Цена акции банка уралсиб

Динамика курса за все время

Динамика движения акций банка Уралсиб отличается довольно высокими всплесками котировок за короткие промежутки времени. В первую очередь это связанно с историей санации компании.

С 2012 года акции Уралсиба находились в даун-тренде, что было продиктовано планомерно ухудшающейся финансовой ситуацией кредитной организации. Таким образом, за 3 года котировки эмитента упали вшестеро, со значений около 0,12 рубля за шт, до уровня в 0,02 за одну акцию.

Однако в ноябре 2015 года после объявлений о том, что банк будет санировать бизнесмен Владимир Коган, акции продемонстрировали феноменальный рост. В первый день объявления этой информации стоимость бумаг подскочила сразу в 2,7 раза, с 0,033 до 0,09 руб.

На этом рост акций не остановился, и в последующие дни акции достигли исторических отметок в 0,21 рубля за шт. После чего эйфория немного спала, и акции Уралсиба консолидировались в широком диапазоне возле отметки 0,1 рубля.

Деятельность в сфере паевых инвестиционных фондов

С 19 апреля 2004 г. в банке УРАЛСИБ можно купить и продать паи паевых инвестиционных фондов группы «ЛУКОЙЛ Фонд», находящиеся под управлением Управляющей Компании «УРАЛСИБ»: «ЛУКОЙЛ Фонд Первый», «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций», «ЛУКОЙЛ Фонд Перспективных вложений», «ЛУКОЙЛ Фонд Профессиональный», «ЛУКОЙЛ Фонд Консервативный». Под управлением УК «УРАЛСИБ» находится одно из крупнейших в России семейств ПИФов группы «ЛУКОЙЛ Фонд». По состоянию на 1 апреля 2010 г. его активы составляют около 14 млрд. руб. или более 33,86% российского рынка открытых и интервальных ПИФов. ПИФы группы «ЛУКОЙЛ Фонд» аккумулируют средства 78 тысяч пайщиков.

Приобретение, погашение и обмен паев на первичном рынке происходит исключительно через Управляющую компанию «УРАЛСИБ». При приобретении паев Фонда инвестор должен оформить заявку установленного образца и оплатить указанную в ней сумму. После подачи заявки и поступления денег на счет Фонда, инвестору открывается счет в реестре владельцев паев, куда зачисляются приобретенные им паи. Подтверждением проведения такой операции является уведомление, выдаваемое лицом, ведущим реестр. Реестр владельцев инвестиционных паев ведет специализированный Регистратор ОАО «Регистратор НИКойл».

Погашение паев производится только Управляющей компанией «УРАЛСИБ».

Погашение паев — реализация паев, приобретенных на первичном и вторичном рынке на основе безотзывной заявки, подаваемой в УК владельцем инвестиционных паев или номинальным держателем (если инвестиционные паи учитываются на лицевом счете номинального держателя) по поручению владельца инвестиционных паев.

В открытом фонде приобретение, погашение и обмен паев можно совершать по рабочим дням (паевый фонд «ЛУКОЙЛ Фонд Консервативный»).

В интервальном фонде приобретение, погашение и обмен паев можно совершать в определенные правилами Фонда интервалы времени (паевые фонды группы «ЛУКОЙЛ Фонд Первый», «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций», «ЛУКОЙЛ Фонд Перспективных вложений», «ЛУКОЙЛ Фонд Профессиональный» открываются в интервале с 12 по 25 число в марте, июне, сентябре и декабре).

Паи ПИФов являются ценной бумагой и имеют свободное обращение на рынке. Их, как и любую ценную бумагу (например, акции), можно купить или продать на вторичном рынке через брокера — ОАО «УРАЛСИБ» — по договору купли-продажи, независимо от сроков открытия интервалов Фонда. Сделать это можно в любом отделении или филиале банка по всей территории России. Учет прав на паи производится в Депозитарии — номинальном держателе.

Паи, приобретенные на вторичном рынке, можно также погасить на первичном рынке через номинального держателя. Для этого необходимо подать в Депозитарий (или его представителю — ОАО «УРАЛСИБ») поручение на погашение паев не раньше, чем за 30 дней до начала работы интервала, и не позже, чем за 3 дня до окончания работы интервала (т.е. до 22-го числа месяца).

Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций» — фонд акций предприятий наиболее устойчивых и прибыльных отраслей экономики.

Операции с паями «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций» через Управляющую компанию осуществляются только во время открытия интервала: ежегодно 12-25 марта, 12-25 июня, 12-25 сентября, 12-25 декабря. Первичное размещение: 04.03.99 — 02.07.99

Цели инвестирования: получение доходности от вложений на российском рынке ценных бумаг путем оптимального распределения активов между отраслями.

Быстрая навигация

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы начать инвестировать в ПИФ, нужно следовать приведённой ниже инструкции:

1. Зарегистрировать на официальном сайте УРАЛСИБ личный кабинет. Пользователи, имеющие регистрацию на портале госуслуг, могут использовать эту учётную запись. Остальным придётся вводить персональные и паспортные данные вручную.
2. Выбрать подходящий инвест. фонд.
3. Определить сумму инвестирования.
4. Внести средства на текущий счет.
5. Сделать заявку на перевод средств на брокерский счет и покупку нужного количества паев.

Все операции по инвестированию в ПИФ УРАЛСИБ можно проводить онлайн без визита в офис банка.

https://youtube.com/watch?v=zT50ch4ZhwQ

Список всех фондов УК

Для наглядности я оформил основные характеристики ПИФов УК «Уралсиб» в таблицу.

Виды и цены паев ПИФ УРАЛСИБ Банка

В Банке УРАЛСИБ существует множество актуальных предложений для желающих инвестировать денежные средства. Все они отличаются степенью доходности, уровнем риска и составом портфеля, который участвует в инвестициях.

Инвестиционный фонд Первый – отраслевой

ПИФ Первый выступает крупнейшим паевым фондом на рынке российских акций. Ориентирован преимущественно на долгосрочную перспективу. Риски приравнены к рискам российского рынка. Состав портфеля по отраслевым вложениям:

• Нефтегазовая: 31,8%;
• Деньги: 25%;
• Транспорт: 14,1%;
• Металлургия: 7,5%;
• Финансы: 7,5%;
• Потребительский сектор: 6,8%;
• Строительство: 5%;
• Телекоммуникации: 1,2%;
• Электроэнергетика: 0,4%.

Вложения и инвестиции осуществляются в акции самых стабильных и надежных отечественных компаний (в том числе, отраслевые и энергетические). Также выбираются недооцененные акции, а часть активов резервируется в денежном выражении, в т.ч. на счетах организаций. В портфель могут включаться государственные ценные бумаги, облигации, в т.ч. иностранных государств, инвестиционные паи, валюта.

Ознакомьтесь со структурой активов и акций инвестиционного портфеля ПИФ Первый, включающий энергетический сектор, и ценой одного пая, необходимого для участия в этой программе

Цены на ПИФ систематически изменяются. Актуальную можно уточнить у менеджера при подаче заявки. На сегодня стоимость паев Первый с отраслевым сегментом составляет чуть более 10,6 тыс. рублей. ПИФ фонд Первый отличается доходностью, сопоставимой с инвестициями в бумаги эмитентов первого эшелона.

Программа Акции роста — перспективные вложения

ПИФ Акции роста (ранее — Отраслевые инвестиции) отличается высокой ценой — стоимость первого пая будет составлять 24, 4 тысячи руб. Отраслевая структура представлена различными направлениями, но наибольшую долю занимает сектор потребления (43,3%) и деньги (16,4%). Подбирается несколько наиболее перспективных отраслей с высокой перспективой роста на полгода или более.

Вложения происходят в следующие инструменты:

• Деньги, валюта, в т.ч. в кредитных организациях (счета, вклады);
• Акции российских ЗАО;
• Иностранных АО;
• Долговые инструменты;
• Паи иностранных ПИФ;
• Депозитарные расписки.

