Зачем такие сложности и дополнительная нагрузка?
Сложно отрицать тот факт, что для социальной адаптации детей в современном обществе школьникам необходимо знать обо всех механизмах взаимоотношений и связей. И одной из составляющих частей выступают денежные операции. Имея практические знания в этой области, ребенок получит больше шансов не растеряться при возникновении проблем в ходе проведения денежной операции и справиться с реальной жизненной ситуацией.
- составление и расчет семейного бюджета;
- денежные операции в банках и других структурах;
- сделки, связанные с риском;
- денежные вознаграждения;
- наличие ответственных органов за финансовые услуги;
- личные сбережения — излишество или прок;
- тонкости кредитов и депозитов;
- права и обязанности участников финансово-экономических отношений;
- управление денежными потоками;
- агрессивная политика банков;
- активы и пассивы (доходы и расходы);
- страхование и пенсионные выплаты;
- наличие и безопасное использование пластиковых карт.
Отметим, что при разработке учебных материалов, направленных на раскрытие каждой темы, были учтены возрастные особенности отдельных групп школьников. Например, для самых маленьких информация преподносится в игровой форме, а школьники старших классов разбирают конкретные ситуации и решают их. Такой подход позволил сделать обучение финансовой грамотности максимально доступным для понимания, что дает возможность ребят избежать совершения ошибок во взрослой жизни и правильно распоряжаться деньгами уже сейчас.
Платные программы
Для тех, кто не смог подобрать себе бесплатные программы, подготовила список платных курсов.
Инструкция к деньгам – онлайн-курс Никиты Конева
Инструкция к деньгам – это поэтапный план достижения финансовой независимости: от конкретных инструментов погашения долгов до получения пассивного дохода от инвестиций. Курс разделен на 5 модулей, 39 уроков. В комплекте рабочие тетради с практическими заданиями. За каждым учеником закрепляется личный куратор. Стоимость участия – 4 990 ₽.
Автор курса Никита Конев является практикующим инвестором, учеником Тони Роббинса и богатого папы из книги Р. Кийосаки.
Финансовая грамотность – Иван и Елена Хлебниковы
Финансовая грамотность – курс из 4 видеолекций, плюс возможность задать вопросы авторам. Программа учит навыкам составления и управления личным бюджетом, алгоритму создания капитала, основам личного финансового планирования.
Авторы – Иван и Елена Хлебниковы. Оба имеют аттестаты на инвестиционную лицензию FINRA.
Стоимость – 3 000 руб.
Разумные финансы – Академия финансовой грамотности
Разумные финансы – это семейный проект Андрея и Евгении Кулага продолжительностью 1 месяц. За это время слушатель курса научится оценивать свое финансовое состояние и ставить цели, возьмет под контроль расходы, поймет, как снизить или избавиться от долгов, узнает все методы накопления, подготовится к инвестированию.
Практикум “Где ваши деньги?” – Филипп Богачев
Практикум “Где ваши деньги?” – продолжительность 9 недель, курс состоит из вебинаров и уроков в личном кабинете. По окончании выдается сертификат. Стоимость – 6 900 ₽.
Содержание программы обучения: оценка доходов и расходов, выбор инвестиционных инструментов и составление личного финансового плана, способы снижения расходов, управление деньгами, варианты создания пассивного дохода и др.
Основы инвестирования и финансовой грамотности – Udemy
Основы инвестирования и финансовой грамотности – курс для новичков в мире финансов. Состоит из 16 видеолекций, доступ к которым остается навсегда. Стоимость – 20,99 $.
Программа познакомит с правилами финансовой грамотности, разными видами инвестирования, научит составлять личный финансовый план. По окончании слушатель получит набор знаний и навыков по управлению личными финансами.
Онлайн-курс по финансам – Hedu
Онлайн-курс по финансам для новичков, которые хотят разобраться со своими финансами и научиться выгодно вкладывать деньги. Стоимость – 390 ₽. Занятия проходят в формате вебинаров, домашних заданий к каждому уроку с проверкой и ответами на вопросы. По окончании состоится защита собственного проекта с получением сертификата.
