Как отследить стоимость тройской унции серебра или золота
Стоимость драгметаллов определяется на основе спроса/предложения на Лондонской бирже по соответствующему активу. И эта разница постоянно меняется. А корректируется спрос/предложение участниками торгов из разных стран. Таким образом нивелируется возможный фактор монопольной корректировки стоимости. Ориентиром является текущие ордеры (покупка и продажа), ранее установленный курс. Динамика изменения — не учитывается.
Узнать, сколько сейчас стоит 1 унция золота или 1 унция серебра, проще всего на сайте Лондонской биржи. Другой вариант — воспользоваться терминалом для торговли любого из популярных форекс-брокеров (например, Альпари). Здесь курсы синхронизируются с Лондонской биржей.
Серебряные слитки
Участники, определяющие ее цену на аукционных торгах
Стоимость драгоценных металлов определяют крупнейшие участники Лондонской биржи. До 2015 года это были:
- HSBC;
- Scotia Mocatta;
- Deutsche Bank;
- SocieteGeneral;
- BarclaysCapital.
Сейчас насчитывается 13 участников из разных стран. Представители РФ к ним не относятся (но принимают активное участие в биржевой торговле).
Корректируется цена ежедневно в 10:30 и 15:00 (по Гринвичу). Фиксация курса на языке трейдеров именуется как «фиксинг цен». Она устанавливается только для Лондонской биржи, остальные брокеры имеют право корректировать её по собственным алгоритмам.
Что такое фиксинг цен
Это временная фиксация курса стоимости золота и серебра, проводимая на Лондонской бирже 2 раза за день (рабочие дни, когда проводятся торги). От установленного курса отталкиваются все мировые брокеры, трейдеры, банки. Такой фиксинг цен влияет также на стоимость драгоценных металлов по обезличенным активам.
Золотой фиксинг — метод ежедневного установления цены на золото
Расчетные цены отечественного рынка
В составе Московской биржи есть также товарная биржа, которая занимается продажей золота. Ее котировки абсолютно совпадают с котировками Лондонской биржи. Цена унции золота на сегодня совпадает на них полностью.
Конвертация происходит следующим образом:
- тройская унция переводится в граммы;
- доллар переводится в рубли по курсу Центробанка, установленному на момент сделки;
- устанавливается стоимость в рублях за 1 грамм золота (определяется проба либо устанавливается стоимость на наиболее ходовые).
Правильная цена
Так на какую же стоимость ориентироваться? Здесь все зависит от предполагаемой операции. Если необходимо просто купить или продать золото, лучше смотреть цену, которую предлагает и Сбербанк, и Центробанк. Тогда можно сравнить расхождение и определиться с ценой. Стоимость унции золота на сегодня будет зависеть от общего спроса и предложения, значит, основными показателями будут поданные после 13 и 18 часов по Московскому времени. На них и нужно ориентироваться.
Стратегия инвестирования в золото
Резюмируя особенности золота в качестве общепризнанного и ликвидного актива, важно учесть ряд моментов. При этом тренд может быть весьма ускоренным на фоне благоприятных факторов
Если же этого не произошло, умеренное повышение курса произойдёт постепенно. По этой причине инвесторам рекомендуют выбирать золото для работы преимущественно на долгосрочных стратегиях. Для защиты от внезапных «просадок» рынка необходимо отслеживать текущие данные о состоянии производства золота и спроса на него
При этом тренд может быть весьма ускоренным на фоне благоприятных факторов. Если же этого не произошло, умеренное повышение курса произойдёт постепенно. По этой причине инвесторам рекомендуют выбирать золото для работы преимущественно на долгосрочных стратегиях. Для защиты от внезапных «просадок» рынка необходимо отслеживать текущие данные о состоянии производства золота и спроса на него.
Курс золота на сегодня
Основная выгода инвестирования в золото заключается в том, что этот способ инвестиций даёт возможность сохранить свои финансы даже в период серьёзного экономического кризиса и большого уровня инфляции в стране. Узнать стоимость одного грамма банковского золота на конкретный день можно на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации. В среднем на данный момент курс колеблется и составляет порядка 1320 рублей за 1 грамм (информация на начало июля 2021 года). Динамика цен зависит во многом от того, какой будет ситуация на мировом золотом рынке. Курс достаточно «чуток» в разного рода экономическим и политическим изменениям в событиям, происходящим на мировой арене.
Факторы, которые влияют на рост или спад цены
Ключевой фактор – это всегда показатели спроса на золото в соотношении к предложению. Статистика показывает, что рост котировок драгметаллов отмечается при колебаниях курсов резервных валют.
