Как получить дивиденды с акций?
Есть два варианта как заработать на дивидендах. Первый инвестиционный, с прицелом на годы, а второй спекулятивный.
Инвестиционный вариант
Вы покупаете акции на бирже не ориентируясь на их стоимость и держите годами получая дивиденды. В это время их стоимость может как расти так и падать, но вас это не должно волновать. Поскольку вы получите по ним неплохой доход в дивидендах, который с лихвой покроет инфляцию и будет уж точно выше банковского вклада.
Правда в какие-то годы компания, акции которой вы купили может заплатить дивиденды ниже инфляции. Но мы же с вами говорим о долгосрочном инвестирования начиная от 5 и больше лет.
Более умные инвесторы ориентируются на графики выплаты дивидендов и покупают акции после дивидендного гэпа.
Потом уже акции можно держать годами и не обращать внимание на дивгэпы, зарабатывая проценты на дивидендах. О том как правильно инвестировать деньги в акции вы можете посмотреть еще здесь
Спекулятивный вариант
Вы предварительно изучив информацию о периодичности и датах выплаты дивидендов. У многих компаний выплата дивидендов происходит практически в одно и то же время. За 3-6 месяцев до выплаты дивидендов вы покупаете акции компании. Обычно чем ближе в выплате дивидендов, тем выше поднимаются акции, ориентируясь на проценты по предыдущим выплатам. После же собрания акционеров по определению выплаты дивидендов движение акций ускоряется в ту или иную сторону в зависимости от того, оправдались ли ожиданий инвесторов.
Перед закрытием реестра подросшие акции можно продать и встать в шорт. То есть еще раз их продать, одолжив их у брокера (маржинальное кредитование).
После закрытия реестра акции проседают на проценты которые заложены по дивдоходности. Здесь вы уже покупаете такое же количество акций, закрывая шорт. То есть в этой ситуации вы зарабатываете как на росте акций так и на их падении. Получается почти удвоенная доходность!
Если перевести это в проценты по отношению к вложенной сумме то прибыль составляет 41,76%, тогда как официальная дивидендная доходность Сургутанефтегаза пр была равна 14,65%.
В заключении
Надеюсь вы разобрались в том, как зарабатывать на фондовом рынке на дивидендах, выплачиваемых компаниями. Поверьте, многие начинающие инвесторы получают свой доход ориентируясь именно на дивиденды. Очень много полезной информации по дивидендам, (в особенности по срокам и процентам) вы можете почерпнуть на сайте управляющей компании Доход. Кстати, если вы не хотите заворачиваться с выбором дивидендных компаний, то можно просто купить паи их БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ (DIVD). Вообще, некоторые делают заработок на инвестициях своей профессией. Вы наверное подумали про трейдинг, нет это рантье. О том кто это такие и как им стать читайте в ссылке.
Omega Healthcare (OHI).
Omega Healthcare – это REIT который владеет и сдает в аренду объекты здравоохранения.
Хотите быть арендодателем, не выполняя тяжелую работу? Хотите получать доступ к таким областям здравоохранения, как учреждения квалифицированного сестринского ухода и учреждения для престарелых? Что ж, Omega Healthcare дает вам это.
Они владеют недвижимостью, например, квалифицированными медицинскими учреждениями, и позволяют квалифицированным операторам управлять этими учреждениями. Затем они собирают арендную плату и отправляют своим акционерам большие дивиденды.
Насколько велики дивиденды? Доходность акций чуть более 7%.
Опять же, это не какой-то некачественный мусорный бизнес, который регулярно сокращает дивиденды, и видит падение цен на акции. Omega Healthcare увеличивает дивиденды 18 лет подряд. Это не акции с самым низким уровнем риска в мире, нет. А учитывая недавнее увеличение дивидендов менее чем на 2%, это также не самые быстрорастущие акции в мире. Если вы хотите большего роста и меньшего риска, вам придется мириться с гораздо более низкой урожайностью. С другой стороны, если вы хотите больших, жирных и сочных дивидендов, сделайте шаг вперед. Потому что Omega Healthcare приносит свои плоды.
Такая высокая доходность сочетается с нетребовательной оценкой.
Акции выросли менее чем на 5% с начала года. Это недавнее относительное отставание может быть возможностью. Коэффициент P/CF составляет 11,6, что ниже его собственного пятилетнего среднего значения, равного 12,5. Так что акции выглядят дешевыми даже по отношению к себе. Коэффициент выплат чуть более 80% – это немного высокий показатель. Но если вы хотите увеличить доходность, не принимая на себя непристойный риск в отношении мусорных акций, Omega Healthcare – привлекательная идея для инвестиций в акции с долгосрочным ростом дивидендов.
Все что вы хотели знать про инвестиции в Германию.
