Содержание
История
12 сентября 1919 года в 11:00 в Лондоне состоялся первый золотой фиксинг, участниками которого были пять крупнейших торговцев и производителей золотых слитков. Первоначально в «золотую пятёрку» входили следующие компании:
- «Н. М. Ротшильд и сыновья» (англ. N M Rothschild & Sons);
- «Мокатта энд Голдсмит» (англ. Mocatta & Goldsmid);
- «Пиксли энд Абель» (англ. Pixley & Abell);
- Сэмюэл Монтегю & Со. (англ. Samuel Montagu & Co);
- Шарпс Уилкинс (англ. Sharps Wilkins)
В ходе первого фиксинга была установлена цена золота за тройскую унцию в 4 фунта 18 шиллингов и 9 пенсов. В Нью-Йорке цена в это время составила $19,39 за тройскую унцию. Первоначально участники золотого фиксинга общались и устанавливали цену по телефону, но затем стали регулярно собираться в офисе компании Ротшильдов.
В годы Второй мировой войны и в первые годы после её окончания, с 1939 по 1954 год, Лондонский золотой рынок не функционировал и золотой фиксинг не проводился.
Начиная с 2004 года фиксинг стал проводиться с использованием телекоммуникационной конференц-системы.
В последующие годы в составе «золотой пятёрки» членов-участников фиксинга произошли изменения. Финансовая группа Ротшильдов вышла из торговли золотом и соответственно золотого фиксинга и с 2004 года её место занял банк Барклайз Капитал (англ. Barclays Capital). Место заняла компания Scotia-Mocatta, являющаяся преемником компании Мокатта и частью банка «Bank of Nova Scotia». Место «Пиксли энд Абель» занял Дойче Банк — владелец компании Sharps Pixley, которая в своё время образовалась путём слияния Pixley & Abell и Sharps Wilkins. Место Сэмюэл Монтегю & Со занял банк HSBС, который является собственником этой компании в настоящее время. И наконец ещё один крупнейший транснациональный банк Société Générale занял пятое место в группе компаний, занимающихся золотым фиксингом.
Фьючерсы на драгметаллы и их спецификация
Металлы продают не в виде конкретных слитков, но в виде торгового соглашения через биржу на покупку-продажу в будущем по оговоренной цене. Такое соглашение называется фьючерс. Цену исполнения берут по лондонскому фиксингу. Для серебра и золота цены устанавливаются на ЛБМ (Лондонской бирже металлов), а для платины и палладия на бирже London Platinum&Palladium Market.
Фьючерсы на бирже имеют спецификацию:
- контракт поставочный;
- для золота и палладия обычный фьючерс на 100 тройских унций, для серебра — 5000, для платины — 50. Для серебра есть мини-фьючерс на 2500 унций;
- цена в долларах США.
Сроки экспирации на бирже:
- Золото — февраль, апрель, июнь, август, октябрь, декабрь.
- Палладий — март, июнь, сентябрь, декабрь.
- Платина — январь, апрель, июль, октябрь.
- Серебро — январь, март, май, июль, сентябрь, декабрь.
Как разместиться на бирже
Плюсы и минусы этой биржи
Главное преимущество Лондонской биржи драгоценных металлов – интернациональность. В торгах могут принимать участие производители, потребители, инвесторы и клиенты брокеров со всего мира.
Лондонская биржа драгоценных металлов гарантирует физическую поставку металла согласно заключенным контрактам (на складах имеются необходимые запасы). Продавцы и покупатели застрахованы от резких ценовых колебаний. Разрешен арбитраж, что позволяет клиентам получать дополнительную прибыль.
Основной недостаток Лондонской биржи драгоценных металлов заключается в том, что для начала торгов физическим металлом необходимо иметь внушительные денежные средства (минимальная поставка металла – 5 тонн).
Быструю прибыль получить невозможно, приходится ждать несколько месяцев. Велик риск нарваться на недобросовестного брокера и потерять все вложенные деньги.
