Как правильно выбрать памм-счет для инвестиций и не потерять вложенные деньги

Как открыть PAMM-счет — пошаговый план для начинающих инвесторов

В работе ПАММа применяют участие следующие стороны:

• брокер (⇐ наш рейтинг с реальными отзывами);
• вкладчик — инвестор;
• управляющий — трейдер.

Заранее неизвестно, принесут ли инвестиции прибыль. Многое зависит от того, какого брокера выбирает человек, а также от профессионализма трейдера.

Функции между сторонами распределяются следующим образом:

1. Брокер проверяет личность управляющего и следит за тем, чтобы он не пропал с деньгами вкладчиков. Компания занимается технической стороной, следит за распределением доходов и убытков.
2. Трейдер торгует, используя ПО, которое предоставляет брокер.
3. Инвестор вкладывает свои деньги в доверительное управление и рискует суммой. В случае получения прибыли он платит вознаграждение управляющему.

Новичкам будет проще ориентироваться, если они будут использовать представленную ниже инструкцию.

Формирование ПАММ-портфеля для инвестирования

Начинать инвестиции в ПАММ-счета стоит с разработки инвестиционного портфеля. Вкладчик должен понять, какой суммой он готов рискнуть, передав деньги в управление. Средства в портфеле распределяются между несколькими ПАММами. Диверсификация снижает инвестиционный риск, уберегает инвестора от потери средств.

Выбор брокера

нужно ставить надежностьна популярность среди других участников рынка

Имеет значение оборот организации, количество зарегистрированных клиентов. Деятельность компании должна быть подтверждена лицензиями. Хорошо, если есть награды международного уровня.

Потенциальному клиенту нужно посмотреть, насколько удобно работать в личном кабинете.

Следует изучить документы, которые брокер публикует на своем сайте. Если непонятны какие-то моменты, касающиеся условий работы с ПАММами, нужно уточнить в службе клиентской поддержки.

Есть люди, которые считают, что брокера можно выбрать по отзывам в интернете. Публикуемую на сайтах информацию можно лишь учитывать, при этом отзывы могут быть заказными.

При выборе брокера следует узнать, выводит ли он деньги в банк или вывод может быть заказан только на электронные кошельки. Крупные брокерские компании выводят заработанные средства не только на счета в банке, но и на карты, например так поступает Alpari.

Регистрация

К активному использованию сервиса можно приступить только после того, как будет выбран брокер и открыт счет.

Мы предлагаем эти брокерские компании, с которыми работаем уже много лет и с выводом средств проблем не возникало:

• Альпари ⇒
• Forex4you ⇒ (немного другая схема инвестирования)
• Roboforex ⇒ (аналогично — другая схема)

Для того, чтобы зарегистрировать личный кабинет, придется указать свои ФИО, электронную почту, вписать другие данные в анкету.

При регистрации нельзя использовать чужие имена. Причина в том, что при выводе средств брокеры часто запрашивают сканы документов, удостоверяющих личность. Если при регистрации указать не свои данные, деньги не будут выведены.

Выбор управляющего

Выбор управляющего — второй по значимости пункт после выбора брокерской компании. Рейтинг публикуется на сайтах брокеров, при выборе управляющего нужно смотреть статистику за последние 6 месяцев. Деньги можно передавать в управлении тем специалистам, которые за этот срок показали максимальную доходность.

Нужно обращать внимание на стратегии, которые используются в работе. Имеет значение сумма, переданная в управление, количество вкладчиков.. Полезно изучить график

Если нет плавная, без просадок, это означает, что специалист торгует стабильно. У него есть системы торговли, приносящие прибыль. Такому управляющему можно доверить деньги

Полезно изучить график. Если нет плавная, без просадок, это означает, что специалист торгует стабильно. У него есть системы торговли, приносящие прибыль. Такому управляющему можно доверить деньги.

Открытие счета

Когда будет зарегистрирован личный кабинет, можно открыть ПАММ-счет на Форекс, на него переводят деньги любым доступным способом у выбранного брокера.

Не стоит ждать быстрый доход, инвестиции в ПАММ-счета можно назвать среднесрочным и даже долгосрочным вложением.