PowerShares Preferred ETF (PGX PGXPwrShr ETF FTII14. 94-0. 23% Создано с Highstock 4. 2. 6 )
Активы под управлением: $ 5. 31 млрд.
Всего расходов: 0. 5%
Доходность (12 мес.): 5. 6%
2016 г. Возврат (Цена):. 85%
Привилегированный фонд PowerShares — еще один привилегированный фондовый ETF, который обеспечивает доходность. Цель PGX — тиражировать производительность и доходность индекса привилегированных ценных бумаг BofA Merrill Lynch Core с фиксированной ставкой. Его портфель содержит более 200 привилегированных акций с большим весовым коэффициентом по отношению к финансовому сектору. и меньшее присутствие в телекоммуникациях, промышленности и энергетике. Менее 5% портфеля инвестировано в ценные бумаги с рейтингом A и AA, а остальные инвестируются в основном в ценные бумаги BBB- или BB. Запущенный в январе 2008 года фонд возвратил в годовом исчислении 5.66% с 2013 года; в прошлом году был грубым, но в настоящее время он вырос на 10% по сравнению с прошлым годом.
iShares U. S. Предпочтительный фондовый ETF (PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Создано с Highstock 4. 2. 6 )
Активы под управлением: $ 18. 7 млрд.
Общие расходы: 0. 47%
Доходность (12 мес.): 5. 68%
2016 г. Возврат (Цена): 1. 3%
Фондовый ETF ETF является предпочтительным жизнеспособной альтернативой для инвесторов, стремящихся получить высокую доходность. PFF был запущен в марте 2007 года, и по состоянию на октябрь 2017 года он был крупнейшим фондом в своей категории. PFF стремится отразить производительность и доходность индекса привилегированных акций S & P U. S.. Портфель хорошо диверсифицирован, без обеспечения более 3,3%. Однако он, как правило, предпочитает финансовые компании, которые являются крупными эмитентами привилегированных ценных бумаг. Более 80% портфеля инвестировано в ценные бумаги с рейтингом BBB или B, а менее 8% инвестировано в рейтинг А или лучше. Предпочитаемые фондовые фонды ETF обычно рассчитаны на доход, а не на выигрыш, как в случае с PFF, который обеспечил устойчивый общий доход в размере 5 29% за последние пять лет.
Как начисляются дивиденды по акциям?
Это прежде всего зависит от устава компании, в котором вопрос по дивидендам должен быть четко зафиксирован: платит ли компания инвесторам дивиденды, при каким обстоятельствах она это делает, а когда нет и какую сумму прибыли она выделяет на вознаграждение инвесторов.
У большинства эмитентов российской промышленности дивиденды зависят напрямую от чистой прибыли (EPS) — это может быть 25, 50 или 75%. Также компании в большинстве случаев учитывают при расчете дивидендов размер свободных денежных средств, нераспределенную прибыль прошлых лет, капитальные затраты.
Размер дивидендов согласовывается на собрании акционеров. Обычно это конкретная сумма на одну акцию. Она рассчитывается исходя из суммы, выделенной компанией на выплату дивидендов, которая делится на количество акций. А годовой процент рассчитывается исходя из стоимости акции на дату принятия решения по дивидендам по отношению к величине дивидендной выплаты.
Причем если рассматривать длительный временной отрезок, то большинство предприятий увеличивают свои экономические показатели. Растет с ними и дивидендная доходность.
К примеру, если посмотреть Лукойл на предмет роста дивидендов, то в 2017 году он выплатил 205 рублей — 6,54%, в 2018 году — 225 рублей — 4,85%, в 2019 году — 347 рублей — 5.91%, в 2020 году — 396 рублей — 7,3%. Замечаете, несмотря на колебания в процентном отношении выплаты в денежном выражении постоянно растут. Просто Лукойл обязался год к году увеличивать выплаты по дивидендам, чтобы они покрывали инфляцию.
Это говорит о том, что экономические показатели компании выросли. На конец 2016 года стоимость акций Лукойла была в районе 3360 рублей, а на конец 2020 года она уже составляла 5130 рублей.
Диапазон выбора
К счастью, существует множество ежемесячных фондов дивидендов ETF, предлагаемых крупными фирмами, в том числе State Street Global Advisors (через свои SPDR ETF), The Vanguard Group и BlackRock , Inc. (BLK BLKBlackRock Inc476. 85-0. 47% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) (через его ETFs iShares), наряду с меньшими нарядами, такими как Global X Funds. Большинство ежемесячных плательщиков дивидендов поступает из области облигаций, но есть более 40, которые инвестируют в акции, привилегированные акции или смесь активов.
В любом случае, это зависит от выбора. Руководители фондов иногда предлагают высокие двузначные доходности, которые они не могут выдержать, чтобы привлечь инвесторов, которые в противном случае игнорировали бы их
Важно также обратить внимание на коэффициенты расходов. Помните, чем меньше денег, тем лучше в карман менеджера. (Подробнее см
Ниже: Due Diligence on Dividends .)