Для успешной торговли на Лондонской бирже драгоценных металлов необходимо иметь определенные знания и уметь анализировать большие объемы информации. Приходится постоянно отслеживать колебания курсов в режиме онлайн и при необходимости быстро совершать сделки. Для непрофессиональных инвесторов больше подойдут «классические» металлы, не теряющие в цене из-за редкости и высокого спроса.
Как получить доступ к торговле на бирже
Доступ на сырьевые биржи открывается после заключения договора с брокером. Торговать допустимо следующими способами:
- прямой высокоскоростной доступ на биржу (для профессионалов и трейдеров, оперирующих крупными суммами);
- отправка поручений для совершения сделок (для обычных клиентов – физических лиц).
Лучшие брокеры для покупки и инвестиций в металлы
Для выхода на Лондонскую биржу цветных металлов рекомендуем следующих надежных посредников.
- Открытие
- Промсвязь
- Риком
- БКС
- Кит
- Тинькофф
- Финам
Один из мастодонтов рынка. Прекрасный вебпортал, очень низкие комиссии и адекватная поддержка. Рекомендую!
Инвестотдел известного банка. Особых плюсов нет, но и минусов тоже. Середнячок.
Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования.
Еще один очень крупный брокер. Хорошая поддержка и низкие комиссии — их конек.
Маленький, но надежный брокер. Отлично подходит новичкам, потому что не навязывает свои услуги и комиссии очень низкие. Рекомендую.
Самый молодой брокер РФ. Есть классное приложение для инвесторов, но комиссии слишком высокие.
Самая крупная инвесткомпания России. Самый большой выбор инструментов, свой собственный терминал. Комиссии средние.
Динамика цен
Как изменились котировки за последние 10 лет
В 2000 начался сильный восходящий тренд. В 2011 тренд завершился, сильная коррекция цены перешла в нисходящий тренд. В 2013 произошло стремительное падение котировок (с $50 до $14 за унцию), позднее котировки выровнялись.
В конце 2018 произошел всплеск интереса инвесторов (вложения инвестиционных фондов в серебро на историческом максимуме), в начале 2019 котировки достигли $15,1 за унцию. К марту на фоне ценового ралли золота стоимость серебра подросла до $16,22, в конце месяца произошла корректировка.
Что влияет на стоимость серебра
Факторы, влияющие на стоимость серебра на биржах металлов:
- темпы добычи и запасы;
- сезонные колебания из-за потребностей ювелирного рынка;
- финансовые сложности и банкротства производителей;
- соотношение спроса и предложения;
- инновационные способы добычи, достижения химической промышленности;
- сокращение количества потребителей в кризис (60% серебра используется в промышленности);
- цена нефти;
- нестабильная ситуация на фондовых рынках (инвесторы ищут альтернативные активы для вложения средств).
Как анализировать рынок серебра
Целесообразно принимать во внимание следующие факторы:
- динамика золота и нефти на сырьевых биржах (однонаправленное движение);
- движение курсов валют и процентные ставки национальных банков (отрицательная корреляция с долларом США);
- соотношение предложения и спроса на товарных биржах;
- мировые запасы;
- ситуация в ювелирном секторе (нестабильный спрос);
- прогнозы профессиональных аналитиков.
Фьючерс на серебро и его спецификация
Виды «серебряных» фьючерсов на биржах:
- стандартный поставочный (5000 тройских унций);
- мини-контракт расчетный (2500 тройских унций);
- мини-контракт поставочный (2500 тройских унций).
Спецификация — документ, раскрывающий параметры фьючерса и условия торговли (тикер, название, чистота металла, объем, время торговли, торговый период, минимальный шаг цены, стоимость шага, месяцы контракта).
Пример торговли серебром на бирже
Инструмент не подходит для новичков с маленькими депозитами, поскольку приходится выдерживать глубокие стопы и серьезные внутридневные корректировки (до 2-3%).
