Прогноз на несколько лет
Цены на платину стабильно высокие. Это объясняется ограниченностью ее природных запасов, сложностью разработки месторождений. Несмотря на некоторые колебания графика, эксперты прогнозируют повышение стоимости из-за растущего спроса.
Основные потребители платины — промышленность и производство. Например, на европейское автомобилестроение уходит четвертая часть добытого драгметалла. Даже в долгосрочной перспективе ситуация значительно не изменится. Ожидается увеличение популярности платиновых ювелирных украшений. Растет использование платины в качестве инвестиционного актива.
Эти факторы способствуют тому, что, по прогнозам экспертов, стоимость Pt будет расти на 2-4% ежегодно.
Где можно купить или продать
Для тех, кто принял решение долгосрочно инвестировать в платину, есть несколько вариантов приобретения металла:
- Купить и продать физический драгметалл в виде слитков, монет можно в банке.
- Открыть там же возможно обезличенный металлический счет.
- Варианты для продвинутых инвесторов — биржа, инвестиционный фонд.
На ММВБ
Исполнение гарантируется биржей и позволяет получать прибыль как за счет роста стоимости металла, так и за счет разницы между ценой контракта и рыночной стоимостью актива.
Монеты/слитки в банке
Платиновые слитки и монеты не так популярны, как золотые, поэтому купить их можно не во всех банках. При покупке с выносом из банка к цене добавляется НДС. Налог не уплачивается, если оставить металл на ответственное хранение в сейфе банка. Прибыльность инвестиции в монеты зависит в основном не от веса, а от их коллекционной и нумизматической ценности.
ОМС
Открытие обезличенного металлического счета позволяет сократить расходы на покупку. Доход можно получать за счет изменения курса, покупая на спаде и продавая на повышении котировок.
ПИФ/ETF
Паевые инвестиционные фонды не торгуются на бирже, а инвестируют деньги вкладчиков в производные бумаги, беря за это комиссию от 1 до 5%. ETF — фонды, торгуемые на бирже. Они выпускают собственные акции, обеспеченные стоимостью приобретенных активов. Цены на акции, значит, и возможный доход, полностью зависят от изменения стоимости драгметалла.
Платина как биржевой актив
На мировых биржевых площадках платина торгуется в паре с долларом и обозначается как Platinum или XPTUSD. Стандартный биржевой лот в торговле платиной составляет 1000 тройских унций.
Ценовой график платины
Дважды в день, в 10.30 и 15.00 по местному времени, на Лондонской внебиржевой площадке происходит так называемый Лондонский фиксинг (утренний и вечерний), во время которого устанавливается цена на металлы, в том числе и на платину. Кстати, говоря, Банк России, устанавливая стоимость драгоценных металлов, использует именно данные Лондонского фиксинга.
Эту цену принято считать официальной, она является ориентиром при операциях с платиной для мировых бирж и коммерческих банков.
Трейдинг платиной
Как мы уже говорили выше, объем стандартного лота в платине составляет 1000 тройских унций, что для обычного трейдера является непреодолимым препятствием. Поэтому, наибольшее распространение для трейдинга получили фьючерсы на платину. Используя кредитное плечо, торговать фьючерсами на платину может любой трейдер, не обладающий большим депозитом.
Биржевые котировки платины обладают низкой волатильностью, что позволяет с большим успехом использовать этот металл в долгосрочных торговых стратегиях, в качестве инвестиционного актива, защитного актива или инструмента для диверсификации торгового портфеля. Низкий уровень волатильности, как вы понимаете, делает платину не совсем пригодным активом для спекулятивной торговли.
Аналитика
График цены на платину ничем не отличается от графиков других металлов, акций или валютных пар. Для торговли рекомендуется использовать трендовые индикаторы и временной интервал (таймфрейм) не ниже Н4.
Кроме того, движение цен на платину является практически классической иллюстрацией законов фундаментального анализа, что значительно упрощает составление торговых прогнозов.
Как приобрести (через брокера или банк)
Вот варианты покупки:
- Физические слитки, монеты из платины можно купить в коммерческих банках. Для этого необходимо прийти в отделение с паспортом и достаточной суммой. Перед покупкой советуем уточнить наличие нужного вам номинала слитка. Не все банки работают с платиной.
