Акции bank of america corporation bac

Баффет станет крупнейшим акционером Bank of America

Berkshire Hathaway приобрел привилегированные акции второго по величине активов банка США в 2011 году. Это дало холдингу возможность сейчас купить 700 млн обыкновенных акций банка в три раза дешевле.

Холдинг Berkshire Hathaway миллиардера Уоррена Баффета (№4 в рейтинге самых богатых людей мира, состояние $75,9 млрд) использует свое право на выкуп 700 млн обыкновенных акций Bank of America, что позволит инвестору стать крупнейшим акционером второго по величине активов банка США. Сделка позволит Баффету заработать $12 млрд, сообщил в пятницу, 30 июня, американский телеканал CNBC.

Баффет приобрел привилегированные акции Bank of America в августе 2011 года, когда банк переживал нелегкие времена из-за многочисленных юридических проблем, вызванных кризисом ипотечного кредитования.

Решение купить 700 млн акций Berkshire Hathaway принял после того, как Bank of America 28 июня сообщил о решении увеличить размер годовых дивидендов на 48%. Принадлежащие холдингу привилегированные акции приносят Berkshire Hathaway ежегодный доход в $300 млн. Приобретаемый пакет обыкновенных акций будет приносить доход в $336 млн в год.

Профинансировать сделку Berkshire Hathaway планирует путем конвертации принадлежащего холдингу пакета привилегированных акций Bank of America общей стоимостью $5 млрд.

До настоящего времени крупнейшим акционером Bank of America был инвестхолдинг Blackrock, владеющий 668 млн обыкновенных акций Bank of America (6,71% ).

О компании

Bank of America – один из крупнейших американских банков. Открыто более 4 300 отделений и 16 300 банкоматов. Это второй крупнейший банк по активам в США (активы составляют 2,3 триллиона долларов). Рыночная капитализация – 290 триллионов долларов. Количество работников – 204 тысячи человек.

Продукция компании

Банковское подразделение предоставляет финансовые услуги бизнесу и населению:

• сберегательные счета;
• кредитование;
• ипотека;
• работа с пенсионными накоплениями;
• страхование;
• брокерские услуги.

Инвестиционное подразделение:

• торговля на товарных и финансовых биржах;
• доверительное управление;
• первичное размещение акций;
• финансовый консалтинг.

Главные акционеры

9,30 % акций владеет Berkshire Hathaway (компания Уоррена Баффета). Остальные крупные владельцы — это фонды пассивных инвестиций Vanguard (6,85 %), Blackrock (6,19 %), State Street Corporation (4,06 %), Fidelity (3,47 %), Wellington Management Company (2,20 %).

Ключевая фигура и ее роль

CEO (главный исполнительный директор) банка – Брайан Мойнихен, вступивший в должность с первого января 2010 года. С 2014 г. занимает пост председателя правления. По образованию Брайан – юрист. До Bank of America он работал в таких банках, как Fleet Boston и Merrill Lynch.

Дочерние компании

Дочерние компании представлены банками и финансовыми отделениями: Merrill Lynch, Incapital, Endeavour Foundation, Seafirst Bank, First Franklin Financial Corp.

Планы компании на будущее

Банк развивает потребительские продукты и увеличивает темпы кредитования, чему способствует рост экономики США. За четвертый квартал 2018 г. было выдано на 4 % больше кредитов населению и на 2 % больше кредитов малому и среднему бизнесу. Bank of America планирует наращивать темпы кредитования. По словам CEO компании Брайана Мойнихена, процентные ставки остаются самыми низкими за долгую историю.

Статистика дивидендов

Bank of America выплачивает дивиденды с 1986 года. Банк регулярно повышал суммы выплат акционерам до кризиса 2008 года, но затем они упали до 1 цента. Руководство увеличило размер выплат только в 2014 г. За последние пять лет банк увеличивал дивиденды 4 раза. Сейчас дивиденды выплачиваются в размере $0,60, что составляет доходность 2,08 %.