Не подходит металл и для консервативных инвесторов, зато приверженцы высокорисковых операций реализуют стратегию агрессивной торговли и получают прибыль от широкого шага цены на бирже. Допустима ручная торговля при помощи роботов, копирующих сделки других трейдеров.
В инвестиционный портфель целесообразно добавлять инструменты из разных сфер — валюту, акции, металлы, сырье. Серебро предпочтительнее как инструмент 2-го эшелона, когда уже использованы нефть и золото.
Простейший способ заработать на серебре — бинарные опционы, дающие от 70% прибыли. Время завершения опциона выставляется самостоятельно. Специальные знания не требуются, достаточно угадать направление движения цены.
Прогноз
Однозначных прогнозов на долгосрочную перспективу аналитики не дают, считают вероятность роста и падения цены равновероятными.
По итогам 2019 серебро должно принести хорошую доходность несмотря на краткосрочные проблемы. Ожидают рост котировок на биржах на 5%, средний курс составит $16,75 за унцию (-17% к 2018). К концу года произойдет поворотный момент, инвестиции в серебро снова станут привлекательными.
Предпосылки к росту цены:
- Денежно-кредитная политика ФРС США. Замедление повышения ставок приведет к ослаблению курса доллара. При заметном ухудшении американской экономики фондовый рынок столкнется с трудностями, инвесторы переключатся на альтернативные активы.
- Рост промышленного спроса (в основном со стороны автопрома из-за роста количества гибридных и электрических автомобилей и компаний, вырабатывающих фотоэлектрическую энергию).
- Нестабильность фондовых рынков (серебро становится привлекательным инструментом инвестирования).
Goldman Sachs дает оптимистичный прогноз ($19,79 за унцию к октябрю 2019). Даже при сдержанном промышленном спросе рост котировок серебра на биржах металлов произойдет на фоне роста стоимости золота.
Пик роста придется на 2020, цена на бирже будет колебаться в пределах $18,71-20,78, в 2021 — в пределах $17,34-18,77, в 2022 — в пределах $15,26-18,69, в 2023 — в пределах $16,28-19,16.
Анализ рынка золота – реалии и перспективы
Состояние рынка золота в настоящий момент характеризуется умеренным давлением Центробанков ведущих стран на стоимость этого актива. Самым существенным фактором виляния останется финансовая политика Соединённых Штатов, как крупнейшего держателя золотовалютных резервов.
Однако в ближайшем будущем быстро развивающаяся экономика таких стран как Индия и Китай окажут существенное влияние на состояние мирового рынка золота. Сегодня ведутся активные исследования, связанные с возможностью добычи этого драгметалла в Мировом океане. Если проводимые эксперименты увенчаются успехом, то разведанные на суше запасы могут существенно прирасти богатейшими месторождениями в океанских глубинах. Соответственно стоимость золота начнёт снижаться, что приведёт к повышенной активности частных инвесторов, ориентированных на долгосрочные вложения. Однако положительные результаты таких изысканий могут появиться не ранее 2020 года.
По мнению аналитиков, рынок золота в 2020 году сохранит тенденцию повышения стоимости международного валютного актива
В случае ослабления доллара США внимание к главному «жёлтому металлу» неизбежно возрастёт. Так что в ближайшее время главная валюта нашей цивилизации сохранит и преумножит свою безусловную ценность
Какие драгоценные металлы представлены на Лондонской бирже LME
Для торговли драгоценными металлами нет отдельной биржи. Эти товары представлены на Лондонской бирже металлов LME, Нью-Йоркской NYMEX, Чикагских CBT и СМЕ, Токийской ТСЕ.
Но одной из самых важных является биржа в Лондоне. Все дело в том, что дважды в сутки на этой площадке устанавливается золотой фиксинг, который определяет цену золота и является важнейшим ориентиром для всех остальных бирж драгметаллов. Кроме того, с 1987 года на ЛМЕ производится фиксинг цен и на серебро.
На LME проводятся торги фьючерсами на следующие драгметаллы: золото, платину, палладий, серебро. Цена определяется за тройскую унцию, что в переводе на метрическую систему составляет 31,1034768 грамма.