ПИФ Акции роста показывает перспективный рост и эффективное управление активами. Стоимость пая демонстрирует уверенный рост и приносит дополнительный доход своим владельцам

Другие Паевые фонды УРАЛСИБ

Стоит отметить и другие ПИФ Банка УРАЛСИБ, значительно отличающиеся по стоимости:

• Консервативный: цена — 4800 руб. Нацелен на рост стоимости пая в краткосрочной перспективе. Предусматривает преимущественно государственные ценные бумаги, а также иностранных государств. С целью диверсификации включаются денежные средства.
• Профессиональный: цена — 9800. Сбалансирован по составу акций и облигаций на основе сопоставления рисков и доходности в перспективе на полгода и выше.
• ПИФ Энергетическая перспектива предназначен на долгосрочную перспективу, при этом инвестору стоит быть готовым к риску. Структура пая состоит всего из двух пунктов: энергетическая отрасль (84%) и деньги (16%). При этом выбираются активы энергетических компаний, обладающих наибольшей перспективой в период год и более.
• ПИФ  Перспективные вложения подразумевает вложения в сферу Деньги. При этом по структуре и наполняемости аналогичен паевому фонду Акции роста, к которому он в настоящее время присоединен. Цена паев – порядка 20 тыс. рублей.

Вы можете вложить средства и в другие паевые фонды. Стоимость и цены первых паев будет варьироваться от 10,5 тысяч  до 21, 2 тысяч рублей.

Несмотря на разные цены, паи в ПИФ приобрести можно, начиная от 1000 руб. При приобретении паевых фондов через аккредитованного партнера или УК УРАЛСИБ, минимальная сумма вложения одинаковая.

Инвестируйте в подходящий по стоимости и составу активов ПИФ В УРАЛСИБ — и ваши вложения всегда будут приносить дополнительную прибыль благодаря профессиональному управлению инвестициями

Почему выгодно инвестировать в ПИФы УРАЛСИБ

В условиях постоянно снижающихся процентных ставок по вкладам размещение денег на депозит не даёт ощутимой финансовой выгоды, поскольку всю прибыль съедает инфляция. Инвестирование в ПИФы позволяет приумножить сбережения, не обладая навыками торговли на финансовом рынке. Но чтобы достичь желаемого результата, необходимо выбрать надёжную управляющую компанию с хорошими рекомендациями.

Особенности ПИФов

УК УРАЛСИБ не только обладает нужными профессиональными навыками, но и гарантирует индивидуальный подход к клиенту. Для удобства пайщиков она разработала Конструктор портфеля — инструмент, позволяющий выбрать ПИФ, исходя из особенностей личности клиента. Подходящий продукт выбирается, исходя из суммы и срока инвестирования, возраста и образования пайщика, а также опыта использования различных финансовых продуктов.

Список всех фондов УК

Для наглядности я оформил основные характеристики ПИФов УК «Уралсиб» в таблицу.

ПИФ «Первый»

ПИФ УралСиб банка (паевой фонд) «Первый» — один из крупнейших на российском инвестиционном рынке. Относится к типу открытых фондов. Показатели таковы:

• Цены паев этого ПИФа УралСиб банка на сегодня достаточно велики – в пределах 9,5 тысяч рублей, операции с паями – продажа, обмен, погашение стоимости – осуществляются каждый день по заявлению пайщика, крупнейшую часть (38,2%) в портфеле занимаются нефтегазовые компании (Лукойл и другие).
• Инвестировать в ПИФы можно двумя способами – через агентов или непосредственно в офисе УК «Управление активами» Урал Сиб. Минимальная сумма оставит для частных клиентов всего 1 тысячу рублей.
• СЧА по состоянию на сентябрь 2016 года колеблется в пределах 2,6 млрд. рублей.
• Степень риска данного фонола напрямую зависит от состояния отечественного фондового рынка, а потому постоянно меняется.

Портфельная структура достаточно разнообразна – финансы и деньги, компании потребительской отрасли, металлургия, транспортная сфера, электроэнергетика. Благодаря этому осуществляется высокая диверсификация, а средства пайщиков надежно защищены от убыточности.

Средства инвестируются в различные ЦБ – отечественных и зарубежных компаний, облигации, муниципальные и государственные бумаги, акции АО иностранных и российских, паи ЗПИФов. Состав фондов – российский рубль, иностранная валюта, в том числе и размещенная на счетах и депозитах банка.

Где и как купить/продать акции сегодня

Для частного инвестора на данный момент доступны несколько способов купить или продать акции российских эмитентов, среди них:

• услуги брокерской компании;
• услуги банковской организации;
• прямая сделка с контрагентом или эмитентом.