Мнение эксперта
Людмила Пестерева
Наш самый опытный инвестор в золото
Задать вопрос
Инвесторы стараются обезопасить свои деньги, вкладывая их в золото. Оно обеспечивает максимальную стабильность, ведь это не только валюта, но и товар.
Так, изменение учетной политики в США способствовало росту спроса и стоимости актива и вело к изменению котировок.
Последний кризис заставил целые страны пересмотреть состав своих валютных резервов, увеличив в них долю физического золота. Такой рост спроса на этот вид инвестиций, по-видимому, и спровоцировал резкий скачок цен на драгметаллы в 2011—2012 г. Впоследствии спрос несколько снизился и на протяжении последнего времени не наблюдалось как существенного подъема, так и значительного снижения цен.
Положение усугубится еще сильнее, когда остальные инвесторы поспешат избавиться от своего дешевеющего актива. Однако такое последствие спекулятивных операций быстро корректируется в соответствии с законами рынка.
Истощение, или напротив, запуск новых крупных рудников, появление рентабельного способа добычи драгметалла из альтернативных источников также могу вызвать колебания биржевых котировок.
Зачем нужна унция
Как мы уже сказали, единица измерения тройская унция равна чуть больше, чем 31-му грамму. Такая точность важна для драгоценных металлов, чтобы можно было им дать максимально точную оценку.
Как узнать стоимость тройской унции золота? Большинство онлайн банковских сервисов предоставляет информацию о текущих котировках на биржах, в том числе информацию о стоимости тройской унции золота. Информация также подается в виде графиков для того, чтобы можно было отслеживать динамику цены и анализировать движение. Благодаря этому многие брокеры, которые занимаются онлайн торгами, в том числе, выстраивают свою стратегию «поведения» золота, что дает возможность заработка на изменениях и колебаниях курсов.
Сбербанк России, как одно из наибольших финансовых учреждений, также является наблюдателем и участником золотовалютных торгов. На официальном сайте Сбербанка можно узнать стоимость тройской унции золота. Благодаря хорошему сервису есть возможность также следить за динамикой положения на рынке. Некоторые путают Сбербанк и Центробанк, однако это два разных учреждения. И Сбербанк покупает золото у Центробанка по установленным тарифам на момент сделки. Курс золота в Сбербанке, по сути, – третья цена, сформированная на основании показателей Лондонской биржи, а также установленной стоимости Центробанка.
Однако есть и такие ресурсы, которые устанавливают стоимость унции золота в долларах или евро. Благодаря Интернету сегодня можно получать актуальные новости, быть постоянно в курсе информации относительно котировок.
Более подробно рассмотрим определение Лондонской биржи, ее работу, а также стоимость золота, разность цен и их зависимость от разных факторов.
Курс золота фиксирует Лондонская биржа два раза за день. Это происходит в 10:30 и в 15:00 по лондонскому времени. С учетом разницы, в Москве это 13:30 и 18:00 соответственно. Зафиксированные цены, в зависимости от времени суток, называются утренним и вечерним фиксингом. Именно они являются особенным ориентиром для торговли золотом во всем мире. Стоимость зависит от баланса спроса и предложения. По факту именно Лондонская биржа является самой влиятельной. Другие подобные организации влияют в гораздо меньшей степени на положение золота на рынке. Общие цены устанавливаются пятеркой самых крупных мировых банков. Каждый из них является действующим членом ассоциации Лондонского золотого рынка.
Мировая цена – это, по сути, синоним цены на Лондонской бирже. Измеряется она именно в тройской унции.
Стоимость унции золота в 2014-2015 годах
2013 год среди трейдеров и участников международных торгов запомнился резким падением курса золота. Большая часть аналитиков связывает это с событиями на Кипре (финансовый кризис, связанный с долговыми обязательствами страны, возникший на фоне существенно крена государственной экономики в офшорном направлении). И косвенно это является последствиями Мирового экономического кризиса 2008 года. Тогда всего за 1 день цена золота упала почти на 28% (до 1350 долларов США за ozt).
В 2014 году наблюдался постепенный стабильный рост курса вплоть до 1400 USD. Июль 2015 года ознаменовался тем, что курс повторно рухнул до своего 5-летнего минимума (до 1080 USD), что было вызвано ужесточением монетарной политики США (речь идёт о повышении процентной ставки). Но далее ожидаемо курс стремительно пошел вверх.
На цену существенное влияние оказала и пандемия коронавируса, так как спрос на XAU резко увеличился (как на самый стабильный актив для инвесторов). Июль 2020 года: курс впервые за всю историю превысил отметку 2000 USD.
На начало 2021 года курс составляет 1700 USD.