Условия Лондонского рынка золота
Традиции торговли золотом в Лондоне сложились давно и соблюдаются до настоящего времени.
Всё золото, попадающее на этот рынок должно соответствовать стандартам так называемой «хорошей доставки» (англ. good delivery):
- Проба золота должна быть таковой, чтобы содержать не менее 995 частей чистого золота с добавкой не более 5 частей примесей. Под чистым золотом понимается золото 999,9 пробы.
- Вес золотого слитка должен быть не менее 350 и не более 430 тройских унций.
- Слиток должен иметь маркировку и порядковый номер одного из 49 аффинажных и маркировочных заводов, зарекомендовавших себя надёжными поставщиками. Если маркировка и номер отсутствуют, то слиток должен сопровождаться сертификатом, содержащим пробу и номер и заверенным одним из 49 предприятий.
Покупатель не может диктовать условия, которые не соответствуют установленным стандартам. Вместе с тем он может высказать пожелание приобрести металл определённой пробы и рынок может пойти ему навстречу.
Интересные факты о бирже
На сессиях LME торговля драгоценными металлами не ведется, все операции проходят строго через LBMA.
С 2005 по 2011 велась торговля пластмассами, но из-за низкого спроса была прекращена.
Через Лондонскую биржу продается 92 % мировых объемов алюминия. Это самый торгуемый металл ($12 млрд в сутки).
Лондонская биржа – единственная в Европе, практикующая голосовые торги. ¾ мировых фьючерсов заключается на ЛМЕ (за год свыше 200 миллионов лотов).
Планируется создание комитета для представления интересов покупателей и производителей лития, в который войдут представители Tesla, BASF, Jaguar Land Rover и др. Это обеспечит открытое и надежное ценообразование. Проведены консультации по запуску фьючерсов на литий.
В 2010 открыт первый офис за пределами Великобритании – в Сингапуре.
Что такое лондонский фиксинг
Само понятие «лондонский фиксинг» появился в 1919 году, когда стоимость золота находилась под контролем клана Рокфеллеров. Подобное положение дел сохранялось на протяжении целого века.
Последний Лондонский фиксинг произошел в конце 2015 году, после чего было принято решение не фиксировать стоимость золота. До этого маркет-мейкеры обладали возможностью совершать операции купли/продажи по выгодным ценам, так как рынок удерживался в определенном диапазоне.
Валютный фиксинг, который существует в наше время, является реинкарнацией лондонского фиксинга. Дело в том, что ежедневно в 16.00 осуществляется фиксирование цен по 21 валюте, которые применяются в качестве ориентира. Называются эти котировки ставками-ориентирами.
Дело в том, что за 30 секунд до 16.00 и в течение 30 секунд после на основе выставленных заявок на продажу/покупку рассчитывается средняя цена валюты.
Подобный фиксинг создавал маркет-мейкерам оптимальные условия для сговора. Дело в том, что подобные договоренности не нарушают каких-либо законов и периодически он случается на рынке Форекс.
Дело в том, что многие маркет-мейкеры специально воздерживаются от заключения крупных сделок до 16,00. Такое встречается не только на рынке Форекс, но и на других биржах, но на последних за подобные операции можно заслужить наказание, в то время как рынок Форекс плохо регулируется, из-за чего наказывать за подобные операции никто не будет.
Принятые обозначения
Чтобы обозначать химические элементы, материалы, а также природные вещества, применяют специальную символику. Она универсальна и действует во всём мире. Используются условные знаки и определённые коды, с помощью которых можно получить краткую информацию.
Для благородных металлов действуют такие обозначения:
- Платина — PT.
- Серебро — Ag.
- Золото — Au.
- Иридий — Ir.
- Осмий — Os.
- Палладий — Pd.
- Рутений — Ru.
- Родий — Rh.
Такие символы применяются для маркировки разных драгметаллов, используемых в различных отраслях. Например, всегда наносится обозначение на ювелирные изделия.