Bank of America показывает высокие темпы роста выручки – на 11 % больше по сравнению с IV кварталом 2018 финансового года. Аналитики сходятся во мнении, что в 2019 рост продолжится. Дивиденды выплачиваются в размере около 25 % от чистой прибыли. Увеличение операционных показателей выльется в дополнительный приток денег держателям акций.

Интересные факты о компании

Банк был основан в 1904 году под названием Bank of Italy. Свое нынешнее название получил только в 1998 г. после множества слияний с другими банками.

В 2014 г. Bank of America заплатил 16 миллиардов долларов Министерству юстиции США и Комиссии по ценным бумагам и биржам. Удалось отделаться штрафом и не доводить дело до суда, хотя речь шла о серьезном нарушении при торговле облигаций с ипотечным покрытием.

Финансовые показатели компании

Стоимость компании составляет 306.7 миллиардов долларов. Ценные бумаги Bank of America много лет торгуются на бирже.

Рост их стоимости составил:

• 145% за последние 5 лет (в среднем 29% за год);
• 2415% за 31 год (в среднем 77% за год).

Однако в истории котировок компании были и черные времена. В 2008 году во время финансового кризиса стоимость акции сильно упала в целых 9 раз, с 53 долларов до 6.82. Текущая стоимость 1 акции 35$, то есть она так и не восстановилась до уровня 2008 года.

Аналитики из Wells Fargo считают, что акции компании из банковского сектора в ближайшие 2 года могут вырасти не менее, чем на 50%.

Текущие финансовые мультипликаторы банка Америки достаточно хорошие:

1. P/E — 19. Показатель немного завышен относительно среднего по отрасли;
2. P/S — 3.6;
3. Рост выручки за год в среднем за 5 лет составил 0.83%;
4. ROE — 6.7%;
5. Долг/Капитал — 165%. Долг компании ниже среднерыночного;
6. Payout Ratio — 38.18%. Этот показатель означает, что банк направляет 38.18% от прибыли на выплату дивидендов.

Финансовые показатели компании

Акции Bank of America Corporation

Обыкновенные акции Компании прошли листинг на бирже New York Stock Exchange LLC, где они торгуются под символом BAC.

По состоянию на 24 февраля 2014 года в реестре акционеров Компании было зарегистрировано 215 755 акционеров.

На вышеуказанную дату было выпущено и находилось в обращении 10 568 135 287 обыкновенных акций. На 20 ноября 2014 года цена закрытия акций составила 17,00 долларов США.

Минимальная и максимальная цена акции за 52 недели, предшествующие 20 ноября 2014 года, составляла 14,37 и 18,03 доллара США соответственно.

Как в 2013, так и в 2012 финансовом году Компания выплатила квартальные дивиденды в размере 0,04 доллара США на обыкновенную акцию за 4 квартала.

В будущем выплата любых дивидендов будет осуществляться при условии принятия Советом директоров решения об объявлении дивидендов.

Когда дивиденды поступят на счета инвесторов

Согласно установленным правилам, американские эмитенты перечисляют денежные средства на счет в Национальный Расчетный Депозитарий в течение 10 рабочих дней с даты составления списка акционеров на выплату дивидендов. Последние дивиденды Bank of America поступят на счет депозитария до 26 марта 2021 года.

Далее национальный расчетный депозитарий занимается распределением денежных средств между инвесторами. Данный процесс может занимать до 2 месяцев. Таким образом, инвесторы гарантировано получат деньги до 3 мая 2021 года. Акции Bank of America демонстрируют стабильный рост последние 10 лет. Процентное увеличение стоимости акций за это время чуть лучше, чем рост индекса S&P 500.

Поэтому можно смело говорить, что BAC обгоняет S&P 500. Банк Америки выплачивает большие по американским меркам дивиденды с завидной периодичностью. Акции BAC — это хороший актив для тех инвесторов, которые хотят диверсифицировать свой инвестиционный портфель и получать дивиденды в долларах.