В программе такие вопросы, как личные средства, банк, потребительское страхование, операции с недвижимостью, фондовый рынок и игры на бирже, пенсионное обеспечение, финансовый анализ, электронные финансы, налоги, планирование финансов и финансовая безопасность.
Финансовая трансформация – Илья Яковлев
Финансовая трансформация – трехнедельный тренинг-интенсив по наработке навыков управления финансами. В программе изучаются вопросы личных финансов, бюджетирования, создания личного финансового плана, инвестирования.
Курс состоит из 14 видеоуроков и 5 вебинаров. На выбор есть 3 варианта участия за 16 000, 24 700 и 60 000 руб. В первом пакете нет обратной связи по домашним заданиям.
Финансовый поток – Иван Ермаков
Финансовый поток – 3-месячный курс, 3 варианта обучения со стоимостью от 8 000 до 15 000 ₽. Автор – Иван Ермаков, практикующий инвестор, инвестиционный консультант с 2011 года.
Программа курса: банки, кредиты, основы финансовой грамотности, денежный поток и мышление богатых, бюджет и его оптимизация, финансовые цели и личный финансовый план, капитал, программное обеспечение инвестора, экономическая теория, практика применения инвестиционных инструментов.
Семейные финансы – Сергей Луценко
Семейные финансы – курс рассчитан на 21 день и еще месяц поддержки для закрепления полученных навыков. Посвящен правильному ведению семейного бюджета, планированию доходов и расходов. Состоит из онлайн-уроков, домашних заданий, общения в закрытом чате Telegram. Ориентирован в первую очередь на украинских клиентов.
Автор – С. Луценко. Основатель школы финансовой грамотности FinlQ School, финансовый консультант более 15 лет, организатор конференции PROДеньги.
Для детей
В редких школах детям преподают финансовую грамотность, хотя давно разработаны качественные методические материалы. Далеко не все учителя и родители могут правильно донести информацию до ребенка. Ему точно будет не интересно смотреть видеолекцию с непонятными терминами и нудным лектором. Подача материала для детей должна быть не такая, как для взрослых.
В мою подборку попали мультфильмы для младших школьников и два канала для старшеклассников. Советую не просто кинуть своим детям ссылку для самостоятельного просмотра, а посмотреть вместе с ними, чтобы потом обсудить непонятные моменты.
Смешарики 2D. Азбука финансовой грамотности – TVSmeshariki
Авторы популярного мультсериала “Смешарики” выпустили 26 мультфильмов для повышения финансовой грамотности. Перед написанием своей статьи я просмотрела серии. Они длятся всего 3 минуты, поэтому удалось за один раз охватить все.
Однозначно рекомендую к просмотру. Но без взрослых ваш ребенок не все сможет понять. Некоторые мультфильмы мне не зашли совсем, даже я с трудом разобралась в их подтексте. Но большая часть окажется очень познавательной. Особенно про кредиты, правила безопасности при использовании банковских карт, накопления и др.
Мультсериал “Богатый бобренок”
Мультсериал “Богатый бобренок” выполнен в рамках проекта по повышению финансовой грамотности населения РФ по заказу Минфина. Состоит из 12 серий, в каждой рассматривается одна ключевая тема. Например, «Слова “хочу” и “надо”», “Путешествие рубля” и пр.
Ребенок не просто будет смотреть короткие мультики, но и отвечать на вопросы в процессе просмотра. Очень интересная задумка проекта. Посмотрите вместе с детьми. Думаю, что мультсериал подойдет для самых маленьких школьников.
Мультсериал “Азбука денег тетушки Совы”
Это украинский проект, но мультфильмы из этой серии на русском языке. Рассматриваются вопросы цены, ценности вещи, денег, семейного бюджета, умения экономить, работы и зарплаты, кредитов и депозитов. Все мультфильмы продолжительностью чуть более 5 минут. Можно посмотреть подборку за 1 раз.
Финансовая грамотность для школьников – Школа обществознания
Курс поможет подготовиться к ОГЭ и постичь основы финансовой грамотности. Видео новые, 2020 года. На сентябрь 2020 г. вышло 4 урока по 10–14 минут. Рассмотрены темы денег, финансовых мошенников, семейного бюджета, активов и пассивов семьи.