Торговля драгоценными металлами. Что нужно знать новичку
Здравствуйте, уважаемые коллеги! В этой статье мы ознакомимся с торговлей драгоценными металлами (далее драгметаллы), и определим, какими знаниями и навыками нужно обладать начинающему трейдеру, который хочет торговать и зарабатывать на рынке металлов. Начнём с самого начала, то есть в азов.
Какие бывают драгоценные металлы
С глубокой древности и до средних веков человечество считало, что существует только семь металлов, каждый из которых является проводником одной из известных тогда планет. Среди них были и металлы обладающие необыкновенными свойствами. Они продолжали блестеть на воздухе и после долгого нахождения в воде, не поддавались воздействию едких щелочей, кислот и высоких температур. За подобную совокупность постоянства и стойкости, присущую совершенству, они получили название благородные металлы, и стали иметь материальную ценность. Думаю, излишне говорить о том, что ценность таких металлов была очень высока, и чем большим количеством такого металла владел человек, тем богаче и могущественнее он был. Поэтому, ввиду такой своей высокой стоимости, они получили второе название – драгоценные металлы. Из семи металлов древности только два — золото и серебро, считались благородными. Уже намного позднее, только в 18 веке, была открыта и добавилась к ним платина и её спутники. Так какими же качествами обладают металлы, входящие в эту элитную группу и как их вообще можно характеризовать?
Драгоценными металлами называют наиболее химически стойкие, устойчивые к коррозии и не окисляющиеся на воздухе, металлы, что является их отличительной особенностью от остальных известных металлов. Запасы подобных металлов в природе невелики, они встречаются в различных рудах или в виде самородков, кроме того процесс их добычи и извлечения достаточно трудоёмок. Благодаря этим уникальным качествам, а также красивому блеску и внешнему виду изделий из этих металлов, они и заслужили своё название. К драгоценным металлам, встречающимся в природе, относятся золото, серебро и металлы платиновой группы: платина, осмий, иридий, рутений, палладий и родий. Есть и другие более редкие виды металлов, однако они являются самыми дорогими. Самым дорогим таким металлом считается калифорний-252, а самым востребованным осмий-187.
Тем не менее, на рынке металлов самыми востребованными являются золото, серебро и платина.
Драгметалл курс на сегодня
Ниже представлен график котировок на золото, серебро, платину и палладий в онлайн режиме. Достаточно на вкладке переключить на интересующий вас металл. График онлайн драгметаллов за период год. Также можно навести курсор и посмотреть цену на золото или серебро в определенный день. Поэтому на одной странице есть вся интересующая информация. Если вы хотите видеть подобные курсы в своем смартфоне, то никаких проблем.
Если открыть мобильное приложение своего брокера, то там тоже можно найти котировки. Иногда они находятся на отдельной вкладке. У некоторых брокеров только цена фьючерса на золото доступна. Но цена на дериватив это не тоже самое ,что котировка на физическое золото. Поэтому это также зависит на какой именно вид финансового инструмента вы хотите посмотреть цену. посмотрите виды инвестиций в драгметаллы и вы поймете где смотреть котировки драгоценных металлов.
Как купить золото и серебро
Это довольно хороший вопрос от начинающего инвестора. Есть несколько способов покупки драгоценных металлов. Рассмотрим основные из них:
- обезличенные металлические счета;
- покупка в слитках;
- деривативы (фьючерсы и опционы);
- форекс;
- ETF и биржевые фонды.
Теперь давайте разберем преимущества и недостатки каждого из способов. Самым удобным и простым на мой взгляд является покупка ETF фонда на золото. Практически у каждой управляющей компании есть фонд, где базовым активом или индексом является золото или серебро. Недавно я делал обзор на фонды Атона, так вот там тоже есть Атон-Серебро. Покупая ETF или БПИФ фонд вы не покупаете физическое золото, а как бы участвуете в росте или падении цены. Погрешность в котировках небольшая и может составлять всего несколько сотых процентов.
