно обратить внимание на эти компании:

Лукойл – платит дивиденды 23 года подряд.
Газпром – платит дивиденды 20 лет подряд.
НЛМК – платит дивиденды 19 лет подряд.
МТС – платит дивиденды 19 лет подряд.

5. Проверьте коэффициенты акций, которые хотите купить

Используйте несколько простых показателей, которые помогут оценить состояние компании и понять будет ли она делать выплаты в будущем.

Debt/Equity – отношение долга компании к собственному капиталу. Чем меньше долгов, тем лучше. Если компания слишком закредитована, есть риск, что она не сможет расплатиться с долгами и тем более выплатить дивиденды. Нормальное значение коэффициента не больше 150%. Это значит что у компании 60% долгов и 40% своего капитала.

ROE – доходность капитала. Коэффициент, который показывает эффективность бизнеса. Представьте, что есть две компании, которые выпускают по 100 единиц продукции, но первая использует для этого один завод, а вторая два завода. Значит, менеджмент первой управляет бизнесом эффективнее, ему требуется меньше ресурсов. Значение ROE должно быть больше процента инфляции. Для России это 5–6%, а для США – 2%.

Payout Ratio – коэффициент показывает, какую часть от чистой прибыли компания отдаёт на дивиденды. В идеале это от 40 до 70%. Если коэффициент меньше 40%, компания будет платить маленькие дивиденды. Если больше 70%, то она мало инвестирует в развитие, а это может плохо сказаться на бизнесе.

Средняя доходность дивидендов. Этот показатель должен быть выше инфляции. Напоминаю, что для российских компаний больше 5–6%, для американских больше 2%.

Все коэффициенты я смотрю через брокера Тинькофф Инвестиции. Правда, они доступны только тем, кто открыл у него брокерский счёт. Брокер нужен инвестору, чтобы выйти на биржу. Без него покупать или продавать ценные бумаги нельзя по закону.

На брокерском счёте учитываются сделки инвестора, туда же автоматически приходят дивидендные выплаты. Чтобы получить дивиденды, не нужно каких-то специальных действий. Необходимо просто владеть акциями и ждать даты выплаты.

Сколько можно заработать на торговле акциями

Логичный вопрос, который возникает при входе в данную сферу: сколько зарабатывают на бирже акций?

Полученная прибыль зависит от того, какой способ приобретения акций выбирает трейдер. Рассмотрим основные из них:

Реальная торговля:

Покупаются акции компаний;
Размер заработка зависит от дивидендов и роста стоимости акций.

Спекулятивная торговля:

Покупаются не ценные бумаги, а обязательства на их передачу;
Прибыль зависит от кредитного плеча, предоставляемого брокерской компанией ( если оговоренный размер составляет 1:100, а сумма депозита – 100$, то сделка может быть открыта на сумму, которая превышает собственные денежные средства в сто раз).

Реальная торговля менее рискованная, но и прибыль от неё куда меньше, тогда как в случае со спекулятивной торговлей размер предполагаемой прибыли может увеличиться в разы. Соответственно, риск, связанный с потерями средств, также достаточно высок именно при данном способе.

На первый взгляд, суммы выглядят разочаровывающими, но после их сравнения с депозитными отчислениями становится понятно, что заработок на акциях значительно выше.

Для того чтобы торговля стала прибыльной, рекомендуем придерживаться следующих советов, полезность которых оценили многие начинающие трейдеры:

Не относиться к торговле акциями, как к игре наудачу;
Перед началом торговли необходимо анализировать сложившуюся на фондовом рынке ситуацию;
Открывать депозит на сумму в тех пределах, в каких трейдер готов терпеть потери;
Обходиться без займов и кредитов, именно они могут вызвать массу трудностей в дальнейшем;
Тщательно изучать акции, которые планируете приобрести, а не покупать все ценные бумаги без разбора;
Развивать чувство ответственности и дисциплинировать себя.

Заработок на акциях для начинающих — все возможно!