Investment Accounts

For information about accessibility services available with your investment account(s), contact your advisor or please contact the following:

Merrill:

Getting Startedphone number for getting started with Merrill 866.706.8321Dial phone number for relay services 711 to engage the Telecommunications Relay Service and request connection to phone number for getting started with Merrill 866.706.8321

Current Clientsphone number for current clients of Merrill 800.637.7455Dial phone number for relay services 711 to engage the Telecommunications Relay Service and request connection to phone number for current clients of Merrill 800.637.7455(TTY/TDD hearing impaired: TTY/TDD number for current clients of Merrill 866.657.3323 )

401(k) & Stock Optionsphone number for Merrill 401k and Stock Options 866.820.1492Dial phone number for relay services 711 to engage the Telecommunications Relay Service and request connection to phone number for Merrill 401k and Stock Options 866.820.1492

Merrill Edge Self-Directed

phone number for Merrill Edge Self Directed 877.653.4732Dial phone number for relay services 711 to engage the Telecommunications Relay Service and request connection to phone number for Merrill Edge Self Directed 877.653.4732

Merrill Guided Investing:

phone number for Merrill Guided Investing 888.654.6837Dial phone number for relay services 711 to engage the Telecommunications Relay Service and request connection to phone number for Merrill Guided Investing 888.654.6837

Bank of America Private Bank:

Please contact your Private Bank client team OR Client Banking Services at phone number for Bank of America Private Bank 800.878.7878Dial phone number for relay services 711 to engage the Telecommunications Relay Service and request connection to phone number for Bank of America Private Bank 800.878.7878

Bank of America открыл три отделения без живых сотрудников

В течение последнего месяца Bank of America открыл три полностью автоматизированных отделения. Как сообщила Reuters представитель корпорации Энн Пейс, клиенты в этих отделениях взаимодействуют с техникой, а с сотрудниками-людьми могут связаться в режиме видеоконференции. Одно из них открыто в Миннеаполисе, второе – в Денвере. По площади они занимают около четверти обычного, традиционного отделения банка.

В последние годы, как и многие американские банки, Bank of America старается сэкономить за затратах на отделения и сокращает их количество, хотя и открывает новые на отдельных рынках.

Новые отделения, как правило, богаче оснащены технологическими устройствами, больше их задействуют и специализируются на ипотеке, оформлении кредитных карт и автокредитах чаще, чем на проведении простых операций вроде обналичивания чеков, отмечает Reuters.

Деятельность

Основная деятельность банка сфокусирована в пяти направлениях работы.

Потребительский банкинг (Consumer Banking) – открытие и ведение текущих и сберегательных счетов для клиентов, выпуск дебетовых и кредитных карт, потребительское кредитование. Это подразделение обслуживает физических лиц и малых предпринимателей через сеть интернет-банк и мобильное приложение, 4400 отделений и 17 тысяч банкоматов.

Глобальное управление активами (Global Wealth & Investment Management) – подразделение занимающиеся управлением активов крупных клиентов (тех, у кого на счетах размещено более 250000 долларов). Организационно состоит из двух дочерних компаний: U.S. Trust и Merrill Lynch).

Глобальный банкинг (Global Banking) – подразделение обслуживает крупные корпорации, международные благотворительные организации и фонды, глобальные компании. Кроме этого, эта оргструктура занимается финансовыми консультациями, выдачей кредитов и размещением акций.

Глобальные рынки (Global Markets) – внутренняя торговая структура, занимающаяся торгами на фондовых, валютных и товарно-сырьевых биржах.

Прочее (All Other) – структура, на которую оформляются активы низкого качества с целью оптимизации балансов и работы с ними. Сюда, например, относятся проблемные ипотечные кредиты.

Где и как купить акции сегодня

Акции BAC можно купить через любого брокера, который предоставляет доступ к Нью-Йоркской фондовой бирже.

Через зарубежного брокера

Проверенные иностранные брокеры

Доступ к акциям Bank of America предоставит любой зарубежный брокер, работающий в России (Interactive Brokers, Saxo Bank, Cap Trader и т.д.). Но комиссия будет выше. Например, Interactive Brokers берет минимум $10 каждый месяц за ведение счета. Чтобы комиссии не съедали доходность, открывать счет у западного брокера рекомендуется от $10 000.