Следующим способом является покупка фьючерсов или опционов на золото. Даже на Московской бирже есть фьючи на драгоценные металлы. Главным минусом является срок жизни инструмента. Через фьючерс не получится один раз купить на 10 лет актив. Нужно будет каждый квартал или полгода перекладываться в новый контракт, т.к. фьючерсы имеют экспирацию. Это не самый удобный способ для долгосрочного инвестирования. Также купить драгоценные металлы можно с банковского мобильного приложения на обезличенный металлический счет. Главным минусом является повышенный спред между ценой покупки и продажи. И самым ненадежным способ является покупка драгметаллов на форекс. В теории если у брокера нет лицензии от ЦБ (а у большинства ее нет), то есть риск банкротства брокера.
Инвестиции в GOLD и SILVER
Еще одним способом получения дохода от драгоценных металлов является покупка акций золотодобывающих компаний. Например, можно купить акции Полиметалла и получать дивиденды. Кстати, выплаты POLY производит в валюте, что является хорошей защитой от девальвации рубля. Но будут ли расти акции компании, если цена за тройскую унцию золота вырастет? Не пропорционально, но некая корреляция есть. На Московской бирже не так много эмитентов, связанных с добычей драгоценных металлов. На NYSE этот список гораздо больше. Ниже перечень наиболее известных ETF, часть из которых доступна российским инвесторам.
- ETF FXGD от Finex
- VTBG от ВТБ Капитал
- SPDR Gold Shares с тикером GLD
- TGLD от Тинькофф
- AAAU от Goldman
Некоторые из перечисленных инструментов действительно держат обеспечение в золотых слитках. Примером может служить ВТБ Капитал, который является единственной УК в России, кто имеет золотые слитки. Другие компании синтетически следят за котировкой. Обеспечением может выступать покупка индекса золота в портфель. Есть между этими способами небольшая разница в юридической особенности и возможных рисках. Но учитывая ликвидность и востребованность золота и серебра этот вопрос уходит на второй план.
Учетные цена на драгоценные металлы ЦБ РФ
Дополнительным источником котировок может быть сайт Центрального банка. на одной странице представлены цены на палладий, платину, серебро и золото. Причем в таблице есть разбивка по дням. Таким образом удобно следить за динамикой изменения котировок. Есть график в онлайн режиме за период. Однако нет спреда, которые выставляют брокеры и банки. Поэтому можно считать эту цену средней — эталонной. Это что-то между лучшей ценой на покупку и на продажу внутри одного дня.
Котировки на драгоценные металлы на сайте ЦБ РФ
Лондонские котировки драгоценных металлов: ценообразование
Лондонская биржа изобилует мировыми изготовителями цветных металлов, крупными торговцами, потребителями. Роль ориентира мировых цен драгметаллов играют лондонские котировки драгоценных металлов – фиксинги, которые проводятся ежедневно.
Метод ценообразования традиционен: пять дней, кроме выходных, проходит две сессии. Официальные цены биржа публикует по итогам утренней сессии. Это расчетные цены при оформлении длительных контрактов, их оплаты. Индивидуально озвучивается цена для наличных расчетов по контрактам.
Цена металлов, независимо от разницы в сырьевой себестоимости, постоянно связана с биржевой ценой. На наценку, скидки влияет спрос на них.
Динамика цен
Чтобы отследить поведение ставок, необходимо обратиться к графику. Он составляется за определенный период по данным биржи и показывает минимальную и максимальную стоимость, а также среднее значение, ¾ и ¼ цены, что удобно для анализа.
Как изменились котировки за последние 10 лет
Прошедшее десятилетие драгоценные металлы на бирже значительно колебались в стоимости. Первоначально показывали активный рост, однако сейчас я вижу постепенное падение. Несмотря на некоторое снижение цены, по сравнению с 2008 стоимость драгоценных металлов значительно выросла.
