Уоррен баффетт — инвестирование и финансовая свобода

Как инвестировать в акции ведущих компаний?

Для покупки «голубых фишек» начинающему инвестору необходимо придерживаться стандартной инструкции:

1. Выбрать брокера и открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт. Сегодня данная процедура проводится в онлайн режиме. Обработка заявки займёт около 2-х дней.
2. Получить доступ к торгам на бирже. Как правило, для этих целей используется мобильное приложение брокера.
3. Пополнить брокерский счёт. Это можно сделать с помощью мгновенного перевода с банковской карты.
4. Выбрать акции компаний, входящих в индекс MOEXBC, и сделать заявку на покупку.

Инвестор может покупать отдельные ценные бумаги или вложиться в акции фондов ETF, которые ориентированы на инвестиции в «голубые фишки». Например, одним из таких фондов является RCMX ETF. Структура его активов полностью повторяет состав индекса MRBCTR (индекс полной доходности Мосбиржи). По состоянию на июнь 2020 года инвестиционный портфель состоял из акций следующих компаний:

• Сургутнефтегаз;
• Газпром;
• Татнефть;
• Сбербанк;
• Лукойл;
• НОВАТЭК;
• Роснефть;
• Яндекс;
• Норильский никель;
• Северсталь;
• АЛРОСА;
• Магнит;
• X5 Retail Group;
• ВТБ;
• МТС.

Как видно, состав активов фонда RCMX ETF практически полностью повторяет структуру индекса «голубых фишек» Московской биржи (MOEXBC). Приобретая 1 акцию этого ETF, инвестор одновременно вкладывает средства в ценные бумаги 15 ведущих компаний.

Списки акций

«Голубые фишки», как термин, используется всем мировым биржевым сообществом (blue chips), однако, список компаний и акций, которые так называют, различается от страны к стране. На основании цен сделок с акциями наиболее ликвидных эмитентов формируется индекс голубых фишек. Этот индекс оказывает влияние на всю фондовую биржу государства и является своеобразным индикатором для инвесторов.

На Московской бирже

МосБиржа вычисляет индекс голубых фишек (MOEXBC) на основании цен акций 15 крупнейших компаний, выраженных в рублях.

Голубыми фишками, согласно этому индексу, на 17 июля 2020 являются:

• X5 Retail Group (FIVE)
• Алроса (ALRS)
• ПАО «Полюс» (PLZL)
• Газпром (GAZP)
• ГМК Норильский никель (GMKN)
• ПАО Лукойл (LKOH)
• Магнит (MGNT)
• МТС (MTSS)

• Новатэк (NVTK)
• НК Роснефть (ROSN)
• Сбербанк (SBER)
• Сургутнефтегаз (SNGS)
• ПАО Татнефть им. В.Д. Шашина (TATN)
• Polymetal (POLY)
• Яндекс н.в. (YADX)

Вес различных компаний в индексе голубых фишек на Московской бирже

На фондовом рынке Америки

Акции голубых фишек США собраны в индекс Доу-Джонса (DJIA) и он содержит 30 самых ликвидных, крупных и стабильных компаний биржевого рынка. На сегодняшний день индекс Доу-Джонса рассчитывается так: сумма цен на акции компаний из списка делится на непостоянный делитель, который меняется в зависимости от дробления или объединения акций из списка.

Весной 2020 года в список голубых фишек США входили такие известные компании, как Visa, American Express Co., Nike, Johnson & Johnson Inc., Procter & Gamble Co., Boeing Co., Apple Inc., Microsoft Corp. и другие.

Американские «голубые фишки»

На Европейском рынке

Существует общий список голубых фишек Евросоюза (Euro Stoxx 50), который включает в себя компании всех 12 стран Еврозоны. При этом практически у каждой из стран Евросоюза есть свои частные индексы и списки крупнейших компаний.

Индекс Франкфуртской биржи (DAX) является важнейшим фондовым индексом Германии и оказывает значительное влияние на динамику развития всего Европейского рынка. Данный индекс считается как среднее значение цен акций крупнейших эмитентов, с учетом капитализации и получаемых по акции дивидендов.