Начинающий инвестор должны быть готов к тому, что периодически будут просадки. Без них работа управляющего на Форекс невозможна.

Надежные ПАММ-счета

Чтобы немного сэкономить Ваше время на поиски подходящих счетов, перечислю наиболее надежные на мой взгляд. В любом случае нужно смотреть на текущие показатели торговли.

Альпари:

• MrGold.
• Merk-pamm2.
• Eternity.
• Income and Prosperity.
• Stability.
• Volumetrader

FxOpen:

• ECNp20
• ECNp40

Несмотря на относительную стабильность и надежность данного способа заработка, все же он является инвестиционным инструментом с определенной долей риска.

Не гонитесь за сверхприбылью, выбирайте хотя бы на начальном этапе консервативных управляющих с уровнем доходности не более 30 % годовых.

До скорого!

Сходство и отличие ПАММ счетов от инвестирования в хедж фонды

ПАММ счета форекс брокеров наиболее схожи с хедж фондами, появившимися значительно ранее в США, Европе и Азии. Так, обе организационной структуры для инвестиций:

1. Не ограничены местом регистрации (отсюда большинство хедж фондов и ПАММ брокеров зарегистрированы в офшорах для «оптимизации налогообложения»);
2. Часто имеют «символические» лицензии островных или африканских финансовых регуляторов (как, например, ПАММ брокер Forex4you «контролируется регулятором» FSC (из Маврикия), «регулятор Белиза» IFSC «следит» за законностью транзакций Admiral Markets, а «регулятор африканской Ботсваны» IFSC — за ПАММ брокером ForexTime (FXTM). По мнению wiki Masterforex-V, инвесторы сами должны сделать вывод о том, насколько они могут доверять подобной «регуляции» этих и ряда иных ПАММ брокеров мира.
3. Могут торговать с высоким кредитным плечом по любой стратегии и торговой системе , начиная от волнового анализа Эллиотта, рискованных Скальпинга и Дейтрейдинга до популярных в мире Свинг трейдинга, долгосрочного и позиционного трейдинга, торговых стратегий Чарльза Доу, Роберта Пректера, Билла Вильямса, Джона Меривезера, Александра Элдера, Кена Гриффина, Вильяма Ганна, Хетти Гринна, Rubikon, Ингеборги Моотц , Александра Герчика, Itriad, Эрика Наймана и др.
4. Т.е. ПАММ брокеры не несут ни какой ответственности за профит или убыток на ПАММ счетах, открывая их любым трейдерам (даже новичкам рынка) в т.ч. по 100% проигрышным стратегиям мартингейла и антимартингейла.

Вывод: главное сходство ПАММ и хедж счетов в том, что их управляющие не ограничены ничем (от маржи до выбранного таймфрейма , торгуемого лота и выставляемого Stop Loss) для получения максимального профита и не несут ответственности за проигрыш инвесторских средств.

Мой рейтинг ПАММ-счетов от всех брокеров

Как вы уже знаете, более 2000 ПАММ-управляющих одновременно предлагают свои услуги инвесторам. Анализировать каждого по отдельности слишком долго, а официальные рейтинги брокеров делают одну и ту же ошибку — используют для ранжирования доходность без учёта рискованности торговли. Из-за этого интересные ПАММ-счета профессиональных трейдеров теряются в тени агрессивных мартингейльщиков.

Скачать Рейтинг ПАММ-счетов

Принципы составления рейтинга. В зависимости от использования токсичных торговых методик (мартингейла, усреднения, сеток и др.), все ПАММ-счета поделены на три категории — A (низкий риск), B (средний риск) и C (высокий риск). Это позволяет сравнивать похожие по уровню риска стратегии и находить среди них самые прибыльные. Каждому ПАММ-счёту начисляются баллы за годовую доходность, причём наибольший вес имеют результаты за последние два-три года.

Управляющие, которые перестали зарабатывать, стремительно теряют позиции и прошлые заслуги им не помогут — это позволяет избегать отжившие своё стратегии.