Как и с чего я начал накопление инвестиционного капитала

Я начал этим заниматься всего лишь в 16 лет, оформив брокерский счёт на свою любимую маму. Первыми вложениями были одна акция Microsoft и двадцать акций Сбербанка. Я купил их на деньги, которые заработал самостоятельно, помогая своей бабушке. Покупать акции я начал из-за того, что я всегда восхищался капиталами знаменитых миллиардеров, которые практически поголовно имеют крупный пакет акций какой-либо компании, а часто и не одной. В этой статье я вам подробно расскажу о всех тонкостях торговли акциями и подскажу способы, которые в 99% случаев будут прибыльными (Примечание редакции — это мнение автора, см. предупреждение о рисках).

Данные о котировках Майкрософт.

Типичные оправдания наших людей — избавьтесь от них!

Самым ярким примером такого изменения может послужить скачок доллара в 2014 году, когда он подорожал в два раза. Я знаю, что друзья моих родителей сняли все деньги со своих банковских счетов и смогли приумножить свои капиталы более чем в два раза (в рублях). Вы понимаете, что они получили в два раза больше денег, потому что, как бы это смешно ни звучало, они имеют деньги?

Как начать инвестировать в акции компаний

Для покупки акций необходимо иметь начальный капитал. То, на какую сумму трейдер хочет приобрести бумаги, и определяет, сколько нужно денег для торговли.

Предположим, что начинающий трейдер открыл демо-счёт, прошёл обучение и готов приступить к работе на реальном фондовом рынке, но ещё не знает, как работать с акциями. В таком случае следующим шагом станет выбор наиболее подходящих для покупки ценных бумаг (это можно сделать самостоятельно, или обратившись помощью к брокерам). В тот момент, когда они вырастут в цене, можно сразу продать долевые ценные бумаги, но можно и приберечь акции, в ожидании дальнейшего роста стоимости активов. Прибыль трейдера будет равна разнице между покупкой и продажей.

Альфа-Банк

Пассивный инвестор

Здесь стоит рассмотреть тариф «S» с единой комиссией за сделки 0,3%, соответственно, инвестор потратит 300 ₽.

Начинающий трейдер

При выборе тарифа «Альфа-трейдер» расходы будут складываться из комиссии за операции 0,049% (+0,01% для Московской биржи) и депозитарной комиссии 0,06% от стоимости активов. Если предположить, что на счету у нашего трейдера 500 000 ₽ в ценных бумагах, то расходы будут следующими: 59 ₽ в день, 1180 ₽ в месяц + 300 ₽ платы за депозитарий в год.

Разброс предполагаемых расходов на брокерское обслуживание очень велик, и стоит понимать, что мы максимально упростили кейсы расчёта для наглядности. В реальной жизни не существует идентичных инвесторов с одинаковыми стратегиями, задачами, инструментами и торговыми оборотами.

Прежде чем открывать брокерский счёт, необходимо определиться с тем, что именно вы хотите получить, и ориентироваться на опции, которые необходимы конкретно вам. Безусловно, брокера всегда можно сменить, но в некоторых случаях это повлечёт дополнительные расходы и хлопоты (например, если вы откроете ИИС не там, где хотели бы).

Хочу всё же открыть вклад

Калькулятор вкладов Сравни.ру

Все представленные комиссии актуальны на дату публикации статьи и могут измениться в будущем. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал с брокерами, перечисленными в тексте.

Заработок на покупке и продаже акций

Операции с ценными бумагами приносят больший доход, чем обычное хранение средств на банковском депозите. Источником прибыли может, кроме дивидендов, служить и курсовая (котировочная) разница. Иными словами, теоретически акции можно купить дешевле, а продать дороже. Впрочем, бывает и наоборот.

Можно ли заработать на торговле акциями? Безусловно. Большинство крупных состояний в западных странах именно так и созданы, достаточно вспомнить об Уоррене Баффете. Для этого требуется начальный капитал, глубокие знания биржевых механизмов и чутьё, называемое также иногда талантом.

Прибыль на инвестициях в акции

Существует множество исторических примеров того, как авторы блестящих бизнес-идей сталкивались с проблемой отсутствия начального капитала. Далеко не каждый инвестор способен разглядеть перспективу огромных прибылей в проекте, кажущимся, на первый взгляд, не совсем адекватным.