Исторические хроники возникновения тройской унции и ее международное значение
Все исторические источники местом появления данной меры веса считают город Труа, провинция Шампань во Франции, который в 14 веке был крупным торговым центром. Термин «тройской унции» утвердил к использованию граф Труа — Тибо Великий.
Использовали её не только для оценки массы драгметаллов, но и продукции (специй, зерна). Было введено также понятие «жидкой» унции, соответствующей объему 31, 103 мл (сейчас практически не применяется).
Украшения из золота, браслеты
Далее мера стала активно использоваться банкирами, ювелирам и далеко за пределами Франции. Законодательно её не утверждали, золотым стандартом для измерения она стала значительно позже по инициативе торговцев и покупателей.
Динамика курса в конце XX века
Но, через несколько лет, государство ждал очередной кризис. Поэтому стоимость золота опять подскочила вверх. В этот период динамика курса зашкаливала за рамки. К 1980-му году унция чистого золота уже стоила 850 долларов. 21.01.1980 года была зафиксирована максимальная цена.
Таких цен история курса золота не видела еще никогда. Поэтому, глядя на график цены на золото за последние 20 или 30 лет, можно увидеть, как прямая резко поднимается вверх.
Договор стал недействительным по причине того, что по миру прокатилась волна экономических кризисов. Во многих государствах экономика была сильно расшатана. Поэтому, на золотой запас спрос увеличился в разы. Ведь золото — актив, который никогда не обесценится. В него можно вкладывать капитал, не опасаясь за банкротство.
В 1980 году золото достигло своей самой высокой стоимости за всю историю с учетом инфляции. Далее последовал огромный обвал цен.
Согласно тому курсу и тем временам, цена была неимоверно большая, чем нынешняя. Если пересчитать ее с учетом инфляции, то она будет составлять порядка 2200 долларов за тройскую унцию. Сравнивая с сегодняшними ценами, это очень дорого. Намного дороже, чем сегодняшний курс.
Естественным образом цена металла стала постепенно снижаться. В конце весны 1982 года цены достигли отметки в 300 американских долларов. Это случилось в результате того, что в США была введена программа под название «Дорогие деньги».
Весной 1993 года произошел грандиозный обвал металлического рынка. «Золотая» стоимость снизилась до отметки в 326 американских долларов за тройскую унцию чистого золота. Четыре года спустя, 26 ноября, на Лондонской металлической бирже установили цену, значение которой опустилось ниже трехсот долларов.
Золото сильно обвалилось в цене после заявления о уменьшении «металлического» обеспечения готовящей валюты евро.
Это случилось в результате того, что Эдди Джордж, управляющий национального банка Англии, выступил накануне с заявлением, что евро, новая валюта, должна стоить меньшее количество золота, чем планировали в Европе. Помимо этого заявления, немаловажную роль сыграл кризис в государствах Юго-Восточной Азии.
В 1998 году, который называют «Черным годом» для металлического рынка, курс приблизился к своей минимальной отметке. Он достиг уровня в 278,7 американских долларов за тройскую унцию чистого золота.
В течение долгих двадцати лет курс золота уверенно направлялся вниз. Летом 99-го года, когда цены снизились еще на 3%, стоимость золота достигла своей критической отметки в 260 американских долларов. Начавшийся в 98-ом году черный период для металлического рынка продолжался. Доверие инвесторов к драгоценным металлам тогда очень пошатнулось.
Уменьшение спроса со стороны азиатских стран также поспособствовало падению котировок.
Государства Азии, которые являлись одними из самых главных участников операций с драгметаллами, снизили спрос. Дело в том, что в то время были очень серьезные экономические проблемы во многих государствах Азиатского региона. Накануне нового века образовался своеобразный мировой кризис. Тогда сформировалось новое видение золотых резервов со стороны Центробанков. Теперь национальные банки определили для золота совершенно другую роль в валютных запасах.
После чего золотая стоимость опять начала подниматься вверх.
Исторические котировки XAU
Начало биржевой торговли этим драгметаллом датируется далеким 1792-м и первые торги произошли в США. Котировки по теперешнему времени были, как говорится смехотворными, однако в то время это были довольно приличные суммы в пределах в 19 с лишним американских денег. Так как Америка не обладала тогда большими запасами золота, то курс повышался, но очень низкими темпами и в последующие почти полторы сотни лет курсовая стоимость золота была в пределах 20 USD за тройскую привычную меру торгов драгметаллами называемую унцией.
Причем, этот курс держался, вплоть до 1933-го, когда в период Великой депрессии произошла так называемая металлическая конфискация, целью которой было изъятие у населения Америки золота, дабы уменьшить дефляционные процессы в финансовой сфере.