Рейтинг ПАММ-счетов «А» — низкий риск

В эту категорию попадают надёжные ПАММ-счета, пригодные для долгосрочного инвестирования. Полный слив им не грозит благодаря полному отсутствию токсичных методов торговли и низкому используемому кредитному плечу. Заоблачной доходности ожидать не стоит, зато лучшие управляющие из рейтинга А закрывают практически каждый год в плюс.

Условия попадания в рейтинг «А»:

• время работы актуальной торговой стратегии — больше 3 лет;
• в торговле отсутствуют элементы токсики;
• максимальная просадка ниже 50%.

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «А» (депозит — 100$):

Рейтинг ПАММ-счетов «B» — средний риск

В эту категорию попадают ПАММ-счета с высоким риском, они рано или поздно потеряют более 50% средств инвесторов и даже могут быть слиты (но не за пару дней). Некоторые управляющие рейтинга «B» используют большое кредитное плечо, некоторые применяют токсичные торговые методы, но с ограничениями. В целом, эти ПАММ-счета подойдут инвесторам, которых хотят зарабатывать больше 10% годовых и не боятся принять на себя дополнительные риски.

Условия попадания в рейтинг «B»:

• время работы актуальной торговой стратегии — больше 2 лет;
• токсичные методы торговли либо отсутствуют, либо риски по ним ограничены;
• максимальная просадка не ограничена.

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «B» (депозит — 100$):

Рейтинг ПАММ-счетов «С» — высокий риск

В эту категорию попадают те ПАММ-счета, которые не соответствуют критериям рейтингов «A» и «B». Они обладают самым высоким риском и почти все активно используют мартингейл, поэтому могут быть слиты быстро в любой момент. Такие ПАММ-счета появляются десятками каждый месяц, поэтому чтобы не добавлять себе работы, поставил ограничение на попадание в рейтинг — возраст минимум 1 год. До этого срока доживают ~20% ПАММ-счетов, так что по сути, рейтинг «C» — это ошибка выжившего. Для вас такие счета могут представлять интерес как шанс быстро заработать больше 100% прибыли — отбить вложения и заработать сверху сколько получится. Имхо, лучше уж вложить деньги в биткоин, чем пытаться играть в эту рулетку.

Условия попадания в рейтинг «C»:

время существования минимум 1 год

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «C» (депозит — 100$):

Вообще, проинвестировать в ПАММ-счёт из категории «C» можно даже не подозревая об этом. И потеря 100% депозита, которой всегда заканчиваются такие инвестиции, может стать неприятным сюрпризом

Поэтому очень важно вовремя распознать «сливной» ПАММ-счёт и спросить себя: стоит ли рисковать сильнее ради возможности больше заработать?

Где лучше открыть ПАММ счет – обзор ТОП-5 компаний

Итак, ПАММ-счёт есть форма сотрудничества нескольких инвесторов и управляющего с целью приумножения капитала. Трейдерские операции проводятся в режиме онлайн: вкладчики могут наглядно наблюдать, что происходит с их капиталами.

И хотя ПАММ-системы – относительно новая на рынке инвестиций услуга, конкуренция среди площадок, предоставляющих счета для доверительного управления, весьма высока.

Предлагаю обзор 5 самых популярных брокеров на рынке Форекс.

– крупнейшая в РФ и СНГ ПАММ-площадка. На рынке валютного трейдинга компания работает с 1998 года. На сегодня общая сумма инвестиций, вложенных в доверительное управление, приближается к $15 млн.

Общая прибыль инвесторов – больше $3 млн. Количество вкладчиков в ПАММ-счета – больше 50 000 человек. Компания публикует постоянно обновляемый рейтинг управляющих и предоставляет инвесторам информационную поддержку.

ForexTrend – своей миссией компания считает внедрение на рынок Форекс самых современных и цивилизованных методов торговли. Площадка держит курс на постоянное улучшение клиентского сервиса и популяризацию новых инструментов.

К услугам инвесторов – рейтинг и мониторинг ПАММ-счетов, консультации по инвестированию. Фирма имеет награду «лучший ПАММ-брокер» по итогам 2013 года.