Ошибетесь, если предположите, что видео представляют собой традиционные уроки с учителем, доской и прочими школьными атрибутами. Они выполнены в формате анимационных роликов, что точно должно понравиться школьникам.
Финансовая грамотность для детей (дошкольников)
Первый аспект управления деньгами, с которым сталкиваются дети еще в дошкольном возрасте – желание получить что-то, что можно только приобрести за деньги (игрушка, книга, катание на лошадке или карусели). Так ребенок впервые понимает основу рынка: на определенное количество монет или купюр можно приобрести только одну вещь.
Детям дошкольного возраста можно предложить следующие игры для более глубокого понимания сути обменной функции:
- игра «Магазин»;
- словесная игра «Что нужно мне и моей семье» для формирования у детей понимания нужд семьи, личных желаний, пирамиды потребностей.
После того, как малыш поймет, для чего нужны деньги, важно донести до него, откуда и за что их можно получить. Для этого в обиход вводятся игры по профессиям, понятия труда и работы
В этот период полезно разобрать книги о труде («Муха-Цокотуха»), узнать о том, кем работают члены семьи.
Никогда не давайте детям «просто так» деньги на карманные расходы. Дети с детства должны понимать, что деньги даются в замен на приложенные усилия, труд. Придумайте критерии, по которым Вы будете поощрять детей. Это могут быть: выполненные дела по дому, хорошие оценки в школе и т.д. Самое главное — это то, чтобы критерий получения дохода был понятен ребенку и достижим.
Подборка полезных ресурсов для обучения финансовой грамотности
Знакомить детей с деньгами лучше в игровой форме. Делать это можно с помощью мультиков, курсов, книг, мобильных приложений и игр.
Мультфильмы
Тому, как копить и распределять деньги, посвящен целый цикл детского сериала «Смешарики. Азбука финансовой грамотности» в сериях «Райский остров», «Черный день», «Золотое яблоко», «Золушка».
Смешарики 2D | Азбука финансовой грамотности — ВСЕ СЕРИИ! Сборник
Что такое деньги, как люди расплачивались раньше и что придумали сейчас, как появились бумажные деньги и где их печатают, рассказывают «Фиксики». Серии, которые нужно посмотреть: «Деньги», «История вещей — деньги», «Как делают деньги».
Как планировать расходы дети узнают из мультфильма «Три кота. Поход в магазин». Здесь и о списках продуктов, и о разнообразии товаров, и о правильных приоритетах.
Три кота | Поход в магазин | Серия 10 | Мультфильмы для детей
А вот герои полюбившихся детям «Утиных историй» объясняют, что не стоит терять голову из-за золота (денег), но быть экономным все же нужно.
Курсы и онлайн-уроки
Проходить обучение можно онлайн:
- АзБУкА ДеНеГ;
- Школа финансовой грамотности;
- Школа финансовой грамотности и бизнеса для детей 6–10 лет;
- Умназия, финграмотность;
- Академия финансовой грамотности «Финансовый грамотей».
Книги по обучению финансовой грамотности
Для вашего удобства мы создали две подборки. Первая подборка — для детей, вторая — в помощь родителям.
Для детей:
«Волшебный банкомат», Татьяна Попова, Анастасия Булавкина. Из книги дети узнают, откуда берутся деньги и как их зарабатывают, как люди совершают покупки, зачем планировать бюджет, что такое кредиты и банки. В конце каждой главы есть рекомендация для родителей и практическое задание.
«Пес по имени Мани», Бодо Шефер. В легкой ненавязчивой форме дети знакомятся с основными правилами управления финансами, учатся ставить цели и осуществлять даже самые смелые планы. Узнают, как быть щедрыми и при этом преуспевать.
«Откуда берутся деньги? Энциклопедия для малышей», Елена Ульева
Книга поможет разобраться, почему важно научиться считать деньги и разделять «хочу» и «надо», а также что такое семейная экономика.
«Математика и деньги: покупаем, продаем, меняем», Анна Воронина, Татьяна Воронина, Татьяна Попова. Книга написана для детей 6–8 лет и знакомит их с монетами разного достоинства, набором и разменом денежных знаков и основными правилам финансовой грамотности
Материалы книги можно использовать для занятий в детском саду, школе и дома.