Мнение эксперта
Дмитрий Дуняшев
Блогер, частный инвестор, руководитель проекта real-investment.net

Капитализация при вычислении индекса рассчитывается только на основе тех акций, которые находятся в свободном обращении.

В индекс Франкфуртской биржи на июль 2020 года входят 30 компаний, среди которых есть и широко известные на мировом уровне, например, BMW AG St, Siemens AG, Adidas AG, Volkswagen AG Vz, Bayer AG.

Европейские «голубые фишки»

На Азиатских биржах

Азиатские биржи, хоть и являются довольно закрытыми для иностранных инвесторов и эмитентов, не остаются в стороне и также обладают списками голубых фишек.

В Китае есть индекс Hang Seng (HSI) – индекс Гонконгской фондовой биржи, который вычисляется как среднее значение крупнейших акций 34 эмитентов Гонконга. В список голубых фишек Гонконгской биржи входят Geely Automobile, Galaxy Entertainment Group, Lenovo и другие.

Китайские «голубые фишки»

В Японии роль списка голубых фишек выполняет индекс TOPIX. Индекс вычисляется на Токийской фондовой бирже как среднее арифметическое значение по рыночной цене акций крупнейших компаний биржевого рынка Японии. Есть также и субиндекс TOPIX Core 30 — акции 30 самых крупных и ликвидных японских компаний.

Японские «голубые фишки»

Акции в рублях

Инвестиции в голубые фишки

Голубые фишки несут инвесторам минимальные риски. При этом доходность по таким вложениям находится в пределах колебаний уровня инфляции. В России и СНГ показатель роста топовых акций + дивидендная доходность находятся в районе 10% годовых.

Таким образом, инфляция перекрывается лишь на 3-4% в год. Это не позволяет полноценно зарабатывать за счет инвестиций. Только копить деньги в течение долгого времени, чтобы в конце концов собрать достаточную сумму на будущее.

Инвестиции в голубые фишки — минимальные риски с низким уровнем дохода. Но не стоит списывать их со счетов. Сложный процент — практически магическая вещь. За счет постоянного реинвестирования, реальный доход через 10 лет может составлять 200-300% от первоначальных вложений.

За счет постоянного вложения заработанных средств, инвестор получает возможность заработать миллионы, только если он не будет трогать деньги, которые он уже вложил. Если добавлять к этому ежемесячный платеж 5-10% от дохода, то уже через 15 лет на инвестиционном счету будет лежать сумма, достаточная, чтобы просто жить на проценты.

При этом такой способ не сопряжен с рисками и не требует специальных навыков. Достаточно установить инвестиционное приложение, постоянно покупать ценные бумаги и хранить их в течение долгого времени. Уже через 5 лет сумма должна как минимум удвоиться, а через 10 лет можно удивиться тому состоянию, которое будет лежать на счету.

Голубые фишки сами по себе не принесут дохода. Только за счет сложного процента и реинвестирования можно получить достаточную прибыль. Но если учитывать полное отсутствие риска, высокую ликвидность и никаких требований к инвестору — такой способ инвестирования можно считать подходящим.

Стратегии инвестирования

Какие бывают варианты покупки голубых фишек?

А) Прямое инвестирование в акции

Эта стратегия является одной из наиболее очевидных. Трейдер самостоятельно формирует портфель из голубых фишек. В этом случае ему придется самостоятельно анализировать информацию и выбирать подходящие ему ценные бумаги. Кроме того, необходимо иметь уже существенную сумму стартового капитала, начиная от 80 000 рублей. Это столько, сколько стоит минимальный пакет акций для создания  диверсифицированного портфеля из топ-15 голубых фишек.

Это могут быть как российские голубые фишки, так и зарубежные. При этом большинство трейдеров сходятся во мнении, что более надежно и прибыльно размещать средства в иностранные акции. Это можно сделать на Санкт-Петербургской бирже (бывшей РТС). Кроме того, можно напрямую открыть счет у иностранного брокера. Это самый сложный способ инвестирования в данный вид активов. В этом случае вы получаете прямой доступ к акциям зарубежных голубых фишек. Ликвидность у них выше, как и доходность.