InstaForex – ещё один брокер с высоким показателем надёжности. Компания основана в 2007 году и постоянно занимает высшие строчки в рейтингах интернет-площадок для торговли на Форекс.

Несколько лет подряд фирма удостаивалась звания «Лучший азиатский форекс-брокер». Трейдеры и инвесторы имеют доступ к аналитическим инструментам, статистике, видео-урокам и бесплатным консультациям.

Альфа-Форекс – компания изначально поставила себе долгосрочную цель: стать лучшим брокером на рынке Forex на евразийском рынке. Площадка первой стала работать через профессиональный торговый терминал MetaTrader 5.

Компания держит курс на стабильность и прозрачность работы с ПАММ-счетами. Управляющие получают вознаграждение только при положительном финансовом результате.

Forex4you – международная компания с долгосрочными планами. Курс на честность перед клиентами и компетентность сотрудников. Брокер занимается собственными разработками торговых инструментов и постоянно внедряет в работу новые технологии. Для инвесторов доступен автоматический вывод прибылей.

Для наглядности объединим компании и их рабочие показатели в таблице:

Дополнительная информация об инвестициях в интернете – в отдельной публикации.

Выбор брокера и регистрация

Я рекомендую работать с создателем системы — брокером Альпари. Само название ПАММ является торговой маркой брокера и здесь самое большое количество таких счетов.

Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари. Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку «Регистрация», расположенную в левой части сайта.

После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.

Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить».

Пополнение инвестиционного счета

Перед как начать инвестировать в ПАММ счета, нужно пополнить инвестиционный счет – для этого есть более десятка способов. Можно пополнить счет через электронные платежные системы Webmoney, ЮMoney; через карточки MasterCard и Visa; банковским переводом и т.д. Пополнение производится следующим образом:

•   Выберите ваш счет и нажмите на кнопку «Пополнить счет» или кликните соответствующую пиктограмму. Система предложит вам ряд способов для пополнения счета – банковским счетом, посредством WebMoney и ЮMoney, карточки MasterCard или Visa, посредством Perfect Money и т.д. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете начать инвестировать.

Как выбрать ПАММ счет

Как я сказал выше, перед тем как инвестировать, вы должны выбрать конкретных управляющих. Поэтому я приведу несколько критериев выбора, на основе которых вы сможете подобрать надежные ПАММ счета:

Срок работы — от 6 месяцев

Стабильность прибыли — регулярная прибыль

Капитал управляющего — чем больше, тем лучше

Для выбора управляющего перейдите в меню — Инвестиции — ПАММ счета — Рейтинг ПАММ счетов. Вы увидите рейтинг всех ПАММ счетов и их данные, которые можно отсортировывать по убыванию или возрастанию. Например, показывать вначале самые прибыльные.

Процесс довольно прозрачный и интуитивно понятный. Мы уже разобрались с пополнением счетов на примере Альпари, а алгоритм пополнения счетов других брокеров принципиально ничем не отличается от рассмотренного.

Как распределить риски

Выбирайте несколько ПАММ счетов – это позволит диверсифицировать свои инвестиции и резко снизить риски потенциальных убытков так как просадка одного счета будет компенсироваться за счет роста другого.

Обратите внимание, что:
Эту теорию диверсификации разработал финансист Гарри Марковиц, получивший за это Нобелевскую премию.

Теория Марковица эффективно проявила себя не только на фондовых рынках, но и в ПАММ инвестировании, поэтому воспользуйтесь этим методом!

Составьте портфель управляющих, в котором большая часть счетов будет вестись консервативными трейдерами, меньшая часть – умеренными трейдерами, а еще несколько счетов будут управляться агрессивными трейдерами.

Например:

60-70% портфеля на консервативные счета

20-30% на умеренные счета

5-10% на агрессивные счета

Вам нужно распределить ПАММ счета в своем портфеле так, чтобы портфель смог выдержать максимальную просадку двух-трех счетов одновременно. Для этого вы должны расставлять доли счетов обратно пропорционально их рискам, то есть высокорисковым счетам отдавайте минимальную долю и т.д. В этом случае вы достигаете оптимального распределения потенциальных рисков.