В 2008 наступил кризис, что послужило первой причиной снижения котировок не только золота, но и иных драгметаллов. За год до этого с марта по октябрь цена золота на бирже стремительно падала – с 1034 до 681 долларов. Однако вскоре актив пошел в рост. Абсолютный исторический максимум на бирже был установлен спустя три года после кризиса – $1923,7.
С сентября 2011 по декабрь 2015 котировки золота падали. Минимум составлял $1045. В 2017 году стоимость золота составляла 1250 долларов. По состоянию на 2019 год цена варьируется в пределах $1400. Ожидается, что осенью стоимость на бирже будет достигать 1450 долларов за унцию.
За 10 лет серебро подорожало на 661 %, золото на 614 %, платина на 320 %, а палладий всего на 152 %. Низкая стоимость последнего актива обусловлена его нестабильностью – постоянные взлеты и падения из-за трейдинговой деятельности.
https://youtube.com/watch?v=HUTMF0VU8E0
Цель оправдывает средства
Главная идея деятельности многих частных трейдеров и инвесторов на рынке Форекс сосит в следующем – цена находит свое естественное положение под воздействием естественного спроса и предложения и отдельные трейдеры не могут влиять на ситуацию, поскольку рынок настолько огромен, что действия отдельных лиц практически незаметны. Но используя сговор перед валютным фиксингом трейдеры обеспечивают себе условия, при которых это становится возможным.
Если бы не было сговора, трейдер, который первоначально совершил сделку на покупку доллара против евро, чтобы заработать себе денег, все равно рисковал бы, так как не исключалась возможность, что на рынок войдет другой крупный игрок, способный купить евро против доллара и уравновесить сделку на продажу. Поэтому приходится прибегнуть к сговору, что позволяет общими усилиями сдвинуть цену на валюту в нужном направлении в короткий промежуток времени.
Драгоценные монеты
Все драгоценные монеты, которые продаются на сегодняшний день, подразделяются на две основные группы. Это инвестиционные и коллекционные (памятные) изделия.
Производством и выпуском памятных заведует Банк России. Стандартный тираж таких изделий обычно не превышает несколько тысяч.
Нужно понимать, что коллекционные монеты не интересуют инвесторов. Это обусловлено высокой стоимостью из-за повышенного спроса у нумизматов. Также придётся платить НДС в размере 18%. Поэтому памятными изделиями занимаются только опытные коллекционеры. Через несколько лет такие монеты продаются по большей цене.
Инвестиционные монеты производятся миллионными тиражами, поэтому они не имеют коллекционной ценности. Стоимость определяется только количеством благородного металла.
Первый тираж изделий для инвестиций был выпущен в 1975 году. Такая монета называлась «Золотой червонец». Золото было 900 пробы, а вес — 7,742 г.
Существует ещё две популярных инвестиционных монеты:
- «Соболь». Сделана из серебра 925 пробы. Вес составляет 31,1035 г.
- «Георгий Победоносец». Производится из серебра и золота. Золотая монета весит 7,78 г и имеет 999 пробу. Серебряная выпускается с той же пробой и весом в 31,1 г.
Также в банках России можно приобрести монеты иностранного производства. Довольно часто встречаются английские «соверены».
Стоимость в большей мере формируется исходя из цены самого металла. Но к ней ещё прибавляются затраты на чеканку и продажу.
Приобретение этих изделий в качестве инвестиции удобно тем, что сейчас с ними работает большое количество банков, но основным поставщиком является Сбербанк. Спрос на монеты увеличился за последние годы. Некоторые экземпляры успели подорожать в несколько раз с момента выпуска.
Также преимуществом можно назвать то, что платить НДС не нужно. Хотя подоходный налог в размере 13% придётся выплатить в пользу государства. Об этом нельзя забывать при выборе предмета инвестирования.
Разряд платиновых
Также существует отдельная группа драгметаллов, которая входит в разряд платиновых. Они тоже считаются благородными, из-за чего имеют соответствующую цену. К ним относятся:
- Палладий. Обладает серебристо-белым цветам и плавится при температуре в 1552 градуса. Это наиболее лёгкий материал, если сравнивать с другими из разряда платиновых. Очень устойчив к агрессивным средам.