Этот вариант больше подойдет трейдерам, которые имеют относительно большой стартовый капитал, так как стоимость зарубежных голубых фишек является довольно высокой.

Б) Покупка корпоративных облигаций

Топовые компании выпускают не только наиболее ликвидные акции, но и надежные облигации. Это — совсем другой вид ценных бумаг, с помощью которого можно диверсифицировать инвестиционный портфель, но его незаслуженно обходят стороной многие трейдеры. А зря, ведь в общем случае облигация является более надежной ценной бумагой, чем акция. Ее смысл состоит в том, что компания-эмитент берет в долг у инвестора под определенный процент. Поскольку голубые фишки отличаются стабильностью, то и долг свой они с высокой вероятностью выплатят. Поэтому к ним велико доверие инвесторов, но и процент по таким облигациям минимальный. Заслуживают особого внимания облигации Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Лукойла, МТС.

В) Вложения в ETF-фонды, БПИФы и ПИФы, ориентированные на самые ликвидные акции.

Это — наиболее простая стратегия инвестирования. В этом случае инвестору не нужно самостоятельно ничего выбирать, за него это делает управляющая компания. Главный минус — невозможность самостоятельно повлиять на результаты и комиссия УК. Основное преимущество стратегии — минимальный порог входа и возможность инвестирования даже начинающему трейдеру.

Сейчас в листинге Moex имеются несколько готовых ETF фондов, в состав которых входят голубые фишки:

1. RCMX ETF — фонд, Управляющей компанией которого является Райффайзен.
2. FXRB ETF — это готовое инвестиционное решение, предлагающее вложение средств в акции крупнейших отечественных компаний от УК Finex.
3. SBMX ETF — готовый портфель от Сбербанка.
4. RUSE ETF — фонд от управляющей компании ITI Funds. Главная его особенность — выплата дивидендов на ежегодной основе.

Таким образом, голубые фишки относятся к наиболее надежным безрисковым ценными бумагами для трейдинга. Однако, согласно золотому правилу инвестирования, чем ниже уровень риска, тем ниже и доходность. Однако они станут хорошим вариантом для диверсификации инвестиционного портфеля, а также подойдут начинающим инвесторам и тем игрокам, которые ориентированы на долгосрочное инвестирование (3 года и выше). Какие лучше покупать? Это решает сам инвестор.

Основные характеристики голубых фишек

На рынке ценных бумаг принято делить акции и облигации на бумаги «первого эшелона», «второго эшелона» и т.д. Чем выше ранг эшелона, тем менее ликвидны акции. Общую статью о рынке ценных бумаг смотрите здесь. Второй эшелон ценных бумаг рассмотрен тут.

Голубые фишки — это ценные бумаги «первого эшелона» и соответствующие им компании

Несмотря на отсутствие точных показателей, по которым можно охарактеризовать акции фирмы «blue chips», специалисты выделяют общие для них признаки и требования:

Высокая ликвидность

Инвестору важно знать, насколько быстро он сможет продать свои активы по рыночной цене. Быстрота определяет высокую ликвидность и одновременно малую разницу цен между спросом и предложением (спред)

Если график котировок голубой фишки показывает 100 рублей, то инвестор может продать свои акции, получив лишь на несколько копеек меньше

Сама операция потребует не более несколько минут, что особенно важно для спекулятивных операций, нацеленных на получение дохода в краткосрочный период. На биржах для повышения ликвидности и уменьшения спреда присутствуют маркетмейкеры

Средний спред для голубых фишек находится в примерном диапазоне 0.01-0.1% от цены акции.

Не случайно «продажу без покрытия» (короткие продажи без фактического владения продуктом на момент заключения сделки) брокеры обычно разрешают трейдерам только на торгах топовыми акциями.