Вывод полученной прибыли

Итак, вы создали свой портфель и получили по итогам торгового периода прибыль. Рассмотрим теперь, как вывести заработанную прибыль. Для примера опять выберем Альпари.

Деньги выводятся по выходным дням, когда биржи не работают.

Для того чтобы вывести деньги, вы должны создать заявку до окончания торгового периода, который назначил управляющий. Например, торговый период одна неделя — значит деньги вы можете выводить раз в неделю. До субботы вы должны подать заявку на вывод денег из ПАММ счета. Вы можете вывести сумму прибыли, указать свою сумму, или вывести все деньги полностью.

Деньги поступят на ваш счет.

После того, как вы вывели средства, вам нужно вывести деньги из компании, используя те же способы, которыми вы пополняли свой счет – банковский счет, WebMoney, Perfect Money и т.д. Просто нажмите на кнопку в меню «Вывести средства» и выберите удобный для себя способ. Осталось заполнить появившуюся форму и деньги будут выведены полностью, а сам процесс состоит из нескольких кликов.

Недостатки ПАММ-счетов

1. Инвестиционные риски. Самый главный недостаток — конечно же, достаточно высокие риски. В принципе, в этом нет ничего странного или неожиданного: в любом инвестиционном инструменте действует принцип: чем выше доходность, тем выше риск потери капитала, и инвестирование в ПАММ-счета в этом плане не исключение.

2. Уровень знаний. В рекламе часто можно встретить лозунги о том, что вложения в ПАММ-счета — отличный способ получения пассивного дохода для любого человека: инвестируйте и «денюжки начнут капать». На мой взгляд, такой подход к ПАММ-инвестированию будет аналогичен игре в казино, что для разумного инвестора недопустимо. Чтобы действительно хорошо зарабатывать на ПАММ-счетах, необходим хороший уровень знаний, понимание рынка форекс и способности к его анализу. Только так инвестор сможет грамотно выбирать ПАММ-счета для инвестирования и контролировать действия управляющего трейдера, а значит — получать оптимальный доход с минимальными рисками.

3. Азарт. Инвестиции в ПАММ-счета не подойдут людям, склонным к азарту. Тут, как и в самостоятельной торговле на форексе, нужен только трезвый ум и холодный расчет. Войдя в азарт или подвергаясь психологическим порывам, видя, как деньги уходят со счета или, наоборот, прибавляются, инвестор, как и трейдер, может совершать необдуманные действия вопреки своей инвестиционной стратегии, что приведет его в лучшем случае — к потере части прибыли, а в худшем — к убыткам и разочарованию в ПАММ-инвестировании.

4. Активность. Инвестиции в ПАММ-счета можно отнести к источникам пассивного дохода, но, в то же время, для достижения максимального финансового результата и минимизации рисков, инвестору придется активно отслеживать свои вложения, в нужное время производить «довливание» и вывод средств, ребалансировку портфеля, перебрасывая средства между разными ПАММ-счетами. Все это требует определенного времени, как и уровня подготовки, о котором я уже писал. То есть, по своей финансовой сути, вложения в ПАММ-счета — это пассивные инвестиции, требующие активных действий инвестора.

5. Высокая комиссия. За свои услуги приумножения денег инвестора управляющие трейдеры берут достаточно высокую комиссию. Причем, чем успешнее трейдер, чем меньше риски, тем больше этот размер комиссии. Стоимость своих услуг трейдеры оценивают не менее, чем в 20% от заработанной прибыли, часто эта цифра доходит до 50%, а иногда — даже до 70%. То есть, в среднем, половину или чуть меньше заработанного дохода при инвестировании в ПАММ-счета придется отдать.