Через российского брокера

Надежные российские брокеры

Купить акции Bank of America можно только у тех российских брокеров, кто предоставляет доступ к Санкт-Петербургской бирже, на которой продаются акции американских компаний.

Напрямую в компании, у частного лица или фирмы

К сожалению, напрямую у Bank of America приобрести акции нельзя – операции по покупке и продаже ценных бумаг совершаются только через брокеров. Зато уже купленные акции можно перевести на хранение в депозитарий самой компании, предварительно обсудив такой вариант с отделом поддержки инвесторов.

Дивиденды по акциям Bank of America

История банка очень интересна сама по себе. У компании было много взлетов и падений. Компания под названием Bank of America была основана сыном итальянских эмигрантов в 1904 году, а в 1998 году из-за дефолта в России, он оказался разорен и был поглощен другим банком.

Руководство другого банка решило оставить себе красивое название, которое и используется в настоящее время — “Bank of America”. Уже много лет подряд Bank of America входит в четверку самых крупных банков Америки. Это огромный конгломерат, который оказывает различные финансовые услуги, в том числе по брокерской деятельности. Банк Америки ведет свою деятельность в 35 странах мира.

Дивиденды по акциям Bank of America

Credit Ratings for Bank of America and Selected Legal Entities as of July 13, 2021

Credit ratings and outlooks are opinions subject to ongoing review by the rating agencies and may change from time to time based on Bank of America’s financial performance, industry dynamics, and other factors. The below credit ratings are provided for information purposes only. Credit ratings are solely the opinions of the rating agencies. Bank of America Corporation does not endorse, and accepts no responsibility for, the credit ratings issued by the rating agencies.

Expand/Collapse All

(1) Rating applies to payment obligations under issuance program. There is no assurance that individual notes issued under the program will be assigned a rating.

Bank of America и JPMorgan запретили использовать кредитные карты для покупки криптовалют

Крупные американские финансовые холдинги Bank of America и JPMorgan Chase начали отклонять платежи за криптовалюту, осуществляемые их клиентами с помощью кредитных карт. Об этом сообщает Bloomberg.

По данным издания, JPMorgan начал запрещать подобные транзакции 3 февраля из-за «опасений, связанных с кредитными рисками». Bank of America начал на день раньше — переводы на обменные платформы отклоняются со 2 февраля.

Отмечается, что запрет Bank of America касается исключительно кредитных карт. Клиенты, желающие приобрести цифровые активы с помощью дебетовых карт, по-прежнему могут это сделать.

По данным Bloomberg, представитель Bank of America объяснил решение «правилами по борьбе с отмыванием денег, а также потенциальной возможностью конвертации украденных кредитных карт в криптовалюты».

Кроме того, JPMorgan и Bank of America обеспокоены тем, что клиенты могут купить больше криптовалюты, чем могут себе позволить. По данным издания, другие банки собираются или уже повысили комиссии за покупку цифровых активов.

Напомним, в начале января крупнейшие эмитенты дебетовых биткоин-карт объявили о закрытии этого продукта для нерезидентов США, после того как компания Visa распорядилась остановить поддержку соответствующих платежей.

География бизнеса

Относительно других крупных финансовых игроков, банк имеет небольшое количество зарубежных представительств. Основной объем бизнеса приходится на домашний рынок США.

• США – 87%,
• Европа, Ближний Восток и Африка – 8%,
• Азия – 4%,
• Латинская Америка – 1%.

В России открыто представительство в Москве, а также действует дочерняя компания OOO Merrill Lynch Securities.

Bank of America Corporation владеет акциями других компаний на сумму около 600 млрд долларов. В их числе:

• Microsoft ($8,8 млрд),
• Apple ($8,1 млрд),
• JPMorgan Chase ($6 млрд),
• Amazon ($5,9 млрд),
• Cisco ($5,5 млрд),
• Johnson & Johnson ($4,4 млрд),
• Pfizer ($3,9 млрд),
• PepsiCo ($3,6 млрд),
• Walt Disney Company ($3,6 млрд),
• Visa, Inc. ($2,1 млрд),
• Exxon Mobil Corporation ($3,5 млрд),
• Alphabet (Class A $3,3 млрд),
• Procter & Gamble ($3,3 млрд),
• Home Depot ($3,3 млрд),
• Verizon Communications ($3,2 млрд),
• Merck & Co, Inc. ($3,2 млрд),
• Honeywell ($3,1 млрд).