Через российского брокера

Надежные российские брокеры

Здесь можно посмотреть список лучших лицензированных брокеров, работающих на российском рынке акций.

Напрямую в компании, у частного лица или фирмы

В некоторых случаях эмитенты могут устраивать выкуп или продажу своих акций прямо через свои структуры, но этот способ доступен далеко не всегда.

Чтобы заключить сделку по акциям Уралсиб с конкретным физ- или юрлицом без привлечения финансовых посредников, необходимо заключить договор купли/продажи ценных бумаг и после обратиться в депозитарий для внесения поправок в реестр держателей.

Виды ПИФов

Продуктовая линейка управляющей компании УРАЛСИБ широкая. Подробную информацию обо всех продуктах управляющей компании можно найти здесь. Мы же приведём краткую характеристику наиболее привлекательных ОПИФов.

Акции роста

Старейший инвест. фонд ориентирован на консервативных инвесторов, превыше всего ставящих возможность уберечь сбережения от инфляции. Эту задачу управляющая компания решает путём приобретения акций динамично развивающихся компаний. Предпочтение отдаётся бумагам с горизонтом инвестирования от 3 лет. На этом временном интервале ОПИФ показал доходность 29%.

Структура активов ПИФа Акции роста

Консервативный

Фонд инвестирует в облигации крупнейших российских эмитентов, с высокой долей вероятности исполняющих обязательства по выплате купонных доходов. Потенциальная доходность ПИФа УРАЛСИБ Консервативный выше, чем у большинства банковских вкладов. За последний год он принёс инвесторам около 12%.

Консервативный

Первый

ОПИФ не зря носит такое название: это один из старейших отечественных инвест. фондов. Популярность пайщиков он заслужил благодаря беспроигрышной инвестиционной стратегии – вложению средств в акции голубых фишек. Структура фонда: акции металлургических (20%), нефтедобывающих и перерабатывающих (50%) российских компаний. Бумаги этих предприятий в последние годы непрерывно растут в цене и дают инвесторам ПИФа Первый УРАЛСИБ прибыль до 22%.

Структура активов ПИФа Первый

Профессиональный

Уже из названия понятно, что фонд ориентирован на опытных инвесторов, умеющих соразмерять риски и доходность вложений. Агрессивная стратегия ОПИФа заключается в активной торговле высоколиквидными акциями российских компаний. Риск компенсируется покупкой облигаций надежных эмитентов. Более 30% в структуре фонда составляют акции голубых фишек, по 13-17% гособлигации и бумаги кредитных организаций.

Со своей задачей – обеспечивать пайщикам доходность выше среднерыночной – ПИФ Профессиональный УРАЛСИБ справляется. Прибыль инвесторов за прошлый год составила 13%.

Профессиональный

Природные ресурсы

Инвест. фонд подойдёт пайщикам, предпочитающим вкладываться в бумаги эмитентов, специализирующихся на добыче и обработке сырья. В портфеле ПИФа УРАЛСИБ Природные ресурсы примерно поровну акций российских и зарубежных компаний – лидеров отрасли. Благодаря этому доходность инвестиций в фонд за прошлый год составила 21%.

Структура активов ПИФа Природные ресурсы

Драгоценные металлы

В прошлом году этот ПИФ показал лучшую доходность – 45%. Успех был достигнут за счёт грамотного управления активами. УК ПИФа УРАЛСИБ Драгоценные металлы инвестировала в акции российских и зарубежных компаний, занимающихся добычей золота, платины, редкоземельных металлов. Приобретение паев этого фонда – надёжный способ не только защитить сбережения от инфляции, но и приумножить их.

Драгоценные металлы

Энергетическая перспектива

ПИФ заточен под интересы инвесторов, готовых к высокому риску и большим доходам. Агрессивная стратегия фонда предполагает активную торговлю акциями компаний энергетического сектора. Грамотное управление активами и счастливый случай в прошлом году принесли инвесторам ОПИФа почти 19% прибыли. Если фортуна и дальше будет благосклонна к пайщикам, доходность фонда окажется ещё выше.

Структура активов ПИФа Энергетическая перспектива

«Перспективные вложения»

ПИФ УралСиб банка «Перспективные вложения» получает очень позитивные отзывы действующих и бывших пайщиков, поскольку нацелен на стабильный рост стоимости паев и, соответственно, получение неплохой прибыли.