- Родий. Белый металл с голубоватым оттенком. Имеет относительно высокую плотность и температуру плавления в 1960 градусов. Из-за большой твёрдости он довольно хрупкий. Устойчив к воздействию кислорода и воды, а также не растворяется в кислотах.
- Рутений. Имеет характерный белый цвет, из-за чего сильно похож на платину. Но всё же есть большое отличие, которое заключается в большей твёрдости. Это делает металл хрупким. Температура плавления составляет 2950 градусов. Рутений устойчив к различным химикатам. Является очень редким веществом.
- Иридий. Тугоплавкое и ломкое вещество. Обработка металла сильно затруднена, так как это требует высоких температур и давления. Полностью инертен.
- Осмий. Температура плавления равняется 3047 градусов. Этот металл является чрезвычайно хрупким, и считается самым тяжёлым в обработке. Невосприимчив к кислотам и щелочам.
Также у осмия есть своя особенность. Металл обладает очень резким запахом, чего не скажешь о других подобных веществах.
Проблема валютного фиксинга
Разобравшись с тем, что собой представлял лондонский фиксинг, продолжавшийся почти целый век, на драгоценные металлы, стоит перейти к его новой реинкарнации, но уж в сфере финансового рынка. Так вот, ежедневно на Лондонской бирже в 4 часа пополудни фиксируются курсы основных валют (21 торговый инструмент), которые выступают в роли определенного ориентира.
Известный поставщик биржевых новостей Reuters называет их ставками-ориентирами. Суть этого явления состоит в том, что в течение одной минуты – полминуты до и полминуты после 4-х часов пополудни общая сумма попадающих на рынок заказов на покупку и продажу каждой валюты определяет ее среднюю стоимость, затем использующуюся для оценивания капиталовложения в миллионы и даже миллиарды долларов, владельцами которых являются крупные фонды.
Что влияет на стоимость драгметаллов
Прежде всего, на стоимость драгметалла на бирже влияет цена его добычи. Нужно учитывать, что времена, когда самородки золота величиной в килограммы можно было добывать в реке, давно прошли. Содержание металла в руде составляет от нескольких процентов до десятых долей процента. Это если брать все руды месторождения.
Палладий и платина очень часто добываются в залежах руд цветных металлов, вместе с медью и никелем. Не зря в России основным производителем этих металлов является Норильский никель.
Для получения драгметаллов нужно переработать огромное количество руды. Причем большую часть этой руды добывают в шахтах.
Рост мировых запасов (или падение) драгметаллов в сочетании со спросом также оказывает влияние на цены. Кроме ювелирной промышленности, драгметаллы используются в электронике, химической промышленности, машиностроении. Развитие новых технологий, повышение спроса всегда способствуют росту цен на бирже, так как быстро нарастить добычу не представляется возможным.
Пример торговли драгметаллами на бирже
Уровни поддержки-сопротивления чаще становятся точками, где котировки драгметаллов на бирже меняют свое направление движения, на сленге биржевиков они «отталкиваются». Например, цена на золото падает, но доходя до определенного уровня, снижение прекращается, тренд разворачивается или становится боковым.
После нескольких попыток пробить уровень поддержки часто котировки меняют направление и совершают рывок вверх. Подобные явления характерны и для восходящих движений на бирже, только тогда курс начинает понижаться после безуспешных попыток пробития линий сопротивления.
На графике золота три раза тестировалась поддержка приблизительно на уровне 1275 долларов, потом цена резко пошла вверх.
Можно также использовать пробойный метод или контрпробойный. Он основан на пробитии линий поддержки или сопротивления.
Пробойный метод заключается в открытии позиции по тренду, кода пробивается уровень сопротивления — покупка, линия поддержки — шорт (продажа).
Контрпробойный, если вы уверены, что цена, пробив уровень, уйдет назад. При превышении котировок над уровнем сопротивления — продажа, понижении ниже уровня поддержки — покупка.