Что влияет на цену акций

Акции Bank of America достаточно волатильны, и на их цену влияют как операционные показатели, так и любые новости, имеющие отношение к самому банку и отрасли в целом.

На пятилетнем периоде цена акций эмитента шла вверх вслед за ростом операционных показателей и позитивными квартальными отчетами. С начала 2014 г. цена выросла вдвое – с $15 до $30.

Перспективы компании

Bank of America продолжает развивать потребительский сектор кредитования, можно ожидать увеличения годовой прибыли на 8–15 %. Позитивный фактор для роста котировок – продолжающийся выкуп собственных акций, который Bank of America ведет с 1 июля 2018 г.

Возможное снижение ставки ФРС может негативно повлиять на цену. Заседание Федеральной Резервной Системы пройдет 1 мая. Со снижением ставки ФРС неизбежно снижение ставок по депозитам и отток капитала. Но в Bank of America уже спрогнозировали возможность снижения, и руководство готово к любому исходу событий.

Аналитика и прогноз по бумаге

Выручка растет в последние четыре года в среднем на 3,6 % – с $79,8 млрд в 2015 г. до $88,6 млрд в 2018 г. Чистая прибыль увеличивается еще быстрее – 22,9 %, с $15,9 до $28,1 млрд. Наибольший рост показывают банковские услуги населению – $12 млрд в 2018 г. против $8,2 в 2017, рост составил 46,3 %. Показатель P/E – 11,2, ROE – 10,9 %.

Прогноз западных аналитиков по выручке – 93,6 млрд в 2019 г. и 96,1 млрд в 2020-м. Потенциал роста цены акций – 12,6 %. Увеличение потребительского кредитования – это главный драйвер роста цены на ближайший год. Аналитики сходятся во мнении, что цена дойдет до $33, это означает прирост 10,6 % к текущей цене. При благоприятном развитии событий цена может дойти до $40, что составляет прирост 34%.

Уверенности добавляет тот факт, что в конце 2018 г. 9,2 % всех ее акций приобрел Уоррен Баффет. Самый известный в мире инвестор не совершает необдуманных действий на рынке, и можно быть уверенным – если Bank of America купил Баффет, то ее ждут годы роста.

Альтернатива в этой отрасли

Главные конкуренты Bank of America – это другие крупнейшие банки США: Morgan Stanley, Citigroup, Goldman Sachs, Wells Fargo и JP Morgan.

В секторе наблюдается высокая конкуренция, и наиболее интересные после Bank of America – это Morgan Stanley и Goldman Sachs. Обе компании оценены чуть ниже среднего по рынку, с P/E 9,3 и 8,4 соответственно, а прибыль на собственный капитал выше среднего – 11,2 % и 12,6 %. В то время как JP Morgan и Citigroup показали слабые финансовые отчеты за IV квартал 2018 года.

Рекомендации Bank of America

Тем временем Bank of America прогнозирует постепенное укрепление рубля к концу года до курса 68 рублей за доллар и составил список наиболее перспективных акций для инвестирования на Российском рынке. Эти акции должны быть лучше акций конкурентов в ближайшие 2 года.

1. Норильский никель (GMKN)

Прогноз: 26600 рублейПотенциальный рост: 15%

Это крупнейший производитель в России таких металлов как никель, палладий, платина и медь. Исторически компания платит высокие дивиденды и по мнению Банка Америки имеет хорошие перспективы на рост в 2020 году. К слову дивидендная доходность на текущий момент составляет 9.25%.

2. Полюс (PLZL)

Прогноз: 14400 рублейПотенциальный рост: 30%

Крупнейшая в России и одна из крупнейших компаний в мире по добыче золота. Банк России в настоящий момент приостановил покупки золота, но тем не менее по мнению Банка Америки у компании есть хороший потенциал экспорта золота на международных рынках.