• Стоимость пая фонда сегодня составляет сумму в пределах 16,6 тысяч рублей, СЧА – 3,4 млрд. рублей.
• Основное место в портфельной структуре ПИФа занимает потребительский сектор (почти половину всех ЦБ), также 14,7% финансовый сектор, 4,7% электроэнергетика.
• Минимальный взнос, как и в случае с другими фондами банка, составляет 1000 рублей.
• Доходность равна средней доходности инвестирования в акции эмитентов 1-го эшелона.

Фонд показал высокую динамику стоимости пая – за период с 2015 года на сегодняшний момент пай увеличился почти на 50%.Фонд относится к открытому типу.

Под руководством УК УралСиб работает множество паевых фондов, которые специализируются на инвестировании в различные отрасли – нефть и газ, золото, еврооблигации, акционерные или долговые рынки развитых/развивающихся стран, в бизнес социально-ответственного характера, инновации.

Более подробная информация о необходимом перечне документов, условиях сотрудничества с УК самостоятельно или через агентов, котировки ДМ (драгоценных металлов) и стоимость паев ПИФов УралСиба есть на официальном сайте. Здесь же предлагается заполнить предварительную заявку на приобретение нужного вам количества паев выбранного фонда.

Быстрая навигация

О компании

Прародителем сегодняшнего банка Уралсиб на изначальном этапе являлась организация Башкредитбанк, которая, в свою очередь, появилась в ходе консолидации 3 крупных кредитных организаций Башкортостана.

К ним относятся:

• БашАгроБанк,
• БашЖилсоцБанк,
• БашПромБанк.

Далее структура продолжила свое укрупнение, присоединяя к себе все больше и больше финансовых компаний.

После продолжительной консолидации различных банковских учреждений Уралсиб стал одним из самых крупных российских банков, а его узнаваемость помогла ему попасть в пятерку лидеров среди банковских брендов.

Санация

С 05.11.2015 года Уралсиб находится на санации.

Контроль над процессом финансового оздоровления банка получил бизнесмен Владимир Коган, так как его предложение и предоставленный план действий по решению данной проблемы выиграли у других альтернативных идей. В ходе этого он также выкупил у владельцев 82 % акций компании.

Роль участия АСВ в этой процедуре заключалась в предоставлении заемных средств в размере около 81 млрд руб. на срок до десяти лет.

Сам план был разработан до 2025 года. Но в июне 2019 года Владимир Коган скончался.

Продукция компании

Уралсиб оказывает следующие виды услуг:

• привлечение денежных вкладов и выдача кредитов физ- и юрлицам;
• ведение расчетных счетов клиентов;
• осуществление денежных переводов;
• обмен валюты;
• осуществление доверительного управления денежными средствами;
• прочие финансовые и банковские услуги.

Главные акционеры

Структура акционерного капитала Уралсиб выглядит следующим образом:

Ключевая фигура и ее роль

Одной из ключевых фигур в управлении хозяйственной деятельностью Уралсиб сейчас является кандидат экономических наук Бобров Константин Александрович, занимающий должность председателя правления банка.

В его компетенцию на текущем посту входит:

• организация и мониторинг выполнения решений ОСА и Наблюдательного совета;
• представление интересов организации на разных уровнях;
• формирование штата ключевых сотрудников;
• утверждение внутренних документов, планов развития и инвестиционной деятельности.

Дочерние компании

Структура компании Уралсиб включает в себя следующие дочерние предприятия, оказывающие серьезное влияние на деятельность эмитента:

• ООО «Лизинговая компания «Уралсиб»,
• ООО «Красногорскстройкомплект»,
• ООО «РИВАС»,
• ООО «Земельный трастъ»,
• ООО «ЗНАК»,
• ООО «БЦ «Северный» и т. д.

Планы компании на будущее

В соответствии с планом финансового оздоровления банка Уралсиб установлены следующие приоритетные модели развития:

• фокусировка на развитии сегмента малого и среднего бизнеса;
• развитие технологий и внедрение новых IT-продуктов;
• работа над повышением эффективности сотрудников фронт-линии;
• рост клиентской базы за счет активного маркетингового привлечения;
• развитие цифрового банка и дистанционного обслуживания клиентов.