6. Риски мошенничества. Везде, где крутятся деньги, обязательно будут появляться мошенники, а в сфере интернет-инвестирования их всегда больше, чем где бы то ни было. Поэтому всегда есть вероятность столкнуться с аферистами, маскирующими свою деятельность под дилинговый центр и инвестирование в ПАММ-счета

К сожалению, такие случаи имеют место быть, поэтому здесь необходимо проявлять особую осторожность

Это ключевая информация про инвестиции в ПАММ-счета. Конечно же, здесь представлен лишь общий, поверхностный обзор данного источника пассивного дохода. Чтобы осуществлять инвестирование в ПАММ-счета максимально эффективно и с наименьшими рисками, необходимо знать много различных тонкостей и нюансов работы этого инструмента. Сайт Финансовый гений обязательно будет периодически возвращаться к этой теме, раскрывая все эти тонкости, поэтому оставайтесь с нами и следите за обновлениями. До встречи в новых публикациях!

Зачем нужны ПАММ портфели?

ПАММ портфель является аналогом инвестиционного портфеля, в котором инвестор биржи равномерно распределяет свой инвестиционный капитал между разными акциями, фондовыми индексами, ETF, облигациями и т.д.). Разница с ПАММ портфелем лишь в том, что инвестору форекс предлагается распределить свои инвестиции между тремя (пятью, семью, десятью) ПАММ счетами.

Пример инвестиции в $1000 на 1 месяц в 5 ПАММ счетов

• $350 с доходом в 25% в месяц (20% / 80% распределение прибыли управляющего и инвестора)
• $250 с доходом в 7% в месяц (20%/80% управляющему)
• $200 с убытком 10% в месяц (20% управляющему)
• $100 с убытком 15% в месяц (20% управляющему)
• $100 с убытком 20% в месяц (20% управляющему)

Таким образом, ПАММ портфель поможет сбалансировать инвестиции, уменьшив риски ваших вложений.

Как начать инвестировать в ПАММ

Какова минимальная сумма инвестирования?

Прежде всего следует понимать, что открыть собственный ПАММ-счет и инвестировать в уже имеющийся ПАММ-счет – это совершенно разные вещи. Логично предположить, что открыть ПАММ-счет гораздо дороже, чем просто внести свою долю на существующий счет.

Но мы ведь уже определились, что открытие ПАММ-счета – это прерогатива управляющего? Следовательно, в первую очередь нас, простых инвесторов, интересуют минимальные взносы для инвестиции, которые на большинстве ресурсов варьируют от 1 доллара до 100. Чаще всего речь идет о минимальной инвестиции в размере 10 долларов.

При этом взнос управляющего при открытии ПАММ-счета составляет порядка 300 долларов. Чтобы попасть в рейтинг той или иной брокерской фирмы (читай – увеличить шанс привлечения инвесторов), трейдер должен внести на депозит порядка 3000 долларов. Что называется, почувствуйте разницу.

Риски ПАММ-инвестирования и советы по избежанию этих рисков

Все риски делятся на торговые и неторговые.

К торговым относятся такие риски, как:

1. неверное торговое решение трейдера;
2. нарушение трейдерами мани-менеджмента;
3. внезапное изменение цен на определенные активы, случившееся из-за экстренных новостей на федеральных, интернет и иных каналах либо в результате других форс-мажорных обстоятельств.

С первым пунктом все более-менее понятно – трейдер во время торгов принял неверное решение, повлекшее за собой убытки. Самый распространенный и логичный риск – учитывая нестабильность финансовых рынков.

Второй пункт подразумевает, что трейдер умышленно или по незнанию нарушает определенный набор правил и принципов, которые были разработаны для предотвращения быстрых потерь имеющегося капитала. Логично предположить, что чем опытней управляющий, тем меньше ошибок подобного рода он совершает: как правило, нарушения мани-менеджмента свойственны новичкам, еще толком не понимающим, по какому принципу осуществляются торги на бирже.

Третий пункт – это пресловутые «непредвиденные обстоятельства», которые могут привести к убыткам даже в том случае, если трейдер изначально принимал взвешенное и вполне логичное решение. Торговля на бирже, как и любой другой вид деятельности, не исключает форс-мажоров. С этим, к сожалению, приходится мириться.

К неторговым рискам относятся:

1. финансовые махинации одной из сторон процесса – управляющего или инвестора;
2. невыполнение (или недостаточно качественное выполнение) компанией торговых заявок;
3. банкротство компании;
4. форс-мажоры на стороне клиента (например, обрывы линий связи, внеплановое отключение электричества и т.п.).