Большой объем ежедневных торгов

Привлекательные инвестиционные бумаги формируют значительные объемы биржевых торгов. Рынок голубых фишек может составлять 80% всего торгового объема рынка.

Высокий коэффициент free-float

Доля ценных бумаг в свободном рыночном обращении для топовых компаний может превышать 90%. К free-float относятся акции инвесторов, за исключением основателей компании, высшего менеджмента, государства. Эти акции свободно перепродаются на бирже, они легко доступны обычным покупателям и спекулянтам. Высокая доля  free-float свидетельствует об открытости фирмы потенциальным и реальным инвесторам и ее высокой ликвидности. У российских голубых фишек, однако, этот показатель ниже, чем в развитых странах.

Значительная рыночная капитализация

Так, рыночная капитализация Сбербанка на октябрь 2018 года составляет около 3.9 трлн. рублей, а рыночная стоимость Apple в начале августа составила 1 трлн. долларов, что в 1,6 раза больше капитализации всего российского фондового рынка. Отсюда видно, что рынок голубых фишек может сильно разниться по капитализации в разных странах. Общая стоимость ценных бумаг на рынке определяет стоимость всего предприятия, устойчивость и весомость его бизнеса в национальной и международной экономике.

Регулярная выплата причитающихся доходов

Топовые компании позволяют их владельцам получать систематическую прибыль в виде дивидендов. Невыплата дивидендов возможна только по решению общего собрания акционеров для проведения дополнительной капитализации.

Прозрачность финансовой отчетности

Компании-эмитенты публикуют подробную информацию о своей деятельности для инвесторов и заверяют ее у авторитетных аудиторских компаний, как правило, из числа Big Four. Например, аудитором Сбербанка является компания PwC (АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит»).

Сравнение ценных бумаг по основным рыночным характеристикам

Рынок голубых фишек

Четких критериев для определения, относится ли компания к «первому эшелону» или нет — не существует. Высокая ликвидность определяется устойчивостью спроса и предложения, а также сроком нахождения ее среди лидеров по объему совершаемых сделок. Акции ГФ регулярно приносят дивиденды и легко продаются при необходимости.

Они являются своеобразным индикатором рынка акций, определяющим колебания курса ценных бумаг:

• рост создает подъем на бирже;
• снижение стоимости делает выгодным их приобретение;
• при падении цен растет низших эшелонов;
• на всех мировых биржах показательные индексы составляются из ценных бумаг ГФ.

Для попадания в эту категорию, компании недостаточно стать флагманом национальной экономики, ей необходимо в течение многих лет демонстрировать положительную динамику развития, подтверждая достигнутый статус.

Преимущества

Наличие неоспоримых достоинств обеспечивает ГФ востребованность на рынке.

К ним относятся следующие плюсы:

1. Гарантия стабильной прибыли в течение длительного срока.
2. Защита средств от колебаний цен на рынке.
3. Слабая уязвимость, т. к. большие компании в трудной ситуации всегда могут рассчитывать на государственную поддержку.
4. Прозрачность сделок и котировок для акционеров.

Все это упрощает практическую часть работы с инвестициями и защищает их от спекуляций и обмана со стороны фирм-эмитентов.

Недостатки

Существует всего 2 взаимосвязанных минуса:

1. Медленное изменение стоимости с течением времени.
2. Отсутствие потенциала для ее резкого всплеска.

Стратегия «купил и жди» в случае с ГФ дает ощутимые результаты только спустя годы, а иногда и десятилетия.

Доходность

Медленно растущая прибыль, не превышающая 10% в России и 2-5% на рынках западных стран, отличается стабильностью и при долгосрочных вложениях (от 5 лет и выше) может составить впечатляющую сумму.

Стоимость акций Apple, например, за последние 15 лет увеличилась почти в 60 раз. ГФ не подвержены резким падениям котировок и отличаются устойчивостью к экономическим кризисам, что обеспечивает их постоянный рост и повышение уровня доходности.