- Большинство финансовых организаций предоставляют услугу открытия металлических счетов без физической поставки. Для открытия ОМС физическому лицу нужен паспорт и сумма, достаточная для покупки металла. Вы подписываете договор, банк зачисляет на счет обезличенную платину в унциях по курсу на день осуществления операции.
- Купить пай в ПИФе можно через управляющую компанию или агента, в ETF — через любого брокера. Инвестору выдается ценная бумага, удостоверяющая его инвестиционные права. При подаче заявки на покупку пая нужно иметь с собой паспорт и реквизиты банковского счета, который будет использоваться при расчётах.
Сколько стоит килограмм
Показать цену платины позволит следующий расчет. Примем, что:
- на мировом рынке драгоценный металл сейчас стоит 870 долларов;
- единица измерения его массы – тройская унция составляет в граммах 31,1035;
- курс 64,2 рубля за доллар;
- проба – 999.
Теперь посчитаем:
- 870 ÷ 31,1035 = 27,97;
- 27,97 × 64,2 = 1 795,67.
Таким образом, грамм стоит 1 795,67 рубля, а значит, цена килограмма – 1 795 670 рублей.
Напоминаем, речь идет о 999-й пробе. Следовательно, если чистота металла, пущенного на ваше изделие, составит, например, 850, то расчеты необходимы следующие:
- 1 795,67 ÷ 0,999 = 1 797, 46;
- 1 797, 46 × 0,850 = 1 527,84.
Продажа имеющейся в наличии платины – это наиболее быстрый вариант получения необходимой суммы. Тем не менее следует понимать, что далеко не везде драгоценный металл принимают по хорошей цене.
Сколько стоит
Платина, используемая в ювелирном деле, имеет 800-ю, 850-ю или 950-ю пробу. Если вы намереваетесь продать изделие из металла, то следует обратиться в одну из организаций, занимающихся скупкой. Так, например, в:
- ломбардах украшения самой высокой пробы принимаются охотно, но стоят мало – максимум 1 540 рублей, а минимум – 900 за грамм;
- в ювелирных магазинах удастся выручить примерно столько же.
Причем последние продают изделия из платины уже минимум за 6 000 – 8 000 рублей.
Принимают драгметалл и банки – здесь цена высшей пробы (999-й) не сильно отличается от мировых котировок. Но зарабатывают финучреждения на разнице купли-продажи. Так, в Сбербанке сейчас удастся получить за грамм 1 748 рублей. Приобретение же обойдется в 1 942 рублей.
Многие частные мастерские охотно берут у граждан платину. Как правило, они предлагают наилучшую цену. Так происходит потому, что здесь металл сразу пускается в дело, и, соответственно, зарабатывают не на спекуляции, а на реализации готовых изделий.
Ниже всего цена в ломбардах – эти организации де-юре не совершают покупку, а выдают деньги под залог. То есть человек имеет право позднее забрать изделие, вернув сумму с процентами. Если же этого не происходит, то вещь продается любому желающему.
Куда именно отнести драгоценность – решать вам. Помните лишь об одном – сколь бы ни было красивыми колечко или цепочка, их примут как лом, то есть вы получите на руки лишь цену граммов драгметалла. На сегодняшний день исключение делается лишь для антикварных вещей или высокохудожественных авторских работ.
Сколько стоит платина
Решив продать драгоценный металл как лом или украшения из него, следует узнать, сколько стоит грамм платины в местах, где ее покупают.
В ювелирных мастерских продавцу предложат самые выгодные условия продажи. Они являются конечным потребителем драгоценного металла, поэтому готовы заплатить за него цену, максимально близкую к рыночной.
Продать или заложить платину в ломбарде – самый простой и быстрый вариант получения наличных за изделие. В этих учреждениях цена на платину сегодня самая низкая. Здесь покупают или берут в залог драгметалл, учитывая все риски предприятия. В ломбардах Москвы, расположенных в центральной части города цены на скупку лома всегда держаться на высоком уровне.
В скупках стоимость сырья немного выше, чем в ломбарде. Здесь белый металл оценивают дороже
Стоит обратить внимание, что в разных специализированных скупках за благородный металл дают разную цену.
Сдать платиновые монеты, слитки или украшения можно в государственные или коммерческие банки. На сегодняшний день цена в Сбербанке на покупку платины составляет 1959 рублей.
Решать, где именно продать драгоценный металл, остается его владельцу. Особым спросом всегда пользуются обручальные кольца.