(Подробнее см. Ниже: Due Diligence on Dividends .)
Для инвесторов, заинтересованных в таких средствах, рассмотрим восемь имен (в определенном порядке). Показатели эффективности — с октября 2017.
Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24. 91-0. 38% Создано с Highstock 4. 2. 6 )
Активы под управлением: $ 425. 6 млн.
Общие расходы: 0,45%
Доходность (12 мес.): 6. 13%
2016 год. Возврат (Цена):: 61. 61%
Основанная в 2013 году, DIV является относительно небольшой фонд. Как и его международный коллега, он фокусируется на корзине низкопотенциальных высокодоходных ценных бумаг, целью которых является отслеживание эффективности 50 одинаково взвешенных обыкновенных акций, МЛП и REIT в индексе низкой волатильности INDXX SuperDividend U. S. Он очень хорошо справился со своим эталоном, и в течение последних четырех лет средний годовой доход составил 6,2%. Ценные бумаги, перечисленные в индексе, являются одними из самых высокодоходных в Соединенных Штатах, и они имеют более низкую относительную волатильность, чем рынок. Он очень хорошо сочетается с SDVI, для инвесторов, которые хотят по-настоящему глобально захватить высокодоходные акции.
Altria (MO).
Altria, несомненно, относится к категории аморальных инвестиций, поскольку она связана с такими отраслями, как табак, алкоголь и даже каннабис.
Но если вас это не смущает, эта акция обязательно должна быть на вашем радаре. Altria была одной из тех редких акций, доходность которых долгое время была высокой, как будто рынок в основном оценивает снижение дивидендов, но Altria снова и снова переживает свои большие дивиденды, из-за чего рынок выглядит глупо.
Некоторые из недавних повышений дивидендов были только в диапазоне низких однозначных чисел. Но когда доходность настолько высока, вам не потребуется большого роста дивидендов, чтобы осмыслить инвестиции.
Эта акция дает 7,26%, что в пять раз выше, чем доходность более широкого рынка.
В этом мире с низкими ставками доходность в 7%, которая действительно безопасна, практически неслыхана. Но это то, что вы получаете с Altria. Она увеличивает дивиденды 51 год подряд. Это делает её королем дивидендов. Во всем мире существует лишь несколько акций, дивиденды которых увеличиваются в течение 50 или более лет подряд, поскольку для того, чтобы добиться такого результата, требуется особый вид бизнеса.
Полный список дивидендных королей на 2021 год.
В Altria есть все что нужно. Акции сейчас выглядят разумно оцененными по справедливой цене. По сравнению с предположительно дорогим фондовым рынком с доходностью значительно ниже 2% Altria является привлекательной. Даже после 20% + роста с начала года она не выглядит дорогой.
Как часто выплачиваются дивиденды по акциям?
Некоторые из компаний это делают регулярно, раз в полгода — год, а то и чаще. А другие, могут выплачивать дивиденды не всегда.
Если, к примеру посмотреть на индекс широкого рынка ММВБ, то там только 23% компаний ежегодно радуют инвесторов своими дивидендами. Остальные это делают не регулярно. Соответственно еще меньше компаний, которые выплачивают инвесторам дивиденды 2 или 4 раза в год. И вообще нет таких компаний, которые бы платили инвесторам дивиденды ежемесячно.
Среди российских компаний, которые выплачивают регулярные ежеквартальные дивиденды и показали свою надежность и стабильность хотелось бы отметить прежде всего металлургический сектор — это ММК, НЛМК, Северсталь. По этим компаниям среднегодовая дивдоходность составляет порядка 8-14% (дальше будет приведена таблица с доходностью).
Радуют квартальными премиями инвесторов 2 промышленных компании — это ФосАгро 9% и Химпром с 10.81% в 2020 году. Из банковского сектора можно выделить Авангард с 9.07% в 2020 году. Да и по предыдущим года годовая доходность благодаря ежеквартальным премиям у этих коммерческих организаций была довольно высокой.
Среди зарубежных компаний ежемесячные дивиденды не редкость. Но там и прибыль на них может составлять всего 0.15-0.5%. Хотя если сложить полученные дивиденды за год то прибыль получается неплохая.
В основном иностранные компании платят дивиденды ежеквартально, то есть 4 раз в год. У некоторых из них годовая доходность сопоставима с нашими компаниями, составляет порядка 7-8% в год. И это при том, что инфляция в развитых странах гораздо ниже.
Правда с этих дивидендов придется еще самостоятельно заплатить и подоходный налог в размере 13%. А это заполнение всех документов, взаимодействие с налоговой. В общем, на мой взгляд — игра не стоит свечей! Именно поэтому дальше в статье пойдет речь о российских компаниях с дивидендами.