Так было с одноразовыми бумажными стаканчиками, наладить выпуск которых в 1907 году стало возможным лишь после длительных поисков человека, согласного инвестировать $200 тыс.

Разумеется, перед тем, как вкладывать деньги, каждый бизнесмен хочет убедиться в стопроцентной надёжности затеваемого проекта, однако на практике очень трудно заручиться гарантией. Уже приведенный пример с компанией Apple тому подтверждение. Люди, вложившие в неё тысячу, теперь имеют акций на $130 000. Кто-то назовёт это везением, а на деле они просто поверили в будущий успех и знали, во что инвестируют.

Заработок на падении акций

На акциях легко зарабатывать, когда они дорожают – для этого вообще ничего делать не нужно. К сожалению, на фондовом рынке такая пасторальная картина наблюдается не всегда. Бывает, что бумаги обесцениваются и кажется, что это может влечь только убытки. Это мнение не совсем справедливо. В некоторых случаях заработать или свести потери к минимуму можно и на падающих котировках, просто нужно уметь это делать. Для этого используется операция, называемая короткой продажей.

Сделка «шорт» подразумевает продажу одолженных акций. Смысл очень прост: если котировка падает, акции чуть позже можно купить ещё дешевле и вернуть владельцу, а разница будет составлять интерес оператора биржи.

Возникает закономерный вопрос о том, почему брокер, распоряжающийся акциями, сам не проводит коротких продаж, а позволяет это делать другим участникам рынка. На практике держатель ценных бумаг чаще всего не знает, что его активы «шортят», так быстро всё происходит. Брокерская фирма не возражает против коротких сделок ещё и потому что с любой операции она получает комиссию, а все риски возлагаются на продавца.

Короткие продажи сопряжены с определёнными рисками:

Падение акций может внезапно прекратиться, и одолженные акции придётся возвращать, так на них ничего и не заработав. Комиссию оплатить всё равно придётся.
При открытии короткой позиции возникают долговые, а фактически кредитные обязательства перед владельцем, что предполагает уплату процента за пользование активом.
Продажа акций непосредственно перед закрытием реестра (отсечкой) приводит к начислению дивидендов предыдущему владельцу, а не действующему оператору.

Что такое инвестиции в акции

Эксперты достаточно высоко оценивают ликвидность и надежность акций, как инструмента трейдинга

Важно при этом принимать во внимание цикличность процесса и уже запущенные производственные ресурсы

Юрий Минцев, вице-президент брокерской компании «Брокеркредитсервис», еще в период пост-кризиса в 2009 году научно объяснял – почему не стоит бояться вкладываться в предприятие, например, в то, что специализируется по добыче нефти, даже если его акции дешевеют в разы: «…предприятия, как и прежде, работают — месторождения не испарились, вышки стоят, трубы качают нефть и газ. И генерируют прибыль, которая в итоге достанется акционерам этих компаний».

Разумеется, что основная задача инвестиций в акции — получение прибыли, и специально для этого финансовый инструмент предлагает несколько способов. Я вместе с вами рассмотрю детально каждый, чтобы вы смогли определить для себя наиболее подходящий.

Не путайте брокеров фондового рынка и Форекса

1. Рынок Форекса

Форекс-брокеры оставили негативный след во всей финансовой сфере. Большинство сталкиваются с рекламой Forex. Если почитать отзывы клиентов, то можно сделать вывод о недобросовестном обслуживании.

Форекс представляет в целом довольно серый рынок. Мы даже не можем посмотреть реальную информации о проводимых сделках. Например, нет информация о реальных объёмах торгов, нет данных об заявках в биржевом стакане. У разных брокеров котировки могут немного отличаться в периоды высокой волатильности. Например, у одного минимум будет на 100-300 пунктов ниже, чем у другого. Рынок на первый взгляд один, а размах колебаний разный.

В России Форекс плохо регулируется. Несмотря на то, что ЦБ обязал иметь специальные лицензию (её получили лишь несколько крупных компаний), но все они находятся за пределами РФ в оффшорных зонах. Поэтому законодательно никто не сможет защитить интересы клиентов в случае спорных моментов.