Первый пункт, как нетрудно догадаться, заключается в нечистоплотности трейдеров либо инвесторов. Многие думают, что им по силам «обмануть систему», но, как правило, все в итоге заканчивается банальной «заморозкой» счетов.

Второй и третий пункты связаны с недобросовестным отношением к торгам со стороны компаний, в этих торгах участвующих. Любое неадекватное поведение компании ведет к падению акций и, как следствию, снижению прибыли у инвесторов. Стоит ли говорить, чем чревато внезапное банкротство?

Четвертый пункт снова затрагивает тему форс-мажоров, от которых, повторим, никто не застрахован.

Путем нехитрого анализа легко понять, что неторговые риски, в отличие от торговых, вполне можно минимизировать, и эта минимизация является главной задачей ПАММ-сервисов, существующих в настоящее время. Что до торговых рисков, то единственный способ хоть как-то их снизить – инвестировать только в ПАММ-счета опытных проверенных трейдеров с хорошим рейтингом.

Смотрите видео по теме – Риски и недостатки инвестирования в ПАММ-счета:

Как снизить риски при инвестировании через ПАММ

1 Тщательный анализ управляющего. Изучите его историю. Возможно у него в архиве 100 счётов, которые он слил. Вполне вероятно, что следующий 101 окажется там же.

2 Не инвестировать все деньги в одного управляющего. Вложите в нескольких.

3 Изучить график доходности ПАММ. Он должен быть без резких скачков (особенно вниз). Это говорит о том, что трейдер использует стоп-лоссы и тейк профиты. Значит, сюрпризы в виде супер падений минимальны.

4 Изучить анализ загруженности кредитного плеча. Лучше, если пиковые максимальные плечи не будут превышать 5.

5 Не вкладываться в новые ПАММ без истории. Кто знает, что от них ожидать?

6 Трейдер должен описать свою стратегию на форуме, иначе как в него вкладывать? Лучше, если за него будет торговать робот. Это исключает эмоциональную часть. Но надо помнить, что робот когда-то перестанет эффективно работать. Лучше вывести деньги раньше, чем вы начнёте падать.

7 Чем больше капитал управляющего, тем больше доверия. Ведь он теряет и свои деньги.

Как выбрать лучший ПАММ счет – 5 простых советов

Перед тем, как инвестировать в тех или иных трейдеров, стоит подвергнуть их всестороннему анализу. Проверьте ряд показателей, чтобы выяснить, стоит ли доверять выбранному игроку.

Совет 1. Изучаем время работы счета

Каждый трейдер имеет определенный опыт работы на рынке. Чем он больше, тем выше вероятность стабильного получения прибылей. И наоборот: слишком «молодые» ПАММ-счета – весьма ненадёжный инвестиционный инструмент.

К примеру, если счету нет ещё и месяца, судить о его прибыльности пока рано. У каждой стратегии есть свой срок окупаемости: чтобы оценить доходность конкретного способа торговли, понадобится время. Оптимальный период – не меньше 12 месяцев.

Совет 2

Обращаем внимание на показатель максимальной просадки. Ещё один показатель, требующий обязательного внимания – просадка

Он показывает, каких рисков следует ожидать. Новичкам стоит выбирать трейдеров, убытки которых за последние полгода составляют не более 40% от суммы капитала

Ещё один показатель, требующий обязательного внимания – просадка. Он показывает, каких рисков следует ожидать. Новичкам стоит выбирать трейдеров, убытки которых за последние полгода составляют не более 40% от суммы капитала.

Показатели выше этого значения – ещё не признак катастрофы. Скорее, это свидетельство агрессивной стратегии трейдера. Но начинающим не стоит рисковать капиталом, выбирая столь непредсказуемых партнеров.

Совет 3. Анализируем доходность ПАММ счета

Доходность – показатель, который следует отслеживать параллельно с уровнем просадки. Он означает, какую прибыль получает управляющий за длительный период торговли.

Доходность успешных ПАММ-счетов изначально должна быть выше, чем у менее агрессивных финансовых инструментов (банковских депозитов, ПИФов, вкладов в золото).