Для учителей/родителей:
- «Дети и деньги», Тимур Мазаев и Елизавета Филоненко. Пособие для обучения детей с четырех лет.
- «Как научить ребенка обращаться с деньгами», Джолайн Годфри. Книга поможет проще говорить с детьми о деньгах и правильно строить коммуникацию о финансах.
- «Финансовая грамотность», Сергей Федин. В книге собрана целая система курсов обучения для детей разных возрастов:
- 1-часть и 2-я часть. Полезно педагогам.
- «Сделайте ваших детей успешными», Джим Роджерс. Советы, как воспитать успешного инвестора.
- «Самый богатый человек в Вавилоне», Джордж Сэмюэль Клейсон. Книга научит понимать и транслировать философию денег.
Приложения
- «Финзнайка 6+» — это бесплатное мобильное приложение, которое помогает повышать уровень финансовой грамотности и в игровой форме рассказывает, что такое деньги.
- СберKids — приложение от «Сбербанка», которое обучает обращению с деньгами и позволяет получить свою первую виртуальную карту.
- «Монеткины» — с помощью этого приложения, можно учиться составлению бюджета.
- Monefy — удобный интерфейс и много категорий трат и доходов, чтобы отслеживать, куда деваются деньги.
Игры
Финансовой грамотности лучше всего обучаться на практике. Но так как экспериментировать с настоящими деньгами и покупками нецелесообразно, в настольных играх-симуляторах вполне.
- CashFlow или «Денежный поток 101» — учит думать, как богатый человек, инвестировать, планировать финансы. Игра создана автором книги «Богатый папа, бедный папа» — Робертом Кийосаки.
- «Монополия» — классика, которая не требует представления
- «Ферма» — учит правильно расставлять приоритеты и накапливать средства. Вместо денег здесь животные на ферме, стада которых можно обменивать на других представителей фауны.
- «Игра в жизнь» — возможность, в прямом смысле, проиграть всю жизнь за одну игру. Решать, поедет ли семья на отдых или купит машину, как заработать и как потратить деньги — все, как в реальности.
Ход урока:
1. Организационный момент
Проверить готовность детей к уроку. Зарядимся хорошим настроением- протянем друг другу ладошки и замкнем их, покачаемся, как лодочки на воде, и улыбнемся. И с хорошим настроением приступим к работе. И так готовы?
2.Актуализация знаний: А сейчас внимание на экран. Будьте внимательны, я буду задавать вопросы
Включает фрагмент сказки. (слайд 3,4)
— Фрагмент, из какой сказки на экране? («Муха — Цокотуха»)
Учитель читает фрагмент из сказки:
«Муха, Муха — Цокотуха
Позолоченное брюхо
Муха по полю пошла
Муха денежку нашла.
Пошла Муха на базар и купила самовар.
— Кто автор? (К. И. Чуковский)
— Как зовут главную героиню этого фрагмента? («Муха — Цокотуха»)
-Что нашла Муха? (денежку)
— Куда она её потратила? (купила самовар)
Нужда человека в каком-либо товаре или услуге, желание его получить называются потребностью. Люди расходуют деньги на питание, покупку одежды и обуви, коммунальные услуги, транспорт, связь, медицинское обслуживание и лекарства, образование, отдых, развлечения и пр. На решение о той или иной покупке оказывают влияние степень необходимости, цена, собственные вкусы и предпочтения, советы знакомых, реклама. Покупки предметов первой необходимости, которые совершаются ежедневно, еженедельно, не требуют долгих размышлений и часто совершаются автоматически. Расходы можно разделить на необходимые, желательные и престижные. По срокам расходы делятся на ежедневные, ежемесячные, ежегодные.
Так чему будем учиться на этом уроке? (Ответы детей)
Будем учиться правильно, расходовать и экономить деньги. Итак, тема нашего урока «Учимся разумно тратить деньги».
Что же такое деньги?