Основные характеристики

Для понимания того, что такое голубые фишки, существуют их экономико-статистические описания в цифрах. На основе математических выкладок и стратегических моделей игры на бирже сформировался пакет условий и требований, наличие которого позволяет отнести компанию и ее ценные бумаги (акции, облигации, опционы) к этой категории.

Ликвидность

Показатель того, как быстро можно продать акции, т. е. конвертировать активы в деньги. ГФ отличаются высокой ликвидностью, потому что даже во время кризиса и падения цен пользуются спросом на любых биржах и у всех инвесторов. Снижение рисков по работе с ними обеспечивает исполнение купли-продажи в течение нескольких секунд.

Небольшой спред

Спред — это разность лучших ценовых предложений на покупку и продажу активов в один и тот же момент времени. Деятельность в торгах большого количества участников с обеих сторон и оперативное осуществление сделок создает условия для удержания этого показателя на низком уровне.

ГФ характеризуются узким спредом в пределах от 0,0001 до 0,1% стоимости. Например, акции Сбербанка при стоимости 120 руб. имеют разность предложений всего 2-3 коп.

Низкая волатильность

Волатильность — это показатель изменчивости цены. Расчет ее строится на статистических данных о колебаниях стоимости финансового инструмента за интересующий период времени. Если акция стоила 100 руб., а отклонения от нее составляли до 20 руб. — это считается высокой волатильностью, позволяет рассчитывать на удачную сделку, но и грозит такими же финансовыми потерями.

Задача этого показателя: предупреждать о возможных рисках при операциях с ценными бумагами. Чем ниже волатильность, тем меньше шанс потерять на сделке большие деньги. Для ГФ этот показатель составляет 2-5%, что говорит о сведении опасностей к минимуму.

Объем торгов

Выгодность вложений в бумаги «первого эшелона» подтверждается количеством сделок на бирже и, соответственно, высокой ликвидностью. Активизируются в их купле-продаже не только пассивные инвесторы и новички, избегающие риска потерь, но и трейдеры, исповедующие агрессивную стратегию. На некоторых биржах ГФ могут составлять до 85% объема всех торгов.

Капитализация

Этот критерий определяет стоимость и устойчивость предприятия, а также его значимость в национальной и мировой экономике. Он рассчитывается путем умножения стоимости одной акции на их общее количество, представленное на рынке.

Например, капитализация Сбербанка на сентябрь 2019 г. составила 73 млрд $, а Apple Inc. — почти 950 млрд (что превышает весь фондовый рынок РФ).

Доля активов, выпущенных компанией-эмитентом в свободное обращение (free-float), может составлять у ГФ до 90% всего их объема. Это делает фирму открытой для инвесторов, повышает уровень доверия к ней.

Рекомендации и ноу-хау от Masterforex-V по инвестированию в голубые фишки

1. выбирайте голубые фишки, только среди стабильно растущих фондовых индексах в долларовом эквиваленте (или 5-ти остальных «мировых валют» рынка форекс — евро, британский фунт, швейцарский франк, японская иена, канадский, австралийский и новозеландские доллары). Например, сравните фондовые «Индекс МосБиржи (ММВБ)» (в рублях) и РТС (в американских долларах). В него входят практически одни и те же голубые фишки, у которых Бычий рынок в рублях и флэт в долларах.

Вопрос: стоит ли на голубые фишки для инвестирования? Ответ wiki Masterforex-V однозначен: нет. Зачем, если есть иные быстрорастущие рынки в долларах США, евро или швейцарских франках?

2. Нельзя инвестировать, когда рынок растет продолжительное время и вот вот уйдет на коррекцию (откат), согласно волновому анализу Эллиотта, особенно когда об этом просто кричат на старших таймфреймах авторские индикаторы Академии Masterforex-V AO_ZOTIK (Зотик) и осциллятор WPR_VSMARK (применяется вместо RSII). Пример

Скажите, так легче понимать ГДЕ искать точки входа для новых покупок акций, фондовых индексов и т.д.? И абсолютно не сложно, как надеюсь, вы уже обратили внимание, хотя мы применили лишь три инструмента из 30-ти авторских МФ, используемых при профессиональном обучении Форексу и Бирже в Академии MasterForex-V. Это полезно не только трейдерам и инвесторам, но и каждому, кто профессионально работает в экономической и финансовой сферах