Приблизительную сумму, которую можно выручить за продажу платины, можно вычислить, зная следующие показатели:
- Мировую стоимость благородного металла на сегодня (1 июня 2016 – 980,4 доллара США);
- вес тройской унции — 31,1035;
- курс доллара к рублю (1июня 2016 года составил 65,99 рубля)
- пробу.
Расчет производится по формуле:
- 980,4/31,1035 = 31,52 – 1 грамм драгметалла высшей 999 пробы в указанных выше у.е.
- 31,52*65,99 = 2080 – 1 грамм в рублях.
- Возьмем за основу изделие 850 пробы: 2080/0,999*0,850=1769 рублей – ориентировочная цена 1 грамма платины.
Продажа драгметалла – самый быстрый способ получения наличных денег. Это серьезная сделка, к которой продавцу следует подойти ответственно, внимательно рассмотрев все преимущества и недостатки разных типов скупающих платину учреждений.
Формирование цены
Определяют, сколько должна стоить платина, торги на Лондонской бирже. Происходит это ежедневно, утром и вечером. Здесь, кстати, традиционно используются не граммы, а тройские унции.
Опираясь на мировые котировки, российский Центробанк формирует и внутреннюю цену на драгоценный металл.
На стоимость платины влияет множество факторов. Так, она дорожает в периоды нестабильности и кризисов. Это происходит потому, что многие игроки мировых финансовых рынков предпочитают пережидать тяжелые времена, переводя бумажные активы в более весомые – натуральные.
Также существует определенная зависимость от:
- котировок золота и прочих драгметаллов;
- спроса на ресурс;
- активности биржевых спекулянтов;
- уровня предложения.
От чего зависит цена на платину
Платина на Форекс
Исходя из того, что в платине прекрасно работают методы фундаментального анализа, лучше всего торговать платиной на среднесрочную, а еще лучше – долгосрочную перспективу.
Основными факторами, влияющие на биржевую стоимость платины являются:
- Баланс спроса и предложения. Предложение платины является довольно ограниченным, поэтому его объем, а также уровень спроса оказывают прямое влияние на стоимость. Например, рост автомобильной промышленности будет обозначать рост спроса на платину.
- Корреляция с золотом. Цены на платину и золото обладают обратной корреляцией. То есть, если золото дорожает – цена на платину снижается и наоборот.
- Новости и отчетность мировых производителей платины. Поскольку платины, по сравнению с золотом и серебром, на рынке намного меньше, то любые события в добывающих предприятиях оказывают на цену существенное влияние. Это может быть смена руководства компании «Норникель», являющейся крупнейшим производителем платины в России, или забастовка на рудниках компаний Anglo American Platinum, Lonmin и Impala Platinum в ЮАР.
По отдельности, влияние этих факторов носит ограниченный характер. Однако, комплексный анализ всей картины даст возможность трейдеру составить довольно точный прогноз цен на платину.
Подробнее о платине
Трейдинг платниной
Платина была найдена в Южной Америке во времена во времена Конкисты и получила шутливо-пренебрежительное наименование «серебришко». Кроме стран Южной Америки платину добывают в Африке, Северной Америке и России.
В отличие от золота, которое добывается в чистом виде, платина существует только в виде сплавов с другими металлами. Процесс добычи и выделения платины из таких сплавов достаточно сложен и энергоемок. Из-за этого годовой объем добычи платины в мире составляет приблизительно 5 млн. тройских унций. Для сравнения, годовые объемы добычи золота больше в 17 раз, а серебра – в 100 раз.
Платина обладает специфическими свойствами, которые делают этот металл востребованным во многих промышленных сферах. Однако, наибольшая часть платины, около 40%, используется при производстве автомобилей.
Виды вложений в платину
На сегодня существует несколько простых и общедоступных способов частным лицам, чтобы сделать вклад в данный металл.
ОМС
Обезличенный металлический счет дает возможность заработать на колебаниях курса, поскольку комиссия банка при операциях с безналичными драгметаллами минимальна. С прибыли от операций взимается подоходный налог. Налоговым агентом выступает владелец счета. Однако по истечении 3 лет владения платиной прибыль от ее продажи налогообложению не подлежит.
Слитки
Сбербанк России на сегодня реализует мерные слитки аффинированной платины весом от 5 до 100 граммов. Однако у этого способа есть свои недостатки. НДС, взимаемый с покупки, и расходы на хранение слитков делают приобретение слитков менее привлекательным в плане заработка.