(Ответы детей)
Слайд 5 (металлические и бумажные знаки, являющиеся мерой стоимости при купле продаже)
3. Закрепление изученного материала/Изучение нового материала
Задание №1:
— Куда пригласила Муха-Цокотуха тараканов? (на чаепитие) (слайд 6)
Помогите Мухе купить в магазине необходимые товары ля чаепития. Представим, что Муха-Цокотуха нашла монету достоинством 10 рублей. У вас на столах карточки с перечнем товаров.
Название товара и его стоимость
Правильный ответ
Самовар — 3 руб.
+
Бананы — 1 руб.
Торт — 2 руб.
+
Конфеты- 1 руб.
+
Баранки — 1 руб.
+
Мороженное — 1 руб.
Сахар кусковой — 2 руб.
Сахарный песок — 1 руб.
+
Скатерть- 1 руб.
Чай — 1 руб.
+
Салфетки — 1 руб.
+
Чипсы — 1 руб.
-Молодцы, справились с заданием. Какой мы можем сделать вывод?
(разумно деньги экономить, а не тратить)
Физкультминутка
Потрудились — отдохнём.
Встанем, глубоко вдохнём,
Руки в стороны, вперёд,
Влево, вправо поворот.
Три наклона, прямо встать.
Руки вниз и вверх поднять.
Руки плавно опустили,
Всем улыбки подарили.
Продолжение работы по теме урока.
Задание №2 (задача)
Медвежонок в воскресенье на ярмарке продал 5 баночек с мёдом. С каждой баночки он зарабатывает по 2 монеты. Посчитай, сколько заработал медвежонок.
Решение: 2+2+2+2+2=10 монет
Ответ:10 монет заработал медвежонок.
Задание №3
Маша решила продать свои игрушки, но их никто не покупает, так как цена высокая. Помоги Маше снизить цену на игрушки на 1 рубль. (учитель раздаёт детям карточки с заданием)
4. Подведение итогов урока/рефлексия:
Оцените свою работу на уроке, при помощи монеток.
Кто понял новую тему урока?
Научились ли вы тратить разумно деньги?
Где мы можем применить полученные знания?
5.Домашнее задание: выполнить задание на карточке.
Для взрослых
Видеоуроки по финансовой грамотности – отличная альтернатива для тех, у кого нет возможности проходить онлайн-курсы и выполнять домашние задания, нет времени читать книги. Как правило, авторы таких видео прекрасно понимают, что смотреть двухчасовые фильмы про финансы и инвестиции никто не будет. Они стараются сделать их не более 10–20 минут, иногда в формате мультиков и анимации.
После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!
Скачать книгу
Видеолекции по финансовой грамотности – Высшая школа экономики
Видеолекции разработаны в рамках глобального проекта повышения финансовой грамотности российского населения, одним из руководителей которого является профессор Н. Берзон – заслуженный экономист РФ. Всего в цикле 175 уроков продолжительностью от 3 до 30 минут. Они относятся к разным курсам:
- Управление личными финансами.
- Фондовый рынок.
- Банковские услуги и отношение людей с банками.
- Финансовые пирамиды и финансовое мошенничество.
- Взаимоотношение человека и государства.
- Создание нового бизнеса.
- Страхование.
- Налоги.
- Планирование и учет личных финансов.
- Деньги и их функции.
Урок финансовой грамотности – Р. Кийосаки
Урок продолжительностью 1 час проводит знаменитый на весь мир и очень популярный в последние годы в России Роберт Кийосаки. Его книги “Богатый папа, бедный папа”, “Квадрант денежного потока” и другие стали для многих сегодняшних успешных инвесторов настольными учебными пособиями, с которых они начали свой путь к богатству.
Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга
Начать развиваться
Роберт убежден, что тому, о чем он говорит на своих лекциях, обязаны учить в школе. Много внимания уделяет мышлению богатого человека. Полностью согласна с его фразой: “Если вы хотите когда-нибудь выйти на отдых, вы обязаны стать инвестором”.
Стратегии финансовой успешности – Бодо Шефер
https://youtube.com/watch?v=aKiOyX5iW30
Это лекция от еще одного гуру финансового ликбеза Бодо Шефера. Обязательно прочитайте его книгу “Мани, или Азбука денег” и дайте ее своему ребенку. Мечта Б. Шефера – как можно большему количеству людей из бедных превратиться в богатых. В лекции он дает советы финансовой успешности:
- Учитесь тому, как зарабатывать больше.