Зачем? Чтобы знать то, что останется навсегда Terra Incognita для ваших коллег, не понимающих как вы можете безошибочно определять то, что наукой еще не изучено

Это полезно не только трейдерам и инвесторам, но и каждому, кто профессионально работает в экономической и финансовой сферах. Зачем? Чтобы знать то, что останется навсегда Terra Incognita для ваших коллег, не понимающих как вы можете безошибочно определять то, что наукой еще не изучено.

3. Профессиональные трейдеры работают на разных, а не на ОДНОМ рынке (Московской, Швейцарской, Лондонской, Нью-Йоркской или какой то еще биржи). Успешному трейдеру важен не конкретный рынок (фондовый, криптовалютный, товарный, валютный), а тренд, который в один месяц может быть по канадскому доллару, в другой по акциям и индексам фондового рынка, в третий по биткоину и криптовалютам, четвертый по евро, пятый по фьючерсу и CFD нефти и газа и т.д. и т.п.

Именно работая на РАЗНЫХ рынках и можно зарабатывать 300%-700% за несколько лет, как трейдеры Masterforex-V по статистике нашего Rebate — сервиса автокопирования pro-rebate.com. Согласитесь, ни одна акция, ни один индекс, ETF или ЕТР фонд не сможет показать подобную доходность для инвесторов за какой либо промежуток в истории их торговли.

Основные характеристики обращения акций

Каждая акция на фондовом рынке характеризуется определенным набором свойств:

• Ликвидность;
• Спред;
• Волатильность;
• Средний объем торгов.

Порядок в списке выше задан не случайно

Он соответствует порядку важности практических свойств акций, на которые обращают внимания участники фондового рынка

Ликвидность или же способность акции превращаться в наличные деньги без потери курсовой стоимости, это очень важный показатель. Он определяет насколько быстро инвестор сможет купить или продать ценные бумаги по текущей рыночной цене. Ликвидность акции зависит от двух основных параметров:

• Количества акций в обращении. Чем их больше, тем выше ликвидность.
• Инвестиционной привлекательности ценных бумаг. На рынке должно быть достаточное количество инвесторов, желающих, как купить, так и продать акции. В противном случае даже при наличии большого количества ценных бумаг в обращении, сделки с ними заключаться не будут.

Спред — это разница между ценой покупки и продажи в один и тот же момент времени. Этот показатель неразрывно связан с ликвидностью. Чем ликвидней ценная бумага, тем уже спред. Этот показатель особенно важен, если вы покупаете акции в расчете на быструю прибыль.

Волатильность — это степень изменчивости цены акций за определенный промежуток времени.

Волатильность, как характеристика обращения акций, с одной стороны, влияет на потенциальную доходность ваших инвестиций. Чем шире диапазон изменения цен, тем больше вы сможете заработать при благоприятном стечении обстоятельств. С другой стороны, этот же показатель определяет и уровень инвестиционного риска. Ведь если вы купили акции, а их стоимость начала снижаться, при высокой волатильности за одно и то же время вы потеряете гораздо больше, чем при низкой.

Объем торгов — это количество и стоимость акций, купленных и проданных за определенной промежуток времени. Этот показатель тесно связан с ликвидностью, но не является ее аналогом. Даже для ликвидных акций бывают периоды, когда их торги характеризуются низкими объемами.

В зависимости от сочетания значений указанных выше характеристик все акции подразделяются на:

• Акции первого эшелона или Голубые фишки;
• Акции второго эшелона;
• Акции третьего эшелона.

Похожие записи:

Finex usa info tech ucits etf minishares usd (fxim) Акции и скидки в зообазаре с 2 по 29 августа 2021 года Банковский идентификационный код (бик банка) Биткоин. история и график курса стоимости криптовалюты Газпром нефть. перспективы на 2021 год 10000000 реалов в рублях