Статистика дивидендов

Специально установленной дивидендной политики по акциям компании Уралсиб не предусмотрено.

Здесь представлена история выплат за прошлые периоды:

УРАЛСИБ Глобальные акции (ранее УРАЛСИБ Акционерные рынки развитых стран)

Тип: открытый.

Управляющий фондом: Александр Власенко

Операции с паями «УРАЛСИБ Глобальные акции» осуществляются каждый рабочий день.

Первичное размещение:13.06.2013 – 13.09.2013

Минимальная сумма инвестирования:

через Управляющую компанию и Агентов фонда: 1000 рублей

Инвестиционная цель: получение доходности благодаря долгосрочным вложениям в акции крупных международных компаний, отвечающих требованиям S&P и MSCI по капитализации, ликвидности и объему акций в обращении, предназначен для инвестирования от 2-х лет.

Инвестиционная стратегия: активы фонда инвестируются в акции компаний развитых стран

— паи (акции) иностранного инвестиционного фонда, который является индексным фондом открытого типа iShares CORE S&P 500 под управлением Blackrock Asset Management Ireland Limited.

— акции (депозитарные расписки) российских и иностранных эмитентов развитых стран.

В состав активов Фонда могут входить денежные средства, включая иностранную валюту, на счетах и во вкладах в кредитных организациях.

Доходность: доходность фонда соответствует средней доходности вложений в акции первоклассных эмитентов акционерных рынков развитых стран.

Риск: риск вложений соответствует уровню риска вложения в акционерные рынки развитых стран

ПИФы банка «Уралсиб»

• возрасте клиента;
• его сумме инвестиций;
• предполагаемой цели (сбережение или максимальный доход);
• срок инвестирования и др.

Этот фонд проводит преимущественно консервативную финансовую политику и стремится не подвергать вложения излишним рискам.

Деньги вкладываются преимущественно только на небольшой срок (от 3 месяцев до полугода). Они направляются преимущественно на покупку:

1. телекоммуникации;
2. финансы;
3. потребительский сектор;
4. электроэнергетика;
5. нефтегазовая отрасль;
6. транспорт;
7. девелоперы и строители;
8. машиностроение;
9. драгоценные металлы;
10. Global Financials.

Быстрая навигация

Описание

Публичное акционерное общество “БАНК УРАЛСИБ” — один из крупнейших универсальных банков федерального уровня, предлагающий широкий спектр финансовых услуг для частных и корпоративных клиентов. Основными направлениями деятельности Банка являются розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес. Головная организация Банка расположена в Москве. Удаленный центральный офис осуществляет свою деятельность в г. Уфе. Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 июня 2017 года насчитывает:

1. 6 филиалов
2. 279 точек продаж
3. 1 489 банкоматов
4. 517 платежных терминалов
5. 23 321 POS-терминал

Кроме собственной сети, Банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети «ATLAS» – единое технологическое решение для 100 банков-партнеров, которая насчитывает более 5 000 банкоматов на всей территории РФ.

Наименование

Последний день для покупки акций

Дата закрытия реестра под дивиденды

Размер дивиденда, ₽/акция

Цена акции на закрытие, ₽

Дивидендная доходность, %

Банк Уралсиб ао 2016

—

—

—

0%

Каждую неделю мы высылаем актуальную аналитику и самые свежие новости. Коротко, емко и по делу.

Заключение

Подводя итоги, еще раз отмечу, что акции Уралсиба выглядят достаточно дешевыми, а в компании наблюдаются реальные улучшения.

Но если посмотреть на похожие организации, для примера – банк Санкт-Петербург, то там можно увидеть практически такую же оценку по мультипликаторам, большую рентабельность, понятные перспективы и более высокую ликвидность. Да и к тому же инвесторы в таких акциях могут довольствоваться хорошими дивидендами и байбэком бумаг.

Поэтому мне кажется, что акции Уралсиба сейчас не слишком интересны для покупки.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на статьи и делитесь ими в соцсетях.

Похожие записи:

Дивиденды башнефть в 2021 году Курс stellar lumens к рублю Nok/usd — норвежская крона доллар сша Почему людям все время не хватает денег? Курс рубля к киргизскому сому Выгодно ли быть акционером сбербанка