Совет 4. Анализируем объем капитала управляющего

Объём собственного капитала управляющего – ещё один важный показатель надёжности. Чем больше денег у трейдера, тем выше его заинтересованность в получении прибыли для себя и своих инвесторов.

Убытки сказываются на всех участниках счета (в том числе и на управляющих) в равных пропорциях. Солидный капитал «рулевого» – своего рода гарантия его ответственности.

Совет 5. Изучаем объем капитала инвесторов

Чем больше инвесторов вложились в счет, тем выше кредит доверия управляющего. Это значит, вкладчики уверены в прибыльности ПАММ-счета и без опасений доверяют ему свои капиталы.

Топовые управляющие «ворочают» миллионами долларов. К таким счетам и следует присматриваться новичкам без опыта инвестирования и нулевыми познаниями в сфере валютной торговли.

Как выбрать лучшие ПАММ счета в рейтинге управляющих

После того, как мы разобрались с тем, что это такое ПАММ счета, возникает резонный вопрос – как выбрать ПАММ счета среди великого множества в рейтинге управляющих? Дело осложняется еще и различием интерфейсов ПАММ площадок, но можно выделить ряд общих показателей, фильтрация и отбор по которым поможет выбрать надежные ПАММ счета. О том, где посмотреть эти показатели у основных брокеров я расскажу в конце статьи, когда речь пойдет о ПАММ мониторингах

Итак, перечислю их в порядке важности:

Время работы счета

Первым делом при выборе ПАММ счетов в рейтинге брокера, я фильтрую список управляющих по продолжительности жизни счетов. Именно этот показатель я считаю наиболее важным при выборе, т.к. во-первых, исключается возможность банального везения управляющего.

Во-вторых, счет с продолжительной историей поддается более глубокому анализу

Я рекомендую обращать внимание на ПАММ счета со сроком жизни не менее 6 месяцев. Исключениями можно считать новые ПАММ счета открытые проверенными управляющими, при этом нужно анализировать еще и историю старых счетов управляющего

Показатель максимальной просадки

После фильтрации по времени жизни счета, следует отфильтровать рейтинг (если это возможно) по показателю максимальной просадки. Именно этот показатель дает ясное представление, каким рискам подвергаются деньги инвесторов при инвестировании в ПАММ счет. Для начинающих инвесторов рекомендую ориентироваться на счета с уровнем максимальной просадки не более 40%.

Доходность ПАММ счета

Только после фильтрации рейтинга ПАММ счетов по времени работы и уровню максимальной просадки, можно обратить внимание на потенциальную доходность. Выбор счетов по показателю доходности зависит от индивидуального подхода инвестора

Могу лишь сказать, что показатель доходности нужно смотреть в купе с показателем максимальной просадки, т.к. в случае заоблачных показателей доходности риски повышаются до соответствующего уровня.

По моим наблюдениям, лучше всего работают счета, где отношение максимальной просадки к доходности не превышает 1:3, т.е. при доходности 5% в месяц, максимальная просадка не превышает 15%

Под это условие подходит небольшое количество ПАММ счетов, но те что подходят определенно заслуживают внимание инвесторов

Объём капитала управляющего

При выборе ПАММ счета стоит обратить внимание и на объем собственных средств управляющего. Понятно, что чем больше КУ (капитал управляющего), тем большим количеством собственных средств рискует трейдер при заключении сделок

Это значение следует рассматривать в купе с общим балансом ПАММ счета (Капитал инвесторов + Капитал управляющего), при этом лучше, если доля КУ составляет не меньше 10% от всего счета.

Объём капитала инвесторов

Здесь логика достаточно простая, большое количество средств, находящихся в управлении трейдера, свидетельствует о высоком уровне доверия инвесторов. Об отношении, о приемлемом отношении КУ к КИ я писал в предыдущем пункте.

Похожие записи:

Определение рентабельности производства: формула, пример Аккредитив Акции и скидки в универмагах минска с 1 по 31 августа 2021 года Что такое призвание? в чем его смысл, как найти и реализовать себя через свое предназначение Медицинский центр ева в минске Vtba us equity (vtba)