- Настоящие деньги сегодня – это твои знания.
- Учитесь получать максимум от своего дохода и терять все меньше.
Финансовая грамотность – Путь Победителя
Это плейлист из 10 видео от проекта “Путь Победителя”. Много внимания уделено Р. Кийосаки. В 4 роликах он рассказывает притчу о водопроводе, о сетевом маркетинге, об избавлении от долгов и о трех копилках.
Видео “Уроки финансовой грамотности” выполнено в формате мультфильма. В нем автор рассказывает, как размножаются деньги. Помогает усвоить очень хорошее правило: “Либо деньги работают на нас, либо мы на них. Третьего не дано”. В других роликах речь идет о финансовых кризисах, пирамидах и инвестициях в акции.
Финансовая грамотность – Павел Багрянцев
Здесь автор на личном опыте рассказывает о создании капитала и пассивного дохода. Всего в подборку входит 39 видео. Среди них темы “Куда инвестировать деньги?”, “Стоит ли брать кредит?”, “Ошибки личных финансов” и др.
Личные финансы. Финансовая грамотность – Rich Invest Group
Это плейлист из 62 видео от инвестиционного фонда Rich Invest Group. Авторы рассказывают о том, как заработать, сохранить и приумножить свои денежные средства
Важно, что подборка постоянно обновляется, а под видео руководитель фонда отвечает на вопросы пользователей. Это интересный контент от инвесторов-практиков, не без рекламы собственной управляющей компании, конечно
Школа практического инвестирования Федора Сидорова
На канале Федора Сидорова я советую 2 плейлиста: “Личные финансы и цели” (9 видео) и “Инвестирование в акции, облигации и ETF-фонды” (14 видео).
Автор – хороший лектор. Объясняет сложные вещи простыми словами, четко по делу, без воды. Очень советую посмотреть эту подборку начинающим инвесторам. Я сама начинала свой путь в инвестициях с 2-недельного бесплатного курса Ф. Сидорова, поэтому смело его рекомендую.
Финансовая Грамотность | Как Работают Деньги – High Benefits
Эта небольшая подборка от канала High Benefits состоит из 6 видео продолжительностью всего 3–5 минут. Анимация помогает легко воспринимать материал. В роликах дают основы управления финансами. Отлично подойдет для школьников – посмотреть можно за 1 раз всю подборку.
Методическая разработка «Профессии нашей семьи» для учащихся 1 класса.
Проказина Ирина Ивановна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Шорникова Ольга Валерьевна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Тихонова Жанна Александровна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Охотникова Елена Юрьевна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Андронова Лариса Юрьевна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Корнилова Юлия Валентиновна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Сергеева Татьяна Викторовна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Захарова Вероника Васильевна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Процкая Наталья Михайловна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Исмагилова Гузаль Раисовна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Балашова Виктория Валерьевна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Коняева Маргарита Ивановна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Галенко Ирина Олеговна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Рябинина Анастасия Павловна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070, Голубева Екатерина Сергеевна — Учитель начальных классов ГБОУ Школа №2070.
Ожидаемые результаты
Естественно, для получения полной картины результатов должен пройти не один год работы с новой программой. Однако уже сейчас ясно, что добиться поставленной цели (то есть, ликвидации финансовой безграмотности среди населения) можно только в том случае, если вместе со школьниками курс финансовой грамотности будут проходить и родители. Хотя бы только потому, что некоторые темы в учебнике незнакомы даже взрослым и изучение школьной программы финансовой грамотности позволит родителям восполнить пробелы в своих знаниях.
Специалисты также отмечают, что родительская помощь неоценима в решении таких вопросов: как потратить карманные деньги, как скопить на желанный подарок, где приобрести качественную и недорогую вещь, как получить денежное вознаграждение за знания (но не за отметки в дневнике) или поощрение за инициативу в помощи по разным делам. Кроме того, совместное образование учителей, школьников и родителей поможет существенно уменьшить напряжение в потребительской сфере.