Через десять лет было принято так называемое Бреттон-Вудское соглашение, которое означало взятие правительством США обязательства продажи финансовым структурам золота по фиксированной стоимости в 35 американских денег. И с тех пор золото перестало носить функции запасных или резервных денег.
Между прочим, многие финансовые эксперты, по нашему мнению, ошибочно трактуют Бреттон-Вудский договор, как документ, который положил конец зависимости доллара от золота. Это абсолютно не так, как и то, что в 1971-м по указу президента США было отменено золотое обеспечение американской валюты.
Наше мнение по поводу этих документов такое, что отвязка доллара от золотого обеспечения никоим образом не привела к независимости доллара от стоимости золота. Более того, как рост, так и снижение золотого курса стало означать не что иное как соответствующее падение или рост долларовых котировок. Иначе говоря, положительная или отрицательная динамика курса золота означает либо доллар ослабевает, когда курс золота растет либо укрепляется, в том случае, когда котировки этого драгметалла падают.
После 1971-го американские банкноты хоть и стали простой бумагой, якобы ничем не обеспеченной, однако наполнение американской валюты оказалось в другой сфере гарантий, а именно в экономическом потенциале США.
И поэтому с началом развития топливного в 70-х прошлого века кризиса доллар ослабевал до отметки в 850 американских денег за унцию золота на торгах в 1980-м. После чего были предприняты ряд мероприятий по сдерживанию ослабления доллара, так как оно отрицательно влияло на экономики тех стран, где произошла ползучая экспансия американских денег, в частности рядом стран были введены ограничения продажи золота. Кроме этого не без помощи Западных стран был спровоцирован Ближневосточный кризис, что в совокупности привело к тому, что доллар за два десятка лет был укреплен вплоть до $271 в 2000-м.
С началом нулевых начинается укрепления котировок золота, а наша интерпретация этого процесса – это ослабление доллара вплоть до рекордного психологического и фактического его минимума стоимости в 2008-м в 1 тыс. USD за унцию лидерского драгметалла. А потом и до второго рекордного минимума слабости потенции доллара, что означало с другой стороны рекордный максимум котировок золота, который достигнут на торгах 2011-го на отметке 1 тыс. 920 американских денег.
После чего, начиная с 2012-го по теперешнее время, наблюдается постепенное укрепление доллара, а по нашему разумению – это является ослаблением позиций желтого драгметалла вплоть до результата 1 тыс.295, который имеем на момент написания этого обзора.
И поэтому график котировок выглядит так:
График котировок золота за 20 лет
На самом деле процесс ценообразование золота не такой уж и простой, и прямолинейный (обратно пропорциональный), как мы пытаемся вам «втюрить» (зачеркнуто) внушить, мол, растет стоимость золота, значит, ослабевает доллар и наоборот, а довольно сложный и многогранный процесс.
Спрос и предложение – это основный и базовый параметр определение цены, а дополнительные факторы, которые также влияют на котировки – это спекулятивные сделки трейдеров или иначе мы называем мы их спекулянтами, а также состояние мировой экономики и трудоемкость или если судить в финансовых терминах, то это текущая себестоимость добычи золота.
Что касается последнего параметра, то он растет непрерывно и на сегодняшний день составляет по оценкам специалистов золотодобывающей отрасли в диапазоне от 800 и вплоть до 1 тыс. долларов унция в зависимости от условий добычи и потенциала месторождений этого драгметалла.
Помимо вышеперечисленных факторов нельзя не забывать о наличии золотовалютных запасов, которые также в той или иной мере влияют на курсовую стоимость лидирующего драгметалла.
Тройская унция в российской банковской практике
В России при совершении внутренних торговых операций меру ozt использовать не принято. Банки оценивают монеты в граммах, что более привычно для инвестора из РФ. Интернет-банкинг Сбербанка инвестору предлагает покупать золото тоже именно в граммах. Тем не менее, международные торговые операции Центробанком и брокерами выполняются с использованием ozt.
Соотношение памятной монеты «Георгий Победоносец» с oz t
В 2006 году Центробанком была выпущена памятная монета «Георгий Победоносец» из золота номиналом 50 рублей. Тираж — 10000 экземпляров, поэтому купить её может практически каждый нумизмат. Её удельный вес составляет 7,78 грамма, что соответствует ¼ ozt.
В начале 2021 года была представлена монета номиналом 200 рублей из этой же серии. Она тоже чеканится из золота и её вес равен уже 1 ozt. Тираж не заявлен, инвесторы ожидают, что их выпустят всего 1000 штук.
В других странах бывшего СНГ схожая ситуация. Монетным двором Казахстана была выпущена коллекционная монета «Барс» 999 пробы, весом 1 ozt с заявленной стоимостью 990000 KZT.
Золотая монета Георгий Победоносец