Текущая див доходность компании 2.63%. P/E (цена/прибыль) = 12.5.

3. Полиметалл (POLY)

Это холдинговая компания, владеющая золотыми и серебряными рудниками на территории РФ и Казахстана. Не смог найти прогнозов по этой компании от Банка Америки.

Текущая див доходность 3.08% и коэффициент P/E (цена/прибыль) = 19.8 лет, что по мне довольно-таки дороговато. Особенно для российского рынка.

4. X5 Retail Group (FIVE)

Прогноз: 2644 рубляПотенциальный рост: 16%

Это крупнейшая розничная сеть в России, куда входят такие супермаркеты как Пятерочка, Перекресток и Карусель. Торговые сети только выигрывают сейчас от пандемии из-за возросшего спроса на товары повседневного потребления, в том числе гречку и туалетную бумагу. Также у Перекрестка есть онлайн доставка, которая заметно выроста в период самоизоляции. На пике самоизоляции в Перекрестке Онлайн невозможно было сделать заказ – настолько они были загружены. Ждать свои продукты требовалось около недели. Неудивительно, что из-за наплыва заказов на продукты, дела у компании идут хорошо и прибыль растет. Значит вырастут и акции компании.

Див доходность 4.7%. P/E = 28.7. Для меня дороговато, но шанс на рост у компании есть.

5. МТС (MTSS)

Прогноз: 365 рубляПотенциальный рост: 12%

Крупнейший мобильный оператор в России с самой большой абонентской базой. По словам моих знакомых дела у МТС идут хорошо, и пандемия никак не отразилась на бизнесе компании. Все сотрудники работают удаленно. У компании вырос мобильный трафик, увеличился спрос на интернет и облачные сервисы.

Прогнозная див доходность 13%. P/E = 12.2. Для развивающейся IT компании очень даже хорошо. Я включил ее в свой портфель акций.

6. Татнефть АО (TATN) – обычные акции

Прогноз: 714 рубляПотенциальный рост: 30%

Татнефть – это компания, которая занимает 6 место по нефтедобыче в России. По мнению Банка Америки отмена дивидендов уже учтена в текущей стоимости акций, и компания имеет хорошие перспективы по будущим дивидендам.

Прогнозная див доходность может достигать 10-15% от текущий стоимости. Но в этом году Татнефть отменила дивиденды по обычным акциям и оставила выплату дивидендов в виде 1 рубля по привилегированным акциям. P/E = 6.2 – самый низкий из рассмотренных в данной статьей показателей. Я добавил эту компанию в свой портфель.

Bank of America признал экономику России сильнейшей среди развивающихся стран

ТАСС, 11 июля. Российская экономика оказалась сильнейшей среди 10 крупнейших развивающихся стран (GEM-10) по версии американского инвестиционного банка Bank of America Merrill Lynch, который сравнил 68 развивающихся стран по 4 тыс. 800 показателям, говорится в аналитическом обзоре BofA. При этом Россия оказалась в рейтинге на первом месте, обогнав Китай, и заполучила “макрокубок” мира, говорится в обзоре банка.

“Хотя Россия не прошла в полуфинал ЧМ-2018 по футболу, она выигрывает макроэкономический кубок среди стран GEM-10, объединяющих самые крупные развивающиеся экономики”, – сообщается в обзоре BofA.

По мнению экспертов банка, Россия значительно снизила уровень долга, а Китай, который был потеснен в рейтинге GEM-10 на второе место, наоборот, нарастил долговую нагрузку. “У России самые сильные показатели внешней ликвидности, текущего счета и сбалансированности бюджета среди крупных развивающихся стран, а также один из самых низких уровней внешнего долга”, – пишут аналитики BofA Merrill Lynch.

Похожие записи:

Определение рентабельности производства: формула, пример Аккредитив Акции и скидки в универмагах минска с 1 по 31 августа 2021 года Что такое призвание? в чем его смысл, как найти и реализовать себя через свое предназначение Медицинский центр ева в минске Vtba us equity (vtba)