Инвестиционные монеты
Тезаврационные платиновые монеты сегодня не выпускаются. Но памятные денежные знаки из этого металла Сбербанк России предлагает в ассортименте. Преимущество такого вида вкладов: не взимается НДС, небольшие тиражи монет и давность их изготовления. Самый свежий выпуск состоялся в 1995 году, что играет на руку владельцу предмета.
Какой способ инвестиций выгоднее
Наилучшие перспективы на сегодня дает ОМС. Курсы физического драгметалла в слитках и монетах за счет налогов, наценок банка и сопутствующих расходов принесут скорее убытки. Даже в случае рекордного роста цены тот же металлический счет обеспечит прибыль, не обремененную дополнительными тратами.
Формирование цены платины
Цена платины за грамм в рублях значительно выше стоимости серебра и золота. Это обусловлено следующими факторами:
- стратегический запас платины значительно меньший, чем желтого драгметалла;
- состояние мирового рынка: в стабильной ситуации цена платины предельно высока, а в период кризиса значительно снижена;
- особое значение имеет предложение: чем больше поступает сырья, тем менее его стоимость.
Цена платины за грамм сегодня колеблются в следующих пределах (проба 950):
- в ломбардах – 1300 -1400 руб за грамм;
- в скупках 1400-1500 руб за грамм;
- в ювелирных магазинах – 8000 руб и выше за грамм изделия;
- на бирже – 2090,61 руб.
Прежде чем озвучить, сколько стоит платина за 1 грамм, профессионал оценит ее состояние:
- пробу;
- внешний вид;
- наличие инкрустации;
- повреждения.
Цена платины за грамм в рублях за украшение, а не за лом, будет существенно выше.
Какие металлы можно купить на ОМС?
Сбербанк предлагает 4 вида драгметаллов, которые могут быть приобретены для размещения на ОМС. К ним относятся:
- золото (традиционное обозначение – Au, минимальный размер покупки – 0,1 г.). Самый известный и часто применяемый драгметалл. Именно его стоимость зачастую определяет рыночные тенденции, несмотря на активное развитие фондового и других финансовых рынков. Поэтому нет ничего удивительного в том, что золотой счет является наиболее востребованным среди клиентов Сбербанка;
- серебро (традиционное обозначение – Ag, минимальный размер покупки – 1 г.) Чаще всего, используется как бюджетный аналог золота. Менее ценится из-за большей добычи, которая примерно в 4,5 раза превосходит аналогичный показатель для золота;
- платина (традиционное обозначение – Pt, минимальный размер покупки – 0,1 г.) Третий по популярности и востребованности драгоценный металл. По плотности платина сопоставима с золотом и хорошо с ним сплавляется, будучи при этом заметно дешевле. Следствием этого выступает частая подделка золотых слитков плавами из двух металлов. Открывая ОМС, клиенту не нужно разбираться в подобных вопросах, так как все проблемы решает банк, что выступает важным плюсом обезличенного металлического счета;
- палладий (традиционное обозначение – Pd, минимальный размер покупки – 0,1 г.) Самый редкий и поздно открытый из представленных металлов. Одно из частых использований – сплав с золотом, которое резко меняет цвет и становится «белым».
Как формируется цена, почему она меняется и разная в разных банках
Стоимость драгметаллов в коммерческих банках включает в себя несколько составляющих: биржевые котировки в долларах, курс рубля по отношению к валюте торговых операций на сегодня и комиссионные самого финансового учреждения.
Чтобы определить, какую наценку установил на платину Сбербанк России, достаточно сравнить его курсы со ставкой Центробанка.
Что влияет на цену платины
На колебания рыночной стоимости любого товара оказывает влияние независимый экономический закон: соотношение спроса и предложения. Машиностроительная, химическая и ювелирная промышленность осваивает до 70 % добываемой платины. Поэтому цена на этот элемент растет, когда экономические показатели стабильны, а инвесторам нет нужды спасать свои ресурсы при помощи золота.
Немного истории
Платина появилась в Старом Свете лишь после открытия Америки. Ее довольно активно добывали инки. Последние спекали металл с золотой пылью и выковывали изящные вещи. Индейцы не пожелали делиться секретами обработки с конкистадорами, и те, не понимая ценности платины, стали именовать ее презрительно «серебришком». Именно так переводится с испанского на русский ее название.