Если почитать договор с Форекс-брокером, с которым все благополучно соглашаются при регистрации, то вы обнаружите пункты не оставляющие шансов быть правым и что-то требовать. Этот договор защищает компанию в первую очередь. Например, как вам такой пункт: «в случае сбоев программного обеспечения, все убытки несёт на себе клиент». То есть, если их ПО или сервер сбойнул, то убытки несёт клиент.

Форекс кухни

Большинство Форекс-брокеров являются мелкими конторами, которые совершают сделки внутри компании. Они не выводят сделки на реальный рынок

В принципе клиенту это не важно. Просто в случае заработка денег, брокеру придётся заплатит из своего кармана

Поэтому такие компании не любят успешных трейдеров.

По статистике 95% трейдеров терпят убытки на Форексе даже без обмана. Брокеру заинтересован, чтобы клиент быстрее «слился». Ведь это будет его чистой прибылью.

На сером рынке подделать какие-то ситуации лишь дело техники. Проскальзывания цены, срезание стопов, иглы на графике — это все способы по «отжиманию» денег у клиентов.

Обычно действуют постоянные супербонусы на пополнение счёта, скидки на торговый оборот, которые лишь подталкивают трейдеров брать большие кредитные плечи и больше торговать. Любые действия лишь ускоряет слив депозита.

Тем не менее, крупные Форекс-брокеры более честны к клиентам и следят за своей репутацией. Из лидеров можно выделить следующие:

2. Брокеры фондовой биржи

Биржевой брокер по фондовому рынку представляет совершенно прозрачный бизнес. Офисы находится по всей России, все операции прозрачны. Наши права защищены законодательно, а действия на бирже контролируются ЦБ.

Свободные деньги лежат на брокерском счёту, а все ценные бумаги в депозитарии. Поэтому брокер не может обмануть, мы рискуем лишь свободным балансом на остатке.

Реклама фондового рынка мало встречается, поскольку она ему не нужна.

Брокерские компании заинтересованы в долгосрочном сотрудничестве с клиентами, поскольку их доход зависит от комиссии с торгового оборота. Брокер будет рад, если клиенты будут много торговать и зарабатывать. Он не заинтересован, чтобы клиенты несли убытки, поскольку тогда они могут разочароваться в инвестициях и трейдинге, а это приведёт к оттоку денег.

На последок можно сказать: фондовый рынок даёт нам возможность инвестировать в ценные бумаги и становится совладельцами бизнеса. Это позволяет сохранять и увеличивать свой капитал.

Как торговать акциями

Принцип торговли акциями основан на постоянном инвестировании, целью которого является выгодное вложение денежных средств и последующее извлечение прибыли из продаж. Работа инвестора предполагает беспрерывный процесс получения и обновления знаний в области взаимодействия с долевыми ценными бумагами. Также здесь есть место для творчества и креативности: большую роль играет умение выработать свою оригинальную стратегию, применимую к торговле.

Торговля ценными бумагами осуществляется на фондовом рынке. Приобрести акции можно:

У крупных компаний;
У развивающихся предприятий;
У специализированных уполномоченных фирм.

Для тех, кто только что появился на рынке бумаг и не имеет представления о том, как работать с акциями, существует возможность нанять торгового представителя, который является профессионалом своего дела – брокера. При выборе посредника необходимо учитывать следующие факторы:

Репутация брокера;
Количество предыдущих сделок;
Итог данных соглашений.

Также не стоит забывать, что за свою работу посредники берут установленный процент от полученной прибыли.

Что же сделает брокер? Он предоставит демо-версию счёта для обучения торговле в режиме «онлайн». После того, как новичок ознакомится с тонкостями работы рынка ценных бумаг, можно приступать к работе с реальным депозитом. Но в случае если инвестор не желает тратить своё время на изучение основ функционирования рынка, компания может взять на себя доверительное управление капиталом. Это довольно удобно, потому что условия задаёт сам инвестор. Лучшими брокерами на сегодняшний день считаются:

Just2Trade;
Rstocks;
EXANTE.

Так как фондовый рынок – сложная система со своими правилами и законами, с которыми подчас трудно разобраться даже профессионалам своего дела, то работа на нём походит только для тех, кто уверен в своих силах и готов преодолевать трудности.

Как зарабатывать на акциях