Цена платины была столь низкой, что ее часто использовали для подделки в то время гораздо более драгоценного серебра. Узнали об этом случайно – во второй половине 20-го века у берегов Южной Америки был обнаружен испанский галеон, в трюме которого лежали поддельные слитки. Таким образом губернатор одной из колоний явно пытался покрыть появившуюся не без его участия недостачу.
Гораздо позднее химики узнали, что платина хорошо соединяется с золотом и приобретает в результате высокую ковкость. На первых порах этим свойством начали злоупотреблять ювелиры. При этом вывести на чистую воду махинаторов было невозможно – удельный вес платины на 5 граммов больше чем у золота. Очень скоро подделки заполонили рынок, и в отдельных странах власти запретили импортировать платину.
В России первые залежи драгметалла были обнаружены в первой трети 19 столетия – сначала на Урале, а чуть позднее в окрестностях Нижнего Тагила. Запасы оказались колоссальными, и скоро наша страна стала мировым лидером добычи.
Из-за слишком высокой добычи немалая часть платины оставалась невостребованной, и в результате власти Российской империи решили пустить излишки на чеканку монет. Первые платежные средства вышли в оборот в 1824 г. Тогда к ним относились с большим недоверием, но сейчас монеты стоят минимум 5 000 американских долларов за штуку.
Существенно спрос на драгоценный металл вырос лишь после того, как химикам удалось в конце 19 века разработать метод его очистки. Именно с этого времени платина начала применяться для изготовления оправ, в которые вставляли бриллианты. До того камни крепились на золотую основу, но она была слишком мягкой и быстро истиралась.
Онлайн-график курса
Суть заработка на вложениях в платину – спекулятивные операции, при которых доход – это разница курсов покупки и продажи актива. Выбирая такой способ, необходимо постоянно мониторить колебания цен на рынке драгоценных металлов. Такой инструмент, как онлайн-график курса, позволяет в режиме реального времени следить за изменениями котировок. Он также дает возможность спрогнозировать общую тенденцию на сегодня и принять решение о покупке либо продаже актива.
Цена 1 грамма платины в Сбербанке России
На сегодняшний день Сбербанк России активно популяризирует инвестиции в драгметаллы, являясь одним из ключевых участников процесса. Он предоставляет своим клиентам доступные способы вкладывать деньги в платину, палладий, золото и серебро. При этом он выставляет актуальные курсы, максимально близкие к котировкам на мировом рынке, отображенные в этом графике.
Цена на платину за грамм в обезличенном металлическом счете и физический металл в слитках
| Цена 999 пробы по ЦБ | Стоимость в банке на сегодня | Цена на лом | Цена в ювелирных |
Самое близкое значение к мировым ценам на сегодня имеют котировки Центробанка, который публикует курсы драгметаллов в пересчете с долларов на рубли. Цена Сбербанка России отличается от рыночной, поскольку включает комиссионную премию банка.
Физический слиток будет стоить дороже уже на 27-37% за грамм. Чем больше его масса, тем выгоднее цена. Курсовая разница обусловлена добавлением к стоимости аффинажного (химически чистого) металла налога на добавленную стоимость, которым на сегодня облагаются операции с драгметаллами. В стоимость также входит комиссия банка. Сбербанк России поощряет крупные покупки за счет снижения цены платины за грамм.
Цена платины за грамм в инвестиционных монетах
Среди списка инвестиционных монет на сегодня изделия из платины не значатся. А стоимость грамма металла высшей пробы в памятных и юбилейных экземплярах, предлагаемых Сбербанком России, стартует от 2570 рублей. Операции с монетами из драгметаллов не облагаются налогом, но в их стоимость входит работа художника и расходы на изготовление.
Мнение эксперта
Людмила Пестерева
Наш самый опытный инвестор в золото
Задать вопрос
Еще один важный момент заключается в том, что переоценка юбилейных и памятных монет, как правило, не коррелирует с увеличением рыночного курса драгметаллов. Поэтому при резком росте котировок покупка монеты может быть довольно выгодным приобретением.
Цена ЦБ РФ
Центробанк устанавливает актуальные курсы на платину, конвертированные из долларовой цены в рублевую. Таким образом, на доходность таких операций влияют не только биржевые котировки, но и курс национальной валюты на сегодня. При анализе рынка я всегда использую этот график.
Платина | Руб | 1 Грамм
